銀行結(jié)算規(guī)定（精選8篇）
銀行結(jié)算規(guī)定 篇1
銀行賬戶管理基本規(guī)定
凡在中國(guó)境內(nèi)開立人民幣存款賬戶的機(jī)關(guān)、團(tuán)體、部隊(duì)、企業(yè)、事業(yè)單位、個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶和個(gè)人（以下簡(jiǎn)稱存款人）以及銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱銀行），必須遵守賬戶管理辦法的規(guī)定。
外匯存款賬戶的開立、使用和管理，按照國(guó)家外匯管理局頒發(fā)的外匯賬戶管理規(guī)定執(zhí)行。
存款人在其賬戶內(nèi)應(yīng)有足夠資金保證支付。
存款人在銀行開立基本存款賬戶，實(shí)行由中國(guó)人*銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核發(fā)開戶許可證制度。
銀行對(duì)存款人開立或撤銷賬戶，必須向中國(guó)人*銀行分支機(jī)構(gòu)申報(bào)。
存款人不得違反規(guī)定在多家銀行機(jī)構(gòu)開立基本存款賬戶。
存款人不得在同一家銀行的幾個(gè)分支機(jī)構(gòu)開立一般存款賬戶。
存款人的賬戶只能辦理存款人本身的業(yè)務(wù)活動(dòng)，不得出租和轉(zhuǎn)讓賬戶。
開戶銀行負(fù)責(zé)按本辦法的規(guī)定對(duì)開立、撤銷的賬戶進(jìn)行審查，正確辦理開戶和銷戶，建立、 健全開銷戶登記制度，建立賬戶管理檔案，定期與存款人對(duì)帳。
開戶銀行對(duì)基本存款賬戶的撤銷，一般存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶、專用存款賬戶的開立或撤銷，應(yīng)于開立或撤銷之日起7日內(nèi)向中國(guó)人*銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)申報(bào)。
基本存款賬戶的開立
下列存款人可以申請(qǐng)開立基本存款賬戶：
一、企業(yè)法人；
二、企業(yè)法人內(nèi)部單獨(dú)核算的單位；
三、管理財(cái)政預(yù)算資金和預(yù)算外資金的財(cái)政部門；
四、實(shí)行財(cái)政預(yù)算管理的行政機(jī)關(guān)、事業(yè)單位；
五、縣級(jí)（含）以上軍隊(duì)、武-警單位；
六、外國(guó)駐華機(jī)構(gòu)；
七、社會(huì)團(tuán)體；
八、單位附設(shè)的食堂、招待所、幼兒園；
九、外地常設(shè)機(jī)構(gòu)；
十、私營(yíng)企業(yè)、個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶、承包戶和個(gè)人。
存款人申請(qǐng)開立基本存款賬戶，應(yīng)向開戶銀行出具下列證明文件之一：
一、當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾頇C(jī)關(guān)核發(fā)的《企業(yè)法人執(zhí)照》或《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》正本；
二、中央或地方編制委員會(huì)、人事、民政等部門的批文；
三、軍隊(duì)軍以上、武-警總隊(duì)財(cái)務(wù)部門的開戶證明；
四、單位對(duì)附設(shè)機(jī)構(gòu)同意開戶的證明；
五、駐地有權(quán)部門對(duì)外地常設(shè)機(jī)構(gòu)的批文；
六、承包雙方簽訂的承包協(xié)議；
七、個(gè)人的居民身份證和戶口簿。
存款人申請(qǐng)開立基本存款賬戶，應(yīng)填制開戶申請(qǐng)書，上述規(guī)定的證件，送交蓋有存款人印章的印鑒卡片，經(jīng)銀行審核同意，并憑中國(guó)人*銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)核發(fā)的開戶許可證開立賬戶。
符合第三、四、五項(xiàng)規(guī)定的存款人，已在銀行開立一個(gè)基本存款賬戶的，可以根據(jù)其資金性質(zhì)和管理需要另開立一個(gè)基本存款賬戶。
存款人不得因開戶銀行嚴(yán)格執(zhí)行制度、執(zhí)行紀(jì)律，轉(zhuǎn)移基本存款賬戶。
存款人因前款原因轉(zhuǎn)移基本存款賬戶的，中國(guó)人*銀行不得對(duì)其核發(fā)開戶許可證。
結(jié)算須知
單位在結(jié)算憑證上的簽章，應(yīng)為該單位的財(cái)務(wù)專用章或者公章加其法定代表人或者其授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章。
銀行辦理結(jié)算，給單位或個(gè)人的收、付款通知和匯兌回單，應(yīng)加蓋該銀行的轉(zhuǎn)訖章；銀行給單位或個(gè)人的托收承付。委托收款的回單和向付款人發(fā)出的承付通知，應(yīng)加蓋該銀行的業(yè)務(wù)公章。
結(jié)算憑證上的記載事項(xiàng)，必須符合本辦法的規(guī)定。結(jié)算憑證上可以記載本辦法規(guī)定以外的其他記載事項(xiàng)，除國(guó)家和中國(guó)人*銀行另有規(guī)定外，該記載事項(xiàng)不具有支付結(jié)算的效力。
按照本辦法的規(guī)定必須在結(jié)算憑證上記載匯款人、付款人和收款人賬號(hào)的，賬號(hào)與戶名必須一致。
銀行辦理結(jié)算向外發(fā)出的結(jié)算憑證，必須于當(dāng)日至遲次日寄發(fā)；收到的結(jié)算憑證，必須及時(shí)將款項(xiàng)支付給結(jié)算憑證上記載的收款人。
責(zé)任編輯：歐*倩
銀行結(jié)算規(guī)定 篇2
銀行儲(chǔ)蓄賬戶結(jié)算水費(fèi)合同
供水公司：_________（甲方）
水費(fèi)儲(chǔ)蓄戶：_________（乙方）
用戶代碼：_________
用戶地址：_________
水表地址：_________
為方便用戶繳交水費(fèi)和實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代化管理促進(jìn)水費(fèi)及時(shí)回收，經(jīng)協(xié)商雙方同意每月水費(fèi)收繳委托_________、_________或_________支行所屬的儲(chǔ)蓄所采取銀行儲(chǔ)蓄結(jié)算方式辦理，并就有關(guān)具體事項(xiàng)議定如下：
一、乙方需先持相關(guān)銀行市區(qū)任一儲(chǔ)蓄所簽發(fā)的活期存折到_________公司供水營(yíng)業(yè)廳確定水費(fèi)儲(chǔ)蓄賬戶。
二、樓幢已安裝一戶一表的乙方，由甲方負(fù)責(zé)分?jǐn)偣灿玫南浪昧浚坏镁芨丁?/p>
三、甲方對(duì)乙方用水每次抄表計(jì)算水費(fèi)后，通過相關(guān)銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)從乙方“水費(fèi)儲(chǔ)蓄賬戶”中自動(dòng)劃撥結(jié)算水費(fèi)，不再另外通知。
四、乙方可持水費(fèi)儲(chǔ)蓄存折到相關(guān)銀行失去任一儲(chǔ)蓄所了解存款余額或索取水費(fèi)收據(jù)，但跨年的水費(fèi)收據(jù)不作保存。乙方對(duì)甲方結(jié)算水費(fèi)有疑問時(shí)可向甲方供水營(yíng)業(yè)廳查詢（電話：_________），如確屬差錯(cuò)，在下月結(jié)算水費(fèi)時(shí)退補(bǔ)。
六、合同書簽章者與儲(chǔ)戶必需同一個(gè)人，并與身份證姓名相符。
七、乙方銷戶需先到_________公司供水營(yíng)業(yè)廳辦理用水銷戶手續(xù)，持_________公司的通知方可到儲(chǔ)蓄所辦理水費(fèi)儲(chǔ)蓄賬戶銷戶手續(xù)，否則儲(chǔ)蓄所有權(quán)拒絕辦理。
八、相關(guān)銀行以合同附件的銀行儲(chǔ)蓄帳號(hào)來確認(rèn)并生效（附件略）。
九、本合同一式三份。甲、乙雙方各執(zhí)一份，乙方開戶儲(chǔ)蓄所一份。
十、本合同自雙方簽章之日起生效。
甲方（蓋章）：_________乙方（蓋章）：_________
代表人（簽字）：_________代表人（簽字）：_________
_________年____月____日_________年____月____日
簽訂地點(diǎn)：_________簽訂地點(diǎn)：_________
銀行結(jié)算規(guī)定 篇3
甲方：_________銀行_________分行
乙方：_________________________
中國(guó)建設(shè)銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行國(guó)際結(jié)算協(xié)議(下稱“本協(xié)議”)是中國(guó)建設(shè)銀行和企業(yè)客戶就中國(guó)建設(shè)銀行網(wǎng)上銀行國(guó)際結(jié)算服務(wù)的相關(guān)事宜達(dá)成的協(xié)議，本協(xié)議為《中國(guó)建設(shè)銀行網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶服務(wù)協(xié)議》補(bǔ)充協(xié)議，協(xié)議雙方應(yīng)遵守《中國(guó)建設(shè)銀行福建省分行網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)章程》及本協(xié)議。
一、定義
如無特別說明，下列用語在本協(xié)議中的含義為：
錯(cuò)誤：指銀行未能執(zhí)行、未能及時(shí)執(zhí)行或未能正確執(zhí)行客戶交易指令的情況。
二、權(quán)利與義務(wù)
1.甲方應(yīng)受理乙方在網(wǎng)上提交的信用證、匯出匯款申請(qǐng)，以及乙方與甲方之間的通知與回復(fù)郵件，保證將乙方的申請(qǐng)及郵件安全地送到乙方指定的國(guó)際業(yè)務(wù)受理點(diǎn)。
2.乙方是中國(guó)建設(shè)銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行簽約客戶，并遵守與甲方簽定的《中國(guó)建設(shè)銀行網(wǎng)上銀行企業(yè)客戶服務(wù)協(xié)議》。
3.乙方必須按甲方規(guī)定的要求向網(wǎng)上企業(yè)客戶服務(wù)系統(tǒng)提交國(guó)際業(yè)務(wù)申請(qǐng)，并保證申請(qǐng)文件內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、有效。
4.如乙方發(fā)現(xiàn)發(fā)往甲方的申請(qǐng)書有錯(cuò)誤，應(yīng)在發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤后立即通知甲方，通知方式應(yīng)與發(fā)出申請(qǐng)書的方式相同。甲方收到乙方通知后，若尚未將乙方的申請(qǐng)及郵件送到國(guó)際業(yè)務(wù)受理點(diǎn)或雖送到受理點(diǎn)但所申請(qǐng)業(yè)務(wù)尚未進(jìn)行，則甲方將遵照乙方的通知辦理;若所申請(qǐng)業(yè)務(wù)已經(jīng)進(jìn)行完畢，則后果由乙方自行承擔(dān)，甲方應(yīng)將此等情形立即通知乙方。
5.乙方如需終止使用甲方網(wǎng)上銀行國(guó)際結(jié)算服務(wù)，應(yīng)提前2個(gè)銀行工作日以書面形式通知甲方。甲方收到通知后立即關(guān)閉乙方的網(wǎng)上國(guó)際結(jié)算功能。
三、甲方與乙方在履行本協(xié)議的過程中如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)協(xié)商解決;協(xié)商失敗的，向銀行所在地人民法院提起訴訟。
四、本協(xié)議適用中華人民共和國(guó)法律。
五、本協(xié)議經(jīng)甲方負(fù)責(zé)人或授權(quán)代理人簽字并加蓋公章及乙方法定代表人(負(fù)責(zé)人)或授權(quán)代理人簽字并加蓋公章后生效。
甲方：中國(guó)建設(shè)銀行___________分行
負(fù)責(zé)人(或授權(quán)代理人)：_________
_________年_________月_________日
乙方：___________________________
法定代表人：_____________________
___________年________月________日
銀行結(jié)算規(guī)定 篇4
甲方：_________
乙方：_________
為方便用戶繳交水費(fèi)和實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代化管理促進(jìn)水費(fèi)及時(shí)回收，經(jīng)協(xié)商雙方同意每月水費(fèi)收繳委托_________、_________或_________支行所屬的儲(chǔ)蓄所采取銀行儲(chǔ)蓄結(jié)算方式辦理，并就有關(guān)具體事項(xiàng)議定如下：
一、乙方需先持相關(guān)銀行市區(qū)任一儲(chǔ)蓄所簽發(fā)的活期存折到_________公司供水營(yíng)業(yè)廳確定水費(fèi)儲(chǔ)蓄賬戶。
二、樓幢已安裝一戶一表的乙方，由甲方負(fù)責(zé)分?jǐn)偣灿玫南浪昧浚坏镁芨丁?/p>
三、甲方對(duì)乙方用水每次抄表計(jì)算水費(fèi)后，通過相關(guān)銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)從乙方“水費(fèi)儲(chǔ)蓄賬戶”中自動(dòng)劃撥結(jié)算水費(fèi)，不再另外通知。
四、乙方可持水費(fèi)儲(chǔ)蓄存折到相關(guān)銀行失去任一儲(chǔ)蓄所了解存款余額或索取水費(fèi)收據(jù)，但跨年的水費(fèi)收據(jù)不作保存。乙方對(duì)甲方結(jié)算水費(fèi)有疑問時(shí)可向甲方供水營(yíng)業(yè)廳查詢(電話：_________)，如確屬差錯(cuò)，在下月結(jié)算水費(fèi)時(shí)退補(bǔ)。
五、乙方應(yīng)視本戶用水情況，及時(shí)補(bǔ)足存款，如乙方“水費(fèi)儲(chǔ)蓄賬戶”存款余額不足按期支付水費(fèi)，甲方將根據(jù)_________有關(guān)規(guī)定，從數(shù)據(jù)傳送十五日起每天按5‰收取滯納金直至停止供水，并追回所欠款項(xiàng)。上述滯納金乙方同意通過相關(guān)銀行開立的“水費(fèi)儲(chǔ)蓄賬戶”中自動(dòng)劃撥。
六、合同書簽章者與儲(chǔ)戶必需同一個(gè)人，并與身份證姓名相符。
七、乙方銷戶需先到_________公司供水營(yíng)業(yè)廳辦理用水銷戶手續(xù)，持_________公司的通知方可到儲(chǔ)蓄所辦理水費(fèi)儲(chǔ)蓄賬戶銷戶手續(xù)，否則儲(chǔ)蓄所有權(quán)拒絕辦理。
八、相關(guān)銀行以合同附件的銀行儲(chǔ)蓄帳號(hào)來確認(rèn)并生效。
九、本合同一式三份。甲、乙雙方各執(zhí)一份，乙方開戶儲(chǔ)蓄所一份。
十、本合同自雙方簽章之日起生效。
甲方(蓋章)：_________乙方(蓋章)：_________
代表人(簽字)：_________代表人(簽字)：_________
_________年____月____日_________年____月____日
簽訂地點(diǎn)：_________簽訂地點(diǎn)：_________
銀行結(jié)算規(guī)定 篇5
供水公司：_________（甲方）
水費(fèi)儲(chǔ)蓄戶：_________（乙方）
用戶代碼：_________
用戶地址：_________
水表地址：_________
為方便用戶繳交水費(fèi)和實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代化管理促進(jìn)水費(fèi)及時(shí)回收，經(jīng)協(xié)商雙方同意每月水費(fèi)收繳委托_________、_________或_________支行所屬的儲(chǔ)蓄所采取銀行儲(chǔ)蓄結(jié)算方式辦理，并就有關(guān)具體事項(xiàng)議定如下：
一、乙方需先持相關(guān)銀行市區(qū)任一儲(chǔ)蓄所簽發(fā)的活期存折到_________公司供水營(yíng)業(yè)廳確定水費(fèi)儲(chǔ)蓄賬戶。
二、樓幢已安裝一戶一表的乙方，由甲方負(fù)責(zé)分?jǐn)偣灿玫南浪昧浚坏镁芨丁?/p>
三、甲方對(duì)乙方用水每次抄表計(jì)算水費(fèi)后，通過相關(guān)銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)從乙方“水費(fèi)儲(chǔ)蓄賬戶”中自動(dòng)劃撥結(jié)算水費(fèi)，不再另外通知。
四、乙方可持水費(fèi)儲(chǔ)蓄存折到相關(guān)銀行失去任一儲(chǔ)蓄所了解存款余額或索取水費(fèi)收據(jù)，但跨年的水費(fèi)收據(jù)不作保存。乙方對(duì)甲方結(jié)算水費(fèi)有疑問時(shí)可向甲方供水營(yíng)業(yè)廳查詢（電話：_________），如確屬差錯(cuò)，在下月結(jié)算水費(fèi)時(shí)退補(bǔ)。
六、合同書簽章者與儲(chǔ)戶必需同一個(gè)人，并與身份證姓名相符。
七、乙方銷戶需先到_________公司供水營(yíng)業(yè)廳辦理用水銷戶手續(xù)，持_________公司的通知方可到儲(chǔ)蓄所辦理水費(fèi)儲(chǔ)蓄賬戶銷戶手續(xù)，否則儲(chǔ)蓄所有權(quán)拒絕辦理。
八、相關(guān)銀行以合同附件的銀行儲(chǔ)蓄帳號(hào)來確認(rèn)并生效（附件略）。
九、本合同一式三份。甲、乙雙方各執(zhí)一份，乙方開戶儲(chǔ)蓄所一份。
十、本合同自雙方簽章之日起生效。
甲方（蓋章）：_________乙方（蓋章）：_________
代表人（簽字）：_________代表人（簽字）：_________
_________年____月____日_________年____月____日
簽訂地點(diǎn)：_________簽訂地點(diǎn)：_________
銀行結(jié)算規(guī)定 篇6
供水公司：_________(甲方)
水費(fèi)儲(chǔ)蓄戶：_________(乙方)
用戶代碼：_________
用戶地址：_________
水表地址：_________
為方便用戶繳交水費(fèi)和實(shí)現(xiàn)現(xiàn)代化管理促進(jìn)水費(fèi)及時(shí)回收，經(jīng)協(xié)商雙方同意每月水費(fèi)收繳委托_________、_________或_________支行所屬的儲(chǔ)蓄所采取銀行儲(chǔ)蓄結(jié)算方式辦理，并就有關(guān)具體事項(xiàng)議定如下：
一、乙方需先持相關(guān)銀行市區(qū)任一儲(chǔ)蓄所簽發(fā)的活期存折到_________公司供水營(yíng)業(yè)廳確定水費(fèi)儲(chǔ)蓄賬戶。
二、樓幢已安裝一戶一表的乙方，由甲方負(fù)責(zé)分?jǐn)偣灿玫南浪昧浚坏镁芨丁?/p>
三、甲方對(duì)乙方用水每次抄表計(jì)算水費(fèi)后，通過相關(guān)銀行計(jì)算機(jī)系統(tǒng)從乙方“水費(fèi)儲(chǔ)蓄賬戶”中自動(dòng)劃撥結(jié)算水費(fèi)，不再另外通知。
四、乙方可持水費(fèi)儲(chǔ)蓄存折到相關(guān)銀行失去任一儲(chǔ)蓄所了解存款余額或索取水費(fèi)收據(jù)，但跨年的水費(fèi)收據(jù)不作保存。乙方對(duì)甲方結(jié)算水費(fèi)有疑問時(shí)可向甲方供水營(yíng)業(yè)廳查詢(電話：_________)，如確屬差錯(cuò)，在下月結(jié)算水費(fèi)時(shí)退補(bǔ)。
五、乙方應(yīng)視本戶用水情況，及時(shí)補(bǔ)足存款，如乙方“水費(fèi)儲(chǔ)蓄賬戶”存款余額不足按期支付水費(fèi)，甲方將根據(jù)_________有關(guān)規(guī)定，從數(shù)據(jù)傳送十五日起每天按5‰收取滯納金直至停止供水，并追回所欠款項(xiàng)。上述滯納金乙方同意通過相關(guān)銀行開立的“水費(fèi)儲(chǔ)蓄賬戶”中自動(dòng)劃撥。
六、合同書簽章者與儲(chǔ)戶必需同一個(gè)人，并與身份證姓名相符。
七、乙方銷戶需先到_________公司供水營(yíng)業(yè)廳辦理用水銷戶手續(xù)，持_________公司的通知方可到儲(chǔ)蓄所辦理水費(fèi)儲(chǔ)蓄賬戶銷戶手續(xù)，否則儲(chǔ)蓄所有權(quán)拒絕辦理。
八、相關(guān)銀行以合同附件的銀行儲(chǔ)蓄帳號(hào)來確認(rèn)并生效(附件略)。
九、本合同一式三份。甲、乙雙方各執(zhí)一份，乙方開戶儲(chǔ)蓄所一份。
十、本合同自雙方簽章之日起生效。
甲方(蓋章)：_________乙方(蓋章)：_________
代表人(簽字)：_________ 代表人(簽字)：_________
_________年____月____日_________年____月____日
簽訂地點(diǎn)：_________簽訂地點(diǎn)：_________
銀行結(jié)算規(guī)定 篇7
編號(hào)：
人民幣單位銀行結(jié)算賬戶管理協(xié)議
重要提示
請(qǐng)甲方認(rèn)真閱讀本協(xié)議全文，尤其是帶有▲▲標(biāo)記的條款。如有疑義，請(qǐng)及時(shí)提請(qǐng)乙方予以說明。
甲 方：
法定代表人(負(fù)責(zé)人)：
法定地址：
通訊地址：
乙方：交通銀行
負(fù)責(zé)人：
通訊地址：
鑒于：
甲方向乙方提交《交通銀行開立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書》(下稱“《開戶申請(qǐng)書》”)，申請(qǐng)開立人民幣單位銀行結(jié)算賬戶(下稱“賬戶”)。
為明確雙方權(quán)利義務(wù)，根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定及《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》(下稱“《辦法》”)，甲方與乙方經(jīng)協(xié)商一致，訂立本協(xié)議。
本協(xié)議所稱“賬戶”或“銀行結(jié)算賬戶”，指乙方為甲方開立的人民幣單位活期存款賬戶。
第一條 賬戶的申請(qǐng)與開立
1.1賬戶內(nèi)容
(1)戶名： ;
(2)賬號(hào)： ;
(3)賬戶性質(zhì)：基本存款賬戶一般存款賬戶( )
專用存款賬戶( )臨時(shí)存款賬戶( )
甲方的其他開戶資料信息以《開戶申請(qǐng)書》的記載為準(zhǔn)，開戶資料發(fā)生變更時(shí)，變更事項(xiàng)以《交通銀行變更單位銀行結(jié)算賬戶內(nèi)容申請(qǐng)書》的記載為準(zhǔn)。
1.2乙方應(yīng)于本協(xié)議生效后及時(shí)向甲方提供賬號(hào)，賬號(hào)在甲方賬戶存續(xù)期間具有專屬性，僅限于為甲方辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時(shí)使用。乙方應(yīng)于本協(xié)議生效后按照《辦法》規(guī)定為甲方開通賬戶。
1.3 甲方開立的單位銀行結(jié)算賬戶，除注冊(cè)驗(yàn)資開立的臨時(shí)存款賬戶轉(zhuǎn)為基本存款賬戶和貸款轉(zhuǎn)存的一般存款賬戶外，須在正式開立之日起三個(gè)銀行工作日后，方可辦理付款業(yè)務(wù)。
第二條 賬戶的使用
2.1乙方應(yīng)按照《票據(jù)法》、《票據(jù)管理實(shí)施辦法》及《支付結(jié)算辦法》等相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章所規(guī)定的支付結(jié)算種類和流程為甲方提供賬戶服務(wù)。
2.2乙方根據(jù)本協(xié)議向甲方提供的賬戶服務(wù)不包括網(wǎng)上銀行、電話銀行等乙方要求另行簽訂協(xié)議的賬戶服務(wù)。甲方需要該等服務(wù)的，雙方另行簽訂協(xié)議。
▲▲2.3乙方應(yīng)及時(shí)、準(zhǔn)確地完成甲方按照相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章及本協(xié)議的規(guī)定發(fā)出的收付結(jié)算指令，但對(duì)于錯(cuò)誤、不明確、不完整或其他無法執(zhí)行的收付結(jié)算指令，乙方?jīng)]有義務(wù)執(zhí)行，亦不承擔(dān)任何責(zé)任。
2.4甲方使用賬戶應(yīng)按照《票據(jù)法》、《票據(jù)管理實(shí)施辦法》及《支付結(jié)算辦法》等相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定使用支付結(jié)算工具，遵守支付結(jié)算紀(jì)律，并遵循乙方的相關(guān)業(yè)務(wù)制度及操作慣例。
2.5甲方可以根據(jù)經(jīng)營(yíng)需要自由選擇使用法律規(guī)定的各種支付結(jié)算工具，但應(yīng)以符合相關(guān)支付結(jié)算工具的使用條件為前提。
2.6甲方應(yīng)對(duì)賬戶交易的合法性和結(jié)算收付資金的合法性負(fù)責(zé)。
▲▲2.7賬戶使用及賬戶服務(wù)過程中，甲方應(yīng)按相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、監(jiān)管規(guī)定及乙方公布的當(dāng)時(shí)有效的《交通銀行服務(wù)收費(fèi)名錄》及時(shí)足額支付相關(guān)費(fèi)用，包括但不限于各種票據(jù)、憑證的工本費(fèi)、賬戶管理費(fèi)等。甲方授權(quán)乙方直接從所涉賬戶中扣收相關(guān)費(fèi)用。
▲▲2. 8在甲方賬戶存續(xù)期間，乙方有權(quán)調(diào)整與賬戶或賬戶服務(wù)相關(guān)的收費(fèi)事項(xiàng)，包括但不限于調(diào)整收費(fèi)項(xiàng)目、收費(fèi)賬戶的類別、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)、收費(fèi)對(duì)象、收費(fèi)時(shí)間或收費(fèi)方式等。乙方設(shè)立新的收費(fèi)項(xiàng)目、調(diào)整收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)或其他收費(fèi)事項(xiàng)的，將根據(jù)適用的法律、法規(guī)、規(guī)章和監(jiān)管規(guī)定提前在交通銀行門戶網(wǎng)站、相關(guān)渠道或乙方營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)公告。甲方不同意公告內(nèi)容的，有權(quán)在公告執(zhí)行前依本協(xié)議的約定終止本協(xié)議。甲方在公告執(zhí)行后繼續(xù)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的，視同接受公告內(nèi)容。
2.9甲方應(yīng)誠(chéng)實(shí)配合并接受乙方根據(jù)《辦法》及國(guó)家相關(guān)規(guī)定對(duì)賬戶的年檢、對(duì)賬戶取現(xiàn)和對(duì)單位銀行結(jié)算賬戶支付給個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的有關(guān)規(guī)定、對(duì)專用存款賬戶的監(jiān)督、對(duì)臨時(shí)存款賬戶有效期限的管理，以及其他任何根據(jù)法律法規(guī)和行政規(guī)章對(duì)賬戶的管理工作。
2.10甲乙雙方應(yīng)對(duì)賬戶的結(jié)算收付情況進(jìn)行賬務(wù)核對(duì)。乙方應(yīng)定期按甲方賬戶收付發(fā)生額向甲方提供對(duì)賬單，甲方應(yīng)及時(shí)核對(duì)。對(duì)乙方發(fā)出的附有余額調(diào)節(jié)表的對(duì)賬單，甲方應(yīng)認(rèn)真核對(duì)，并在乙方規(guī)定的時(shí)間(20天)內(nèi)向乙方返回核對(duì)結(jié)果或確認(rèn)信息，逾期未發(fā)出或甲方逾期未向乙方查實(shí)的，視為甲方無異議。
2.11 甲乙雙方在網(wǎng)上銀行、電話銀行等其他服務(wù)協(xié)議中約定其他對(duì)賬、確認(rèn)方式的，按其約定辦理。
▲▲2.12 對(duì)因乙方操作失誤，將不屬于甲方的款項(xiàng)誤入甲方賬戶的，乙方有權(quán)自行劃回。
第三條 賬戶的變更和撤銷
3.1甲方變更名稱、法定代表人/負(fù)責(zé)人、住址或其他開戶資料的，應(yīng)按《辦法》的規(guī)定辦理賬戶變更手續(xù)或?qū)⒆兏马?xiàng)通知乙方并提交相關(guān)證明。
▲▲3.2甲方未按前款規(guī)定辦理賬戶變更手續(xù)或通知變更事項(xiàng)的，出現(xiàn)乙方無法按規(guī)定程序和時(shí)間與甲方對(duì)賬、賬戶往來的差錯(cuò)無法及時(shí)糾正等情形，由此造成的損失由甲方自行承擔(dān)。
3.3甲方解散、宣告破產(chǎn)、關(guān)閉、注銷、被撤并或被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，應(yīng)按《辦法》的規(guī)定辦理賬戶撤銷手續(xù)，但甲方尚未清償乙方債務(wù)的除外。甲方未按前述規(guī)定辦理賬戶撤銷手續(xù)的，乙方有權(quán)按《辦法》的規(guī)定停止賬戶的對(duì)外支付。
3.4賬戶未發(fā)生收付活動(dòng)的期限超過一年的，甲方應(yīng)于收到乙方通知之日起30日內(nèi)辦理銷戶手續(xù)，逾期視同甲方自愿銷戶。乙方有權(quán)主動(dòng)予以銷戶并將該賬戶結(jié)余的款項(xiàng)轉(zhuǎn)入乙方設(shè)立的久懸未取款專戶，甲方有權(quán)憑對(duì)賬戶有支配權(quán)的合法證明文件，向乙方主張賬戶結(jié)余款項(xiàng)及其利息。
▲▲3.5撤銷賬戶時(shí)，甲方應(yīng)將各種重要空白票據(jù)、結(jié)算憑證和開戶許可證交回乙方，無法交回的應(yīng)向乙方出具無法交回的證明。因上述資料未交回乙方而造成甲方損失的，由甲方自行承擔(dān)，致使乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
第四條 預(yù)留簽章的使用與管理
4.1甲方應(yīng)按照乙方要求將簽章卡片預(yù)留乙方處。預(yù)留簽章卡片是使用賬戶的前提，甲方未按要求預(yù)留簽章卡片的，不得使用賬戶。
▲▲4.2凡使用甲方預(yù)留簽章簽發(fā)的支付結(jié)算憑證，均視為甲方發(fā)出的支付結(jié)算指令，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律后果。
4.3甲方如需更換預(yù)留簽章，應(yīng)按照《辦法》及乙方的相關(guān)規(guī)定，向乙方提供相關(guān)證明文件，辦理預(yù)留簽章變更手續(xù)。甲方應(yīng)承擔(dān)預(yù)留簽章變更前使用原預(yù)留簽章所發(fā)出的支付結(jié)算指令的后果。
▲▲4.4甲方應(yīng)妥善管理預(yù)留簽章，遺失預(yù)留印章的，應(yīng)按照《辦法》及乙方相關(guān)規(guī)定及時(shí)向乙方申請(qǐng)辦理預(yù)留簽章的變更手續(xù)，未及時(shí)變更而造成甲方損失的，由甲方自行承擔(dān)，致使乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
4.5 對(duì)于網(wǎng)上銀行、電話銀行等服務(wù)的轉(zhuǎn)賬支付依據(jù)，由甲方與乙方另行簽訂的協(xié)議約定。乙方也可以與甲方約定使用支付密碼，作為乙方審核甲方支付結(jié)算憑證的條件。
第五條 保密
乙方應(yīng)對(duì)甲方在申請(qǐng)開立、變更、撤銷賬戶及履行本協(xié)議過程中提供的資料和甲方賬戶的相關(guān)信息保密，但法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的除外。
▲▲第六條 甲方的陳述與保證
6.1甲方是依法設(shè)立、根據(jù)《辦法》的規(guī)定可以開立人民幣單位銀行結(jié)算賬戶的法律主體，具備所有必要的權(quán)利能力，能以自身名義履行本協(xié)議的義務(wù)并承擔(dān)民事責(zé)任。
6.2簽署和履行本協(xié)議是甲方真實(shí)的意思表示，并取得簽署和履行本協(xié)議所必須的同意、批準(zhǔn)和授權(quán)，不存在任何法律上的瑕疵。
6.3 甲方在申請(qǐng)開立、變更和撤銷賬戶時(shí)以及在履行本協(xié)議過程中向乙方提交的所有文件、資料及在各申請(qǐng)書中填寫的信息都是真實(shí)、準(zhǔn)確、完整和有效的。
第七條 其他約定事項(xiàng)
▲▲第八條 違約
8.1甲方出現(xiàn)下列任一違約情形時(shí)，乙方有權(quán)停止賬戶的對(duì)外支付、停止為甲方提供任何賬戶服務(wù)、或者注銷甲方賬戶并終止本協(xié)議，并有權(quán)采取法律、法規(guī)規(guī)定的其它救濟(jì)措施：
(1)偽造、變?cè)熳C明文件欺騙乙方開立賬戶;
(2)使用虛假證明文件騙取乙方辦理支付結(jié)算;
(3)違反《辦法》規(guī)定不及時(shí)撤銷賬戶;
(4)出租、出借賬戶;
(5)變更法定代表人/負(fù)責(zé)人、住址以及其他開戶資料記載事項(xiàng)后未在規(guī)定期限內(nèi)通知乙方;
(6)利用開立銀行結(jié)算賬戶逃廢銀行債務(wù);
(7)在本協(xié)議第六條項(xiàng)下所做陳述與保證不真實(shí);
(8)違反本協(xié)議約定的義務(wù)。
8.2因甲方違約，造成乙方經(jīng)濟(jì)損失或?qū)е乱曳绞艿街袊?guó)人民銀行等監(jiān)管部門處罰的，甲方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。
8.3因乙方錯(cuò)誤執(zhí)行甲方支付結(jié)算指令，造成甲方經(jīng)濟(jì)損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。但對(duì)于甲方的任何間接損失(包括但不限于甲方使用賬戶可以期待得到的利益或利潤(rùn)的損失和任何商業(yè)信譽(yù)的損害)，乙方不承擔(dān)賠償責(zé)任。
▲▲第九條 免責(zé)
9.1因執(zhí)行甲方支付結(jié)算指令而造成甲方經(jīng)濟(jì)損失的，乙方不承擔(dān)責(zé)任。
9.2因不可抗力、第三方過失、系統(tǒng)故障或其他非乙方所能控制的事件致使乙方無法按規(guī)定或雙方約定執(zhí)行甲方支付結(jié)算指令的，乙方不承擔(dān)責(zé)任。但乙方應(yīng)在知悉相關(guān)事件后及時(shí)采取相應(yīng)的措施防止損失擴(kuò)大。
第十條 法律適用
10.1除本協(xié)議另有約定外，本協(xié)議項(xiàng)下賬戶開立、使用、變更和撤銷過程中的所有事宜，均按《辦法》辦理。
10.2本協(xié)議的簽署及履行適用中華人民共和國(guó)法律。
第十一條 爭(zhēng)議解決
因本協(xié)議而發(fā)生的爭(zhēng)議，應(yīng)向乙方所在地有管轄權(quán)的法院提起訴訟。爭(zhēng)議期間，各方仍應(yīng)繼續(xù)履行未涉爭(zhēng)議的條款。
第十二條 其他條款
12.1 本協(xié)議下乙方對(duì)甲方的通知或函件，依甲方最后通知的通訊地址郵寄后，經(jīng)合理的郵遞時(shí)間后視為送達(dá)。
12.2本協(xié)議項(xiàng)下經(jīng)甲乙雙方簽署的《交通銀行開立單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書》、《交通銀行變更單位銀行結(jié)算賬戶內(nèi)容申請(qǐng)書》、《交通銀行撤銷單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)書》以及雙方確認(rèn)的相關(guān)文件、資料均為本協(xié)議不可分割的組成部分。
12.3本協(xié)議自甲方法定代表人/負(fù)責(zé)人或授權(quán)代表簽字(或蓋章)并加蓋公章、乙方負(fù)責(zé)人或授權(quán)代表簽字(或蓋章)并加蓋業(yè)務(wù)章后生效。如甲方系個(gè)體工商戶的，甲方的簽章為甲方簽字。
12.4本協(xié)議正本壹式叁份，乙方持有貳份，甲方持有壹份，具有同等法律效力。
(本頁以下無正文)
甲方已通讀上述條款，乙方已應(yīng)甲方的要求作了相應(yīng)說明，甲方對(duì)所有內(nèi)容無異議。
甲方(公章) 乙方(業(yè)務(wù)章)
法定代表人(負(fù)責(zé)人)或授權(quán)代表 負(fù)責(zé)人或授權(quán)代表
(簽字或蓋章) (簽字或蓋章)
年 月 日 年 月 日
銀行結(jié)算規(guī)定 篇8
甲方(存款人)：_________
乙方(開戶銀行)：_________
根據(jù)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和甲方提出的申請(qǐng)，乙方同意為甲方開立_________存款賬戶，戶名為：_________，賬號(hào)為：_________。為明確雙方的責(zé)任，現(xiàn)簽訂協(xié)議如下：
第一條 甲乙雙方承諾遵守《支付結(jié)算辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫行條例》等有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章制度辦理所有支付結(jié)算業(yè)務(wù)。
第二條 甲方向乙方陳述和保證如下：
1.其保證所供資料的真實(shí)性、合法性、完整性;
2.本協(xié)議自簽訂之日起對(duì)其構(gòu)成有約束力的義務(wù)。
第三條 乙方向甲方陳述和保證如下：
1.其是一家依法設(shè)立并有效存續(xù)的金融機(jī)構(gòu);
2.其有權(quán)進(jìn)行本協(xié)議規(guī)定的交易，并已采取所有必要的公司和法律行為(包括獲得所有必要的政府批準(zhǔn))授權(quán)簽訂和履行本協(xié)議;
3.本協(xié)議自簽訂之日起對(duì)其構(gòu)成有約束力的義務(wù)。
第四條 甲方的義務(wù)
1.按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的要求提供相關(guān)開戶資料;
2.按規(guī)定使用銀行結(jié)算賬戶;
3.開戶資料變更時(shí)在規(guī)定的期限內(nèi)及時(shí)通知銀行;
4.按規(guī)定使用支付結(jié)算工具;
5.按規(guī)定支付服務(wù)費(fèi)用;
6.及時(shí)與乙方核對(duì)賬務(wù);
7.銷戶應(yīng)交回開戶登記證、各種重要空白票據(jù)和結(jié)算憑證;
8.按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》的規(guī)定及時(shí)辦理開戶資料的變更手續(xù)或賬戶的撤銷;
9.甲方自行承擔(dān)因違反人民銀行的有關(guān)規(guī)定和未正確履行上述義務(wù)造成的資金損失。
第五條 乙方的義務(wù)
1.及時(shí)準(zhǔn)確辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù);
2.依法保障甲方的資金安全;
3.及時(shí)與甲方核對(duì)賬務(wù);
4.因違反上述義務(wù)給甲方造成損失的，按照人民銀行有關(guān)規(guī)定及有關(guān)法律法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
第六條 協(xié)議的解除
甲方在沒有違反本協(xié)議的情況下可以隨時(shí)申請(qǐng)銷戶，乙方在為甲方在辦理銷戶手續(xù)后，雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系解除。
第七條 違約責(zé)任
任何一方如果違反其在本協(xié)議而使另一方遭受損失，則另一方有權(quán)要求該方予以賠償。
第八條 保密
乙方對(duì)因本次協(xié)議而獲知的甲方的有關(guān)資料負(fù)有保密義務(wù)，不得向有關(guān)其他第三方泄露，但中國(guó)現(xiàn)行法律、法規(guī)另有規(guī)定的或經(jīng)另一方書面同意的除外。
第九條 補(bǔ)充與變更
本協(xié)議可根據(jù)各方意見進(jìn)行書面修改或補(bǔ)充，由此形成的補(bǔ)充協(xié)議，與協(xié)議具有相同法律效力。
第十條 不可抗力
任何一方因有不可抗力致使全部或部分不能履行本協(xié)議或遲延履行本協(xié)議，應(yīng)自不可抗力事件發(fā)生之日起_________日內(nèi)，將事件情況以書面形式通知另一方，并自事件發(fā)生之日起_________日內(nèi)，向另一方提交導(dǎo)致其全部或部分不能履行或遲延履行的證明。
第十一條 爭(zhēng)議的解決
1.在合同履行過程中發(fā)生爭(zhēng)議，可以通過協(xié)商解決：協(xié)商不成的，按以下第_________種方式解決：
(一)向乙方所在地人民法院起訴。
(二)提交_________仲裁委員會(huì)，按照申請(qǐng)仲裁時(shí)該會(huì)現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。
2.在訴訟或仲裁期間，本協(xié)議不涉及爭(zhēng)議部分的條款仍繼續(xù)履行。
第十二條 后繼立法
除法律本身有明確規(guī)定外，后繼立法(本協(xié)議生效后的立法)或法律變更對(duì)本協(xié)議不應(yīng)構(gòu)成影響。各方應(yīng)根據(jù)后繼立法或法律變更，經(jīng)協(xié)商一致對(duì)本協(xié)議進(jìn)行修改或補(bǔ)充，但應(yīng)采取書面形式。
第十三條 生效條件
本協(xié)議經(jīng)甲方法定代表人(負(fù)責(zé)人)或授權(quán)代理人簽字并加蓋公章及乙方負(fù)責(zé)人或授權(quán)代理人簽字并加蓋公章后生效。按照有關(guān)規(guī)定賬戶開立需要人民銀行核準(zhǔn)的，本協(xié)議經(jīng)甲方法定代表人(負(fù)責(zé)人)或授權(quán)代理人簽字并加蓋公章及乙方負(fù)責(zé)人或授權(quán)代理人簽字并加蓋公章且經(jīng)人民銀行核準(zhǔn)后生效。
第十四條 其它
本協(xié)議一式_________份，具有相同法律效力。各方當(dāng)事人各執(zhí)_________份，其他用于履行相關(guān)法律手續(xù)。
甲方(蓋章)：_________ 乙方(蓋章)：_________
法定代表人(簽字)：_________ 法定代表人(簽字)：_________
_________年____月____日 _________年____月____日