合規(guī)自查報告 篇1

　　貸款中心為是活動達到預期效果先后制定了活動工作計劃、開展了學習、討論、自查等形式的活動，通過一系列的工作，總結工作內容、工作方法，發(fā)現自己在很多方面存在問題，現將自查情況匯報如下：

　　一、工作中存在的問題

　　1、注重制度的制定，忽略了制度執(zhí)行情況的檢查。上半年工作中各項規(guī)章制度訂立不少，但是在一定程度上存在重訂立，輕執(zhí)行情況檢查、指導的問題存在。

　　2、綜合分析能力有待提高。無論從事財務或是信貸工作都需要有很強的分析能力，分析能夠幫助自己增加判斷能力，同樣必要的分析也能找出解決問題的方法，雖然自己從事過財務等專業(yè)，但是綜合分析還有待提高。

　　3、存在重貸輕管現象。

　　二、未來工作打算

　　1、服務中落實制度，以恒制勝。制度是日常行為的標準規(guī)范，金融工作應審慎經營，合規(guī)操作。信貸專業(yè)在貸前調查、合同簽訂、貸款發(fā)放、檔案管理等各環(huán)節(jié)都有嚴謹的制度要求，制度執(zhí)行的越到位，風險就越低。未來工作中首先要持之以恒的執(zhí)行制度，并監(jiān)督他人執(zhí)行制度，最終把執(zhí)行制度變成一種習慣，即在日常工作中堅持貫徹落實雙人貸前調查、確保合同簽訂環(huán)節(jié)不存在紕漏、檔案資料保存及調閱的安全性。

　　2、把好信貸工作兩大關口。一是貸前調查，二是貸后管理。一筆貸款的發(fā)放涉及調查、審查、審批、發(fā)放、貸后管理等多個環(huán)節(jié)，每個環(huán)節(jié)對提高資產質量都不可或缺。而貸前調查和貸后管理除執(zhí)行制度以外還存在一定的非制度控制因素，如人情、關系、經驗等，未來為確保資金安全，提高貸款質量，將重點做好貸前調查及貸后管理兩項工作。首先在人員選派上要選擇有責任心、素質高的人員。其次，充實貸后管理崗位人員，杜絕檢查流于形式問題，同時加強報告分析制度，及時發(fā)現可能不利于貸款按期歸還的問題，并提出解決問題的措施。最后加強對兩個各崗位監(jiān)督。

合規(guī)自查報告 篇1

　　根據“銀監(jiān)發(fā)【20xx】129號文”、分行運營管理部的相關通知，我行嚴格依照檢查提綱要求，從內控制度執(zhí)行與落實情況、崗位責任制、會計業(yè)務、現金業(yè)務、其他業(yè)務等五個方面進行自查，現將自查結果匯報如下：

　　一、內控制度執(zhí)行與落實情況

　　1、我行建立和實行了印章保管、使用登記制度，無私自授受印章問題，且交接手續(xù)完備，同時做到了營業(yè)終了均入庫保管。我行各種會計專用印章的刻制、領用、啟用均符合規(guī)定，并且嚴格按規(guī)定范圍使用。我行的印、押、證按規(guī)定執(zhí)行三分管制度。我行辦理通匯業(yè)務的印章、密押、支票實行分管制度。在自查過程中，我行未發(fā)現對空白憑證預先蓋好印章備用的行為。我行柜員在個人名章的管理上能夠做到“章在人在，離柜收起”，無借用和代替蓋章問題出現。

　　2、我行的授權人員工作做到了盡職盡責，對整個業(yè)務過程起到了復核監(jiān)督作用。

　　3、我行會計賬務和科目歸屬、賬簿記載、報表編制、會計憑證的處理符合制度要求，總、分賬相符，賬表一致，協(xié)議書、檔案等資料齊全。我行會計憑證數字清晰、內容完整、簽章齊全、審核付款票據做到了核對印鑒。

　　綜上所示，我行相關內控制度健全并做到了及時更新，相關內控制度的落實、執(zhí)行情況符合我行各項規(guī)章制度的規(guī)定。

　　二、崗位職責制

　　根據總行及分行運營管理部的有關要求，結合沈陽和平大街支行業(yè)務發(fā)展實際，崗位設置貫徹落實同一個柜員不得經辦不相容業(yè)務的原則，制定支行營業(yè)部主要崗位的職責權限。

合規(guī)自查報告 篇1

　　自本年度五月始，我縣深入開展了“合規(guī)管理和風險年”活動，作為新參與信合事業(yè)的一員，我充分認識到此作活動的重要性、必要性和緊迫性，合規(guī)管理，加強內控，保障信合事業(yè)無事故是新時期農村信用社積極適應時代發(fā)展，實現“雙改”的必由之路。推進合規(guī)文化建設，將為信用社經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。在活動開展過程中，我深入細致的對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學習、思想、制度執(zhí)行、風險防控等方面進行自查自糾、補缺補漏。現將自查結果報告如下：

　　一、思想學習方面

　　由于我是20xx年1月參加工作，對于信用社的規(guī)章制度了解和認識極為不夠。為了更好更快的帶入融入到信用社的工作之中，在這半年的時間里，我一方面認真學習相關的規(guī)章制度、法律法規(guī)、操作規(guī)程、服務方法、工作態(tài)度等，牢固樹立正確的人生觀、價值觀和服務觀，以金融風險案件為警示，深刻的剖析案件發(fā)生的原因，在“學、查、改”的基礎是，進一步加強自身合規(guī)管理和風險防控意識，提高拒腐防變能力。

　　在學習過程中，同時也暴露出了一些問題：一是缺乏創(chuàng)新和舉一反三的能力。對于較為復雜的金融案件不能很快的發(fā)現其根源在那里，如何運用在自身的工作中，更好的防微杜漸，保聯合規(guī)管理和風險案件的發(fā)生；二是是重業(yè)務、輕學習。平時只顧忙于業(yè)務，片面適應稽核工作，沖淡了內控、安全的學習內容，使各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的學習規(guī)劃不夠深入。

合規(guī)自查報告范文 篇1

　　根據銀監(jiān)會、省聯社及總行“合規(guī)文化建設年”活動精神，本人結合自身履職情況開展了合規(guī)風險全面自查，現將有關情況報告如下：

　　一、基本情況

　　我叫，中專學歷、有會計從業(yè)資格證書，從事會計工作時間22年。1990年9月進入農村合作銀行西垅分理處（前身聯社西垅分社）工作，從事出納崗位至今。

　　本人能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規(guī)與總行下發(fā)的文件精神，加強思想道德建設，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹立正確的人生觀和價值觀；能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強工作的責任心、事業(yè)心，以主人翁的精神熱愛本職工作，做到“干一行、愛一行、專一行”，牢固樹立“行興我興、行衰我衰”的工作意識，全身心地投入工作；能夠牢固樹立“客戶至上”的服務理念，時刻把文明優(yōu)質服務作為衡量各項工作的標準來嚴格要求自己，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，力求做一名合格的信合人；能夠積極參加信用社舉行的各種學習、培訓活動，認真做好學習筆記，并在實際工作中加以運用。

　　二、合規(guī)自查中存在的問題

　　（一）內控方面

　　1、崗位未實行異地交流。本人在工作之始就在西垅分理處工作長達22年，從事出納崗位，至今未實行異地交流或崗位輪換，不符合省聯社關于員工在同一支行工作滿五年實行異地交流的有關規(guī)定。

　　2、在擔任出納工作時，能夠堅持“錢帳分管，雙人臨柜，雙人管庫”的要求，做到“自覺、自律、自制”。每日營業(yè)終了認真軋計現金收入、付出登記簿發(fā)生額，并與現金庫存核對一致，確保現金庫存簿與實際庫存現金、總賬余額相符，做到帳實相符、賬款相符。能夠認真辦理人民幣大小票幣、損傷幣的兌換業(yè)務，在柜員短期交接時未能對現金完全做到墩齊、挑凈、捆緊，蓋章清楚；能夠及時勾對流水賬目和現金收付登記簿。嚴格按照金庫保管制度，做好庫房的保管工作，做到庫匙分管、同進同出。

合規(guī)自查報告 篇1

　　通過合規(guī)建設文化年第二階段時間我社組織對合規(guī)文化的學習，我深刻認識到，合規(guī)教育活動是我社業(yè)務發(fā)展的需要，是提高經營管理水平的需要，開展合規(guī)教育文化活動對規(guī)范操作、遏制違法違規(guī)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠意義。這次活動的開展，讓我進一步認清了我的崗位職責，凈化了思想，提高了業(yè)務能力，增強了合規(guī)重要性的認識，也為實際工作指明了方向。

　　一、存在的問題

　　（一）思想有所松懈，學習意識不強。首先是學習理論不夠，不能真正做到在干中學，在學中干。其次是學習的自覺性不高。雖然平時比較注重學習，集體組織的各項活動和學習都能積極參加，但平時自己學習的自覺性不高，鉆不進去，學習的內容不系統(tǒng)、不全面，對很多新事物、新知識的學習不深不透，不能精益求精。工作一忙就對業(yè)務的學習和技能的訓練有所放松，導致自己的業(yè)務技能水平沒有顯著進步。

　　（二）獨立解決問題的能力欠佳。遇到問題習慣于求助別人而不愿自己鉆研。這就需要我在今后端正學習態(tài)度，嚴肅對待自己思維方式的拓展。在問題前面先要求自己對其有個認知和思考，并在有必要時將其記錄下來，在不影響工作的前提下，盡量嘗試自身解決問題，一回生兩回熟，現在面對的各種問題就是將來提升自身能力的種種財

　　富。

　　（三）對于相關規(guī)章制度理解不到位，執(zhí)行不到位，造成工作中產生風險的可能性。

　　二、改進措施

　　通過開展“合規(guī)管理和風險防控年”活動學習對照，發(fā)現自己還存在很多不足之處。為此，我將會在最短的時間內，把自查中發(fā)現的問題，對照相關的制度和操作規(guī)程進行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：

合規(guī)自查報告范文 篇1

　　貸款中心為是活動達到預期效果先后制定了活動工作計劃、開展了學習、討論、自查等形式的活動，通過一系列的工作，總結工作內容、工作方法，發(fā)現自己在很多方面存在問題，現將自查情況匯報如下：

　　一、工作中存在的問題

　　1、注重制度的制定，忽略了制度執(zhí)行情況的檢查。上半年工作中各項規(guī)章制度訂立不少，但是在一定程度上存在重訂立，輕執(zhí)行情況檢查、指導的問題存在。

　　2、綜合分析能力有待提高。無論從事財務或是信貸工作都需要有很強的分析能力，分析能夠幫助自己增加判斷能力，同樣必要的分析也能找出解決問題的方法，雖然自己從事過財務等專業(yè)，但是綜合分析還有待提高。

　　3、存在重貸輕管現象。

　　二、未來工作打算

　　1、服務中落實制度，以恒制勝。制度是日常行為的標準規(guī)范，金融工作應審慎經營，合規(guī)操作。信貸專業(yè)在貸前調查、合同簽訂、貸款發(fā)放、檔案管理等各環(huán)節(jié)都有嚴謹的制度要求，制度執(zhí)行的越到位，風險就越低。未來工作中首先要持之以恒的執(zhí)行制度，并監(jiān)督他人執(zhí)行制度，最終把執(zhí)行制度變成一種習慣，即在日常工作中堅持貫徹落實雙人貸前調查、確保合同簽訂環(huán)節(jié)不存在紕漏、檔案資料保存及調閱的安全性。

　　2、把好信貸工作兩大關口。一是貸前調查，二是貸后管理。一筆貸款的發(fā)放涉及調查、審查、審批、發(fā)放、貸后管理等多個環(huán)節(jié)，每個環(huán)節(jié)對提高資產質量都不可或缺。而貸前調查和貸后管理除執(zhí)行制度以外還存在一定的非制度控制因素，如人情、關系、經驗等，未來為確保資金安全，提高貸款質量，將重點做好貸前調查及貸后管理兩項工作。首先在人員選派上要選擇有責任心、素質高的人員。其次，充實貸后管理崗位人員，杜絕檢查流于形式問題，同時加強報告分析制度，及時發(fā)現可能不利于貸款按期歸還的問題，并提出解決問題的措施。最后加強對兩個各崗位監(jiān)督。