合規工作總結（精選20篇）

合規工作總結 篇1

　　今年6月份以來，我行根據中國銀行業監督委員會的統一部署，嚴格按照總行、省、市分行的要求，以科學發展觀為指導，以抓案防促發展為目標，以現行內控和案防制度為標準，在全行扎實開展了“銀行業內控和案防制度執行年”(以下簡稱“制度執行年”)活動。通過周密部署，精心組織，把思想發動、制度學習、邊查邊改貫穿于“制度執行年”活動始終，圓滿地完成了準備階段和學習階段的活動內容，正在緊鑼密鼓地開展自查自糾階段的活動，收到了預期的效果。

　　一、加強組織領導，深入思想發動，營造開展“制度執行年”活動良好氛圍

　　1、切實加強組織領導。為了確保“制度執行年”活動各項工作落到實處，我行成立了由行長任組長，班子其他成員任副組長，部室負責同志為成員的領導小組，并抽調部室骨干力量組成領導小組辦公室。同時明確了領導小組、領導小組辦公室和各崗位人員的職責，建立健全了人人抓案防的防控聯動機制，為“制度執行年”活動實施提供了組織保障。領導小組成立后，5次召開專門會議，傳達上級行有關開展好“制度執行年”活動的精神、研究制定我行實施方案、專題研究活動有關問題，并針對具體情況及時采取有效措施，確保了活動按上級行的要求進行。

　　2、深入進行思想發動。為了認真搞好思想發動，清除思想障礙，達到統一認識，增強信心的目的，我行主要做了以下工作：

　　一是深入調查摸底，了解員工的思想狀況。

　　活動初期，我們調查了解到部分員工對活動開展存在一些疑慮，有的認為當前業務工作繁忙，擔心開展“制度執行年”活動會走過場，對搞好活動缺乏信心;有的認為“制度執行年”活動與去年省分行組織開展的“信貸管理年”、“增收節支年”活動和以“兩防一反思”為主要內容的遵章守紀、合規經營教育活動的內容相似，簡單應付一下上級檢查就行了，沒有必要多投入精力;有的認為同時開展“制度執行年”活動和爭創“四強”黨組織、“四優”共產黨員活動，擔心活動多了會影響其他工作等。了解了這些模糊認識，對我們做好思想發動工作更具有針對性。

　　二是及時傳達上級精神，層層進行思想發動。

　　6月8日上午，組織全體員工參加了總行組織的“制度執行年”活動視頻動員大會。6月9日上午，召開支委擴大會，認真學習了上級行有關開展“制度執行年”活動的要求和市分行印發的實施方案 。6月11日上午，召開全行“制度執行年”活動動員大會，有針對性地進行了思想動員。針對員工中存在的模糊認識，逐一進行分析講解，幫助員工理解和把握開展“制度執行年”活動的重要意義，消除了員工的模糊認識。

　　三是舉辦了“制度執行年”活動宣傳欄，使活動的指導思想、工作目標、時間安排和每階段的活動內容及要求人人熟悉，個個明白。

　　同時，我們還將開展“制度執行年”活動的內容和要求向信貸客戶進行了宣傳，尋求信貸客戶對我行開展活動的理解與支持。通過宣傳和發動，全行員工提高了對開展“制度執行年”活動的認識，增強了搞好“制度執行年”活動的信心，營造了人人積極參與“制度執行年”活動的良好氛圍。

　　二、梳理匯整制度，嚴格組織學習，奠定開展“制度執行年”活動堅實基礎

　　1、梳理匯整制度。為了方便員工學習，“制度執行年”活動領導小組辦公室按照“制度執行年”活動方案要求，將所有要求學習的制度文件進行了復印，并裝訂成冊，發到每位員工手中。同時將我行近年來印發的有關內控和案防制度文件進行了梳理匯整，一并發給員工進行學習和討論，為后段做好制度的廢、改、立工作作準備。

　　2、嚴格組織學習。制度能否被員工理解和掌握，關系到“制度執行年”活動的成敗。為了確保學習效果，一是制定了學習計劃。我行將全部學習的內容納入學習計劃中，并明確了學習要求，如學習實行考勤、缺課的必須在規定時間內補課、檢查學習筆記、進行心得交流等。這些都得到了很好的落實。二是處理好工與學的矛盾。為了確保學習與工作兩不誤，兩促進，我行采取了集中學習與個人自學相結合。共組織集中學習3次，每次集中學習前，班子成員先自學好、理解好制度內容，在組織集中學習時能結合實際進行講解。同時要求員工結合自身業務和職責利用休息時間學完了其他規定的制度文件。這樣既確保了學習內容和效果的落實，又能把學好的制度用于指導實踐，促進了我行各項工作的順利開展，較好地解決了工與學的矛盾。三是通過心得交流提升學習效果。為了鞏固學習效果，我行組織員工進行心得交流，并將心得體會文章張貼在心得欄中。交流中大家能暢談通過動員和學習的收獲，表明積極參與活動的態度和信心，從而進一步深化了對開展“制度執行年”活動的認識，加深了對制度的理解的把握，為“制度執行年”活動的深入開展打下了堅實的理論基礎。

　　三、確定自查重點，堅持邊查邊改，確保開展“制度執行年”活動取得實效

　　1、確定自查重點。自查自糾活動一開始，我行就結合實際，確定內控相對薄弱、案件風險比較突出的崗位和業務環節作為自查的重點，如我行把信貸、

　　財務、后勤、安全保衛等崗位作為重點崗位，把貸前調查、申報、貸后管理、費用管理、費用審批、物質采購等環節作為重點環節，并把自查的主要精力投在這些重點崗位和環節上。

　　2、廣泛征求意見。為了把內控和案防制度方面存在的問題查準、查徹底，我們堅持走群眾路線，把發揚民主貫穿于“制度執行年”活動全過程。我們計劃在較大范圍內征求群眾意見3次，已征求意見1次。7月5日，我行向7家信貸客戶發出了征求農發行員工遵守內控和案防制度情況的意見的函，重點征求對我行及我行員工遵守國家政策和廉政規定方面的意見，并歡迎各信貸客戶隨時向我行反映這有方面的情況。同時支行向13位員工發出了征求意見表，重點征求是否存在無章可循、有章難循、執章不力的問題。已收回信貸客戶的意見表7份，征集到意見和建議xx條。要求員工7月25日前以無記名方式將意見表投入意見箱。10月份，我行將結合黨支部民主生活第2次廣泛征求意見。會前，支部將內控和案防制度執行情況作為一項內容廣泛征求信貸客戶和支行員工的意見。會后，將及時通報民主生活情況，接受大家監督。11月份支行初步制定整改方案后，將及時召開全行員工大會第3次廣泛征求意見。

　　3、堅持邊查邊改。我們要求分支行、部室、員工對過去遵守內控和案防制度情況進行認真反思，切實查準存在的問題，并認真整改，確保“制度執行年”活動取得實效。我行按照上級行要求，把開展“制度執行年”活動與貫徹落實全省分行支行行長會議精神、紀檢監察工作會議精神結合起來，與貫徹落實全國典型案件視頻通報會精神結合起來，與貫徹執行《銀行業從業人員行為準則》結合起來，與爭創“四強”黨組織，“四優”共產黨員活動結合起來，全面自查和整改。從思想認識層面上我們發現有的員工存在圖安逸、享清閑，只求過得去，不求過得硬的思想，總認為自己手中無權或權力不大，不會違犯內控和案防制度。表現在對政治學習不熱心，工作中缺乏創先爭優的意識和進取精神;在操作層面上我們發現工作中確實存在有章不循，違規操作的問題，表現在有的員工在工作中有章不依，自作主張。

　　從上級組織的檢查和我行組織的檢查均有發現，如銷貨款歸行率不達標、中間業務收費標準不一、進出營業間不登記、上班遲到早退等;在管理層面上我們自查發現工作中確實存在無章可循、有章難循、執章不力的問題，表現在有的工作和有的時段員工的.行為無制度約束，如新增設或調整的工作、員工8小時之外的管理等;有的工作雖有制度約束但很難循制度辦事，如有的信貸管理制度已過時、有的制度規定在這家信貸客戶適應在另一家信貸客戶不適應等;有的出了問題沒有執行責任追究或降低了追究的標準，如違規記分管理等。針對這些現象，我行在員工中組織開展了感恩教育、遵章守紀教育和以“有為才有位、有位更有為、無為亂為就讓位”為主要內容的作風紀律教育。通過教育，員工的主人翁意識、創先爭優意識和合規經營意識明顯增強，作風明顯好轉。與此同時，我行已著手對有關制度進行補充、修改和完善，并狠抓制度的執行和責任追究，既進一步規范了員工的行為，又提升了員工的制度執行力。

　　總之，我行開展的“制度執行年”活動在省、市分行黨委的正確領導和市分行“制度執行年”活動領導小組辦公室的具體指導和幫助下，已取得了初步成效：

　　一是廣大員工對抓案防促發展的認識明顯提高。

　　二是廣大員工遵章守紀、合規經營的意識進一步樹牢。

　　三是廣大員工對內控和案防制度的理解與把握更加準確。

　　四是廣大員工制度執行力明顯提升。

　　后段，我行將在鞏固前段活動取得成效的基礎上，進一步加大邊查邊糾的力度，落實好上級行提出的查找徹底，糾正到位的要求，并在抓好有關制度梳理、匯整、分析、評價的基礎上，切實做好制度的廢、改、立工作，進一步增強內控和案防制度的有效性和針對性，逐步建立起自覺遵守規章制度、自覺執行內控、案防規定、自覺抵制違犯行為的良好執行力文化，確保全行“四無”目標的實現和各項任務的圓滿完成。

合規工作總結 篇2

　　根據銀監和總行關于“合規建設回頭看”主題活動的精神和要求，按照佛山分行“合規建設回頭看”主題活動實施方案，我行于20xx年6—7月開展了高級管理人員合規建設自查自糾活動。經過全體高級管理人員的共同努力，合規建設自查自糾活動已經結束，并取得了一定成效。現將我行高級管理人員合規建設自查自糾情況具體匯報如下：

　　一、充分認識合規建設自查自糾活動的重要意義

　　我行高級管理人員認真學習銀監和總行關于“合規建設回頭看”主題活動的精神和要求，充分認識開展合規建設自查自糾活動的重要意義，其目的是要通過查找合規建設中存在的問題，采取切實措施加以改進和提高，進一步強化合規文化，樹立“合規經營、協調發展”的經營理念，為把我行“建設成為一家具有核心競爭優勢、能夠提供一流金融服務的現代化商業銀行”的宏偉目標提供堅強保證。為此，每個高級管理人員增強了合規建設自查自糾活動的責任感與緊迫感，切實按照銀監和總行的精神與要求，認真做好合規建設自查自糾活動，確保合規建設自查自糾活動取得實際成效。

　　二、努力按照“合規建設回頭看”主題活動精神認真做好自查自糾活動

　　我行高級管理人員在開展自查自糾活動中，努力按照“合規建設回頭看”主題活動精神與要求，在合規履職及推動合規組織架構完善、合規資源配備、合規管理制度、合規風險識別和管理流程與合規文化建設等方面，認真扎實開展自查自糾。一是要切實負起工作責任，務必做好自查自糾工作，經得起上級領導部門的檢查，經得起干部群眾的監督；二是自查自糾工作要認真細致，防止出現自查自糾工作存在“留死角”和“走過場”，沒有達到上級要求及自查自糾不深不透的問題；三是自查問題必須糾正，要建立起合規建設的的長效機制，有切實可行的方案、有具體操作的方法，確保今后各項工作合規合法，切實提高我行防范金融風險的能力，避免產生各類金融案件。

　　三、合規建設自查自糾的基本情況

　　總的說，我行高級管理人員合規建設情況較好，具有良好的.合規合法意識，切實按照合規合法的要求，做好各項銀行工作，使得我行隨著改革開放與社會經濟的發展，在營業網點增多，經營規模擴大，產品日益豐富的情況下，沒有發生大的金融風險與金融案件，確保了銀行的平安與快速發展。但是，我行高級管理人員在合規建設自查自糾中，也發現了存在的一些不足與問題，主要有四方面問題：一是銀行內控文化還不夠堅強，信仰理念還不夠堅定，內部控制和風險管理存在沒有完全到位的情況，容易產生違規違法行為。二是制度執行力不強,內控體系還不健全完善，具體表現為個別高級管理人員在合規建設上說得多，落實少，沒有真正把合規建設作為銀行的頭等工作來抓。三是對基層管理人員的約束力不夠，造成風險高度集中，離合規建設存在較大差距。四是對員工合法合規的學習教育不夠，使得員工合法合規意識不強，沒有從內心深處認知制度既約束人又保護人的真正意義，使人這一內控主體能自覺地維護制度的權威，服從于制度的約束，讓合規操作成為一種自覺的日常行為。對于自查出來的問題，我行高級管理人員深刻認識這些問題存在的危害性，采取各類有效措施加以整改，已取得實際成效。

　　四、合規建設自查自糾活動取得的成效

　　通過合規建設自查自糾活動，我行高級管理人員增強了合規意識，在加強銀行防范金融風險，促進合規建設方面取得了一定成績，產生良好效果。

　　1、牢固樹立全員排風險、防案件思想意識。要求銀行每個員工努力學習，掌握金融風險發生的原因與規律，把警惕風險、正視風險、管理風險、防范風險的意識深入自己的心中，在任何崗位，任何工作中，思想上崩緊安全一根弦，時刻不忘金融風險。加強對員工的思想道德教育，要求員工做到潔身自好，正確對待名利和金錢，嚴于律己，防微杜漸，夯實精神支柱，筑牢思想防線，做到工作上高標準、生活上嚴要求、作風上高境界，杜絕一切社會上的不良行為與腐朽作風，通過合規守法，保證銀行資產平安，實現最大效益。

　　2、強化合規文化建設，進一步增強廣大員工依法合規經營意識。組織全行員工認真學習銀監會《關于加大防范操作風險工作力度的通知》、《商業銀行操作風險管理指引》、《銀行業從業人員職業操守》等系列文件，加強《崗位合規手冊》等規章制度和各項業務操作規程的培訓，通過學習培訓建立起符合我行實際的內控文化。要求每個員工認同我行內控文化，把內控意識和內控文化滲透到自己的思想深處，成為自覺行為，深化對合規操作的認識，學習和理解規章制度，增強執行制度的能力和自覺性，形成事事都符合守法合規的工作標準，在心中筑起一道堅不可摧的道德長城。

　　3、認真落實防案工作制度，排風險，防案件。組織全員參加案件形勢分析會，提高排風險，防案件意識。對經營機構負責人和重要崗位員工實行輪崗、交流。定期對崗位交流、強制休假等管理工作進行檢查、評價和督促。加強了對基層負責人、重要崗位員工“八小時之外”及其社交圈的監督，掌握異常行為表現，及時消除風險隱患，防范案件發生。

　　我行高級管理人員認真開展合規建設自查自糾活動，完成了任務，取得了初步的成績，決心按照銀監和總行關于“合規建設回頭看”主題活動的精神和要求，進一步搞好“合規建設回頭看”主題活動，以取得更大的成績，促進我行健康、持續、快速發展。

合規工作總結 篇3

　　20xx年10月，網點結合上級行對網點的各項檢查，開展了各項自查及整改的全面梳理工作，認真查找規章制度缺漏，整理合規風險節點，對重點業務、重點環節和重點崗位進行了合規風險排查，并及時制定了相關整改措施，取得了良好的成效。現將相關情況匯報如下：

　　一、合規管理基本情況

　　（一）加強員工思想教育，鞏固思想道德防線。

　　我行通過組織專項學習，以真人真事為例深入剖析近年來嚴重違法違規的多起案例，具有較強的教育學和警示性。一是網點利用晨會、夕會及每周集中學習時間開展合規知識的學習，網點經理、運營主管對合規工作進行點評，對上級行下發的風險提示進行重點學習；開展了每月一次的合規宣講專題，增強員工合規意識，固化合規理念；二是嚴格要求學合規。員工每周對規章制度、操作流程以及工作進度進行總結，并在每周集中會議學習討論中找出解決方法，嚴防“不會、不懂、不問”情況的發生。；三是方式多樣促合規。網點建立合規教育專欄，時該提醒員工在操作中應注意的`風險點；網點負責人、運營主管、網點安全員增加現場管理頻次，上級行加大非現場監管頻次與力度，發現問題現場糾偏與即時糾偏，督促員工養成良好的操作習慣，增強合規履職能力，促使員工對違規行為不愿為、不敢為、不能為。

　　（二）加強合規文化建設工作組織，落實責任，強化效果。

　　一是加強內部自查與外部檢查相結合嚴格按照制度要求，發現問題，不論大小，如實通報，最大程度挖掘各類潛在問題，防患未然。二是整改查出問題，明確責任，逐一落實，讓員工清楚知道什么可以做，什么不可做，及時糾正各種不合規現象。三是嚴格按照合規網點的各項要求及規定對網點的各項日常工作進行管理。四是進一步落實整改對發現的問題分析原因，規定整改時限，實行整改銷號管理。

　　（三）認真開展員工行為排查，主要針對員工八小時外的情況從各正面與側面進行了解，從關心員工的角度出發，力所能及為員工解決工作生活中遇到的問題，給予員工積極正面的引導，增加員工的歸屬感和忠誠度，把員工個人價值的實現與農行的發展緊密聯系在一起，讓員工珍惜崗位與職務，從而增強規章制度的執行力，

　　二、自查發現的問題

　　通過自查自糾，我行存在的主要問題為：

　　（一）、員工合規風險理念有待加強。在學習中和員工日常業務操作中發現，個別員工合規風險意識不強，對銀行工作中的風險點把握有待加強。

　　（二）、控制操作風險能力有待加強。在臨柜服務中，由于柜員風險意識不強，警惕性不高，產生了許多風險隱患。

　　三、已采取的糾正措施

　　針對上述問題，網點采取以下整改措施：

　　（一）、下一階段，我行還須強化思想教育，緊抓思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行合規風險教育，整取依法合規經營的意識。

　　（二）、臨柜員工必須具有風險管理意識，加強自我保護意識，提高對內控中的重點環節的認識，認真學習各項業務，熟悉掌握崗位技能，把風險降到最低。同時進一步強化崗位督促約束，促進各項操作流程規范化，形成一個相互監督、相互制約的內控防范運作機制。

合規工作總結 篇4

　　為加強案件專項治理工作，促進x銀行內控制度和各種措施的有效執行，提高合規經營水平，省聯社在全省范圍內開展了“全員合規文化教育”活動，現將我社的本次活動開展情況及主要做法報告如下：

　　一、活動進展情況：

　　二、主要做法：

　　為進一步強化信用社員工依法合規經營意識，推動合規文化教育和案件專項治理活動的縱深開展，保證我縣農村信用社學習階段的學習質量和學習效果，確保全縣信用社學習內容同步進行，聯社對整個學習階段的學習內容及時間進行了統一安排，并將學習時間安排表、學習筆記和學習教材及時發放到每一個員工，為員工學習創造了良好的條件。在開展合規文化教育和案件專項治理活動中，主要采取了以下幾項措施：

　　一、搞好“三個統一”。

　　為使全縣員工在學習階段步調一致，聯社活動辦公室統一印制了學習筆記本，統一了學習時間，統一了學習內容，將學習內容量化到每一天，實現了學習內容和學習時間上的統一。

　　二、落實“四項”措施。

　　一是建立組織，加強領導。聯社成立了以理事長任組長，主任、監事長、副主任任副組長，機關各部室負責人為成員的活動領導小組，及時召開動員會，制定了《合規文化教育和案件專項治理活動實施方案》，并下發到基層信用社，同時要求基層社成立相應組織，明確社主任為第一責任人，抓好基層社學習，為活動的順利開展奠定組織基礎。二是明確目標，落實責任。按照各部門的職能，結合工作實際，對100個風險點進行及時分解，逐項落實責任人，達到每一個風險點有人監督，有人負責，建立起上下聯動，齊抓共管的防范機制。三是強化管理，合規經營。牢固樹立“合規操作是崗位工作的第一要務”的理念，增強全員合規管理、合規經營意識，全面防范風險，提升經營管理水平，使廣大員工樹立 “合規創造價值”和“合規人人有責”的理念。四是加強督導，確保實效。聯社督導組將對各信用社學習階段活動進展情況進行逐社督導、檢查，確保活動取得實效。

　　三、堅持“五個”結合。

　　一是與開展優質服務活動相結合：為切實提高全員業務環境，增強合規意識，提高合規水平，制定了《xx縣農村信用社優質服務實施方案》，對員工的業務操作提出了規范化要求，力求對一線人員實現格式化管理，對各崗位的專業技能提出了標準化要求，要求員工限期內必須達到上崗標準。二是與案件專項治理和治理商業賄賂相結合，貫徹落實銀監會和省聯社關于案件專項治理和治理商業賄賂工作的要求，嚴肅查處違規違紀人員，推動案件專項治理和治理商業賄賂工作深入開展。三是與提高制度執行力相結合，落實各項規章制度，真正使全體員工樹立“合規創造價值”的理念。四是與推動精細化管理相結合，通過有針對性地學習金融法律、法規及省聯社各項規章制度，提高政策理論水平和全員業務素質，進而推動信用社管理水平不斷提高。五是采取單位集中學習與科室（柜組）組織學習、個人自學相結合，要求員工個人記學習筆記不得少于3萬字，提高每位員工對開展合規文化教育活動重大意義的`認識，突出學習效果，保證學習質量，推動合規文化教育向縱深開展。

　　四、達到“三個”效果。

　　一是通過開展合規文化教育，使每位員工深刻認識合規操作的必要性、重要性和緊迫性，增強執行制度的自覺性，提高制度的執行力。二是明確了100個風險點的責任人，使每位員工能夠把握各項業務環節的風險點，有效防范各類風險。三是通過開展合規文化教育，遵紀守法，合規操作，依法經營成為每位員工的自覺行動，為信用社持續穩健發展創造了良好的內部環境。

合規工作總結 篇5

　　按照召農信發（130）號關于印發《農村信用社“合規執行年”活動自查整改階段實施方案》的通知要求，我社領導高度重視此項工作，迅速組織安排活動領導小組辦公室按照崗位職責，結合實際逐項進行自查。并成立了相應的領導小組。

　　一、成立領導小組

　　組長：

　　副組長：

　　成員：

　　活動領導小組辦公室設在xx辦公室，負責牽頭落實“合規執行年”活動領導小組議定事項、活動的推動、協調、指導及其他日常工作。

　　二、制定了“合規執行年”活動的辦法、方案、措施

　　三、簽訂“崗位合規責任與承諾書”

　　按照聯社“合規執行年”活動方案要求，從社領導到各崗員工，逐級簽訂了“崗位合規責任與承諾書”，要求承諾對自己6月30日前的違規行為進行落實整改，共簽訂“崗位合規責任與承諾書”。

　　四、制作合規宣傳臺簽“十要十不準”合規卡擺放在各營業網點臺席，時刻提醒全員合規操作，增強職工合規意識和風險防范能力。

　　五、活動方案制定有自查整改的措施制度

　　1、繼續做好“合規執行年”活動的宣傳工作，利用專題學習與自學，寫學習筆記、階段總結、自查報告、考試和印制宣傳單等形式，在營業網點進行宣傳，擴大宣傳范圍，加大宣傳力度，通過宣傳讓廣大的用戶了解我行合規理念，樹立良好的合規形象，提升職工參與活動的'積極性和主動性，增強主動合規意識。

　　2、加強職工法律法規知識，業務制度培訓防范和化解各類風險

　　在充分肯定成績的同時，進一步規范業務操作流程，凝聚執法執紀的監督合力，扼制各類風險問題發生。

　　3、加強干部隊伍建設，提高全員政治業務素質

　　進一步解放思想，轉變觀念，抓好落實力，提升執行力。擴總量、擴份額，擴市場并舉，促進存款上規模、增實力、優結構，抓規章制度的完善和落實，增強全員的法律意識、制度意識，徹底改變有令不行，有禁不止的現象，把各項制度落到實處，真正形成用制度規范業務行為、用制度管人，照章辦事，成為每個干部員工的自覺行為。

　　4、加強黨風廉正建設，做好反腐倡廉工作

　　加強廉正文化和懲防體系建設，增強合規意識，規范從業行為，確保廣大干部職工一身正氣。積極培育和表彰遵章守紀、規范造作方便的先進典型，樹立按章辦事、合規經營的良好風尚，營造先進的濃厚氛圍，內聚人心，外樹形象。

　　5、強化內部控制，切實防范風險，加強對員工工資作風的整頓頓教育，解決部分職工存在的“懶、散、庸、浮”作風不實的問題，從而提高工作積極性，合規經營規范從業行為，確保廣大干群一身正氣，不出問題。

合規工作總結 篇6

　　20xx年，為增強全行合規經營管理意識,提高合規風險管理能力，培育良好的合規文化,實現持續穩健規范經營，我行以科學發展觀和農業銀行“3510”發展戰略規劃為指導，以貫徹企業文化核心理念為統領，以落實《中國農業銀行內控合規體系建設綱要》和《中國農業銀行內部控制基本制度》、《中國農業銀行合規政策》為主線，統籌規劃、整體聯動、多策并舉、持續推進包括合規價值文化、合規制度文化、合規執行文化在內的合規文化建設，努力形成全行員工高度認同、自覺遵循、具有農業銀行特色、成熟的合規文化，為我行穩健發展提供了保障。現將我行合規文化建設工作總結如下：

　　一、高度重視，抓認識到位和組織落實

　　為了保證合規文化建設活動的正常開展，我行領導高度重視，并且周密部署：提前時間組織召開會議，學習相關文件精神，深刻領會開展合規文化建設活動的重要意義，認真部署合規文化建設活動。成立了以任組長，任副組長，各單位主要負責人為組員的合規文化建設活動領導小組，具體負責合規文化建設活動的組織和實施。各單位統一思想認識，加強組織領導，主要負責同志要以身作則，親自過問活動開展情況，帶頭參加學習教育，保證合規文化建設活動扎實有效的開展。同時各部門合理安排，把合規文化建設活動與加強領導干部作風建設、開展廉潔文化建設、懲治和預防體系建設緊密結合，確保了合規文化建設活動的統籌兼顧，相互促進，有序推進。

　　(一)為切實加強有我行特色的合規文化建設工作，主要抓了四方面工作：

　　一是因地制宜制定了《合規文化建設工程實施方案》。“方案”在體現總行要求內容的基礎上，結合我行實際，提出了合規文化建設的近期、中期和長期目標及“合規文化建設工程”的思路、原則和方法。同時，創造性地提出“合規文化建設”的重要理念，使我行的“合規年”活動能夠從文化的寬領域和戰略高度來開展。

　　二是加強合規“精神文化”的建設。我們結合我行的特點，一方面提出具體的“人人合規、事事合規、時時合規”的活動口號；另一方面開展了多種形式的合規文化宣傳活動。為增強“合規年”活動的宣傳效果，我們堅持“四結合”的原則，即：“點、線、面”相結合；合規宣傳與業務宣傳相結合；形象化宣傳和網絡宣傳相結合；動態宣傳和靜態宣傳相結合的原則，充分利用簡報、網絡、墻報、專欄、桌牌、橫幅、手冊、宣傳單等形式，廣泛宣傳“合規年”活動。為及時反映動態，通報情況，交流經驗，推進工作，通過設立“合規教育”、“合規檢查”、“合規舉措”、“工作動態”和“合規知識”等專欄，全方位、多層面、寬角度反映在實施“合規文化建設工程”中的新問題、新做法、新經驗。通過有聲有色的宣傳，全行上下形成了濃厚的合規文化建設氛圍。

　　三是加強了合規制度文化建設。為增強制度文化的約束性、嚴肅性、原則性和操作性，同時，為各項工作合格經營，穩健發展提供制度保障，我們組織人員對制度進行了梳理工作，全行編輯了，有的部門結合實際也編輯了制度匯編。

　　四是豐富了合規行為文化建設內容。一方面以“賽”增強合規意識。行先后開展了多次合規知識競賽，使員工增長了知識，強化了合規意識。另一方面以“文”反映合規動態。先后開展“我為合規做貢獻”征文比賽活動，從理論角度探索了新形勢下合規文化建設的新思路。

　　(二)機構合規評價活動逐級有序開展。評價基本反映出機構的合規風險狀況，推動了全行經營管理行為規范化和標準化，各部門按照方案要求逐級組織自評和復評活動，對于制度和流程的評價較為認真和全面，而對于執行狀況的評價有偏離，評價結果基本能夠反映機構整體的合規風險狀況。通過分析問題，落實整改措施，評價活動取得了一些積極的工作成果。

　　(三)法律事務工作圍繞“四個辦法”這一中心，采取多項措施，進一步規范工作流程，提高法律風險意識，取得較好成效。在行下發相關實施細則后，各部門都能夠認真貫徹執行相關制度，按制度規定的職責和流程開展審查工作。但仍然存在一些問題：對法律風險防范工作思想重視程度不夠，不能充分認識防范法律風險對業務發展的重要意義；對法律事務管理工作流程執行不到位；個別分行學習的主動性不足等。

　　(四)宣傳活動豐富多彩,形式多樣,為“合規年”各項活動的開展營造了良好的氛圍。雖然“合規年”活動較多，任務較重，但我行宣傳工作能夠結合本行的實際情況靈活開展的有聲有色。

　　二、工作中存在的問題

　　(一)信貸業務合規經營中存在問題

　　1、機構人員情況

　　信貸人員對本區域經濟、各行業的信息以及自然環境等專業知識的掌握情況不夠全面，致使對客戶分析結論不透徹，風險點的識別不明晰，不能有效地進行事先的風險防范。

　　2、貸前調查不詳細

　　存在個別檔案填寫資料不完整，調查不夠詳實，調查檔案中沒有營業執照副本復印件；個別客戶檔案中“受理信息登記表”與“額度申請表”中申請金額不一致，住處聲明中無具體住址；個別信貸員在調查時,沒有真實地將借款人的基本信息調查清楚,實際情況與調查報告中的數據不相符,如:對借款人發生的租金、員工薪金等費用存在少報,來增加資產的數據，提高資產與負債的比率，增加借款人的還款能力；個別信貸員對貸款保證人的調查也存在一定問題，沒有經過認真的交叉檢驗，對保證人社會關系以及生活習慣掌握的深度不夠，導致借款人在無法還款時，保證人償還貸款的責任不能如期履行，致使調查結論不能真實反映客戶的基本信息，并輕易下調查結論，缺少科學的分析判斷，為下一道環節埋下風險隱患。

　　3、貸款審查、審批履職不到位

　　一是通過調閱檔案資料發現個別審查崗不能夠認真履行審查義務，檔案資料有不完整的情況，如：部分借款人營業執照未年檢，但在審查意見表中沒提出異議；審查表中貸戶房產評估信息與評估報告不符。二是審批環節中存在流于形式，部分審貸會提問過于簡單。通過調閱審貸會記錄表發現個別審貸會提問記錄沒有實質性問題提出或沒有問題提出，個別審貸會沒有借款人的還款意愿及其他不利影響如行業風險等進行詳細詢問及分析。甚至審貸會弄虛作假，后補審貸會記錄，審貸會召開時間早于審查審批的時間，存在逆流程作業的嚴重違規現象，致使貸款審查、審批結論缺乏正確的判斷，或者說是誤判,不能客觀、真實地反映客戶的第一還款能力和還款意愿，為貸后管理工作帶來風險隱患。

　　4、貸后管理情況

　　（1）檢查催收：存在不及時或未進行貸后檢查。通過現場調閱信貸業務檔案，部分分行沒有貸后檢查表，不能夠核實是否進行了貸后檢查。貸后管理工作流于形式，走過場，貸后檢查表與用戶申請表中用戶的簽名不是同一人或筆題不符等，不能對客戶的資金用途進行有效的風險監控，致使貸款產生逾期和不良筆數大幅增加。

　　（2）檔案管理：存在信息填寫不完整，相關人員沒有簽字。通過復評時調閱的信貸業務檔案，發現個別分行的貸款合同、借據不能夠妥善、有序的保管，并且存在信貸業務系統錄入不及時、不完整等現象。

　　(二)業務合規經營中存在問題

　　1.制度建設跟不上業務發展的需要。基本規章制度建設工作滯后，給業務的持續、快速、健康發展留下了風險隱患。

　　2.業務辦理流程存在不規范的現象比較普遍。在檢查中發現存在前臺業務在后臺沒有專人審核把關的.問題。開戶檔案填寫不規范，沒有法定代表人的授權委托書等，開戶資料沒有進行嚴格的審核把關。在印鑒卡的建庫、作廢、更換和管理中存在不規范、不認真現象，沒有建立檔案調閱登記簿。

　　3.前臺業務操作中存在不規范的現象。單人臨柜，在業務辦理中存在業務人員工號混用，通過監控錄像的查看，發現由一人操作辦理業務；私留用戶密碼；客戶印鑒卡未按規定留存、未按規定簽章、保管不善、印鑒卡登記簿記錄不完整、缺少印鑒卡編號；柜員權限交接，未登記權限交接登記表的問題；未按照人民銀行的規定進行相關的報批或報備工作等。未執行先收款后記賬規定；銀行與企業交接登記簿登記內容不全，銀行回單沒有與企業進行交接等問題。部分支行在支票填寫中有填寫不規范、填寫錯誤的現象。

　　4.重要空白憑證管理混亂。重要空白憑證沒有實行“統一印制，專人管理，定期換崗，雙人領取，證印分管，入庫保管”的原則。各類重要空白憑證沒有按要求放入金柜保管，只是放在鐵皮柜內保管，存在較大的風險隱患；重要空白憑證請領后未及時入賬，交接后未登記。部分網點還存在多領用空白憑證的情況。

　　6.對賬管理工作沒有達到要求。對賬管理工作沒有達到要求，個在對賬中發現錯賬未及時處理。業務人員對待銀行對賬工作的不認真負責會給我行造成諸多不利影響。對賬不完全會對我行造成重大資金損失，由于相互對賬工作存在較大的漏洞和隱患，客戶資金一旦被挪用或盜用,短時間內難以暴露。

　　三、下一步工作安排

　　為有效解決活動組織方面的薄弱環節，貫徹落實中暴露出的風險問題，推動活動深入開展，我行將采取通報的方式，使各部門認識到自身存在的不足與缺陷，同時要進一步完善和創新活動方案和內容，要積極探索有效開展活動的途徑和方式方法，積極查找經營管理中存在問題，以強烈的責任心和更加扎實有效的工作，高標準、高質量地完成好活動任務，不斷將“合規年”各項活動推向深入。

　　(一)鞏固“合規年”各項活動成果，促使自我評估長效機制的建立，促進一線業務部門履行風險管理第一職責，并充分發揮審計部門作為風險管理第三道防線的監督職能；繼續加強制度流程建設，依照內部控制要求，完善各項操作風險管理的制度流程，以新的信貸業務制度的貫徹落實和相關業務的規章制度的建立為切入點，強化規章制度的執行力，提升操作風險控制的有效性。同時，組織開展業務條線的自我檢查、自我監督、自我評估，加大執行考核與問責力度，有效控制風險。

　　(二)聯合業務、審計部門進一步加大信貸、業務監督檢查的力度和深度，會同審計部門對屢查屢犯、整改不徹底不到位的部門第一責任人進行問責，對相關直接責任人、其它責任人進行經濟處罰的同時要進行問責、追責，以起到警示作用。要認真做好信貸、業務現場檢查和非現場檢查、日常監督、事后監督管理和逾期貸款監控工作。

　　(四)繼續加強風險合規隊伍建設，力爭使各風險條線各崗位人員配足、履職。隨著我行資產業務及公司業務的不斷發展壯大，我行應根據本行業務發展的實際要求，將風險合規隊伍建設與本行業務發展相結合；對于風險合規人員的選擇，應該設定準入標準，從年齡、專業、學歷和工作經驗等幾個方面提出要求。

　　(五)進一步加大合規人員的培訓工作力度，迅速提高風險合規人員的業務技能。同時，通過交流學習等手段，促使風險合規人員要深刻認識到本崗位責任，認真做好業務事前風險點識別、事中風險監控、風險預警和事后風險控制等各項工作職責。在此基礎上，對各風險人員業務水平和能力問題，組成評估工作組，本著“邊評價邊培訓，邊評價邊交流”的原則，來強化風險人員業務水平和能力。同時，倡導全行建立學習型的團隊風格，以研究促實踐，積極為風險合規部工作人員爭取各種培訓、學習、參會和金融同業交流機會，幫助風險管理人員不斷提高自身的專業知識、實踐經驗，掌握更豐富、更前沿的業內信息和監管意見，努力提高風險合規管理技能，使風險合規隊伍在風險管理知識和能力上時刻保持先進性和實用性。

　　(六)進一步加強合規知識和合規文化理念的宣傳，力爭早日使合規變成員工的思維習慣和自覺行為。通過專業性、知識性、多樣性的宣傳形式，使員工認識到合格管理與業務發展同樣重要，我們開展“合規年”活動，實施合規文化建設工程的目的，就是為了樹立全新的風險合規文化理念，完善業務制度，規范操作流程，加強薄弱環節整改，提高關鍵環節控制力，培養合規辦事的習慣，使業務發展和風險合格管理相匹配，促進規模、質量、效益協調發展，推動各項業務加速轉型。從而，增強每個員工參加合規年活動、適應合規要求、促進合規文化建設的責任感和緊迫感。

合規工作總結 篇7

　　本人于XX年XX月XX日入職，擔任 一職。

　　實習期間，通過不斷的學習，對 崗位的工作內容和流程有了一定程度的認識。現將試用期的工作總結如下：

　　一、初步學習階段

　　(1)入職當天，在總部的帶領下，認識了 部、 部以及信息科技部的領導及同事。之后，實習引導人 總監將相關實習資料交予我學習。通過對這些資料學習，我對 崗位的工作內容有了初步的了解。

　　(2)參加為期五天的新員工培訓，加深了對公司規章制度、主營業務和各部門職能分工的了解。

　　(3)在引導人的的指引下，全面了解 負責的各項工作內容。通過此階段的學習，強化了我對本職工作的認識，為以后更好地開展工作打下了基礎。

　　二、深入學習階段

　　(1)堅守原則不放松。俗話說：“在其位，謀其職。”在學習審核合同的過程中，我深刻地認識到在日常工作中，我們必須最大限度地維護我司的合法權益，最大限度地減低我司的經營風險，這不僅僅是 對每一位員工的基本要求，更是作為一名必須具備的基本的職業素質。

　　(2)學習業務。業務，作為的其中一個主要經營業務，其能否順利開展直接影響到的正常運營。所以，在審核 項目相關合同及資料的時候，必須百分百的嚴謹、細心，嚴格按照審核要求進行審核。在審核過程中，一旦出現拿不準或者難以理解的情況時，必須向領導或者是相關經辦人員了解清楚，不能馬虎了事。而在開出呈批表時，原則上要求業務人員必須提供整個項目的全部合同資料，包括評估報告、合同審批表、三方協議、雙方協議、租賃合同、企業基本資料、產權資料、保險資料(如需購買)等，并及時督促經辦人回收合同資料。

　　(3)學習倉儲業務合同審核。在 的引導下，我對如何倉儲保管協議和倉儲協議書有了初步的了解，并掌握了審核合同時應該掌握哪些重點條款，避免經辦人員在開展業務過程中出現不必要的紕漏。

　　(4)學些合同的整理與歸檔。在的引導下，我學會了合同的整理與歸檔。這份工作貌似很簡單，但也必須認真對待，因為合同檔案的整理對日后工作的開展起到一定的促進作用。

　　(5)參與勞動糾紛案。通過實際參與該案的全部訴訟流程及相關的準備，不斷將所學的法律理論知識與實踐相結合，提升具體案例的處理能力。

　　三、實踐操作階段

　　經過上述兩個階段的積累，基本上熟悉了法務專員的工作內容及相關流程，該階段的任務主要是將積累的知識應用到實際工作中來。包括下列內容：

　　(1)倉儲融資合同的審核。在審核部分分公司融資合同的過程中，我能夠積極向其他經驗豐富的法務學習，力將前一階段學習的知識應用到實際工作中來。細心審核是為了盡量規避日后可能出現的法律風險，且在訴訟舉證時獲得主動地位。

　　(2)倉儲合同的審核。與融資合同相比，倉儲合同的條款比較簡單，但是經辦人員往往出現細節錯誤，例如合同主體的混淆、對方企業公章漏蓋、非續簽企業法人資料未提供等，這要求法務專員在審核合同時，嚴格把關，避免出現不必要的風險。

　　(3)倉儲融資合同的歸檔。合同歸檔的主要就是收集好每一個項目應該具備的資料。該項工作比較繁瑣，必須認真、謹慎、有條不紊地進行。但是，在很多時候，合同歸檔的時候，業務人員仍未能將相關的資料全部收集完畢，這時候就要求法務及時督促業務人員及時回收合同資料，確保每一個項目的合同書不出現遺漏的情況。歸檔環節的主要工作就是將合同資料編號、歸入對應銀行、電子移交表單更新、紙質資料歸檔等，待全年合同整理完畢后，及時移交給檔案接收部門。

　　(4)參與了我司的一些訴訟案件。通過參與我司與公司金融借款合同糾紛案、與 倉儲合同糾紛案、與 勇勞動糾紛案，在前述案件中，我做了一些準備性的工作，在完成這些工作的過程中，我更加深刻地了解到南儲相關的業務知識，對我日后工作的.開展奠定了一定的基礎。

　　四、總結強化階段

　　經過前面三個階段的學習實踐后，我對法務工作的內容及流程更加熟悉，可以獨立處理一些日常工作，但同時還存在一些問題，需要在日后的工作中加以強化：

　　(1)對與我司合作的銀行的相關合同還不是特別熟悉，還不能做到將其爛熟于心，仍未能脫模審核，這就導致了在審核過程中工作效率不是特別高。所以，在日后的工作中，我要不斷加強業務知識的學習，勤練習，多練習，虛心向有經驗的法務的學習，不斷增強處理法律事務的能力;

　　(2)對非格合同的審核還是比較生疏。認識到這個問題，就必須要正視。所以，在日后的工作中，我要加強對非格合同的審核練習，不斷提升自身的審核非格合同的能力。同時，也要不斷加強對相關法律知識的復習以及深入了解南儲常見的合同類型以及其注意事項，為日后的合同審核工作奠定夯實的基礎。

　　經過試用期的學習，我對 所倡導的 的企業文化有了更深刻的體會。在今后的工作中，我會充分發揚這種企業精神，努力、虛心學習，充分發揮所學知識，盡心盡力地做好本職工作。最后，再一次感謝引導人和其他同事對我的幫助。

合規工作總結 篇8

　　20xx年的工作轉眼已經接近尾聲，回想一年以來的工作，在分行及部門領導的關心指導下，在同事的幫助下，我認真學習業務知識和規章制度，積極主動的履行工作職責、克服困難，較好的完成了本職工作。在思想覺悟、業務素質、專業技能等方面都有了一定的提高，現將一年以來的工作總結如下：

　　一、20xx年基本工作情況

　　1、重視相關金融政策及規章制度的學習，將學習用于實踐。

　　作為一名風險條線的銀行員工，我深知沒有過硬的業務理論支撐，就無法為業務條線的同事提供完善快捷的服務；無法在日常工作中發現潛在的風險隱患。為了全面提升自己的綜合素質，跟上政策規章制度的變化，在日常的工作中我自覺系統的學習了相關規章制度和新下發的各項文件，使自己對現行的政策、制度有一個較為全面的認識，對于業務部門同事提出的業務咨詢也能給予及時、準確的反饋和答復。

　　在學習政策制度的同時，我結合分行的操作實際，主筆撰寫了《渤海銀行成都分行關于中國人民銀行信用信息基礎數據庫使用的暫行管理規定》，為管理工作有章可循，規范上路創造了條件；并牽頭推動《規定》在各部門、各條線的貫徹、實施。同時收集實際執行中的反饋意見，以調整工作重點、強化管理要求。真正做到了將學習內容用于實踐，將知識更好的服務于分行的工作。

　　2、克服困難，認真履行崗位職責，踏踏實實做好本職工作。

　　20xx年對于我個人來說是困難又充滿了挑戰的一年，上半年信貸監控部的同事陸續離職，截止5月，全部只剩下我一個人。剛開始自己感覺很無助，額度建立、放款審查、每月對總行和監管部門的報表報告、行內與各個部門之間的聯系等等工作幾乎都由我一個人完成。但是在短暫的無助后我發現，在這個時候一切消極、負面的情緒都是徒勞，只有積極的面對所有的困難才能保證行里的工作正常的進行。

　　在這一困難時期里，在領導的關心和各部門同事的協助下。我部順利的接受了總行對批發授信業務全流程檢查以及人民銀行成都分行征信工作現場檢查。同時還認真履行自己的.崗位職責；踏實完成監控部日常工作。

　　3、精誠團結、注重培養自己的團隊協作意識，不斷提升自身價值。

　　在分行領導的關心和支持下，從6月份開始，監控部的人員不斷的充盈。雖然就目前的工作量來說，部里的人員配備還是十分的緊張。但是我們每一個人都深深地知道一個人的力量是有限的，促進我部的業務發展，需要的是全體同事的共同努力。在提高自身素質的同時，我注重自己團隊協作意識的培養，與同事們一起以負責任的工作態度，共謀發展的扎實作風，形成了互助互諒、團結友愛的工作氛圍。

　　我在完成自身工作的同時，還將自己的工作經驗及方法毫無保留的傳授給新進行的同事，做到互幫互助，一起努力使監控部在一種緊張而愉快的氣氛種完成每天繁重的工作。

　　二、工作中存在的問題與不足

　　學習的連續性還不夠，雖然在日常工作中能夠積極主動的學習相關政策制度，但由于自身身體、工作開展等客觀因素的影響，導致存在學習的連續性不足，對已學的舊有知識回顧不夠的問題。

　　三、20xx年工作規劃

　　新年新氣象，20xx年，我將認真彌補自身不足，認真學習業務知識，提高自身素質，認真踏實的履行崗位職責。首先加強與領導、同事之間的交流溝通，繼續增強自己的團隊協作意識；其次轉變思想觀念；及時了解信貸風險監控工作中存在問題的艱巨性、復雜性和多樣性。認真學習風險管理相關知識，提高風險分析與監控的能力；認真學習相關政策及規章制度，力求上進，為更好的完成20xx年各項工作任務，為信貸監控部的發展，做出自己應有的奉獻。

　　總之在20xx年一年當中，在領導和同事的`關心幫助下，我各方面都有了很大的進步，業務素質也得到了較大程度的提高，雖然在很多方面還存在一定的不足，但我相信，在自己的不懈努力下，在部門的關心幫助下，我必定會把工作做得更好，我為分行和部門的發展出一份力！

合規工作總結 篇9

　　眨眼間，20xx年即將結束，回首這一年的工作，總結如下：

　　一、這一年里，我不斷加強學習，提高政治思想覺悟和業務技能。

　　為提高政治素質和業務技能，迅速適應新時期金融工作的需要，在實際工作中嚴格要求自己，努力做到大事講原則，小事講風格，對待同志以誠相見，共同搞好工作，在堅持經常不斷學習政治的同時，我還始終不忘加強業務知識學習，作為支行信貸部的審查崗，20xx年我通過競選繼續著審查崗這個崗位,對于此我熟悉而又陌生的崗位，說熟悉，是因為我之前也是從事的審查工作，說陌生，是因為信貸各項制度均在不斷地健全完善，很多新的規定對我來說十分陌生。所以，在實際工作中出現的疑難問題我虛心求教，向身邊的同志們學習，積極參加縣行和市行組織的相關業務知識培訓，我認為不懂不要緊，只要我肯學，只要我努力，一份耕耘就會有一份收獲！通過學習提高了自己的思想覺悟和工作能力，有力地推動了各項工作順利開展。

　　二、認真履行職責，踏踏實實的做好本職工作。

　　作為一名審查崗，我深知身上的重擔。我堅持貸款的“三查”制度和行里制定的一系列信貸管理制度，不繼拓寬自己的業務能力，不放過對信貸資產有風險的審查，合理地提出自己的審查意見，把握貸款發放的合法性、合規性！堅決杜絕信貸員的一些人情做法，按信貸規范操作程序辦理，努力使信貸工作上規范化。同時，我也幫助信貸員整理信貸檔案。我深知，審查這項工作即繁瑣又重要，需要經常加班加點來完成，但我堅持做到了及時完成任務，今天的事今天做，絕不拖拉到明天。

　　三、積極做好其他工作。

　　除做好本職工作之外，本人服從領導的安排，積極主動的做好各項工作，為經營目標的順利完成而同心同德，盡心盡力。在營銷工作中，我繼續著自己對定活期存款的`兼職客戶經理工作，并把它作為一項義務對待，為儲蓄余額增長貢獻一份自己的力量。沒有規矩不成方圓，我始終能夠遵守行里的各項規章制度，遵守勞動紀律，平時有事很少請假，堅持小病小事不請假，并經常加班加點，從無怨言，樹立良好的形象，受到領導和同志們的好評。

　　四、自我評價：

　　經過一年來的努力，我在工作中取得了一定的成績，基本能勝任此崗位，但還存在著很大的差距和不足，一是政治水平和業務技能還不能適應新形勢發展的需求，二是開拓進取，創新意識不足。三是對我行新的信貸業務及知識向信貸員傳達的深度不夠，在新的一年里，我要加強政治和業務的不斷學習，團結同志，勇于創新，發揚成績，吸取教訓，向身邊的同志學習，取長補短，增強工作能力，我相信自己能做一名合格的xx員工，當好資產的看門人。

合規工作總結 篇10

　　20xx年已經過去了一個多月的時間，這也是自己從試用期轉正，成為銀行正式員工的關鍵的一個月。從1月份開始，不僅要正式參與行里的各種考核，對自身的工作能力和工作水平也提出了更多、更新的要求。

　　在過去的一個多月里，主要做了以下幾個方面的工作：

　　一是回顧總結在過去的20xx年里，自己作為一名新行員的工作情況與工作表現，進行深刻的反思，對于自身存在的問題，及時發現和改進。

　　二是認真梳理自己的崗位職責，對照考核要求，進一步剖析自己的工作。對照分行下發的大堂經理職責要求，同時結合支行的具體實際，厘清接下來的工作重點和努力的方向，進行有針對性的改進和提升。

　　三是結合20xx年的個金開門紅工作，努力做好廳堂營銷，為完成支行開門紅指標貢獻自己的力量。比如，積極推廣手機銀行，提高借記卡新開卡客戶的手機銀行開通使用率；依托支行積分活動，向到店客戶推薦定期存款等。

　　四是針對新出臺的交叉銷售率考核辦法，將信用卡新開卡客戶的借記卡營銷作為工作重點，努力提升廳堂的雙卡交叉銷售率。

　　五是針對客戶等候時長的考核評價方法，通過引導客戶到智能設備辦理業務，指導客戶預填單等，努力降低客戶等候時長。

　　在過去的一個月里，也進一步認識到了自己在工作中存在的缺點與不足，比如業務知識不夠熟練，對于不同客戶的應對策略不足，工作中存在被動情況等。

　　針對這些情形，我會在以后的工作中認真改正，努力提升自我，多向領導和前輩請教，并從以下幾個方面進行努力：

　　一是進一步提升自己工作的積極性和主動性，制定詳細的工作規劃，把工作做在前面，努力做到有備無患。

　　二是要不斷加強學習，努力提升自己的業務素養，努力將專業、認真的形象傳遞給每一個客戶。

　　三是不斷積累經驗，豐富自己在客戶服務過程中的應對策略。

　　過去的一月是忙碌而又充實的一個月，對于工作也有了一些全新的認識。在以后的工作中，我會繼續努力，爭取更好的表現。

合規工作總結 篇11

　　我們作為銀行的一份子，是合規文化的主體。銀行業的發展是否合規與員工是否具備一定的的文化修養，是否誠實守信、依法合規、遵章守紀、盡職程度等有著直接的關系。

　　作為我們，應從以下幾點提升自身的`休養，確保銀行的合規建設。

　　一、愛崗敬業、無私奉獻

　　愛崗敬業是各行業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。就個人而言，工作是一個人賴以生存和發展的基礎保障。就銀行而言，企業要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，則需要每一職員的無私奉獻精神。

　　作為一個金融單位的職員更應加強自己的職業道德，如果沒有良好的職業道德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。講求職業道德還需己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

　　二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。

　　作為一名銀行業普通的員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強結算質量與結算速度是會計人員最為實際的工作任務。在銀行業競爭日趨激烈的.形勢下，我清楚地意識到：作為一名會計人員，應虛心學習業務，用心鍛煉技能，只有迅速、高效的結算質量才能為我行爭取更多效益，贏得更好的社會形象。

　　加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。

　　三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。

　　銀行的規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，作為一名會計人員，應當正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，正確辦理每一筆業務，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規行為，堅持始終按規辦事。

　　近年來，金融系統發生的經濟案件，防范金融犯罪的一道重要防線就是思想方面的教育，既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。作為一名會計人員，應不時進行學習，做到明職責、細制度、嚴操作，有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節。

　　合規操作重于泰山，只有做到人人講合規、處處顯合規，才能將各種隱患消滅在萌芽狀態，鑄變企業成功的基石，在平凡的崗位上做出不平凡的業績。

合規工作總結 篇12

　　我是，我參加工作來到咱們支行已經工作了X年了，擔任大堂經理已經X個月了，作為一名大堂經理我深刻的體會和感觸到大堂經理的使命和意義。客戶來到我們營業大廳首先映入眼簾的不僅僅是室內的裝修環境，而是一張張微笑的臉，一句句親切的問候。大堂經理是我們工商銀行對公眾服務的一張名片、大堂經理應有良好的個人形象，文明的言談舉止作支撐、大堂經理是我行營業網點的形象大使，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我們工行的形象，因為我是全行第一個接觸客戶的人，第一個知道客戶需要什么服務的人，第一個幫助客戶解決問題的人。所以當我行推出業務時、當客戶有需求時，我就和柜面人員積極協商，為客戶著想，來合理地引導客戶辦理業務。由于我行地處城區列車站，流動人口比較多，因此，這里的客戶流動性大，現金流動快。所以來我們這里辦理速匯通、繳納電話費、以及其他業務的客戶特別頻繁。我們的柜員從早忙到晚，工作壓力可想而知，既不安全又費心。從我第一天在大堂工作，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，我的心態有了很大的轉變。剛開始時，我覺得大堂經理工作很累、很煩索，責任相對比較重大，但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作，每天坐在大堂經理的位置，為客戶答疑解惑就是我的工作，大廳里的人和一切事物都是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。

　　當客戶坐到我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態和親切的微笑來從容面對，因為我已經熟悉我的工作和客戶需求了，在我開始大堂經理的對外工作的前夕，我花了大量的時間在熟悉所有業務，我學習了很多金融基礎的業務知識，如何儲蓄，開戶對公或對個人，怎樣密碼找回，掛失補辦，如何銷戶，需要帶哪些資料，各種匯款手續費，基金，網銀等業務，我都有了一定的了解并從中總結出一些要點，向不熟悉銀行業務的客戶解說，例如，在銀行辦卡的好處：ATM跨行取款收不收手續費、儲蓄卡有沒有年費、以及年費多少和小額管理費如何收等，當我這樣向客戶作出解釋和說明的時候，他們都對我們的業務有了一個大體的了解，并且愿意在我行辦理業務，每當這個時候我都覺得很有收獲，并且十分高興。

　　如今客戶的咨詢我基本上都能解答，也能適當的安撫客戶，做好自己的工作。通過日常工作我也與同事們慢慢的相互熟悉、協調起來，當我在業務上遇到什么問題他們時，他們都會悉心幫我解答，使我大大提高了對銀行業務的綜合程度，通過這幾個月的工作，我深深的融入了支行的企業文化中，融入了這個集體里。我發自內心的熱愛我的工作崗位，因為這個崗位非常適合我，由于我的性格比較熱情而溫和，所以當顧客提出問題時，我能很耐心的聽完顧客的疑問，這樣我就能很快的知道客戶需要的到底是什么？在這樣的情況下，我能夠快速、清晰的向客戶傳達他所想了解的信息，大部分的顧客都能與我良好的溝通，在解答問題的過程中，我的業務知識量也得到了提高，而且也起到了分擔營業員壓力的重要作用。

　　我深知大堂經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。要對銀行的業務知識有比較熟悉和專業的了解，然后在服務禮儀上要做到熱情大方、主動規范，而且還要處事機智，能夠隨機應變。這對于一個大堂經理來講，具有很大的壓力和挑戰性。但是我會在有限的工作時間里，大量的吸收知識與能量，散發出自己的光和熱，作為一個金融服務人，我感到非常自豪，因為我有較高水平的領導和親入一家很好的同事，同事之間的和諧氣氛和工作熱情都是我積極向上、追求進步的力量，當一切事物都能從不能親力親為到可以得心應手時，生命就會變得光輝燦爛起來。我會在這樣的集體里不斷的充實和完善自我，最終成為一個優秀合格的大堂經理。

合規工作總結 篇13

　　一、學習情況

　　掛職鍛煉開始以后，為了彌補我在實踐方面的不足，幫助我盡快融入新的工作環境，XX銀行首先安排我在各部門進行為期十天的學習了解活動，了解XX銀行在經營管理方面好的做法和先進的管理模式。在這X天的學習過程中，我先后走訪了XX銀行的會計結算部、計劃財務部、公司及機構業務中心、個人銀行業務中心、風險管理部等部門，各部門負責人耐心地為我講解了其所在部門的主要職能和業務流程，并讓我閱讀了近年來制定的各項規章制度，諸如《XX銀行柜員管理實施細則》、《建設銀行北京分行網點管理辦法》、《支行個人客戶經理考核辦法》、《支行柜面業務技能考核辦法》、《支行財務管理暫行辦法》等。通過閱讀這些資料文件，我對XX銀行的業務種類和經營管理有了比較全面的認識，這對于我今后的教學工作以及專業建設都有很好的參考借鑒價值。另外，為了應對日益激烈的銀行同業競爭，更好地適應市場和客戶需求變化，進一步提高經營管理的專業化、集約化、精細化水平，減少管理層級，XX銀行進行了積極的組織機構改革，采取扁平化管理，新設了一批直管支行。這樣的改革速度和力度對每一位員工都有所觸動，同時也給XX銀行管理和保障提出了很大考驗。為了保障改革工作的順利開展，這期間XX銀行出臺了大量業務規范整合、風險控制、網點轉型、安全保障等方面的規章制度。在閱讀了這些文件之后，我深刻地體會到了XX銀行進行這項改革的信心與決心，認識到了XX銀行在面對市場環境變化時勇于創新的開拓精神，這將會給我的教學增加許多生動的案例和素材，有利于我今后有的放矢地開展教學活動。

　　為進一步地加深對銀行制度的理解和深入學習銀行在市場營銷、風險管理、信用評價等方面的先進做法，在結束了部門走訪之后，我又分別到儲蓄所、個人理財中心、中小企業服務中心、個人住房信貸中心等業務部門進行了深度調研和學習，并與一線的業務人員、客戶進行了面對面的交流，這讓我受益匪淺。在XX銀行掛職期間，我積極與大堂經理、前臺柜員進行交流，向他們了解一些具體問題，比如網點的功能分區、崗位設置及其職責、網點的現金管理、不同網點的業務品種、具體業務的辦理流程、柜員考核制度等。他們的熱情解答解決了我在日常工作中的一些困惑，無形中提高了自身的業務水平。

　　多年的工作經歷使我充分認識到學習的重要性，不敢有絲毫的懈怠之心。在工作中，我積極參加各種學習，及時學習掌握和國家的方針、路線、政策，領會總行的.戰略部署和要求，不斷提高自身的思想素質。在XX銀行掛職工作的時間里，為了能夠做好掛職工作，在工作中我不斷結合自己工作實際，努力學習相關的工作理論知識；詳細記錄各項工作的操作技巧，通過自己所學的知識，細致、高效、準時的完成了各項任務，順利完成了掛職目標；同時，還不斷加強了自身思想教育的培訓，以此來讓自己能夠為客戶提供更加優質的服務。

　　二、內部管理方面取得的成效

　　在銀行網點發展中，認真完成總行及支行今年新下發的各種文件內容，嚴格執行各個登記薄新制定的規定；嚴格要求網點內每個柜員規范進行操作。在銀行網點內部管理方面，掛職期間我主要作出了以下工作：其一認真梳理工作流程，建立有效的崗位責任制。在這個過程中，我通過綜合分析，將網點內每個工作崗位的職責都羅列出來，撤銷一些工作效率低下的崗位。同時，為了便于管理，還堅持將一些工作內容差異較大的崗位分開，從而實現讓網點內各個崗位實現系統化管理。堅持實行科學合理的崗位分工，達到了預防風險的目的；其二是完善了內控監督機構，提高了網點成員的綜合素質。在日常工作中，我非常清楚內控監督機構的重要性，所以要求網點內部監督機構的人員都必須熟悉各項業務，而且需要具備較強的責任心。同時，我還根據網點的實際情況制定了科學合理的檢查實施方案，讓各項常規檢查工作都落到了實處。

　　三、大局意識、服務意識、依法經營意識和競爭意識培養

　　我在XX銀行掛職工作了（時間）。XX銀行是一家不斷發展不斷革新的銀行，因此，我們只有與銀行一道進步并快速成長，才能跟XX銀行的發展腳步。“存款靠公關、穩存靠服務”我一直深刻的明白這一點。因此在掛職工作中，我始終保持自身的良好服務品德，同時不斷的提高自身的服務技能。在為客戶辦理業務方面，我總是以最快的速度謀求最高的辦理質量，甘愿自己累一點，也不愿讓客戶多等一分鐘。為了提高辦理業務的速度，我也會向其他優秀同志學習取長補短，相互交流好的工作經驗，共同進步。我記得掛職期間，有人這么說過：“有客戶投訴說明客戶有需求，客戶愿意留在你這里辦理業務，所以才會提出意見，如果客戶沒有需求那他完全可以不提出任何意見而是換一家銀行。”因此，在工作中若客戶給我提出意見，我總是虛心接受并表示會努力改正，不僅贏得客戶的信任，還為XX銀行樹立了良好的形象。

　　隨著XX銀行的快速發展，業務也越來越多，越來越復雜，客戶對我們的要求也越來越嚴格。業務量的不斷增大，讓我們一時不適應，加上以前的一些不合規，需要大量的時間來整改，從而需要花費大量的精力。有人問我在這上班累嗎？我常常會回復不怕累但怕不會，不怕辛苦只怕辛苦了還沒做好。因為我熱愛這份工作，熱愛XX銀行，所以我們愿意花費比別人更多的時間在工作上，只想把網點內部經理的各項工作做好做完。

　　在XX銀行掛職工作中所取得的成績，無論是大事小事，都已是過去，也已成為歷史。面對現實，面對未來，“吾日三省吾身”，我要正視自身存在的不足，全面的思考與剖析自己，在未來工作中將努力做到以下幾點：一是要繼續加強銀行網點業務風險防范，積極實行安全文明管理，讓XX銀行（客戶自己本身所工作的銀行）能夠穩定健康的發展；二是不斷學好新的業務管理知識，更好的施展自己的才能，做出出色的成績，將自己的工作能力提高到一個更高的檔次。為推動XX銀行更好發展貢獻自己的力量。

合規工作總結 篇14

　　周一，解放路支行的全體員工認真學習了關于案件防控的文章，結合典型案例，參照制度認真查找問題，深入挖掘殘留在自身的陳規陋習。通過學習我對案件專項治理工作重要性和必要性有了更深的認識，對案件暴露出來的問題追究原因歸結為一點，主要是由于各項內控制度未履行落實到位造成的，主要反映在以下問題：

　　一、防患意識不強，疏于管理。

　　每次案件的發生，都存在著相似的狀況，如柜員違規操作業務，需要復核的業務一手清，需要授權的業務流于形式，給客戶做理財業務時，沒有必要的風險提示等問題，這些問題暴露出了柜員防患意識不強，疏于管理，注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，不重視內部管理、安全教育和責任意識。

　　二、員工法紀意識差，疏于教育。

　　員工重視實際，視思想教育為形式、為空談，認為在網點內的人低頭不見抬頭見，思想教育無意義，久而久之，員工思想道德水準、法律法規觀念得不到凈化和提高，遵紀守法的自覺性和防腐拒變能力差，大多憑個人的良知做工作，談不上高尚的人生觀和價值觀。

　　三、授權、復核流于形式，監督不足。

　　需要授權的業務，授權人員不經檢驗，直接辦理授權業務，需要復核的業務，只是流于形式，做了表面工作，在日常工作中，我們都需要加快辦理業務的流程，但是對于關鍵、重要的業務，授權機制的出現保證了業務辦理的真實性和準確性，這在特殊業務處理的過程中是不可缺少的。

　　針對以上存在問題，經過學習與思考，本人覺得可以從以下幾方面入手，以提高案件防控的實效性。

　　一）、樹立“以人為本”，提高思想教育水平。

　　金融機構內部的各項規章制度林林總總，不可謂不全，處罰不可謂不嚴厲，但是好多制度在許多職工看來只是墻上的制度，并沒有很好的予以落實，規范自已的行為。究其原因，是大家的思想意識在作怪。案件防控工作教育活動，首要解決的就是一個人的意識問題，應該使大家認識到，制度并不是用來看的，而是用來指導實際工作的。特別是案件專項治理的`典型案例，對每一位員工應該是有很強的震憾，模范地遵守內控制度，不僅僅是對自身的愛護，也是對他人的負責。在這個方面，我們銀行應該將本項工作深入持久的開展下去，做好人的思想工作，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺。

　　二）、嚴肅工作紀律，提高違章違紀的代價。

　　有章不循現象嚴重，不能將制定各項內控制度的良好初衷落到實處，是導致各項案件發生的主要原因。有了良好的制度，更要有一批模范執行制度的人予以落實，才能夠收到良好的效果。因此，要加強各項內控制度落實情況的后續跟蹤和監督工作，對于嚴重違反內控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價，讓其有切身之痛，嚴重的更應清理出銀行隊伍。

　　三）、完善工作機制，防范道德風險。

　　道德風險是各項案件發生的一個重要因素。每一件有內部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題，精心準備，伺機作案。我們要通過工作機制的轉變，來防范道德風險轉化為實際風險。比如，在工作機制方面，可以以制度化的形式進行崗位輪換，以制度化的形式做好稽核監察工作，以制度化的形式作好員工的培訓工作等等。

　　四）、建立健全好各種規章制度。

　　加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程，杜絕不良思想的念頭。

　　五）、切實加強自身的素質學習

　　加強規章制度的學習，熟悉和掌握規章制度的要求，提高自身的綜合素質和分析能力。認真履行工作職責，將各項制度落實到業務活動中去。強化責任意識，要求自己愛崗敬業，認真嚴肅對待自己的職業，忠于自己的事業，勤奮工作，深思慎行，將責任心融化于血液，體現于行動，伴隨于身邊。

合規工作總結 篇15

　　今年以來，在省分公司的正確領導下，分公司新班子帶領全市系統牢固樹立和實踐科學發展觀，認真貫徹落實全省系統工作會議精神和省分公司的各項工作部署，積極應對激烈的市場競爭的挑戰，圍繞“開門紅”、任務目標，努力克服內部和外部的各種困難，艱苦奮斗，以嶄新的精神風貌和工作姿態大力推動業務發展，取得了積極成效。

　　一、主要經營指標執行情況

　　（一）在困境中求發展，業務規模保持行業首位

　　目前xx市場壽險主體6家（壽險已批設籌建）。截止6月30日，全市壽險行業的營銷人力約1600人，較年初下降11%。

　　xx人壽：人力約470人，保費收入萬元（主要收入來自萬能險和投聯險），同比負增長，市場份額19%。

　　xx人壽：人力約250人，保費收入萬元（主要收入來投聯險和傳統壽險、意外險），同比負增長，市場份額12%。

　　xx人壽：人力約150人，保費收入萬元（主要收入來傳統壽險和銀保業務），同比增長，市場份額。

　　xx人壽全市系統：人力734人，較年初增長5%，總保費規模萬元，同比負增長，占市場份額的55%，業務規模居行業首位。

　　（二）調整結構，規模效益齊頭并進

　　截止6月30日，全市系統實現首年保費規模萬元，同比負增長，占總保費的比重為，與去年同期的比較占比降低了。實現首年期交保費萬元（其中銀保渠道萬元），同比下降，占總保費的比重為，與去年同期相比下降了個百分點。實現5～9年期個險首年期交保費和十年期及以上期交保費的規模萬元，同比下降。實現續期保費萬元，續收率，同比增長，占比，與去年同期相比提高了個百分點。

　　（三）半年目標完成情況

　　截止6月30日個險渠道實現萬元，完成率。其中3～9年期萬元，完成率；20xx年期及以上萬元，完成率；實現短險保費萬元，完成率；銀保渠道實現保費萬元，完成率，其中躉交萬元，完成率，期交萬元，完成率。一季度保險先進村入圍17個，完成率。

　　（四）人力穩步增長，隊伍規模居行業首位

合規工作總結 篇16

　　一、努力提升業務技能水平，強化理財管理意識

　　為了能夠更好的拓展客戶，在分行xx部門領導的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財業務的操作模式，理財經驗和管理的把握也進一步得到了提升；另外，為了加強學習業務技能，半年內先后某次參加了分行舉辦的技能培訓。

　　二﹑加強客戶營銷，做好客戶考察、授信上報、維護等工作

　　由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實現市場營銷與風險管理和諧的基礎支行，深入研究行業發展趨勢，有針對性的做好目標客戶營銷。半年期間，曾參與萬客戶的理財工作，為客戶建立了良好的關系，實現了人民幣理財產品多萬元。

　　三、積極營銷外幣儲蓄和理財產品

　　今年總行推出了系列產品，借此向我行大客戶推銷我行的理財產品，共營銷了美元理財產品萬美元、港幣理財產品萬港幣、人民幣理財產品多萬元。

　　四、加強客戶營銷，增加客戶群體

　　自己的擔子很重，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經理業績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心，總在學習總結，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學習、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現的各類問題，在組織管理能力、綜合分析能力、協調辦事能力等方面，經過上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態度對待各項工作任務，熱愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業務素質，爭取工作的主動性，具備較強的專業心，責任心，努力提高工作效率和工作質量。

　　在我看來，青年的寶貴還在包括不懈的追求與團隊的融合，崇高的道德修養，以及堅強的意志，更要耐得住平凡，立足于平凡，淡泊名利，勇于奉獻！今天，我們正把如火的青春獻給平凡的中國銀行長沙支行崗位，中國銀行長沙支行正是在這青春的交替中，一步一步向前發展。在她清晰的年輪上，也將深深的烙下我們青春的印記。富蘭克林有句名言：“推動你的事業，不要讓你的事業來推動你”。今天我正是為推動我的事業而來，這源于我對人生價值的追求，對金融事業的一份熱情。

合規工作總結 篇17

　　為進一步推動消費者權益保護知識的學習和普及，促進消費者權益保護法律法規的貫徹落實，交通銀行盤錦分行營運管理部精心組織了盤錦分行消費者權益保護知識競賽活動，現將此次活動匯報如下：

　　一、組織動員階段

　　分行領導高度重視此項工作，并組織召開了以“學習消費者權益保護知識，提升盤錦分行服務水平”為主題的全員大會，會議上主管行長要求分行營運管理部按照省分行服務辦下達的通知，精心組織安排全體員工學習相關文件，合理部署消費者權益保護知識競賽，并要求全體員工將消費者權益保護理念融入日常工作之中，建立起消費者權益保護工作長效機制，全面提升分行員工消費者權益保護意識，切實提高分行整體服務水平。

　　二、學習宣教階段

　　盤錦分行營運管理部按照省分行服務辦提供的相關文件，組織全行所有一線員工學習了《銀行從業人員消費者權益保護知識讀本》、《銀行服務百姓讀本》，同時分行各部門也以此次活動為契機，組織本部門員工，利用晨會時間學習了《關于印發20xx年銀行業消費者權益保護工作要點的'通知》、《中華人民共和國消費者權益保護法》等文件，使本部門員工提升了消費者權益保護意識，更好的為客戶提供服務。

　　三、組織競賽階段

　　分行營運部于7月12日在會議室組織所有一線員工進行了盤錦分行消費者權益保護知識競賽，盤錦分行共有4個部門參加了此次競賽，分別為公司業務部，零售業務部，授信與風險管理部，營業部，參加人數共29人，在競賽過程中，參賽人員利用此階段學習的知識，以及平時的知識積累，認真答題，賽出成績，賽出水平。

　　通過此次消費者權益保護知識競賽活動，使盤錦分行全體員工認識到了保護消費者權益的重要性，同時這次活動也全面提升分行員工消費者權益保護意識，提高了盤錦分行整體服務水平，為分行的發展營造了良好的服務環境。

合規工作總結 篇18

　　在監管部門的正確指引與高效督導下，廣德農商銀行(以下簡稱“我行”)始終將消費者權益保護(以下簡稱“消保”)作為重點工作，從機制運行、服務優化、信息公開、金融宣講、投訴受理等多個角度發力，全方位、深層次的保障消費者權益。現將我行20xx年金融消保工作總結如下。

　　一、機制運行

　　一是制度建設。20xx年，我行利用全行修訂、編撰制度匯編的契機，在金融消保領導小組的統籌調度下，對《廣德農村商業銀行金融消費者權益保護工作實施細則》《廣德農村商業銀行客戶投訴管理辦法》《廣德農村商業銀行聲譽風險管理辦法》《廣德農村商業銀行重大突發事件應急預案》《廣德農村商業銀行聲譽風險事件應急預案》《廣德農村商業銀行輿情管理辦法》《廣德農村商業銀行新聞發言人制度》等消保工作制度進行了部分修訂與優化，進一步適應了工作需要，保障了監管部門消保工作要求的深入落實。此外，根據前期銀保監對我行消保工作檢查的扣分項目清單，我行逐條整改，從制度層面明確了消保工作地位。

　　二是部門分工。綜合管理部、合規與風險管理部各司其職、協調推進，從人員配置上保證了信息公開、投訴處理等工作的時效性與充分性。

　　三是軟件配置。通過安徽省信用聯合社主導下客戶信息管理系統，實現了“核實類”與“投訴類”工單的高效、完整處置。

　　二、服務優化

　　一是網點環境與服務水平。20xx年，我行以廣德市創建全國文明城市為契機，以行內標桿網點建設為抓手，全面推動網點營業環境與柜員服務水平提升。通過現場檢查、監控中心抽查、網點會計交叉監控檢查，中層干部周末值班抽查等方式，確保了網點的環境整潔、設置完善以及柜員的技能專業、舉止得體、形象規范。20xx年，我行新杭、清溪支行網點相繼搬遷新址，窗明幾凈，配置完善;多網點推出茶水零食等便民服務;總行營業部兒童活動區功能更加完善，并且添加了定期消毒公示項目，以貼心服務獲得了客戶廣泛認可。

　　二是產品完善與創新上。上半年我行正式發行“大額存單”兩期，為我市客戶存款業務提供了更加優質、便捷的選擇;5月底，“金農信e貸”順利上線，彌補了全流程線上貸款業務的空白，極大方便了客戶申請、審批、放款與還款;下半年，我行攜手萬桂山農貿市場打造“智慧菜場”，極大方便了周邊居民;攜手廣德市中醫院、廣德市醫院打造“銀醫通”項目，落成后將極大程度優化患者就醫流程。20xx年，我行本著實事求是的精神，不夸大、不作假，確保了產品信息完整、客觀的傳達給客戶群體。在此基礎上，我行大力創新工作方式與業務形式，始終致力于擴大服務半徑，為廣大客戶提供更佳體驗。

　　三是普惠金融。全行41個“背包銀行”實現了全市行政村服務全覆蓋;72個助農取款點(其中“金農信e家”40家)大大提升了偏遠地區的常規金融服務可得度與便利性;64臺自助設備運行平穩，為偏遠山區現金存取業務創造便利;年度新增“信用村”10個，進一步擴大了利率優惠覆蓋面。普惠金融的.深度踐行，使得客戶與我行，特別是基層網點的關系愈發和諧。

　　四是內部培訓。除常規業務培訓外，上半年我行特邀外部講師開展了為期兩天的文明服務與標桿網點培訓，我行200余名員工的柜面服務水平、服務禮儀有力較大提升。

　　三、信息公開

　　上半年，我行信息披露報告及時通過各網點填單臺對客戶展示，全行服務收費標準通過官網公示與網點折頁展示雙渠道公布，全面保障消費者的知情權。

　　下半年，我行順應當下媒體發展趨勢，大力加強微信公眾號建設，尤其是強力打造特色推送――“大頭說”。抵債資產拍賣、員工招聘、暑假見習、新產品說明、季度結息等廣大客戶關心的重要信息，以及房貸、新版人民幣、賬戶管理、反電信詐騙等金融知識悉數通過公眾號重點宣傳，在提高客戶對我行各項業務、重大事項的知曉度的同時，也提高了他們的配合度，形成了良好的業務合作關系。

　　四、金融宣講

　　我行在嚴格落實“3.15”“金融知識萬里行”等活動要求的同時，以我行宣講員隊伍為平臺，常態化開展進社區(村部)、進企業、進學校等宣講活動，通過大力宣傳征信、反假幣、防范非法集資等與廣大客戶息息相關的金融知識，著力促進了全縣居民金融知識水平提高。

　　宣講過程中，我行通常配套開展“背包銀行”活動，借助機具為現場客戶辦理社保卡激活、銀行卡改密、短信與手機銀行簽約等常規業務，真正將金融服務送上門。

　　五、投訴受理

　　我行投訴方式于全體網點公示，客戶可選擇撥打6022176或者96669進行投訴，或者通過網點意見簿留言，投訴方式公開透明。20xx年，我行投訴總量較上年同期顯著下降，共7起。經調解及后續處理，本行全年無尚未處置完畢或者惡性投訴事件。

　　投訴業務辦理渠道上，20xx年7起投訴全部為營業現場投訴;投訴類別上，3起為儲蓄類業務，1起為貸款業務類，1起為個人金融信息的收集與使用類，2起為功能業務類;投訴原因上，1起為服務態度，2起為業務操作與效率，4起為業務規則與流程類。

　　六、存在不足與下一步工作計劃

　　上半年，全行消保工作穩步推進，但仍有以下不足。一是未能有效對接移動、聯通等電信運營商。客戶新申請的手機號碼極有可能收到該號碼上一用戶的銀行卡收支短信且需至網點柜面才能實現節約，一定程度上增加了客戶負擔，且此類情況引起的客戶問詢較多。下半年，經過一系列努力，此類情況未能得到有效改善。二是科技力量尚顯薄弱。我行網銀系統、信e付系統等電子銀行產品時有故障問題，雖尚未引發客戶投訴，但給部分客戶造成了一定困擾。

　　下一步，我行將加大消保工作投入力度，確保客戶各項權益得到有效保護。一是進一步做好線上金融知識宣傳。線上宣傳較以往線下宣講具備更高的覆蓋面和詳實性，我行將以微信公眾號為平臺，分批次、有重點的宣傳各類金融知識。二是進一步加大柜面服務督導力度。柜面服務質量的下滑是引發投訴的首要因素，對此，我行將以嚴要求、高標準考核全行員工，明確獎懲措施，確保客戶權益不受侵犯。三是提高年度消保培訓工作質量，豐富消保突發情況的演練場景，助力柜面人員提高服務技能。

合規工作總結 篇19

　　從20xx年到20xx年兩次銀監局檢查中，都涉及到員工行為管理方面的內容，充分說明員工行為管理在公司治理中的重要性。從去年的員工賬戶管理檢查到今年的員工貸款管理檢查，也涉及到我行部分員工相關問題，下面我作為紀檢監察室負責人，就如何做好員工行為排查、杜絕不良行為，進一步加強員工行為管理工作做總結匯報。

　　一、員工行為風險的防范

　　應做到事前預防、事中控制、事后追責，真正從源頭上控制風險的產生，督促落實排查制度，并建立責任追究制度。

　　近年以來，不論是監管部門還是省聯社，都始終把加強基層農商銀行（農信社）員工管理和開展員工異常行為排查作為風險防控工作重點，目的是從源頭上杜絕產生案件和違規違紀違法行為的發生。特別是今年11月1日三門峽銀監分局辦公室下發了《關于進一步加強農村中小金融機構員工行為管理》（三銀監辦發〔20xx〕153號）的通知，為下一步我行的員工行為管理工作指明了方向。紀檢監察室將結合《河南義馬農村商業銀行股份有限公司“紀律作風百天大整頓”工作方案》有關要求，聯合信貸管理、風險管理、審計稽核、人力資源等部門根據員工行為管理的職責分工，做好員工行為管理的監測、識別、記錄、處理、報告等工作。

　　紀檢監察室還將按照《河南省農村信用社員工異常行為排查辦法（試行）》、《河南義馬農村商業銀行股份有限公司關于印發員工異常行為管理辦法的通知》（義農商文〔20xx〕232號）和《義馬農商銀行員工八小時外行為規范》要求，大力倡導“愛國守法、文明誠信、團結友善、勤儉自強、敬業奉獻”的基本道德規范，提醒員工在八小時工作（以下簡稱“八小時”）之外自我約束、自我規范，時時、處處、事事檢點言行，防微杜漸，杜絕員工違法違紀行為的發生。

　　在方法上采取“教、談、訪、觀”的方法。“教”就是每周五組織員工學習有關法律法規及本行的各項規章制度，積極開展思想工作，教育引導員工樹立正確的人生觀、世界觀和價值觀。“談”就是通過座談會和約談員工方式，經常與員工開展談心活動，及時了解和掌握員工的思想狀況，切實解決思想問題，有的放矢地開展幫教活動。“訪”就是經常了解與之密切接觸的相關人員的反饋意見和情況。“觀”就是經常細心觀察本單位員工的言談舉止，發現有苗頭性的異常行為，就及時制止和幫助。

　　二、存在的問題及原因

　　當前，大部分農村商業銀行在省聯社的領導下對員工異常行為排查工作較重視，建立了一套完整的排查制度，排查機制日臻完善，排查方法不斷創新，對于發現的一些苗頭性問題，及時采取措施，避免了風險問題的進一步發展，提高了員工的自覺自律性和案防風險意識。但通過上級檢查，發現紀檢監察和相關責任部室在對員工異常行為排查中工作不細不實，停留在表面，流于形式，對員工貸款的監測沒有按照《河南義馬農村商業銀行股份有限司關于進一步嚴格內部員工貸款管理的通知》（義農商文〔20xx〕264號）要求，認真嚴格落實，造成事前預防、事中控制的作用未能充分發揮。

　　（一）管理理念不到位。部分行（社）在經營管理理念上存在著不同程度的認識偏差。經營上重規模擴張、輕風險防范；管理上重任務考核、輕思想教育；用人上重業務能力、輕道德品行；內控上重制度建立、輕過程控制等。“唯以數據指標論英雄”的考核機制導致基層分支機構案防工作呈現“寬松軟”的狀態，基層員工思想職業道德、法紀觀念、合規意識有所淡化。

　　（二）行為排查不到位。部分行（社）對銀行員工異常行為、新型業務領域方面的排查頻度、力度不夠。排查發現問題后僅簡單地對員工進行經濟處罰，忽視了舉一反三及后續整改，對全員的反面警示教育不到位。上述情況易造成對銀行員工異常行為發現不及時、違規行為糾正不到位、責任追究處理不嚴厲，導致一些員工存在僥幸心理，留下案件風險隱患。

　　（三）問責處罰不到位。一些行（社）在對案件責任人和違規行為責任人進行責任追究時，往往避重就輕、處而不罰或彈性處理，制度形同虛設。一是為了業務發展，帶病提拔。有些違規行為責任人雖有違規但因拓展業務需要仍予提拔重用。二是為了隊伍穩定，帶病流動。擔心影響違規責任人職業發展，通過平級調離等形式“保護”違規責任人，未作降職降級處理。三是為了維護形象，包庇縱容。存在大事化小、小事化了的情況，使得一些應該及時處理的問題長期擱置。

　　（四）方法手段不到位。目前，各行（社）開展的員工異常行為排查，都以參與非法集資、與客戶非正常資金往來、違規代客辦理業務、違規使用印章、經商辦企業等為重點。在開展排查時，各行（社）紀檢監察部門主要通過走訪家庭和客戶、與條線部門和審計部門聯動等方式開展，但在實際情況中既未充分發揮傳統家庭走訪、聯動排查的針對性，也未充分發揮信息管理系統開展排查的高效性，使得排查效果大打折扣。同時對列入監控的人員的進入和退出機制的標準不明確，缺乏相應的標準，行為人一經列入監控就很難解除，也不利于員工的“人本”管理。

　　三、下一步工作措施

　　（一）建立科學排查機制。適當縮小排查范圍，排查重點應集中于發案可能性大的重要業務操作崗位或重點人員。改變排查方式，一般而言排查活動不宜公開進行，應采取低調、隱秘方式開展排查。探索改變排查方法，家訪宜選擇員工生日、重大節日等特殊節點進行。加強員工8小時內外行為管理，及時堵截風險，對于消費異常、交友復雜、有不良嗜好的員工，要采取約談、交流、輪崗等適當措施防患于未然。將員工行為風險防范的工作思路從傳統的發現問題、事后補救，逐漸轉變為事前預防、事中控制，主動實現風險關口前移，真正從源頭上控制風險的產生。

　　（二）建立責任追究制度。要明確排查各部（室）、支行負責人和員工在排查工作中的責任，嚴格督促落實排查制度，對應發現而未發現的員工明顯異常行為，要及時作出相應處理，對于釀成事故或發生案件的要嚴肅追究排查人的責任。員工的異常行為經調查確定屬于違規違紀行為的，應當按照《河南省農村信用社員工違規行為處理辦法》的有關規定對行為人及其他有關責任人進行處理，涉嫌犯罪的，及時按規定移送司法機關。

　　（三）加強員工合規培訓力度。按照總行領導要求和工作安排，紀檢監察室將聯合風險合規部，在明年的工作計劃中對全員進行至少6次合規培訓及警示教育和相關考試，以此來加強全員對合規經營的重視。在員工賬戶管理方面，嚴格按照《河南義馬農村商業銀行股份有限公司關于進一步規范員工賬戶管理的通知》要求，總行紀檢監察室將聯合稽核審計、信息科技、人力資源等部門，利用業務系統數據信息對員工賬戶開展檢查。每月對全行中層干部和不少于5%的員工檢查、抽查一次，每季對全行員工檢查一次并進行統計通報，對開立多個賬戶的按照要求督促抓緊時間進行清戶。

　　（四）細化異常行為標準。對員工的工作表現和家庭情況方面的異常行為，要盡可能量化細分，以利于對異常行為的區分和判斷；對員工社會交往、日常經濟往來等方面的異常行為，必要時要取得相關執法部門的協助，以便于及時進行查證定性。

合規工作總結 篇20

　　通過前一階段案件風險“大排查”活動的開展，我深刻的認識到合規文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有農村合作銀行金融特點的教育方式及與之相適應的治理制度和組織形式，是農村合作銀行信仰和借鑒巴塞爾銀行監管委員會的治理經驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現了合作銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力，是推動農村合作銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次學習的收獲，我談點我的見解。

　　一、加強合規文化教育，是提高經營治理水平的需要

　　開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，非凡是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。

　　要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險，維護和提升農村合作銀行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的熟悉，全行干部職工是泉州農村合作銀行企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。通過系列活動，使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規經營。

　　二、加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要

　　企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的.。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到農村合作銀行應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進；最后要結合工作實際，認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的`業務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。

　　三、加強合規文化教育，是提高經濟效益的需要

　　加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。非凡要防止企業炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發展，不要盲目發展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自己調整，自己約束、自己控制的制衡機制，要在追求自己經濟利益的過程中建立健全不斷自己完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。