銀行結算規定（通用3篇）

銀行結算規定 篇1

　　銀行賬戶管理基本規定

　　凡在中國境內開立人民幣存款賬戶的機關、團體、部隊、企業、事業單位、個體經濟戶和個人（以下簡稱存款人）以及銀行和非銀行金融機構（以下簡稱銀行），必須遵守賬戶管理辦法的規定。

　　外匯存款賬戶的開立、使用和管理，按照國家外匯管理局頒發的外匯賬戶管理規定執行。

　　存款人在其賬戶內應有足夠資金保證支付。

　　存款人在銀行開立基本存款賬戶，實行由中國人*銀行當地分支機構核發開戶許可證制度。

　　銀行對存款人開立或撤銷賬戶，必須向中國人*銀行分支機構申報。

　　存款人不得違反規定在多家銀行機構開立基本存款賬戶。

　　存款人不得在同一家銀行的幾個分支機構開立一般存款賬戶。

　　存款人的賬戶只能辦理存款人本身的業務活動，不得出租和轉讓賬戶。

　　開戶銀行負責按本辦法的規定對開立、撤銷的賬戶進行審查，正確辦理開戶和銷戶，建立、 健全開銷戶登記制度，建立賬戶管理檔案，定期與存款人對帳。

　　開戶銀行對基本存款賬戶的撤銷，一般存款賬戶、臨時存款賬戶、專用存款賬戶的開立或撤銷，應于開立或撤銷之日起7日內向中國人*銀行當地分支機構申報。

　　基本存款賬戶的開立

　　下列存款人可以申請開立基本存款賬戶：

　　一、企業法人；

　　二、企業法人內部單獨核算的單位；

　　三、管理財政預算資金和預算外資金的財政部門；

　　四、實行財政預算管理的行政機關、事業單位；

　　五、縣級（含）以上軍隊、武-警單位；

　　六、外國駐華機構；

　　七、社會團體；

　　八、單位附設的食堂、招待所、幼兒園；

　　九、外地常設機構；

　　十、私營企業、個體經濟戶、承包戶和個人。

　　存款人申請開立基本存款賬戶，應向開戶銀行出具下列證明文件之一：

　　一、當地工商行政管理機關核發的《企業法人執照》或《營業執照》正本；

　　二、中央或地方編制委員會、人事、民政等部門的批文；

　　三、軍隊軍以上、武-警總隊財務部門的開戶證明；

　　四、單位對附設機構同意開戶的證明；

　　五、駐地有權部門對外地常設機構的批文；

　　六、承包雙方簽訂的承包協議；

　　七、個人的居民身份證和戶口簿。

　　存款人申請開立基本存款賬戶，應填制開戶申請書，上述規定的證件，送交蓋有存款人印章的印鑒卡片，經銀行審核同意，并憑中國人*銀行當地分支機構核發的開戶許可證開立賬戶。

　　符合第三、四、五項規定的存款人，已在銀行開立一個基本存款賬戶的，可以根據其資金性質和管理需要另開立一個基本存款賬戶。

　　存款人不得因開戶銀行嚴格執行制度、執行紀律，轉移基本存款賬戶。

　　存款人因前款原因轉移基本存款賬戶的，中國人*銀行不得對其核發開戶許可證。

　　結算須知

　　單位在結算憑證上的簽章，應為該單位的財務專用章或者公章加其法定代表人或者其授權的代理人的簽名或者蓋章。

　　銀行辦理結算，給單位或個人的收、付款通知和匯兌回單，應加蓋該銀行的轉訖章；銀行給單位或個人的托收承付。委托收款的回單和向付款人發出的承付通知，應加蓋該銀行的業務公章。

　　結算憑證上的記載事項，必須符合本辦法的規定。結算憑證上可以記載本辦法規定以外的其他記載事項，除國家和中國人*銀行另有規定外，該記載事項不具有支付結算的效力。

　　按照本辦法的規定必須在結算憑證上記載匯款人、付款人和收款人賬號的，賬號與戶名必須一致。

　　銀行辦理結算向外發出的結算憑證，必須于當日至遲次日寄發；收到的結算憑證，必須及時將款項支付給結算憑證上記載的收款人。

　　責任編輯：歐*倩

銀行結算規定 篇2

　　甲方：_________

　　乙方：_________

　　根據《中華人民共和國合同法》及其他相關法律、法規之規定，在平等、自愿、協商一致基礎上，就乙方委托甲方代理安排進出口貨運事宜相關費用的結算達成協議如下：

　　第一條 相關定義

　　1.費用結算單：指甲方為結算需要，向乙方出具的，載明應付費用及支付期限的任何形式的書面材料。

　　2.書面確認：指乙方及其分支機構或授權人員蓋章或簽字之任何形式的書面材料。

　　第二條 操作

　　乙方委托甲方從事下述服務。

　　1.在簽發第三方的運輸單證的情況下，作為乙方的貨運代理人，為乙方向承運人或其代理人訂艙，排載，制作單證，依據乙方的具體指示(參照每票托運單)，從事拖車、場裝報關、報檢等，并代繳有關費用。

　　2.在甲方簽發自己的運輸單證時，向實際承運人訂艙、向乙方簽發運輸單證，并根據乙方的指示(參照具體托運單)提取貨柜、拖車、場裝、報關、報檢、并代繳相關費用。

　　3.辦理進口貨物貨運業務(參照委托單證或相關單證)。

　　第三條 結算

　　甲方選擇_________方式向乙方結算相關費用。

　　1.票結

　　1.1 乙方在委托甲方操作開始前，將空白支票或現金交給甲方，甲方必須出具收據。

　　1.2 甲方在每票貨操作完畢后，從該支票或現金直接支取費用。

　　1.3 乙方支票空頭或透支或預繳現金不足，應在甲方通知后立即補齊，并按逾期時間支付違約金。

　　1.4 非因甲方原因產生之超出結算期限的未結費用，乙方應于甲方通知后立即支付，并按逾期時間支付違約金。

　　1.5 甲方應于結算后立即出具發票給乙方。

　　2.月結

　　2.1 甲方于次月_________日之前提供前一個月的費用結算清單給乙方核對(乙方也可隨時向甲方索要)。

　　2.2 乙方必須于_________日前對之進行核對，并以書面形式向甲方確認或異議，否則視為同意。

　　2.3 乙方對甲方出具的費用結算清單全部或部分有異議的，應于_________日前，就確認或沒有異議的部分按時支付，不得拒付全部費用。

　　2.4 對于乙方有異議的全部或部分費用，甲方應立即與乙方協商，并于乙方書面異議的一周內重新制作費用結算清單給乙方。該新費用結算清單的交接，適用本第2款，第2.2項的規定。

　　2.5 對于上述應付費用，乙方若需要由本合同以外的第三人支付給甲方的，必須書面通知甲方，并對該應付款承擔連帶清償責任。

　　2.6 甲方對乙方所付費用，應立即開具發票或收據給乙方。

　　2.7 甲方在代墊金額較大的情況下，有權要求乙方先行支付代墊費用。定期結算期內代墊費用的最高限額為，超出限額乙方必須先行支付甲方代墊的費用。

　　2.8 甲方保有應收費用的增補權。雙方在結算后，發現尚有部分應計算的費用未結算的，甲方有權予以增補，乙方應在下一結算期間結清。乙方保有多付不應付費用的追索權，多付金額經雙方確認后在下一個結算期抵扣。

　　第四條 擔保措施

　　1.乙方同意，在其未能依本協議第二條，第三條規定支付甲方有關費用時，甲方有權留置其所占有的乙方本協議項下的標的貨物。

　　2.乙方應于不少于兩個月的期限內履行支付義務。該期限從甲方采取留置措施時開始計算。乙方逾期不履行的，甲方得以將留置物拍賣，變賣或與乙方協議折價，以其價款優先償付甲方費用。留置物折價，拍賣，變賣后，其價款仍不足以償付的，不足部分由甲方清償。

　　3.乙方同意，在乙方結清相關費用后，甲方方將報關單證或退稅核銷單或提單等交給乙方，由此造成的任何損失乙方承擔。

　　第五條 違約責任

　　1.乙方未依本協議向甲方支付費用，或支付費用不完整的，乙方必須從支付期滿日起，按應付款向甲方每日支付違約金。

　　2.乙方無正當理由_________天不履行某一個月的全部費用或所欠費用超過全部應付費用的時，甲方可以解除協議并按上款要求違約金。

　　3.甲乙雙方違反本協議造成對方損失的，按違約時的實際損失賠償對方。

　　第六條 爭議解決

　　1.本協議不盡之處，由雙方協商解決或作補充商議。

　　2.雙方協商不成的，一方可以向人民法院起訴。

　　第七條 協議的變更和解除

　　1.雙方可以通過協議方式變更或解除本協議，但必須提前30天書面通知對方，并經對方書面同意。

　　2.除第六條第2款的情形外，任何一方依上款方式單方解除本協議，必須支付給對方人民幣_________元違約金。

　　第八條 其他

　　1.本協議期限從_________至_________止。

　　2.本協議期滿，雙方無異議的，自動延續壹年。

　　3.本協議一式兩份，效力相同，雙方各持一份，自簽訂日起生效。

　　第九條 其他雙方協議的條款_________。

　　甲方(公章)：_________　　　　　　　　乙方(公章)：_________

　　法定代表人(簽字)：_________　　　　　法定代表人(簽字)：_________

　　_________年____月____日　　　　　　　_________年____月____日

銀行結算規定 篇3

　　甲方 乙方

　　地址 地址

　　電話 傳真 電話 傳真

　　開戶行 銀行帳號 開戶行 銀行帳號

　　鑒于甲方為乙方貨件速遞客戶，且雙方已有良好的業務合作關系。為方便運費及相關費用的結算，甲方成為乙方之月結客戶。為明確雙方的權利和義務關系，經雙方友好協商共同達成如下條款：

　　一、甲方委托乙方提供快遞服務，甲方承諾負擔：

　　1、快遞服務運費：與快遞相關之運費及快遞運單上所載之相關費用;

　　2、按甲方要求提供的相關增值服務費用以及因甲方原因致使乙方產生的其他額外費用;

　　3、保價運輸服務下，甲方需自行將保險金額填寫在運單 (POD )或委托書中，并按照貨物聲明價值向乙方支付保價運輸附加費，保險費率按貨物聲明價值的 計算。如果甲方未能按保價運輸，相關賠償按照運單背書條款執行。如甲方未能按照貨物實際價值聲明保險金額，乙方有權利按照投保比例進行損失比例賠償。且損失賠償以支付保價附加費為前提條件，任何情況下，不得拒付保險附加費。

　　二、快遞服務帳號為： 。甲方應對該帳號所產生的全部運費及相關費用承擔付款責任。結算價格;

　　三、乙方于每月的 日 (如遇節假日的，順延至節假日后第一個工作日 )向甲方提供上月的結帳明細表，甲方應在 日內確認，逾期確認既視為甲方已認可確認。確認后，乙方提供發票，甲方于確認/收到發票之日起 日之內以現金、支票或匯款方式及時支付上月承運服務費用給乙方。如甲方付款延誤 15天以上，則甲方自應付款之日起按應付款項的 0.3%/天向乙方支付滯納金。

　　四、代收貨款回款周期為 “ ”。

　　五、經雙方協商約定：代收貨款手續費率為 %;最低 元/票，服務范圍為乙方可操作代收貨款網絡范圍內，運輸費用、保險費、包裝費和代收貨款手續費的結算采取在代收貨款中抵扣的方式，由乙方直接從當期的代收貨款中扣除。

　　六、當甲方拖欠乙方全部或部分月結費用超過三十日;乙方有權單方面解除本協議，甲方應承擔拖欠費用同等金額的違約金，同時乙方保留向甲方追索運費及相關費用的權利。

　　七、月結協議生效后使用量連續三個月或累計 個月未達到 元/月，乙方有權利調整價格或者取消月結。

　　八、甲方可采取轉賬、支票或現金形式支付月結費用。甲方應承擔因通過銀行轉賬支付乙方費用產生銀行收取的轉賬手續費。

　　九、如一方變更地址，應提前 15 天書面通知另一方，否則應承擔由此導致送達不能的法律責任。

　　十、本協議自簽約之日起，有效期為一年，合同期間屆滿雙方如無異議，本協議將自動順延，任何一方均可在給予對方不少于 30 天書面通知后終止本協議。協議的終止不影響雙方于終止前根據本協議已產生的權利和義務。

　　十一、交予乙方托運的每票貨件，都應受國家相關法律規定及快遞服務運單的條款所約束。

　　十二、簽署本協議時，甲方須向乙方提供由中華人民共和國或者地方工商局頒發的甲方營業執照副本之復印件并加蓋甲方公章。

　　十三、經雙方簽字或蓋章后生效。

　　甲方(公章)：_________　　　　　　　　乙方(公章)：_________

　　法定代表人(簽字)：_________　　　　　法定代表人(簽字)：_________

　　_________年____月____日　　　　　　　_________年____月____日