證券投資集合資金信托合同（通用3篇）
證券投資集合資金信托合同 篇1
委托人(受益人)：
證件名稱：□身份證 □軍人證 □護(hù)照 □其他
證件號(hào)碼：
住所： 郵政編碼：
電話： 傳真：
日常通知送達(dá)方式：□掛號(hào)信 □本人自取 □平信 □其他
信托資金：人民幣(大寫)： 億 仟 佰 拾 萬元整 (小寫)：￥:
信托利益分配銀行賬戶：(受益人在信托期間應(yīng)避免注銷本賬戶，個(gè)人賬戶不得為定期存折或可以無息透支的貸記卡，建議預(yù)留活期或定活兩便存折、儲(chǔ)蓄卡、借記卡等。)
戶名：
開戶銀行： 賬號(hào)：
受托人
名稱：
法定代表人：
住所： 郵編：
客服電話： 客服傳真：
網(wǎng)址：
保管人
名稱：
法定代表人：
住所： ________ 郵編：
投資顧問
名稱：
法定代表人：
住所： __ 郵編：
投資顧問管理費(fèi)及信托利益分配賬戶：
戶名：
開戶銀行： 賬號(hào)：
第一部分 商務(wù)條款
序號(hào)標(biāo)題內(nèi)容
1信托計(jì)劃名稱 證券投資集合資金信托計(jì)劃(下稱本信托計(jì)劃)
2信托目的通過實(shí)施本信托計(jì)劃，受托人將委托人的資金集合運(yùn)用，并按照信托計(jì)劃文件的規(guī)定，對(duì)信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)進(jìn)行專業(yè)化管理，謀求信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的增值。
3合同簽署日本合同于 年 月 日于_____市簽署。
4信托資金人民幣(大寫)： 元
(小寫金額：￥ 元)。
5信托期限本信托計(jì)劃為長期信托，信托設(shè)立時(shí)不限定信托存續(xù)期限。僅當(dāng)本合同約定的終止條款出現(xiàn)時(shí)，本信托才予以終止。
6推介期本信托計(jì)劃的推介期為 年 月 日至 年 月 日(受托人可提前或推遲推介期)
7信托計(jì)劃
成立日本信托計(jì)劃預(yù)計(jì)于 年 月 日成立(受托人可提前或推遲成立，并在成立通知書中告知委托人)。
8開放日本信托計(jì)劃開放日指計(jì)算委托人申購或贖回信托單位的基準(zhǔn)日期，即每月的 日(如遇法定節(jié)假日，則為該日之后的最近一個(gè)工作日)。
9信托資金賬戶：、信托資金賬戶
開戶行：
戶 名：
賬 號(hào)：
2、委托人應(yīng)于簽署本合同同時(shí)將信托資金劃付至信托資金賬戶。
10信托計(jì)劃
投資范圍本信托計(jì)劃投資于國內(nèi)證券交易所掛牌交易的 股股票(含新股申購)、封閉式證券投資基金、開放式證券投資基金(含ETF，不含LOF)、貨幣市場(chǎng)基金、金融衍生產(chǎn)品、銀行存款以及中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)許可發(fā)行的基金可以投資的其他投資品種，上述交易品種均不得違反法律、法規(guī)、銀監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。在不違反國家相關(guān)法律法規(guī)的前提下，投資顧問可按如下程序變更投資范圍：在受托人網(wǎng)站上將擬變更的投資范圍公示5個(gè)工作日，公示期間如果有代表全部受益權(quán)50%以上受益人以特快快遞方式送達(dá)受托人處表示反對(duì)，則本信托計(jì)劃投資范圍不得變更，否則即視為全體受益人同意新的投資范圍。
11投資顧問 ，投資顧問由全體委托人指定。
12中介機(jī)構(gòu)1、 。為了維護(hù)全體受益人信托利益，受托人與投資顧問協(xié)商一致后可以變更信托財(cái)產(chǎn)保管人。
2、 為本信托指定的證券交易經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)， 擁有創(chuàng)新類券商資格。為了維護(hù)全體受益人信托利益，受托人可以變更證券經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)。
第二部分 通用條款
為充分發(fā)揮信托機(jī)構(gòu)“受人之托、代人理財(cái)”的專業(yè)職能，明確在資金信托中雙方的權(quán)利和義務(wù)，保證信托關(guān)系各方當(dāng)事人的合法權(quán)益。根據(jù)《中華人民共和國信托法》、《中華人民共和國民法典》、《信托公司管理辦法》、《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》及有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，委托人和受托人根據(jù)平等、互利原則簽訂本合同，共同遵照?qǐng)?zhí)行。
一、釋義
除非本合同文意另有所指，下列詞語具有如下含義：
1、本合同：指《 證券投資集合資金信托合同》及對(duì)該合同的任何修訂和補(bǔ)充。
2、信托計(jì)劃、本信托計(jì)劃：指 證券投資集合資金信托計(jì)劃。
3、信托計(jì)劃文件：指《 證券投資集合資金信托計(jì)劃說明書》、《 證券投資集合資金信托合同》、《認(rèn)購風(fēng)險(xiǎn)申明書》、《認(rèn)購申請(qǐng)書》、《申購與贖回申請(qǐng)書》、《申購確認(rèn)書》、《贖回確認(rèn)書》、《分紅確認(rèn)書》以及中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。
4、信托當(dāng)事人：指受本信托關(guān)系約束，享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的委托人、受托人、受益人和全體委托人一致指定的投資顧問。
5、委托人、受益人：委托人為依本合同約定認(rèn)購/申購本信托計(jì)劃信托單位，并繳付信托資金的具有完全民事行為能力的自然人、法人或依法成立的其他社會(huì)組織。受益人為依本合同約定享有受益權(quán)的具有完全民事行為能力的自然人、法人或依法成立的其他社會(huì)組織。
6、授權(quán)代表：由全體委托人一致同意并不可撤銷地授權(quán)投資顧問指定授權(quán)代表對(duì)信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的投資管理運(yùn)作發(fā)出委托人指令。
投資顧問須對(duì)授權(quán)代表出具授權(quán)委托書，其內(nèi)容包括但不限于姓名、權(quán)限、時(shí)間、授權(quán)期限、有效指令應(yīng)包含的印鑒等。授權(quán)代表的身份證復(fù)印件、授權(quán)委托書必須在信托計(jì)劃成立前于受托人處備案。投資顧問與受托人協(xié)商一致后可更換授權(quán)代表。
7、信托執(zhí)行經(jīng)理：由受托人指定，代表受托人按本合同約定對(duì)信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)進(jìn)行管理，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制和處理信托計(jì)劃運(yùn)作中的各類行為，接受并執(zhí)行授權(quán)代表所發(fā)出的有效的委托人指令。
8、委托人指令：由授權(quán)代表發(fā)出的，按信托計(jì)劃文件規(guī)定對(duì)信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作的指令。其內(nèi)容包括但不限于信托計(jì)劃編號(hào)、擬交易的證券名稱和代碼、買入或賣出方向、委托數(shù)量或區(qū)間、委托價(jià)格或區(qū)間、委托日期和時(shí)間。
9、信托資金：指本信托計(jì)劃成立時(shí)及開放日委托人實(shí)際交付的資金扣除認(rèn)購/申購費(fèi)后剩余的金額。
10、信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)：由受托人因接受信托取得的信托資金，受托人因信托財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用、處分或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)，以及因前述一項(xiàng)或數(shù)項(xiàng)財(cái)產(chǎn)滅失、毀損或其他事由形成或取得的財(cái)產(chǎn)等構(gòu)成。
11、信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)總額：指本信托計(jì)劃持有的銀行存款、證券資產(chǎn)以及信托計(jì)劃文件約定的其他資產(chǎn)的庫存數(shù)量乘以該資產(chǎn)的單位價(jià)值之和。
12、信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)凈值：T日信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)凈值是T日信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)總額減去T日實(shí)際發(fā)生的應(yīng)由信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的信托費(fèi)用和T日分配的信托利益后的余額。
13、信托單位、信托單位凈值、累計(jì)信托單位凈值：信托單位是計(jì)算、衡量信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)凈值以及委托人認(rèn)購或贖回份數(shù)的計(jì)量單位。T日信托單位凈值是T日信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)凈值與信托單位總數(shù)之比。T日累計(jì)信托單位凈值是T日信托單位凈值與每信托單位的累計(jì)普通信托利益分紅之和。單位凈值的計(jì)算精確到小數(shù)點(diǎn)后萬分位(即精確到0.0001)。
14、信托利益：指受益人按照信托計(jì)劃文件規(guī)定享有受益權(quán)而獲得的利益，主要為信托資金及信托收益扣除了應(yīng)由信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用后的余額。
15、工作日：工作日為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日。
二、信托計(jì)劃成立的一般約定
1、信托資金在委托人的交付日至信托計(jì)劃成立日期間，按同期銀行活期存款利率計(jì)息。
2、信托計(jì)劃成立后，委托人自資金交付日至信托計(jì)劃成立日期間的活期利息將按照每1元認(rèn)購一個(gè)信托單位的方式轉(zhuǎn)增該委托人的信托單位，該轉(zhuǎn)增過程不收取認(rèn)購費(fèi)。信托單位的計(jì)算采用截尾法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位、精確到0.01份，由此產(chǎn)生的尾差計(jì)入信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。
3、信托計(jì)劃未能成立的，受托人將在推介期結(jié)束日起5個(gè)工作日內(nèi)將信托資金及自委托人交款日至退款日期間以同期銀行活期存款利率計(jì)算的利息一并返還委托人;
4、受托人將本著誠實(shí)、信用的原則實(shí)施信托計(jì)劃的推介，但受托人未對(duì)推介成功與否做出任何陳述或承諾。
三、委托人資格和資金合法性要求
(一)委托人資格
1、委托人是指符合下列條件之一，能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)信托計(jì)劃相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的合格投資者：
(1)認(rèn)購本信托計(jì)劃的信托資金不低于人民幣100萬元的自然人、法人或者依法成立的其他組織;
(2)個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購本信托計(jì)劃時(shí)超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人;
(3)個(gè)人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過人民幣20萬元或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年收入超過人民幣30萬元，且能提供相關(guān)收入證明的自然人。
2、信托存續(xù)期間，除非相關(guān)監(jiān)管法律、法規(guī)允許，全體委托人/受益人中的自然人人數(shù)最高不超過50人(含)。
(二)信托資金合法性
1、委托人保證其信托資金是其合法擁有的具有完全支配權(quán)的財(cái)產(chǎn)，并符合法律法規(guī)的規(guī)定。
2、委托人根據(jù)其自己獨(dú)立的審核及其認(rèn)為適當(dāng)?shù)膶I(yè)意見，已經(jīng)確定：
(1)信托資金完全符合其財(cái)務(wù)需求、目標(biāo)和條件;
(2)遵守并完全符合其投資政策、指引和限制;
(3)對(duì)其而言是合理、恰當(dāng)而且適宜的投資，盡管投資本身存在明顯切實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)。
3、委托人有關(guān)其進(jìn)行資金信托的合法性或有關(guān)其他事項(xiàng)的決定是在其獨(dú)立判斷的基礎(chǔ)上做出的。
四、信托單位的認(rèn)購/申購與贖回
見附件
五、受益人
1、本信托計(jì)劃的受益人分為特定受益人與普通受益人兩類，特定受益人根據(jù)信托計(jì)劃的規(guī)定享有特定受益權(quán)，普通受益人根據(jù)信托計(jì)劃的規(guī)定享有普通受益權(quán)。
2、本信托合同的委托人為普通受益人，全體委托人/受益人同時(shí)指定投資顧問為本信托計(jì)劃的特定受益人。
六、受益權(quán)
本信托受益權(quán)分為特定受益權(quán)和普通受益權(quán)。受益人根據(jù)信托計(jì)劃文件的約定享有特定受益權(quán)或普通受益權(quán)。特定受益權(quán)與普通受益權(quán)并非受托人做出的對(duì)該權(quán)利可能獲取的全部或部分信托利益分配的承諾、保證、保障、擔(dān)保等任何形式的義務(wù)或責(zé)任。
(一)特定受益權(quán)
特定受益權(quán)是指特定受益人從信托利益中獲取特定信托利益的權(quán)利。
(二)普通受益權(quán)
普通受益權(quán)是指普通受益人從信托利益中獲取普通信托利益的權(quán)利。
七、受益權(quán)的轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押與繼承
1、本信托計(jì)劃受益人不得轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押、贈(zèng)與或以其他方式處分其信托受益權(quán)。
2、受益權(quán)繼承的，繼承人應(yīng)提交：法定繼承文件、資金信托合同、有效身份證件及復(fù)印件、證明被繼承人死亡的有效法律文件及復(fù)印件，前往受托人處辦理登記確認(rèn)。未到受托人處進(jìn)行登記的不能對(duì)抗第三人。
法定繼承文件包括：法院判決書、民事調(diào)解書、執(zhí)行裁定書、協(xié)助執(zhí)行通知書、經(jīng)公證的遺囑、經(jīng)公證的遺產(chǎn)分配協(xié)議、繼承人為被繼承人合法繼承人的公證或工商證明材料。
有效身份證件及復(fù)印件包括：個(gè)人需攜帶有效身份證件原件和復(fù)印件，機(jī)構(gòu)則需持營業(yè)執(zhí)照副本和組織機(jī)構(gòu)代碼證(原件和加蓋公章的復(fù)印件)、授權(quán)委托書(或介紹信)、被授權(quán)人和法定代表人的身份證件復(fù)印件。
八、信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性
1、信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)與受托人固有財(cái)產(chǎn)相區(qū)別，不得歸入受托人的固有財(cái)產(chǎn)或者成為固有財(cái)產(chǎn)的一部分。受托人依法解散、被依法撤銷、被宣告破產(chǎn)而終止，信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。
2、受托人管理運(yùn)用、處分信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相抵消。受托人管理運(yùn)用、處分不同的信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵消。
3、受托人為本信托計(jì)劃設(shè)立信托計(jì)劃專戶，主要包括信托計(jì)劃專用銀行賬戶和信托計(jì)劃專用證券賬戶。
4、信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)單獨(dú)記賬，信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)與受托人固有財(cái)產(chǎn)分別管理，分別記賬;信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)與受托人管理的其他信托財(cái)產(chǎn)分別管理，分別記賬。
九、信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用
見附件
十、信托計(jì)劃的費(fèi)用與估值
見附件
十一、信托利益分配與服務(wù)費(fèi)
見附件
十二、信托當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)
(一)委托人的權(quán)利和義務(wù)
1、權(quán)利
(1)在信托期間，按合同約定查詢信托資金管理、運(yùn)用、處分及收支情況，并有權(quán)要求受托人作出說明;
(2)信托計(jì)劃文件及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。
2、義務(wù)
(1)按合同約定及時(shí)交付資金，并保證資金來源的合法性;
(2)保證其享有簽署包括本合同在內(nèi)的信托計(jì)劃文件的權(quán)利，并已就簽署行為履行必要的批準(zhǔn)授權(quán)手續(xù);
(3)保證其加入本信托計(jì)劃未損害其債權(quán)人的利益;
(4)接受本信托計(jì)劃采取的由投資顧問發(fā)出委托人指令的運(yùn)作方式及其產(chǎn)生的結(jié)果;
(5)除按本合同約定贖回外，不得在本信托計(jì)劃和信托合同存續(xù)期間退出信托計(jì)劃或終止本合同;
(6)信托計(jì)劃文件及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。
(二)受益人的權(quán)利和義務(wù)
1、權(quán)利
(1)自信托計(jì)劃成立之日起，按信托計(jì)劃文件規(guī)定享有信托受益權(quán);
(2)在信托期間，按合同約定查詢信托資金的運(yùn)作收益情況，了解信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理情況;
(3)信托計(jì)劃文件及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。
2、義務(wù)
(1)不得以信托受益權(quán)償還債務(wù);
(2)接受本信托采取的投資顧問發(fā)出委托人指令的運(yùn)作方式及其產(chǎn)生的結(jié)果;
(3)除按本合同約定贖回外，不得在本信托計(jì)劃和信托合同存續(xù)期間退出信托計(jì)劃或終止本合同;
(4)信托計(jì)劃文件及信托法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。
(三)投資顧問的權(quán)利和義務(wù)
1、權(quán)利
(1)信托期間按本合同約定查詢信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用、處分及收支情況;
(2)有權(quán)獲得本信托計(jì)劃文件之復(fù)印件;
(3)按照本合同約定獲得投資顧問管理費(fèi)和特定信托利益;
(4)按照信托計(jì)劃文件的規(guī)定指定授權(quán)代表，并通過授權(quán)代表就信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用向受托人發(fā)出有效的委托人指令;
(5)信托文件及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。
2、義務(wù)
(1)按照信托文件的規(guī)定，簽署授權(quán)代表授權(quán)委托書，并在信托計(jì)劃成立前提交受托人;
(2)按本合同規(guī)定，向受托人提交證券組合及有效的委托人指令;
(3)不定期向受托人提供企業(yè)研究報(bào)告、宏觀經(jīng)濟(jì)分析、匯率及利率分析、投資組合的構(gòu)建及分析、風(fēng)險(xiǎn)分析、資產(chǎn)配置管理、投資組合業(yè)績及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)等服務(wù);
(4)在擔(dān)任投資顧問期間，未經(jīng)受托人書面同意，不得以任何形式借受托人的名義在社會(huì)上作本信托計(jì)劃或其他業(yè)務(wù)的公眾性宣傳，否則要承擔(dān)由此給信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)和受托人造成的一切損失并承擔(dān)法律責(zé)任;
(5)授權(quán)代表及其相關(guān)管理人員的發(fā)生變動(dòng)時(shí)，應(yīng)在不晚于變動(dòng)之日起的2個(gè)工作日內(nèi)書面通知受托人;
(6)以書面方式向受托人提交的證券組合及委托人指令需由投資顧問法定代表人或授權(quán)代表親筆簽名并加蓋公章，且只能由投資顧問指定的人員送達(dá)或以傳真送達(dá)受托人并與信托執(zhí)行經(jīng)理電話確認(rèn);
(7)發(fā)生以下重大事項(xiàng)以書面報(bào)告形式向受托人進(jìn)行信息披露的義務(wù)：減資、合并、分立、依法解散、被依法撤消、決定申請(qǐng)破產(chǎn)或被申請(qǐng)破產(chǎn);涉及重大訴訟或仲裁;董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員發(fā)生重大變動(dòng);可能對(duì)信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng);
(8)國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。
(四)受托人權(quán)利和義務(wù)
1、權(quán)利
(1)自信托計(jì)劃成立之日起，根據(jù)信托計(jì)劃文件管理、運(yùn)用和處分信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn);
(2)信托計(jì)劃成立后，以受托人名義開立專用的銀行賬戶、證券(基金)賬戶和交易賬戶，并享有包括根據(jù)信托計(jì)劃文件處置賬戶內(nèi)證券資產(chǎn)、資金劃撥、銷戶等一切賬戶名義所有人的權(quán)利;
(3)根據(jù)信托計(jì)劃文件的規(guī)定足額收取受托人信托報(bào)酬;
(4)按信托計(jì)劃文件的規(guī)定指定信托執(zhí)行經(jīng)理，并發(fā)出受托人指令;
(5)信托計(jì)劃文件及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。
2、義務(wù)
(1)受托人有根據(jù)本合同規(guī)定為受益人的最大利益處理信托事務(wù)，恪盡職守，履行誠實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù);
(2)根據(jù)授權(quán)代表發(fā)出的有效的委托人指令進(jìn)行交易;
(3)嚴(yán)格遵守現(xiàn)行法律、法規(guī)的各項(xiàng)規(guī)定以及本合同的各項(xiàng)約定，管理信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn);
(4)根據(jù)信托計(jì)劃文件的規(guī)定，以信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)為限向受益人支付信托利益;
(5)對(duì)委托人、受益人以及處理信托事務(wù)的情況和資料依法保密;
(6)妥善保管信托業(yè)務(wù)交易的準(zhǔn)確、完整記錄、原始憑證及資料，保存期為自本信托終止之日起15年;
(7)定期按合同約定履行信息披露義務(wù);
(8)信托計(jì)劃文件及信托法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。
十三、信托計(jì)劃的終止、清算與財(cái)產(chǎn)歸屬
(一)信托計(jì)劃的終止
如果發(fā)生以下任一情形，本信托計(jì)劃終止：
1、信托目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn)或無法實(shí)現(xiàn)。
2、本信托計(jì)劃被撤銷。
3、信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)凈值連續(xù)1年低于人民幣1000萬元，受托人有權(quán)終止本信托計(jì)劃。
4、受托人職責(zé)終止，未能按有關(guān)規(guī)定產(chǎn)生新受托人。
5、受托人認(rèn)為必要時(shí)，但應(yīng)至少提前一個(gè)月在受托人網(wǎng)站上公告。
6、信托計(jì)劃成立一年后，投資顧問書面通知受托人要求終止信托計(jì)劃，但應(yīng)提前一個(gè)月通知受托人。
7、全體受益人申請(qǐng)贖回全部信托份額。
8、在信托計(jì)劃成立一年后，受益人大會(huì)決定更換受托人時(shí)本信托終止。
9、在信托計(jì)劃成立一年后，受益人大會(huì)決定終止本信托計(jì)劃。
10、法律、法規(guī)、規(guī)章或者監(jiān)管部門的通知、決定等要求信托計(jì)劃終止的其他情況。
(二)信托計(jì)劃終止時(shí)的處理程序
1、授權(quán)代表應(yīng)在上述終止情形發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)(如期間遇停牌等不可變現(xiàn)的客觀情況，則相應(yīng)順延)變現(xiàn)全部信托財(cái)產(chǎn)，如授權(quán)代表未在上述時(shí)限內(nèi)完成變現(xiàn)，則受托人將在超出上述期限后的10個(gè)工作日內(nèi)(如期間遇停牌等不可變現(xiàn)的客觀情況，則相應(yīng)順延)將信托財(cái)產(chǎn)全部變現(xiàn)。本信托期限自動(dòng)延期至全部信托財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)之日，延期期間的信托報(bào)酬等信托費(fèi)用以信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)凈值為基數(shù)按信托計(jì)劃實(shí)際存續(xù)天數(shù)計(jì)算并提取，信托利益也按信托計(jì)劃實(shí)際存續(xù)天數(shù)計(jì)算并提取。
2、全體受益人僅在信托財(cái)產(chǎn)全部變現(xiàn)后方可獲得分配。
(三)信托計(jì)劃終止后的清算
1、信托計(jì)劃終止后，受托人應(yīng)負(fù)責(zé)信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的保管、清理、變現(xiàn)、確認(rèn)和分配。
2、受托人在信托計(jì)劃終止后10個(gè)工作日內(nèi)編制信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告，并以書面信函方式報(bào)告受益人。全體受益人在此約定，由于保管人已經(jīng)履行了對(duì)資金的監(jiān)督、管理職責(zé)，上述報(bào)告不再另行審計(jì)，除非法律、法規(guī)和規(guī)章或監(jiān)管部門要求必須進(jìn)行審計(jì)的。
3、受益人或其繼承人在信托計(jì)劃清算報(bào)告公布之日起30日內(nèi)未提出書面異議的，受托人就清算報(bào)告所列事項(xiàng)解除責(zé)任。
十四、受益人大會(huì)
1、受益人大會(huì)由全體受益人組成，當(dāng)出現(xiàn)下列事項(xiàng)而信托文件未有規(guī)定時(shí)，應(yīng)當(dāng)召開受益人大會(huì)審議決定：
(1)提前終止信托合同或者延長信托期限;
(2)改變信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式;
(3)更換受托人或投資顧問;
(4)提高受托人的信托報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn);
(5)信托計(jì)劃文件約定需要召開受益人大會(huì)的其他事項(xiàng)。
2、受益人大會(huì)由受托人負(fù)責(zé)召集，受托人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，代表信托單位10%以上的受益人有權(quán)自行召集;
召集人應(yīng)當(dāng)至少提前10個(gè)工作日公告受益人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。受益人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決。
3、受益人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開，也可以采取通訊等方式召開。每一信托單位具有一票表決權(quán)，受益人可以委托代理人出席受益人大會(huì)并行使表決權(quán);
委托代理人出席受益人大會(huì)的，需攜帶受益人的書面委托證明及雙方的有效證件。
4、受益人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表50%以上信托單位的受益人參加，方可召開;大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的受益人所持表決權(quán)的2/3以上通過;但更換受托人、更換投資顧問、改變信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式、信托計(jì)劃文件沒有約定的提前終止信托合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的受益人全體通過。
5、受益人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知相關(guān)當(dāng)事人，并向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告。
十五、信托計(jì)劃的信息披露
(一)信息披露方式
受托人在有關(guān)信息披露事項(xiàng)的報(bào)告、報(bào)表或通知制作完畢后，可以以下列一種或多種方式報(bào)告受益人：
1、在受托人網(wǎng)站( )上公告;
2、電子郵件;
3、電話;
4、信函;
5、全體受益人以書面形式要求的其他信息披露方式。
(二)信息披露內(nèi)容
1、信托計(jì)劃成立后5個(gè)工作日內(nèi)，受托人應(yīng)當(dāng)就信托合同數(shù)與信托計(jì)劃資金總額向委托人(受益人)進(jìn)行披露;
2、信托計(jì)劃成立后，受托人每周向受益人披露經(jīng)保管人復(fù)核后的上周最后一個(gè)工作日的信托單位凈值;
3、全體委托人(受益人)在此約定，本信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)無需年度審計(jì)，除非法律、法規(guī)或監(jiān)管部門要求必須進(jìn)行審計(jì)的;
4、信托計(jì)劃終止后10個(gè)工作日內(nèi)，受托人編制信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告(無需審計(jì))，并以書面信函方式報(bào)告受益人;
5、受托人在實(shí)施本信托計(jì)劃過程中發(fā)生信托目的不能實(shí)現(xiàn)、因法律法規(guī)修改、市場(chǎng)制度變革等嚴(yán)重影響信托計(jì)劃運(yùn)行的事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)在知道該事項(xiàng)發(fā)生之日起的3個(gè)工作日內(nèi)以臨時(shí)報(bào)告書形式向受益人披露，并于披露之日起7個(gè)工作日內(nèi)向受益人披露受托人擬采取的應(yīng)對(duì)措施;
6、其他與信托計(jì)劃相關(guān)且應(yīng)當(dāng)披露的信息根據(jù)國家法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定和監(jiān)管部門的通知或決定的要求進(jìn)行披露。
十六、風(fēng)險(xiǎn)揭示與承擔(dān)
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
證券投資市場(chǎng)受宏觀經(jīng)濟(jì)政策、經(jīng)濟(jì)周期、利率變化、通貨膨脹以及上市公司經(jīng)營狀況等因素的影響，導(dǎo)致信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)凈值產(chǎn)生波動(dòng)。
2、保管銀行及證券經(jīng)紀(jì)人經(jīng)營及操作風(fēng)險(xiǎn)
在信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理過程當(dāng)中涉及信托資金保管銀行、證券經(jīng)紀(jì)人等金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，如果保管銀行或證券經(jīng)紀(jì)人不能遵守信托計(jì)劃文件的約定實(shí)施管理，則可能對(duì)信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理產(chǎn)生不利的影響。
3、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
我國證券市場(chǎng)作為新興轉(zhuǎn)軌市場(chǎng)，市場(chǎng)整體流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)較高。例如封閉式基金市場(chǎng)參與者以保險(xiǎn)公司為主，容易產(chǎn)生一致性的投資行為;A股股票的戰(zhàn)略配售和定向增發(fā)有鎖定期的交易限制;開放式基金也會(huì)面臨巨額贖回或暫停贖回等極端情況，這都將加大變現(xiàn)難度，對(duì)信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理產(chǎn)生不利影響。
4、管理風(fēng)險(xiǎn)
信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用過程中，投資顧問的專業(yè)知識(shí)、研究能力及投資管理水平直接影響到其對(duì)信息的占有、分析和對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，由此可能導(dǎo)致信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)遭受損失。
5、受托人操作風(fēng)險(xiǎn)
受托人遵循誠實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)管理信托事務(wù)，但是在信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理過程中，存在操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)，從而影響信托計(jì)劃的收益水平。
6、投資顧問操作風(fēng)險(xiǎn)
投資顧問在信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理過程中，存在操作失誤或違反其操作規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)，從而影響信托計(jì)劃的收益水平。
7、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
指信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的運(yùn)作過程中，違反國家法律、法規(guī)及信托合同的有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。
8、特別提示風(fēng)險(xiǎn)
受托人網(wǎng)上交易系統(tǒng)已經(jīng)采取了必要的安全措施以增強(qiáng)交易的安全性。但仍然存在且不限于下列風(fēng)險(xiǎn)：
(1)因特網(wǎng)是全球性公共網(wǎng)絡(luò)，并不由任何一個(gè)機(jī)構(gòu)所控制。數(shù)據(jù)在因特網(wǎng)上傳輸?shù)耐緩绞遣煌耆_定的。因特網(wǎng)本身并不是一個(gè)完全安全可靠的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境;
(2)在因特網(wǎng)上傳輸?shù)臄?shù)據(jù)有可能被某些個(gè)人、團(tuán)體或機(jī)構(gòu)通過某種渠道獲得。但他們并不一定能夠了解該數(shù)據(jù)的真實(shí)內(nèi)容;
(3)在因特網(wǎng)上的數(shù)據(jù)傳輸可能因通信繁忙出現(xiàn)延遲，或因其它原因出現(xiàn)中斷、停頓或數(shù)據(jù)不完全，從而使得網(wǎng)上交易出現(xiàn)延遲、停頓或中斷;
(4)因特網(wǎng)上發(fā)布的證券交易行情信息可能滯后，與真實(shí)情況不完全同步;
(5)因特網(wǎng)上發(fā)布的各種證券信息，可能出現(xiàn)錯(cuò)誤或被惡意誤導(dǎo);
(6)因特網(wǎng)上機(jī)構(gòu)或投資者的身份可能會(huì)被仿冒。
采用受托人的網(wǎng)上交易系統(tǒng)直接發(fā)出委托人指令，表明全體委托人已經(jīng)完全了解網(wǎng)上交易的風(fēng)險(xiǎn)，并愿意承擔(dān)由此帶來的可能損失。
9、其他風(fēng)險(xiǎn)
(1)戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害、重大政治事件等不可抗力以及其他不可預(yù)見的意外事件可能導(dǎo)致信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)遭受損失;
(2)金融市場(chǎng)危機(jī)、行業(yè)競(jìng)爭等超出受托人自身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理產(chǎn)生不利影響。
(二)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)
投資風(fēng)險(xiǎn)完全由委托人(受益人)承擔(dān)。受托人會(huì)恪盡職守，遵守誠實(shí)、信用、謹(jǐn)慎和有效管理的原則，通過風(fēng)險(xiǎn)防范措施來控制上述風(fēng)險(xiǎn)對(duì)信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的影響，但并不意味著受托人承諾信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用管理沒有風(fēng)險(xiǎn)。
受托人依據(jù)信托計(jì)劃文件管理信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。受托人因違背信托計(jì)劃文件、處理信托事務(wù)不當(dāng)而造成信托財(cái)產(chǎn)損失的，由受托人以固有財(cái)產(chǎn)賠償;不足賠償時(shí)，由受益人自擔(dān)。
十七、合同整體性
信托計(jì)劃說明書、認(rèn)購風(fēng)險(xiǎn)申明書、認(rèn)購申請(qǐng)書、申購與贖回申請(qǐng)書、申購確認(rèn)書、贖回確認(rèn)書以及分紅確認(rèn)書等與本合同一起構(gòu)成完整的信托法律文件。本合同沒有規(guī)定的，信托計(jì)劃說明書作為補(bǔ)充。本合同與相關(guān)文件出現(xiàn)沖突的，以本合同為準(zhǔn)。
本合同及其相關(guān)附件構(gòu)成完整合同，如需修訂本合同，應(yīng)通過雙方簽署的書面文件進(jìn)行。
十八、通知與受益人賬戶
1、各委托人與受托人在本合同填寫的住所為信托當(dāng)事人同意的通訊地址。
2、一方通訊地址或聯(lián)絡(luò)方式發(fā)生變化，應(yīng)持有效證明文件自發(fā)生變化之日起10日內(nèi)以書面形式通知受托人，通知最遲不晚于信托終止前兩日送達(dá)受托人。
3、信托終止后，受托人將信托利益付至本合同所列受益人賬戶。如果受益人在信托存續(xù)期內(nèi)注銷其信托利益銀行劃付賬戶，應(yīng)以書面形式及時(shí)通知受托人其開立的新的信托利益劃付賬戶，并持本合同載明的身份證明文件到受托人營業(yè)場(chǎng)所辦理信托利益銀行劃付賬戶變更確認(rèn)手續(xù)，否則由受益人自行承擔(dān)受托人無法劃付信托利益的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)。
4、受托人可以在公司網(wǎng)站或按照本合同中注明的各委托人的地址以掛號(hào)信件、傳真、電傳、電子郵件的一種或幾種形式，通知各受益人信托相關(guān)事宜。
5、因各委托人、各受益人未及時(shí)通知受托人聯(lián)系地址和聯(lián)系方式變化或銀行賬戶變化信息而導(dǎo)致的任何損失，受托人不承擔(dān)責(zé)任。
十九、違約責(zé)任及糾紛解決方式
1、若委托人或受托人未履行信托計(jì)劃文件規(guī)定的義務(wù)，或一方的保證嚴(yán)重失實(shí)或不準(zhǔn)確，視為該方違反本合同，違約方應(yīng)賠償因其違約而給守約方造成的全部損失。
2、若非因受托人原因?qū)е滦磐斜怀蜂N、被解除或被確認(rèn)無效，受托人不承擔(dān)責(zé)任，由此給信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)造成損失的，由全體受益人承擔(dān)。
3、本合同的訂立、生效、履行、解釋、修改、終止等事項(xiàng)適用中華人民共和國現(xiàn)行法律、法規(guī)及規(guī)章。凡因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，均應(yīng)提交華南國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)仲裁。
二十、新受托人的選任
本信托成立后，受托人由于公司終止、解散、處理信托事務(wù)不當(dāng)?shù)仍蛞婪ńK止其職責(zé)，導(dǎo)致受托人不能履行受托人職責(zé)時(shí)，在經(jīng)受益人大會(huì)認(rèn)可后，由受托人在終止履行受托人職責(zé)前選定新受托人，新受托人繼續(xù)履行受托人職責(zé)。
二十一、其他事項(xiàng)
(一)合同生效及文本
1、委托人應(yīng)在受托人營業(yè)場(chǎng)所或受托人指定場(chǎng)所辦理信托合同簽署手續(xù)。
2、本合同經(jīng)委托人或其經(jīng)公證的代理人簽字(委托人為自然人時(shí))、委托人法定代表人或其授權(quán)代表簽章、加蓋單位公章(委托人為機(jī)構(gòu)時(shí))并交付信托資金;且受托人法定代表人或其授權(quán)代表簽章、加蓋單位公章之日起生效。
3、本合同正本一式二份，簽署方各執(zhí)一份，并具同等效力。
(二)工作日順延
如本合同約定的信托資金收付日、信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)清算與分配日等為非工作日時(shí)，則順延至下一工作日。
(三)稅收
各受益人與受托人應(yīng)就各自的所得按照有關(guān)法律規(guī)定納稅。
(本頁無正文，為本合同之簽署頁)
委托人(受益人)：
□(自然人) 簽字/章：
□(法人) 名稱及公章：
法定代表人或授權(quán)代理人：
□(其他組織)名稱及公章：
負(fù)責(zé)人：
投資顧問
名稱及公章： ____________
法定代表人或授權(quán)代理人：
受托人：
名稱及公章：
法定代表人：
客戶經(jīng)理：
年 月 日于
附件：信托單位的認(rèn)購/申購與贖回
一、信托單位的認(rèn)購/申購
(一)認(rèn)購/申購時(shí)點(diǎn)
1、委托人可以在推介期內(nèi)認(rèn)購本信托計(jì)劃的信托單位;
2、在本信托存續(xù)期內(nèi)，委托人可以在信托計(jì)劃成立后的開放日內(nèi)申購本信托計(jì)劃的信托單位;
3、在本信托存續(xù)期內(nèi)，委托人申購信托單位的時(shí)間為開放日的上午9:00-下午15:30。受托人在征得投資顧問的同意后，可決定某開放日不允許申購，受托人至少應(yīng)于該開放日前5個(gè)工作日在受托人網(wǎng)站披露不接受申購的信息;
(二)認(rèn)購/申購資金金額
1、委托人首次加入本信托時(shí)購買信托單位的信托資金應(yīng)不低于人民幣300萬元，超過部分按人民幣10萬元的整數(shù)倍增加，經(jīng)受托人和投資顧問一致同意可調(diào)整信托資金下限。
2、本信托存續(xù)期內(nèi)，委托人追加申購信托單位的信托資金不低于人民幣20萬元，并可按1萬元的整數(shù)倍增加;
受托人在征得投資顧問的同意后，可調(diào)整委托人追加申購信托單位的信托資金的下限并在調(diào)整前5個(gè)工作日在受托人網(wǎng)站上公告;
(三)認(rèn)購/申購費(fèi)率
1、委托人認(rèn)購/申購本信托計(jì)劃的信托單位時(shí)需另行向受托人交納認(rèn)購/申購費(fèi)，認(rèn)購/申購費(fèi)率為認(rèn)購/申購信托單位的信托資金的1%。
認(rèn)購/申購費(fèi)=委托人有效認(rèn)購/申購信托單位的信托資金*1%
(四)認(rèn)購/申購份數(shù)的計(jì)算
1、推介期認(rèn)購
委托人認(rèn)購信托單位的信托資金每1元認(rèn)購一個(gè)信托單位，即：
委托人認(rèn)購的信托單位=委托人有效認(rèn)購信托單位的信托資金÷1.00
2、開放日申購
委托人申購信托單位的信托資金根據(jù)開放日的信托單位凈值計(jì)算所購的信托單位份數(shù)。即：
委托人申購的信托單位=委托人有效申購信托單位的信托資金÷該開放日信托單位凈值
3、信托單位的計(jì)算采用截尾法保留到小數(shù)點(diǎn)后2位、精確到0.01份，由此產(chǎn)生的尾差計(jì)入信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。
(五)信托單位份數(shù)的確認(rèn)
1、委托人在開放日申購的信托資金劃至保管專戶后，受托人根據(jù)委托人簽署的本合同或《申購與贖回申請(qǐng)書》計(jì)算委托人申購的信托單位份數(shù)，并提交保管銀行。
2、保管銀行復(fù)核無誤后，在委托人提出申購申請(qǐng)后的5個(gè)工作日內(nèi)，由受托人向委托人郵寄《申購確認(rèn)書》，列明開放日申購的信托單位份數(shù)，郵寄時(shí)間以寄出的郵戳為準(zhǔn)。
(六)認(rèn)購/申購程序
1、推介期內(nèi)認(rèn)購本信托計(jì)劃信托單位的委托人需簽署和提交以下文件
(1)認(rèn)購申請(qǐng)書一式兩份;
(2)《認(rèn)購風(fēng)險(xiǎn)申明書》一式兩份;
(3)信托合同一式兩份;
(4)信托資金交付至認(rèn)購賬戶的入賬證明復(fù)印件一份;
(5) 委托人身份證及信托利益分配銀行賬戶復(fù)印件一份;
2、未持有本信托計(jì)劃信托單位的委托人在開放日申購信托單位需簽署和提交以下文件：
(1)申購申請(qǐng)書一式兩份;
(2)《申購風(fēng)險(xiǎn)申明書》一式兩份;
(3)信托合同一式兩份;
(4)信托資金交付至認(rèn)購賬戶的入賬證明復(fù)印件一份;
(5)委托人身份證及信托利益分配銀行賬戶復(fù)印件一份;
3、已持有本信托計(jì)劃信托單位的委托人在開放日追加申購信托單位需簽署和提交以下文件：
(1)《申購與贖回申請(qǐng)書》一式兩份;
(2)信托資金交付至認(rèn)購賬戶的入賬證明復(fù)印件一份;
4、委托人為自然人時(shí)，應(yīng)在上述文件中簽字;委托人為法人或其他組織的，上述文件需加蓋公章并經(jīng)法定代表人或組織機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽字(或簽章)，若授權(quán)他人簽字，須提供授權(quán)委托書。
二、信托單位的贖回
(一)贖回期限
推介期內(nèi)認(rèn)購的信托單位在本信托成立之日起的一年為該信托單位的封閉期。在信托成立后申購的信托單位在申購該信托單位的開放日起的一年為該信托單位的封閉期。信托分紅直接轉(zhuǎn)化的信托單位不設(shè)封閉期。
信托存續(xù)期間受益人部分贖回信托單位的，受托人將按照如下順序依次認(rèn)定其贖回的信托單位：(1)信托分紅轉(zhuǎn)化的信托單位;(2)受益人有效認(rèn)購/申購時(shí)間靠前的信托單位，依次類推。
(二)持有份數(shù)要求
受益人有權(quán)部分或全部贖回信托單位。受益人贖回其全部信托單位后，委托人與受托人簽署的該份信托合同終止;受益人申請(qǐng)部分贖回的，每次申請(qǐng)贖回的信托單位份數(shù)乘以贖回日前一個(gè)開放日(無論該日是否開放)的信托單位凈值的乘積不得低于20萬元，且扣除申請(qǐng)的贖回信托單位后，受益人持有的剩余信托單位與前一開放日(無論該日是否開放)的單位凈值之乘積不得低于300萬元，否則，受益人應(yīng)全部贖回。受益人不愿意全部贖回的，受托人不接受贖回申請(qǐng)。
(三)贖回費(fèi)用
1、若受益人在封閉期內(nèi)贖回信托單位的，須經(jīng)受托人同意后方可辦理，受益人須繳納贖回金額的5%作為贖回費(fèi)用，其中2%由受托人享有，在向受益人劃出贖回資金時(shí)自行扣除，剩余3%計(jì)入信托財(cái)產(chǎn)。即：
贖回費(fèi)用=有效贖回份額×開放日單位凈值×5%
贖回費(fèi)用四舍五入計(jì)算，并保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位。
2、若受益人在封閉期外贖回信托單位的，無須對(duì)該贖回資金繳納贖回費(fèi)用。
(四)贖回金額的計(jì)算
贖回金額=有效贖回份額×開放日單位凈值
贖回金額采用截尾法計(jì)算并保留至小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此產(chǎn)生的尾差計(jì)入信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。贖回金額單位為元。
上述計(jì)算為扣除贖回費(fèi)用前的計(jì)算，若該筆贖回需支付贖回費(fèi)用，則委托人實(shí)際獲得的資金為：
贖回資金=贖回金額-贖回費(fèi)用
(五)贖回程序
1、若某開放日為T日，則擬在該開放日贖回信托單位的受益人應(yīng)當(dāng)至少提前5個(gè)工作日向受托人提交書面贖回申請(qǐng)，最遲于T-6日的17：00前將填寫完整的《申購與贖回申請(qǐng)書》傳真或特快專遞送達(dá)受托人，時(shí)間以受托人傳真記錄或簽收時(shí)間為準(zhǔn);T日當(dāng)天及T日前5個(gè)工作日內(nèi)受益人的任何贖回申請(qǐng)為無效贖回申請(qǐng)。
受益人可以撤銷贖回申請(qǐng)，但應(yīng)最遲于T-6日的17：00前將撤銷通知以傳真或特快專遞送達(dá)受托人，T日前5個(gè)工作日內(nèi)不可以撤銷贖回申請(qǐng)，時(shí)間以受托人傳真記錄或簽收時(shí)間為準(zhǔn)。
全體委托人認(rèn)可受托人傳真記錄是贖回或撤銷贖回指令真實(shí)有效的證據(jù)，在任何司法程序中不對(duì)該記錄提出任何形式的質(zhì)疑。
2、提交贖回信托單位申請(qǐng)的受益人，應(yīng)在每個(gè)開放日到受托人處辦理贖回手續(xù)(授權(quán)他人前來辦理贖回事宜的需提供經(jīng)公證的授權(quán)委托書)，否則其傳真或特快專遞的贖回申請(qǐng)無效，且受托人有權(quán)按其贖回申請(qǐng)信托單位份數(shù)的1%(上述計(jì)算按四舍五入法計(jì)算，保留至整數(shù)位)減少其持有的信托單位份數(shù)作為違約金，違約金計(jì)入信托財(cái)產(chǎn)。受托人辦理贖回時(shí)間為上午9:00-下午15:30。
受益人為自然人的，需攜帶本人身份證原件;受益人為法人或其他組織的，需攜帶營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件、法定代表人或組織機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人身份證復(fù)印件、法定代表人或組織機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人證明書、經(jīng)辦人身份證原件以及授權(quán)委托書，并加蓋公章。
3、受托人根據(jù)《申購與贖回申請(qǐng)書》計(jì)算受益人有效贖回份額，并最遲在T-2日將計(jì)算結(jié)果提交授權(quán)代表。
4、授權(quán)代表應(yīng)根據(jù)受托人提交的有效贖回份額估算贖回金額。如果信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)中的現(xiàn)金不足以支付贖回金額的，授權(quán)代表應(yīng)調(diào)整信托財(cái)產(chǎn)的投資組合，并最遲于T+2日前確保信托財(cái)產(chǎn)中有足夠的現(xiàn)金支付贖回金額，否則受托人有權(quán)根據(jù)本合同約定變現(xiàn)部分或者全部信托財(cái)產(chǎn)以滿足贖回要求。
5、經(jīng)保管銀行對(duì)受益人贖回單位及金額復(fù)核無誤后，受托人在開放日后的5 個(gè)工作日內(nèi)向委托人(受益人)預(yù)留銀行賬戶劃出贖回金額，并郵寄《贖回確認(rèn)書》，郵寄時(shí)間以郵戳為準(zhǔn)。
(五)拒絕或暫停贖回的情形及處理
1、除下列情形外，受托人不得拒絕或暫停接受受益人的贖回申請(qǐng)：
(1)不可抗力的原因?qū)е滦磐杏?jì)劃無法正常運(yùn)作;
(2)證券交易場(chǎng)所或銀行間債券市場(chǎng)交易時(shí)間非正常停市;
(3)所投資的證券品種處于停牌或鎖定期，導(dǎo)致可供贖回的現(xiàn)金資產(chǎn)不足;
(4)暫停估值;
(5)法律法規(guī)的規(guī)定、信托計(jì)劃文件的規(guī)定或監(jiān)管機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其它情形。
2、發(fā)生上述情形之一的，受托人至少應(yīng)于開放日前3個(gè)工作日內(nèi)披露有關(guān)信息。若上述任一情形發(fā)生日距開放日3日以內(nèi)的，受托人應(yīng)當(dāng)在獲知該情形的當(dāng)日披露有關(guān)信息。
(六)巨額贖回
1、本信托計(jì)劃某開放日申請(qǐng)贖回的信托單位份數(shù)超過上一開放日結(jié)束后信托單位總份數(shù)的20%時(shí)，即認(rèn)為發(fā)生了巨額贖回。
2、當(dāng)出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，受托人可以根據(jù)信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的組合狀況決定全額贖回或部分順延贖回。
(1)全額贖回：當(dāng)受托人認(rèn)為信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)有能力支付受益人贖回時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行;
(2)部分順延贖回：當(dāng)受托人認(rèn)為支付受益人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為支付受益人的贖回申請(qǐng)可能會(huì)對(duì)信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，受托人在當(dāng)日接受贖回比例不低于信托單位總份數(shù)20%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)予以延期辦理。受益人未能贖回部分，在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇順延贖回或取消贖回。選擇順延贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止;選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲贖回的部分申請(qǐng)將被撤消。延期的贖回申請(qǐng)與下一開放日贖回申請(qǐng)一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以該開放日的信托單位凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額。如受益人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，受益人未能贖回部分作自動(dòng)順延贖回處理。部分順延贖回不受單筆贖回最低金額的限制。
附件：信托財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用
一、信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用原則
1.投資限制
信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用遵循如下規(guī)定：
(1)不得投資于ST、*ST上市公司公開發(fā)行的證券(包括持有期間被ST處理的證券);
(2)按成本計(jì)算的運(yùn)用于金融衍生產(chǎn)品交易的信托資金不得超過信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)凈值的20%;
(3)除非相關(guān)法律法規(guī)、銀監(jiān)會(huì)規(guī)定允許，不得運(yùn)用于可能承擔(dān)無限責(zé)任的投資，也不得用于資金拆借、貸款、抵押融資或者對(duì)外擔(dān)保等;
(4)除非相關(guān)法律法規(guī)允許，本信托計(jì)劃按成本計(jì)算的單只上市公司的股票投資額不得超過信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)凈值的10%;
(5)ETF基金投資僅在證券交易所場(chǎng)內(nèi)進(jìn)行，不得進(jìn)行申購、贖回操作;
(6)本信托持有一家上市公司所發(fā)行的股票數(shù)量不得超過該上市公司總股本的5%;
(7)本信托計(jì)劃不得投資于受托人關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券品種;
(8)遵守相應(yīng)法律、法規(guī)和規(guī)章以及監(jiān)管部門的通知、決定等。
2.證券組合的構(gòu)建
本信托計(jì)劃成立后，投資顧問應(yīng)當(dāng)在第一次發(fā)送委托人指令前向受托人出具本信托計(jì)劃擬投資的證券組合。納入證券組合的投資品種應(yīng)當(dāng)符合信托計(jì)劃約定的投資范圍，受托人有權(quán)否決不符合信托計(jì)劃文件約定的投資品種。證券組合內(nèi)的證券產(chǎn)品不超過300 只，投資顧問在信托存續(xù)期間僅可以每月更新一次證券組合，經(jīng)受托人同意的除外。
二、信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用方式
本信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用采取委托人指令和受托人指令相結(jié)合的方式。委托人就本信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)用保留權(quán)限，即：全體委托人授權(quán)投資顧問代表全體委托人就本信托計(jì)劃的投資運(yùn)用行使委托人指令權(quán)并承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任與義務(wù)。委托人與受托人簽署包括信托合同在內(nèi)的信托文件即表示該委托人認(rèn)可本信托計(jì)劃采取此類投資管理方式。
三、交易指令
投資顧問為本信托計(jì)劃提供研究報(bào)告、構(gòu)建證券組合以及發(fā)送委托人指令等服務(wù)。投資顧問期限自信托計(jì)劃成立之日始。如果信托存續(xù)期間受益人大會(huì)未更改投資顧問，則投資顧問的期限至信托終止日止。
1、委托人指令是由授權(quán)代表發(fā)出的，按信托計(jì)劃規(guī)定對(duì)信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作的指令。其內(nèi)容包括但不限于信托計(jì)劃編號(hào)、擬交易的證券名稱和代碼、買入或賣出方向、委托數(shù)量或區(qū)間、委托價(jià)格或區(qū)間、委托日期和時(shí)間。
2、有效的委托人指令必須：
(1)符合相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定及監(jiān)管部門的通知、決定的要求、并符合信托計(jì)劃文件的規(guī)定，且是可執(zhí)行的;
(2)不得超出已提交給受托人的證券組合的范圍;
(3)不存在操縱市場(chǎng)、與投資顧問存在明顯不公正交易條件的關(guān)聯(lián)交易或其他損害信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)利益的交易行為;
(4)以書面方式發(fā)出的委托人指令有授權(quán)代表簽字并加蓋預(yù)留印鑒。
3、授權(quán)代表通過受托人網(wǎng)上委托系統(tǒng)發(fā)出委托人指令，當(dāng)網(wǎng)上委托系統(tǒng)出現(xiàn)無法進(jìn)行正常交易的情形時(shí)，授權(quán)代表可以通過錄音電話發(fā)出委托人指令。對(duì)場(chǎng)外交易的證券品種，授權(quán)代表通過傳真或錄音電話發(fā)出委托人指令：
(1)對(duì)場(chǎng)內(nèi)交易的證券品種，授權(quán)代表以錄音電話或傳真方式發(fā)出的委托人指令需在工作日14:30之前發(fā)出。對(duì)場(chǎng)外交易的證券品種，授權(quán)代表需在交易前一工作日向受托人進(jìn)行預(yù)約，以便受托人安排資金，并在交易日14:00之前通過傳真方式并電話予以確認(rèn)發(fā)出委托人指令。沒有進(jìn)行上述預(yù)約程序的，授權(quán)代表需在交易日11：30前通過傳真并電話確認(rèn)的方式發(fā)送委托人指令。
對(duì)上述時(shí)間以后以錄音電話或傳真發(fā)出的委托人指令，受托人積極地加以執(zhí)行，但委托人明白上述時(shí)間以后發(fā)出的指令能否成交存在風(fēng)險(xiǎn)，也愿意接受相應(yīng)的結(jié)果;
上述時(shí)間以受托人電話錄音或傳真系統(tǒng)記載時(shí)間為準(zhǔn)。全體委托人認(rèn)可電話或傳真記錄是交易指令真實(shí)有效的證據(jù)，在任何司法程序中不對(duì)該記錄提出任何形式的質(zhì)疑。
(2)受托人對(duì)于開放式基金的交易將自主采用以下兩種模式之一進(jìn)行操作：1)直銷模式：即受托人接到委托人指令后，由受托人直接與基金公司接洽，向基金公司傳真交易，并與基金公司直銷電話確認(rèn)的方式進(jìn)行交易;2)通過券商代銷模式：由受托人將指令輸入交易系統(tǒng)并與券商營業(yè)部電話確認(rèn)，由券商營業(yè)部通過其與各基金公司之間的基金代銷系統(tǒng)進(jìn)行開放式基金的相關(guān)交易。
4、本信托計(jì)劃當(dāng)天對(duì)同一證券品種進(jìn)行相反交易時(shí)，必須符合有關(guān)法律法規(guī)和交易規(guī)則，且僅在該證券的委托人指令全部成交或撤單后，方可在相反方向就該證券進(jìn)行操作。受托人有權(quán)拒絕執(zhí)行可能產(chǎn)生對(duì)倒行為的委托人指令。
5、為避免本信托計(jì)劃、受托人管理的其他信托計(jì)劃出現(xiàn)當(dāng)天就同一證券品種相反方向的同價(jià)位或可成交的價(jià)位委托掛單的情形，如果受托人委托系統(tǒng)已經(jīng)出現(xiàn)對(duì)某一證券品種的有效委托人指令，則本信托計(jì)劃就同一證券的相同價(jià)位或可以成交價(jià)位的相反方向的委托人指令將被拒絕執(zhí)行。
6、當(dāng)受托人T日發(fā)現(xiàn)本信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)、受托人管理的其他信托財(cái)產(chǎn)以及受托人固有財(cái)產(chǎn)投資對(duì)某一家上市公司的持股比例達(dá)到或接近監(jiān)管部門要求的必須舉牌、披露信息或限制交易時(shí)，受托人有權(quán)拒絕執(zhí)行進(jìn)一步買進(jìn)該股票的委托人指令，并在當(dāng)日通知投資顧問降低投資比例。投資顧問同意按受托人要求在T+1日內(nèi)使投資比例降至合理范圍內(nèi)。
7、授權(quán)代表可以于每月最后3個(gè)工作日至受托人處核對(duì)該月投資交易記錄，如果有不符之處應(yīng)于3個(gè)工作日內(nèi)提出書面異議。委托人(受益人)同意，如授權(quán)代表當(dāng)月不做核對(duì)，視為對(duì)該月投資交易情況無異議。
8、受托人根據(jù)有效的委托人指令進(jìn)行交易，并有權(quán)根據(jù)信托計(jì)劃文件的約定，拒絕執(zhí)行無效的委托人指令或否決委托人指令。
如由于市場(chǎng)流動(dòng)性、波動(dòng)性、交易所閉市以及其他受托人之外的原因，導(dǎo)致有效委托人指令未能部分或全部執(zhí)行，則受托人不承擔(dān)任何責(zé)任。
9、受托人執(zhí)行委托人指令的行為并不代表受托人對(duì)委托人指令可能產(chǎn)生的后果承擔(dān)責(zé)任，受托人也不對(duì)投資顧問的行為而產(chǎn)生的后果向委托人/受益人承擔(dān)責(zé)任。
10、當(dāng)受托人在T日發(fā)現(xiàn)信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理違反本條第(一)款的約定時(shí)：
(1)信托執(zhí)行經(jīng)理應(yīng)在當(dāng)日通知授權(quán)代表，并有權(quán)拒絕執(zhí)行繼續(xù)購買該投資品種的委托人指令;
(2)對(duì)于已發(fā)生的投資，授權(quán)代表應(yīng)從T+1日起發(fā)出賣出指令，在T日之后的3個(gè)工作日內(nèi)使投資符合約定。授權(quán)代表未能及時(shí)處理的，信托執(zhí)行經(jīng)理有權(quán)直接賣出。
全體受益人/委托人對(duì)受托人按本項(xiàng)規(guī)定處理的行為及結(jié)果表示認(rèn)可，受托人按上述程序處理即視為受托人已經(jīng)完全履行了監(jiān)督職責(zé)，受托人就投資顧問的上述違反行為不對(duì)受益人/委托人承擔(dān)任何責(zé)任。
11、當(dāng)信托單位凈值跌破0.80元(含)時(shí)，受托人應(yīng)當(dāng)以書面方式詢問投資顧問是否需要對(duì)原投資策略進(jìn)行調(diào)整，投資顧問應(yīng)在2個(gè)工作日內(nèi)以書面方式答復(fù)受托人的詢問。投資顧問未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)的，視為其不同意調(diào)整原投資策略。如果投資顧問不同意調(diào)整的，則不需要執(zhí)行下述操作。
如果投資顧問同意調(diào)整原投資策略，則投資顧問必須自同意答復(fù)發(fā)出之日起10個(gè)工作日內(nèi)將信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)完全變現(xiàn)，并提出新的投資策略。新的投資策略將在受托人網(wǎng)站上公示5個(gè)工作日，公示期間如果有代表全部受益權(quán)50%以上受益人以書面方式送達(dá)受托人處表示反對(duì)，則投資顧問需制定新的投資策略并再次公示，否則即視為全體受益人同意新的投資策略，投資顧問可根據(jù)新的投資策略重新構(gòu)建證券組合及發(fā)出買入的委托人指令。
全體受益人/委托人認(rèn)可受托人當(dāng)信托單位凈值跌破0.80元(含)時(shí)進(jìn)行詢問的行為即視為受托人已經(jīng)完全履行了監(jiān)督職責(zé)，受托人就投資顧問的調(diào)整策略、變現(xiàn)、提出新的投資策略和證券組合等行為不對(duì)受益人/委托人承擔(dān)任何責(zé)任。
12、當(dāng)出現(xiàn)以下信托合同約定的情況時(shí)，如果信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)中現(xiàn)金資產(chǎn)總量不足，受托人有權(quán)自行變現(xiàn)部分或全部信托財(cái)產(chǎn)。全體委托人/受益人對(duì)受托人的變現(xiàn)指令及其結(jié)果表示認(rèn)可。
(1)支付各項(xiàng)信托費(fèi)用;
(2)投資顧問同意調(diào)整原投資策略但未在10個(gè)工作日內(nèi)變現(xiàn)信托財(cái)產(chǎn);
(3)受益人贖回信托單位時(shí)授權(quán)代表未及時(shí)變現(xiàn)信托財(cái)產(chǎn);
(4)信托終止時(shí)授權(quán)代表未及時(shí)變現(xiàn)信托財(cái)產(chǎn)。
四、信托計(jì)劃的獨(dú)立外部審計(jì)
全體受益人在此約定，由于保管人已經(jīng)履行了對(duì)資金的監(jiān)督、管理職責(zé)，信托管理、運(yùn)用及清算報(bào)告書等無需審計(jì)。法律、法規(guī)和規(guī)章或監(jiān)管部門要求必須進(jìn)行審計(jì)的除外。
附件：信托計(jì)劃的費(fèi)用與估值
一、信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用
(一)信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用
除非委托人另行支付，受托人因處理信托事務(wù)發(fā)生的費(fèi)用、對(duì)第三人所負(fù)債務(wù)由信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。受托人以其固有財(cái)產(chǎn)先行支付的，對(duì)信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)享有優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利。信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用主要包括：
1、受托人信托報(bào)酬(含固定與浮動(dòng)信托報(bào)酬);
2、保管人保管費(fèi);
3、投資顧問管理費(fèi);
4、信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)管理運(yùn)用、處分而發(fā)生的稅費(fèi)和交易費(fèi)用(包括但不限于證券賬戶轉(zhuǎn)托管費(fèi)、證券開戶費(fèi)、專項(xiàng)差旅費(fèi)、公司年審銀行專戶余額詢證費(fèi)、銀行專戶管理費(fèi)、銀行劃款手續(xù)費(fèi)、證券交易手續(xù)費(fèi)、股票交易印花稅、信托財(cái)產(chǎn)印花稅、營業(yè)稅金及附加等);
5、信托計(jì)劃文件、賬冊(cè)印刷費(fèi);
6、信息披露費(fèi);
7、律師費(fèi)、審計(jì)費(fèi)等中介費(fèi)用;
8、銀行代收代付費(fèi)用(如有);
9、因受托本信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)而增加的業(yè)務(wù)規(guī)費(fèi);
10、按有關(guān)規(guī)定，其他應(yīng)支付的稅費(fèi)和費(fèi)用。
(二)信托費(fèi)用的計(jì)算和提取
1、受托人信托報(bào)酬、保管人保管費(fèi)、投資顧問管理費(fèi)
2、除信托報(bào)酬、保管費(fèi)以及投資顧問管理費(fèi)外的其他應(yīng)由信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的信托費(fèi)用于實(shí)際發(fā)生日從信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)中支付，并在凈值計(jì)算中體現(xiàn)。
二、信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)估值
(一)信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的估值日
本信托計(jì)劃于存續(xù)期內(nèi)的每個(gè)工作日估值。
受托人在T+1日計(jì)算T日信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)總額、信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)凈值以及信托單位凈值。如T+1日為非工作日，則順延處理。
(二)估值方法
1、單位價(jià)值的確定
本信托計(jì)劃持有證券品種的單位價(jià)值按公允市場(chǎng)價(jià)值計(jì)算，持有至到期的投資品種按攤余成本計(jì)算。具體確認(rèn)原則如下(如有)：
(1)上市流通的有價(jià)證券(包括ETF、 LOF、封閉式基金、國債、可轉(zhuǎn)債以及企業(yè)債，不包括以持有到期為目的的投資品種)以估值日證券交易所掛牌的該證券收盤價(jià)(全價(jià))估值，該日無交易的，以最近一日收盤價(jià)計(jì)算;
(2)未上市的屬于配股或增發(fā)的股票以估值日證券交易所提供的同一股票的收盤價(jià)估值，該日無交易的，以最近一日收盤價(jià)計(jì)算;
(3)未上市的屬于首次公開發(fā)行的股票、債券以其成本價(jià)計(jì)算;
(4)對(duì)于首次上市日之后存在持有鎖定期約定(流通受限而不能自由轉(zhuǎn)讓)的首次公開發(fā)行新股以其成本價(jià)計(jì)算;
(5)權(quán)證以其估值日在證券交易所掛牌的收盤價(jià)估值。估值日無交易的，以最近交易日的收盤價(jià)估值;未上市的權(quán)證的估值按照有關(guān)機(jī)構(gòu)提供的參考價(jià)值估值，沒有參考價(jià)值的，以取得時(shí)的成本計(jì)算;
(6)在銀行間同業(yè)市場(chǎng)交易的債券的公允價(jià)值按市價(jià)計(jì)算，無市價(jià)的以攤余成本計(jì)算;
(7)場(chǎng)外開放式基金以基金凈值估值，該日無凈值的，以最近一日基金凈值計(jì)算。
(8)貨幣市場(chǎng)基金的公允價(jià)值以實(shí)際持有份額(包括已轉(zhuǎn)收益)乘以1.000計(jì)算。
(9)銀行存款(含證券交易保證金)及回購(包含正、逆回購)以成本列示，按商定利率在實(shí)際持有期間內(nèi)逐日計(jì)提利息;
(10)其他存在并可以確定公允價(jià)值的資產(chǎn)，以公允價(jià)值計(jì)算，公允價(jià)值不能確定的按取得時(shí)的成本計(jì)算;
(11)如有新增事項(xiàng)或變更事項(xiàng)，按國家最新規(guī)定估值。
2、費(fèi)用及負(fù)債處理
由信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的固定信托報(bào)酬、保管費(fèi)、投資顧問管理費(fèi)按日計(jì)提，并計(jì)入信托財(cái)產(chǎn)的負(fù)債。其他費(fèi)用于實(shí)際發(fā)生時(shí)確認(rèn)，不按日計(jì)提或攤銷。
(三)暫停估值的情形
1、證券投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或其他原因暫停營業(yè)時(shí)。
2、因不可抗力或證券交割清算制度變化等政策原因造成受托人不能按上述規(guī)定估值，則根據(jù)相應(yīng)政策調(diào)整。
3、監(jiān)管部門認(rèn)定的其他情形。
(四)估值效用
1、受托人按照上述估值方法計(jì)算信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)總額、信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)凈值以及信托單位凈值，保管人對(duì)估值結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，全體委托人(受益人)接受并且認(rèn)可該估值結(jié)果。
2、日常估值結(jié)果不作為信托終止時(shí)清算與分配信托利益的依據(jù)。
附件：信托利益分配與服務(wù)費(fèi)
一、信托利益與分配
聲明：受托人、保管銀行、證券經(jīng)紀(jì)人、投資顧問、律師事務(wù)所均未對(duì)本信托計(jì)劃的業(yè)績表現(xiàn)或者任何回報(bào)做出任何保證。
(一)信托利益
信托利益分為特定信托利益和普通信托利益。
1、特定信托利益
如果開放日計(jì)提當(dāng)次浮動(dòng)信托報(bào)酬及特定信托利益前的累計(jì)信托單位凈值高于開放日歷史最高累計(jì)信托單位凈值且高于1.0000(第一個(gè)開放日直接與1.0000比較)，則以高出部份的17%作為特定信托利益。即：
某開放日提取的特定信托利益=(該開放日計(jì)提當(dāng)次浮動(dòng)信托報(bào)酬及特定信托利益前的累計(jì)信托單位凈值-開放日歷史最高累計(jì)信托單位凈值)×17%×該開放日的信托單位總份數(shù)
如果根據(jù)上一公式計(jì)算結(jié)果為負(fù)或者為零，則該開放日提取的特定信托利益為零。
2、普通信托利益
普通信托利益為信托利益扣除特定信托利益后的差額。本信托計(jì)劃項(xiàng)下各受益人按其持有的信托單位份數(shù)占同期信托單位總份數(shù)的比例享有相應(yīng)比例的普通信托利益。
(二)信托利益的分配
1、特定信托利益的分配
特定信托利益由信托財(cái)產(chǎn)支付。在每個(gè)開放日，若受托人有計(jì)提的浮動(dòng)管理費(fèi)，則在該開放日之后的五個(gè)工作日內(nèi)，保管銀行根據(jù)受托人的指令將開放日當(dāng)期計(jì)提的特定信托利益從信托財(cái)產(chǎn)中扣除并支付給投資顧問。
2、普通信托利益的分配
信托存續(xù)期內(nèi)，投資顧問與受托人協(xié)商一致后有權(quán)決定是否將部分或全部普通信托利益以分紅的方式分配給普通受益人。受托人應(yīng)在分紅日的10個(gè)工作日前以在受托人網(wǎng)站公告或發(fā)送短信的方式告知分紅方案。分紅資金根據(jù)權(quán)益登記日信托單位凈值(除息后)轉(zhuǎn)換為信托單位份數(shù)，該部分信托單位不設(shè)封閉期。
受益人轉(zhuǎn)換的信托單位份數(shù)=受益人享有的分紅資金÷權(quán)益登記日的信托單位凈值
通過分紅方式轉(zhuǎn)換為信托單位的，委托人申購費(fèi)用為零。
信托單位的計(jì)算采用截尾法并保留到小數(shù)點(diǎn)后2位、精確到0.01份，由此產(chǎn)生的尾差計(jì)入信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。
受托人傳真分紅方案給保管銀行，保管銀行復(fù)核無誤后，受托人在權(quán)益登記日后的7個(gè)工作日內(nèi)向普通受益人寄送分紅確認(rèn)書。
信托終止時(shí)向普通受益人分配信托利益，每一普通受益人的信托利益等于該人持有的信托單位份數(shù)與終止時(shí)的信托單位凈值之乘積。上述計(jì)算采用截尾法并保留至小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此產(chǎn)生的尾差歸委托人所有。
二、受托人信托報(bào)酬
受托人信托報(bào)酬于每個(gè)開放日后的5個(gè)工作日內(nèi)及信托終止時(shí)，由保管人根據(jù)受托人發(fā)出的信托報(bào)酬劃付指令支付給受托人。
(1)固定信托報(bào)酬
固定信托報(bào)酬以信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)凈值為基數(shù)每日計(jì)提。
每日計(jì)提的固定信托報(bào)酬=前一日信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)凈值×1.0%÷365
(2)浮動(dòng)信托報(bào)酬
如果開放日計(jì)提當(dāng)次浮動(dòng)信托報(bào)酬及特定信托利益前的累計(jì)信托單位凈值高于開放日歷史最高累計(jì)信托單位凈值且高于1.0000(第一個(gè)開放日直接與1.0000比較)，則以高出部份的3%作為受托人的浮動(dòng)信托報(bào)酬率，計(jì)算受托人浮動(dòng)信托報(bào)酬。即每個(gè)開放日提取的浮動(dòng)信托報(bào)酬=(該開放日計(jì)提當(dāng)次浮動(dòng)信托報(bào)酬及特定信托利益前的累計(jì)信托單位凈值-開放日歷史最高累計(jì)信托單位凈值)×3%×該開放日信托單位總份數(shù)。
如果根據(jù)上一公式計(jì)算結(jié)果為負(fù)或者為零，則該開放日提取的浮動(dòng)信托報(bào)酬為零。
三、保管人保管費(fèi)
保管人保管費(fèi)以信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)凈值為基數(shù)每日計(jì)提，并于每個(gè)開放日后的3個(gè)工作日內(nèi)及信托終止清算時(shí)支付給保管人。保管費(fèi)率不高于2.5‰，每日計(jì)提的保管費(fèi)=前一日信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)凈值×保管費(fèi)率÷365。
四、投資顧問管理費(fèi)
投資顧問管理費(fèi)于每個(gè)開放日后的5個(gè)工作日內(nèi)及信托終止時(shí)，由保管人根據(jù)受托人發(fā)出的投資顧問管理費(fèi)劃付指令支付給投資顧問。投資顧問管理費(fèi)以信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)凈值為基數(shù)每日計(jì)提，每日計(jì)提的投資顧問管理費(fèi)=前一日信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)凈值×1.0%÷365。
證券投資集合資金信托合同 篇2
委托人(受益人)：
證件名稱：□身份證 □軍人證 □護(hù)照 □其他
證件號(hào)碼：
住所： 郵政編碼：
電話： 傳真：
日常通知送達(dá)方式：□掛號(hào)信 □本人自取 □平信 □其他
信托資金：人民幣(大寫)： 億 仟 佰 拾 萬元整
(小寫)：￥:
信托利益分配銀行賬戶：(受益人在信托期間應(yīng)避免注銷本賬戶，個(gè)人賬戶不得為定期存折或可以無息透支的貸記卡，建議預(yù)留活期或定活兩便存折、儲(chǔ)蓄卡、借記卡等。)
戶名：
開戶銀行： 賬號(hào)：
受托人
名稱：
法定代表人：
住所： 郵編：
客服電話： 客服傳真：
網(wǎng)址：
保管人
名稱：
法定代表人：
住所： ________ 郵編：
投資顧問
名稱：
法定代表人：
住所： __ 郵編：
投資顧問管理費(fèi)及信托利益分配賬戶：
戶名：
開戶銀行： 賬號(hào)：
第一部分 商務(wù)條款
序號(hào)標(biāo)題內(nèi)容
1信托計(jì)劃名稱 證券投資集合資金信托計(jì)劃(下稱本信托計(jì)劃)
2信托目的通過實(shí)施本信托計(jì)劃，受托人將委托人的資金集合運(yùn)用，并按照信托計(jì)劃文件的規(guī)定，對(duì)信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)進(jìn)行專業(yè)化管理，謀求信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的增值。
3合同簽署日本合同于 年 月 日于_____市簽署。
4信托資金人民幣(大寫)： 元
(小寫金額：￥ 元)。
5信托期限本信托計(jì)劃為長期信托，信托設(shè)立時(shí)不限定信托存續(xù)期限。僅當(dāng)本合同約定的終止條款出現(xiàn)時(shí)，本信托才予以終止。
6推介期本信托計(jì)劃的推介期為 年 月 日至 年 月 日(受托人可提前或推遲推介期)
7信托計(jì)劃
成立日本信托計(jì)劃預(yù)計(jì)于 年 月 日成立(受托人可提前或推遲成立，并在成立通知書中告知委托人)。
8開放日本信托計(jì)劃開放日指計(jì)算委托人申購或贖回信托單位的基準(zhǔn)日期，即每月的 日(如遇法定節(jié)假日，則為該日之后的最近一個(gè)工作日)。
9信托資金賬戶
1、信托資金賬戶
開戶行：
戶 名：
賬 號(hào)：
2、委托人應(yīng)于簽署本合同同時(shí)將信托資金劃付至信托資金賬戶。
10信托計(jì)劃
投資范圍本信托計(jì)劃投資于國內(nèi)證券交易所掛牌交易的 股股票(含新股申購)、封閉式證券投資基金、開放式證券投資基金(含ETF，不含LOF)、貨幣市場(chǎng)基金、金融衍生產(chǎn)品、銀行存款以及中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)許可發(fā)行的基金可以投資的其他投資品種，上述交易品種均不得違反法律、法規(guī)、銀監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。在不違反國家相關(guān)法律法規(guī)的前提下，投資顧問可按如下程序變更投資范圍：在受托人網(wǎng)站上將擬變更的投資范圍公示5個(gè)工作日，公示期間如果有代表全部受益權(quán)50%以上受益人以特快快遞方式送達(dá)受托人處表示反對(duì)，則本信托計(jì)劃投資范圍不得變更，否則即視為全體受益人同意新的投資范圍。
11投資顧問 ，投資顧問由全體委托人指定。
12中介機(jī)構(gòu)
1、 為了維護(hù)全體受益人信托利益，受托人與投資顧問協(xié)商一致后可以變更信托財(cái)產(chǎn)保管人。
2、 為本信托指定的證券交易經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)， 擁有創(chuàng)新類券商資格。為了維護(hù)全體受益人信托利益，受托人可以變更證券經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)。
第二部分 通用條款
為充分發(fā)揮信托機(jī)構(gòu)“受人之托、代人理財(cái)”的專業(yè)職能，明確在資金信托中雙方的權(quán)利和義務(wù)，保證信托關(guān)系各方當(dāng)事人的合法權(quán)益。根據(jù)《中華人民共和國信托法》、《信托公司管理辦法》、《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》及有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)章，委托人和受托人根據(jù)平等、互利原則簽訂本合同，共同遵照?qǐng)?zhí)行。
一、釋義
除非本合同文意另有所指，下列詞語具有如下含義：
1、本合同：指《 證券投資集合資金信托合同》及對(duì)該合同的任何修訂和補(bǔ)充。
2、信托計(jì)劃、本信托計(jì)劃：指 證券投資集合資金信托計(jì)劃。
3、信托計(jì)劃文件：指《 證券投資集合資金信托計(jì)劃說明書》、《 證券投資集合資金信托合同》、《認(rèn)購風(fēng)險(xiǎn)申明書》、《認(rèn)購申請(qǐng)書》、《申購與贖回申請(qǐng)書》、《申購確認(rèn)書》、《贖回確認(rèn)書》、《分紅確認(rèn)書》以及中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他內(nèi)容。
4、信托當(dāng)事人：指受本信托關(guān)系約束，享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的委托人、受托人、受益人和全體委托人一致指定的投資顧問。
5、委托人、受益人：委托人為依本合同約定認(rèn)購/申購本信托計(jì)劃信托單位，并繳付信托資金的具有完全民事行為能力的自然人、法人或依法成立的其他社會(huì)組織。受益人為依本合同約定享有受益權(quán)的具有完全民事行為能力的自然人、法人或依法成立的其他社會(huì)組織。
6、授權(quán)代表：由全體委托人一致同意并不可撤銷地授權(quán)投資顧問指定授權(quán)代表對(duì)信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的投資管理運(yùn)作發(fā)出委托人指令。
投資顧問須對(duì)授權(quán)代表出具授權(quán)委托書，其內(nèi)容包括但不限于姓名、權(quán)限、時(shí)間、授權(quán)期限、有效指令應(yīng)包含的印鑒等。授權(quán)代表的身份證復(fù)印件、授權(quán)委托書必須在信托計(jì)劃成立前于受托人處備案。投資顧問與受托人協(xié)商一致后可更換授權(quán)代表。
7、信托執(zhí)行經(jīng)理：由受托人指定，代表受托人按本合同約定對(duì)信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)進(jìn)行管理，實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制和處理信托計(jì)劃運(yùn)作中的各類行為，接受并執(zhí)行授權(quán)代表所發(fā)出的有效的委托人指令。
8、委托人指令：由授權(quán)代表發(fā)出的，按信托計(jì)劃文件規(guī)定對(duì)信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作的指令。其內(nèi)容包括但不限于信托計(jì)劃編號(hào)、擬交易的證券名稱和代碼、買入或賣出方向、委托數(shù)量或區(qū)間、委托價(jià)格或區(qū)間、委托日期和時(shí)間。
9、信托資金：指本信托計(jì)劃成立時(shí)及開放日委托人實(shí)際交付的資金扣除認(rèn)購/申購費(fèi)后剩余的金額。
10、信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)：由受托人因接受信托取得的信托資金，受托人因信托財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用、處分或者其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)，以及因前述一項(xiàng)或數(shù)項(xiàng)財(cái)產(chǎn)滅失、毀損或其他事由形成或取得的財(cái)產(chǎn)等構(gòu)成。
11、信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)總額：指本信托計(jì)劃持有的銀行存款、證券資產(chǎn)以及信托計(jì)劃文件約定的其他資產(chǎn)的庫存數(shù)量乘以該資產(chǎn)的單位價(jià)值之和。
12、信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)凈值：T日信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)凈值是T日信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)總額減去T日實(shí)際發(fā)生的應(yīng)由信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的信托費(fèi)用和T日分配的信托利益后的余額。
13、信托單位、信托單位凈值、累計(jì)信托單位凈值：信托單位是計(jì)算、衡量信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)凈值以及委托人認(rèn)購或贖回份數(shù)的計(jì)量單位。T日信托單位凈值是T日信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)凈值與信托單位總數(shù)之比。T日累計(jì)信托單位凈值是T日信托單位凈值與每信托單位的累計(jì)普通信托利益分紅之和。單位凈值的計(jì)算精確到小數(shù)點(diǎn)后萬分位(即精確到)。
14、信托利益：指受益人按照信托計(jì)劃文件規(guī)定享有受益權(quán)而獲得的利益，主要為信托資金及信托收益扣除了應(yīng)由信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用后的余額。
15、工作日：工作日為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日。
二、信托計(jì)劃成立的一般約定
1、信托資金在委托人的交付日至信托計(jì)劃成立日期間，按同期銀行活期存款利率計(jì)息。
2、信托計(jì)劃成立后，委托人自資金交付日至信托計(jì)劃成立日期間的活期利息將按照每元認(rèn)購一個(gè)信托單位的方式轉(zhuǎn)增該委托人的信托單位，該轉(zhuǎn)增過程不收取認(rèn)購費(fèi)。信托單位的計(jì)算采用截尾法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位、精確到份，由此產(chǎn)生的尾差計(jì)入信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)。
3、信托計(jì)劃未能成立的，受托人將在推介期結(jié)束日起5個(gè)工作日內(nèi)將信托資金及自委托人交款日至退款日期間以同期銀行活期存款利率計(jì)算的利息一并返還委托人;
4、受托人將本著誠實(shí)、信用的原則實(shí)施信托計(jì)劃的推介，但受托人未對(duì)推介成功與否做出任何陳述或承諾。
三、委托人資格和資金合法性要求
(一)委托人資格
1、委托人是指符合下列條件之一，能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)信托計(jì)劃相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的合格投資者：
(1)認(rèn)購本信托計(jì)劃的信托資金不低于人民幣萬元的自然人、法人或者依法成立的其他組織;
(2)個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購本信托計(jì)劃時(shí)超過萬元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的自然人;
(3)個(gè)人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過人民幣萬元或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年收入超過人民幣萬元，且能提供相關(guān)收入證明的自然人。
2、信托存續(xù)期間，除非相關(guān)監(jiān)管法律、法規(guī)允許，全體委托人/受益人中的自然人人數(shù)最高不超過人(含)。
(二)信托資金合法性
1、委托人保證其信托資金是其合法擁有的具有完全支配權(quán)的財(cái)產(chǎn)，并符合法律法規(guī)的規(guī)定。
2、委托人根據(jù)其自己獨(dú)立的審核及其認(rèn)為適當(dāng)?shù)膶I(yè)意見，已經(jīng)確定：
(1)信托資金完全符合其財(cái)務(wù)需求、目標(biāo)和條件;
(2)遵守并完全符合其投資政策、指引和限制;
(3)對(duì)其而言是合理、恰當(dāng)而且適宜的投資，盡管投資本身存在明顯切實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)。
3、委托人有關(guān)其進(jìn)行資金信托的合法性或有關(guān)其他事項(xiàng)的決定是在其獨(dú)立判斷的基礎(chǔ)上做出的。
四、信托單位的認(rèn)購/申購與贖回
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五、受益人
1、本信托計(jì)劃的受益人分為特定受益人與普通受益人兩類，特定受益人根據(jù)信托計(jì)劃的規(guī)定享有特定受益權(quán)，普通受益人根據(jù)信托計(jì)劃的規(guī)定享有普通受益權(quán)。
2、本信托合同的委托人為普通受益人，全體委托人/受益人同時(shí)指定投資顧問為本信托計(jì)劃的特定受益人。
六、受益權(quán)
本信托受益權(quán)分為特定受益權(quán)和普通受益權(quán)。受益人根據(jù)信托計(jì)劃文件的約定享有特定受益權(quán)或普通受益權(quán)。特定受益權(quán)與普通受益權(quán)并非受托人做出的對(duì)該權(quán)利可能獲取的全部或部分信托利益分配的承諾、保證、保障、擔(dān)保等任何形式的義務(wù)或責(zé)任。
(一)特定受益權(quán)
特定受益權(quán)是指特定受益人從信托利益中獲取特定信托利益的權(quán)利。
(二)普通受益權(quán)
普通受益權(quán)是指普通受益人從信托利益中獲取普通信托利益的權(quán)利。
七、受益權(quán)的轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押與繼承
1、本信托計(jì)劃受益人不得轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押、贈(zèng)與或以其他方式處分其信托受益權(quán)。
2、受益權(quán)繼承的，繼承人應(yīng)提交：法定繼承文件、資金信托合同、有效身份證件及復(fù)印件、證明被繼承人死亡的有效法律文件及復(fù)印件，前往受托人處辦理登記確認(rèn)。未到受托人處進(jìn)行登記的不能對(duì)抗第三人。
法定繼承文件包括：法院判決書、民事調(diào)解書、執(zhí)行裁定書、協(xié)助執(zhí)行通知書、經(jīng)公證的遺囑、經(jīng)公證的遺產(chǎn)分配協(xié)議、繼承人為被繼承人合法繼承人的公證或工商證明材料。
有效身份證件及復(fù)印件包括：個(gè)人需攜帶有效身份證件原件和復(fù)印件，機(jī)構(gòu)則需持營業(yè)執(zhí)照副本和組織機(jī)構(gòu)代碼證(原件和加蓋公章的復(fù)印件)、授權(quán)委托書(或介紹信)、被授權(quán)人和法定代表人的身份證件復(fù)印件。
八、信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性
1、信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)與受托人固有財(cái)產(chǎn)相區(qū)別，不得歸入受托人的固有財(cái)產(chǎn)或者成為固有財(cái)產(chǎn)的一部分。受托人依法解散、被依法撤銷、被宣告破產(chǎn)而終止，信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。
2、受托人管理運(yùn)用、處分信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相抵消。受托人管理運(yùn)用、處分不同的信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵消。
3、受托人為本信托計(jì)劃設(shè)立信托計(jì)劃專戶，主要包括信托計(jì)劃專用銀行賬戶和信托計(jì)劃專用證券賬戶。
4、信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)單獨(dú)記賬，信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)與受托人固有財(cái)產(chǎn)分別管理，分別記賬;信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)與受托人管理的其他信托財(cái)產(chǎn)分別管理，分別記賬。
九、信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用
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十、信托計(jì)劃的費(fèi)用與估值
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十一、信托利益分配與服務(wù)費(fèi)
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十二、信托當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)
(一)委托人的權(quán)利和義務(wù)
1、權(quán)利
(1)在信托期間，按合同約定查詢信托資金管理、運(yùn)用、處分及收支情況，并有權(quán)要求受托人作出說明;
(2)信托計(jì)劃文件及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。
2、義務(wù)
(1)按合同約定及時(shí)交付資金，并保證資金來源的合法性;
(2)保證其享有簽署包括本合同在內(nèi)的信托計(jì)劃文件的權(quán)利，并已就簽署行為履行必要的批準(zhǔn)授權(quán)手續(xù);
(3)保證其加入本信托計(jì)劃未損害其債權(quán)人的利益;
(4)接受本信托計(jì)劃采取的由投資顧問發(fā)出委托人指令的運(yùn)作方式及其產(chǎn)生的結(jié)果;
(5)除按本合同約定贖回外，不得在本信托計(jì)劃和信托合同存續(xù)期間退出信托計(jì)劃或終止本合同;
(6)信托計(jì)劃文件及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。
(二)受益人的權(quán)利和義務(wù)
1、權(quán)利
(1)自信托計(jì)劃成立之日起，按信托計(jì)劃文件規(guī)定享有信托受益權(quán);
(2)在信托期間，按合同約定查詢信托資金的運(yùn)作收益情況，了解信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理情況;
(3)信托計(jì)劃文件及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。
2、義務(wù)
(1)不得以信托受益權(quán)償還債務(wù);
(2)接受本信托采取的投資顧問發(fā)出委托人指令的運(yùn)作方式及其產(chǎn)生的結(jié)果;
(3)除按本合同約定贖回外，不得在本信托計(jì)劃和信托合同存續(xù)期間退出信托計(jì)劃或終止本合同;
(4)信托計(jì)劃文件及信托法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。
(三)投資顧問的權(quán)利和義務(wù)
1、權(quán)利
(1)信托期間按本合同約定查詢信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用、處分及收支情況;
(2)有權(quán)獲得本信托計(jì)劃文件之復(fù)印件;
(3)按照本合同約定獲得投資顧問管理費(fèi)和特定信托利益;
(4)按照信托計(jì)劃文件的規(guī)定指定授權(quán)代表，并通過授權(quán)代表就信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用向受托人發(fā)出有效的委托人指令;
(5)信托文件及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。
2、義務(wù)
(1)按照信托文件的規(guī)定，簽署授權(quán)代表授權(quán)委托書，并在信托計(jì)劃成立前提交受托人;
(2)按本合同規(guī)定，向受托人提交證券組合及有效的委托人指令;
(3)不定期向受托人提供企業(yè)研究報(bào)告、宏觀經(jīng)濟(jì)分析、匯率及利率分析、投資組合的構(gòu)建及分析、風(fēng)險(xiǎn)分析、資產(chǎn)配置管理、投資組合業(yè)績及風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)等服務(wù);
(4)在擔(dān)任投資顧問期間，未經(jīng)受托人書面同意，不得以任何形式借受托人的名義在社會(huì)上作本信托計(jì)劃或其他業(yè)務(wù)的公眾性宣傳，否則要承擔(dān)由此給信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)和受托人造成的一切損失并承擔(dān)法律責(zé)任;
(5)授權(quán)代表及其相關(guān)管理人員的發(fā)生變動(dòng)時(shí)，應(yīng)在不晚于變動(dòng)之日起的2個(gè)工作日內(nèi)書面通知受托人;
(6)以書面方式向受托人提交的證券組合及委托人指令需由投資顧問法定代表人或授權(quán)代表親筆簽名并加蓋公章，且只能由投資顧問指定的人員送達(dá)或以傳真送達(dá)受托人并與信托執(zhí)行經(jīng)理電話確認(rèn);
(7)發(fā)生以下重大事項(xiàng)以書面報(bào)告形式向受托人進(jìn)行信息披露的義務(wù)：減資、合并、分立、依法解散、被依法撤消、決定申請(qǐng)破產(chǎn)或被申請(qǐng)破產(chǎn);涉及重大訴訟或仲裁;董事、監(jiān)事、經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員發(fā)生重大變動(dòng);可能對(duì)信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng);
(8)國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)及本合同規(guī)定的其他義務(wù)。
(四)受托人權(quán)利和義務(wù)
1、權(quán)利
(1)自信托計(jì)劃成立之日起，根據(jù)信托計(jì)劃文件管理、運(yùn)用和處分信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn);
(2)信托計(jì)劃成立后，以受托人名義開立專用的銀行賬戶、證券(基金)賬戶和交易賬戶，并享有包括根據(jù)信托計(jì)劃文件處置賬戶內(nèi)證券資產(chǎn)、資金劃撥、銷戶等一切賬戶名義所有人的權(quán)利;
(3)根據(jù)信托計(jì)劃文件的規(guī)定足額收取受托人信托報(bào)酬;
(4)按信托計(jì)劃文件的規(guī)定指定信托執(zhí)行經(jīng)理，并發(fā)出受托人指令;
(5)信托計(jì)劃文件及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。
2、義務(wù)
(1)受托人有根據(jù)本合同規(guī)定為受益人的最大利益處理信托事務(wù)，恪盡職守，履行誠實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù);
(2)根據(jù)授權(quán)代表發(fā)出的有效的委托人指令進(jìn)行交易;
(3)嚴(yán)格遵守現(xiàn)行法律、法規(guī)的各項(xiàng)規(guī)定以及本合同的各項(xiàng)約定，管理信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn);
(4)根據(jù)信托計(jì)劃文件的規(guī)定，以信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)為限向受益人支付信托利益;
(5)對(duì)委托人、受益人以及處理信托事務(wù)的情況和資料依法保密;
(6)妥善保管信托業(yè)務(wù)交易的準(zhǔn)確、完整記錄、原始憑證及資料，保存期為自本信托終止之日起15年;
(7)定期按合同約定履行信息披露義務(wù);
(8)信托計(jì)劃文件及信托法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。
十三、信托計(jì)劃的終止、清算與財(cái)產(chǎn)歸屬
(一)信托計(jì)劃的終止
如果發(fā)生以下任一情形，本信托計(jì)劃終止：
1、信托目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn)或無法實(shí)現(xiàn)。
2、本信托計(jì)劃被撤銷。
3、信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)凈值連續(xù)年低于人民幣萬元，受托人有權(quán)終止本信托計(jì)劃。
4、受托人職責(zé)終止，未能按有關(guān)規(guī)定產(chǎn)生新受托人。
5、受托人認(rèn)為必要時(shí)，但應(yīng)至少提前一個(gè)月在受托人網(wǎng)站上公告。
6、信托計(jì)劃成立一年后，投資顧問書面通知受托人要求終止信托計(jì)劃，但應(yīng)提前一個(gè)月通知受托人。
7、全體受益人申請(qǐng)贖回全部信托份額。
8、在信托計(jì)劃成立一年后，受益人大會(huì)決定更換受托人時(shí)本信托終止。
9、在信托計(jì)劃成立一年后，受益人大會(huì)決定終止本信托計(jì)劃。
10、法律、法規(guī)、規(guī)章或者監(jiān)管部門的通知、決定等要求信托計(jì)劃終止的其他情況。
(二)信托計(jì)劃終止時(shí)的處理程序
1、授權(quán)代表應(yīng)在上述終止情形發(fā)生后10個(gè)工作日內(nèi)(如期間遇停牌等不可變現(xiàn)的客觀情況，則相應(yīng)順延)變現(xiàn)全部信托財(cái)產(chǎn)，如授權(quán)代表未在上述時(shí)限內(nèi)完成變現(xiàn)，則受托人將在超出上述期限后的10個(gè)工作日內(nèi)(如期間遇停牌等不可變現(xiàn)的客觀情況，則相應(yīng)順延)將信托財(cái)產(chǎn)全部變現(xiàn)。本信托期限自動(dòng)延期至全部信托財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)之日，延期期間的信托報(bào)酬等信托費(fèi)用以信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)凈值為基數(shù)按信托計(jì)劃實(shí)際存續(xù)天數(shù)計(jì)算并提取，信托利益也按信托計(jì)劃實(shí)際存續(xù)天數(shù)計(jì)算并提取。
2、全體受益人僅在信托財(cái)產(chǎn)全部變現(xiàn)后方可獲得分配。
(三)信托計(jì)劃終止后的清算
1、信托計(jì)劃終止后，受托人應(yīng)負(fù)責(zé)信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的保管、清理、變現(xiàn)、確認(rèn)和分配。
2、受托人在信托計(jì)劃終止后10個(gè)工作日內(nèi)編制信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告，并以書面信函方式報(bào)告受益人。全體受益人在此約定，由于保管人已經(jīng)履行了對(duì)資金的監(jiān)督、管理職責(zé)，上述報(bào)告不再另行審計(jì)，除非法律、法規(guī)和規(guī)章或監(jiān)管部門要求必須進(jìn)行審計(jì)的。
3、受益人或其繼承人在信托計(jì)劃清算報(bào)告公布之日起30日內(nèi)未提出書面異議的，受托人就清算報(bào)告所列事項(xiàng)解除責(zé)任。
十四、受益人大會(huì)
1、受益人大會(huì)由全體受益人組成，當(dāng)出現(xiàn)下列事項(xiàng)而信托文件未有規(guī)定時(shí)，應(yīng)當(dāng)召開受益人大會(huì)審議決定：
(1)提前終止信托合同或者延長信托期限;
(2)改變信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式;
(3)更換受托人或投資顧問;
(4)提高受托人的信托報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn);
(5)信托計(jì)劃文件約定需要召開受益人大會(huì)的其他事項(xiàng)。
2、受益人大會(huì)由受托人負(fù)責(zé)召集，受托人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，代表信托單位10%以上的受益人有權(quán)自行召集;
召集人應(yīng)當(dāng)至少提前10個(gè)工作日公告受益人大會(huì)的召開時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。受益人大會(huì)不得就未經(jīng)公告的事項(xiàng)進(jìn)行表決。
3、受益人大會(huì)可以采取現(xiàn)場(chǎng)方式召開，也可以采取通訊等方式召開。每一信托單位具有一票表決權(quán)，受益人可以委托代理人出席受益人大會(huì)并行使表決權(quán);
委托代理人出席受益人大會(huì)的，需攜帶受益人的書面委托證明及雙方的有效證件。
4、受益人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表50%以上信托單位的受益人參加，方可召開;大會(huì)就審議事項(xiàng)作出決定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的受益人所持表決權(quán)的2/3以上通過;但更換受托人、更換投資顧問、改變信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用方式、信托計(jì)劃文件沒有約定的提前終止信托合同，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的受益人全體通過。
5、受益人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知相關(guān)當(dāng)事人，并向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)報(bào)告。
十五、信托計(jì)劃的信息披露
(一)信息披露方式
受托人在有關(guān)信息披露事項(xiàng)的報(bào)告、報(bào)表或通知制作完畢后，可以以下列一種或多種方式報(bào)告受益人：
1、在受托人網(wǎng)站( )上公告;
2、電子郵件;
3、電話;
4、信函;
5、全體受益人以書面形式要求的其他信息披露方式。
(二)信息披露內(nèi)容
1、信托計(jì)劃成立后5個(gè)工作日內(nèi)，受托人應(yīng)當(dāng)就信托合同數(shù)與信托計(jì)劃資金總額向委托人(受益人)進(jìn)行披露;
2、信托計(jì)劃成立后，受托人每周向受益人披露經(jīng)保管人復(fù)核后的上周最后一個(gè)工作日的信托單位凈值;
3、全體委托人(受益人)在此約定，本信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)無需年度審計(jì)，除非法律、法規(guī)或監(jiān)管部門要求必須進(jìn)行審計(jì)的;
4、信托計(jì)劃終止后10個(gè)工作日內(nèi)，受托人編制信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告(無需審計(jì))，并以書面信函方式報(bào)告受益人;
5、受托人在實(shí)施本信托計(jì)劃過程中發(fā)生信托目的不能實(shí)現(xiàn)、因法律法規(guī)修改、市場(chǎng)制度變革等嚴(yán)重影響信托計(jì)劃運(yùn)行的事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)在知道該事項(xiàng)發(fā)生之日起的3個(gè)工作日內(nèi)以臨時(shí)報(bào)告書形式向受益人披露，并于披露之日起7個(gè)工作日內(nèi)向受益人披露受托人擬采取的應(yīng)對(duì)措施;
6、其他與信托計(jì)劃相關(guān)且應(yīng)當(dāng)披露的信息根據(jù)國家法律、法規(guī)、規(guī)章的規(guī)定和監(jiān)管部門的通知或決定的要求進(jìn)行披露。
十六、風(fēng)險(xiǎn)揭示與承擔(dān)
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
證券投資市場(chǎng)受宏觀經(jīng)濟(jì)政策、經(jīng)濟(jì)周期、利率變化、通貨膨脹以及上市公司經(jīng)營狀況等因素的影響，導(dǎo)致信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)凈值產(chǎn)生波動(dòng)。
2、保管銀行及證券經(jīng)紀(jì)人經(jīng)營及操作風(fēng)險(xiǎn)
在信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理過程當(dāng)中涉及信托資金保管銀行、證券經(jīng)紀(jì)人等金融服務(wù)機(jī)構(gòu)，如果保管銀行或證券經(jīng)紀(jì)人不能遵守信托計(jì)劃文件的約定實(shí)施管理，則可能對(duì)信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理產(chǎn)生不利的影響。
3、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
我國證券市場(chǎng)作為新興轉(zhuǎn)軌市場(chǎng)，市場(chǎng)整體流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)較高。例如封閉式基金市場(chǎng)參與者以保險(xiǎn)公司為主，容易產(chǎn)生一致性的投資行為;A股股票的戰(zhàn)略配售和定向增發(fā)有鎖定期的交易限制;開放式基金也會(huì)面臨巨額贖回或暫停贖回等極端情況，這都將加大變現(xiàn)難度，對(duì)信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理產(chǎn)生不利影響。
4、管理風(fēng)險(xiǎn)
信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用過程中，投資顧問的專業(yè)知識(shí)、研究能力及投資管理水平直接影響到其對(duì)信息的占有、分析和對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，由此可能導(dǎo)致信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)遭受損失。
5、受托人操作風(fēng)險(xiǎn)
受托人遵循誠實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)管理信托事務(wù)，但是在信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理過程中，存在操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)，從而影響信托計(jì)劃的收益水平。
6、投資顧問操作風(fēng)險(xiǎn)
投資顧問在信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理過程中，存在操作失誤或違反其操作規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)，從而影響信托計(jì)劃的收益水平。
7、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
指信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的運(yùn)作過程中，違反國家法律、法規(guī)及信托合同的有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。
8、特別提示風(fēng)險(xiǎn)
受托人網(wǎng)上交易系統(tǒng)已經(jīng)采取了必要的安全措施以增強(qiáng)交易的安全性。但仍然存在且不限于下列風(fēng)險(xiǎn)：
(1)因特網(wǎng)是全球性公共網(wǎng)絡(luò)，并不由任何一個(gè)機(jī)構(gòu)所控制。數(shù)據(jù)在因特網(wǎng)上傳輸?shù)耐緩绞遣煌耆_定的。因特網(wǎng)本身并不是一個(gè)完全安全可靠的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境;
(2)在因特網(wǎng)上傳輸?shù)臄?shù)據(jù)有可能被某些個(gè)人、團(tuán)體或機(jī)構(gòu)通過某種渠道獲得。但他們并不一定能夠了解該數(shù)據(jù)的真實(shí)內(nèi)容;
(3)在因特網(wǎng)上的數(shù)據(jù)傳輸可能因通信繁忙出現(xiàn)延遲，或因其它原因出現(xiàn)中斷、停頓或數(shù)據(jù)不完全，從而使得網(wǎng)上交易出現(xiàn)延遲、停頓或中斷;
(4)因特網(wǎng)上發(fā)布的證券交易行情信息可能滯后，與真實(shí)情況不完全同步;
(5)因特網(wǎng)上發(fā)布的各種證券信息，可能出現(xiàn)錯(cuò)誤或被惡意誤導(dǎo);
(6)因特網(wǎng)上機(jī)構(gòu)或投資者的身份可能會(huì)被仿冒。
采用受托人的網(wǎng)上交易系統(tǒng)直接發(fā)出委托人指令，表明全體委托人已經(jīng)完全了解網(wǎng)上交易的風(fēng)險(xiǎn)，并愿意承擔(dān)由此帶來的可能損失。
9、其他風(fēng)險(xiǎn)
(1)戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害、重大政治事件等不可抗力以及其他不可預(yù)見的意外事件可能導(dǎo)致信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)遭受損失;
(2)金融市場(chǎng)危機(jī)、行業(yè)競(jìng)爭等超出受托人自身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的管理產(chǎn)生不利影響。
(二)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)
投資風(fēng)險(xiǎn)完全由委托人(受益人)承擔(dān)。受托人會(huì)恪盡職守，遵守誠實(shí)、信用、謹(jǐn)慎和有效管理的原則，通過風(fēng)險(xiǎn)防范措施來控制上述風(fēng)險(xiǎn)對(duì)信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的影響，但并不意味著受托人承諾信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用管理沒有風(fēng)險(xiǎn)。
受托人依據(jù)信托計(jì)劃文件管理信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，由信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。受托人因違背信托計(jì)劃文件、處理信托事務(wù)不當(dāng)而造成信托財(cái)產(chǎn)損失的，由受托人以固有財(cái)產(chǎn)賠償;不足賠償時(shí)，由受益人自擔(dān)。
十七、合同整體性
信托計(jì)劃說明書、認(rèn)購風(fēng)險(xiǎn)申明書、認(rèn)購申請(qǐng)書、申購與贖回申請(qǐng)書、申購確認(rèn)書、贖回確認(rèn)書以及分紅確認(rèn)書等與本合同一起構(gòu)成完整的信托法律文件。本合同沒有規(guī)定的，信托計(jì)劃說明書作為補(bǔ)充。本合同與相關(guān)文件出現(xiàn)沖突的，以本合同為準(zhǔn)。
本合同及其相關(guān)附件構(gòu)成完整合同，如需修訂本合同，應(yīng)通過雙方簽署的書面文件進(jìn)行。
十八、通知與受益人賬戶
1、各委托人與受托人在本合同填寫的住所為信托當(dāng)事人同意的通訊地址。
2、一方通訊地址或聯(lián)絡(luò)方式發(fā)生變化，應(yīng)持有效證明文件自發(fā)生變化之日起10日內(nèi)以書面形式通知受托人，通知最遲不晚于信托終止前兩日送達(dá)受托人。
3、信托終止后，受托人將信托利益付至本合同所列受益人賬戶。如果受益人在信托存續(xù)期內(nèi)注銷其信托利益銀行劃付賬戶，應(yīng)以書面形式及時(shí)通知受托人其開立的新的信托利益劃付賬戶，并持本合同載明的身份證明文件到受托人營業(yè)場(chǎng)所辦理信托利益銀行劃付賬戶變更確認(rèn)手續(xù)，否則由受益人自行承擔(dān)受托人無法劃付信托利益的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)。
4、受托人可以在公司網(wǎng)站或按照本合同中注明的各委托人的地址以掛號(hào)信件、傳真、電傳、電子郵件的一種或幾種形式，通知各受益人信托相關(guān)事宜。
5、因各委托人、各受益人未及時(shí)通知受托人聯(lián)系地址和聯(lián)系方式變化或銀行賬戶變化信息而導(dǎo)致的任何損失，受托人不承擔(dān)責(zé)任。
十九、違約責(zé)任及糾紛解決方式
1、若委托人或受托人未履行信托計(jì)劃文件規(guī)定的義務(wù)，或一方的保證嚴(yán)重失實(shí)或不準(zhǔn)確，視為該方違反本合同，違約方應(yīng)賠償因其違約而給守約方造成的全部損失。
2、若非因受托人原因?qū)е滦磐斜怀蜂N、被解除或被確認(rèn)無效，受托人不承擔(dān)責(zé)任，由此給信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)造成損失的，由全體受益人承擔(dān)。
3、本合同的訂立、生效、履行、解釋、修改、終止等事項(xiàng)適用中華人民共和國現(xiàn)行法律、法規(guī)及規(guī)章。凡因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，均應(yīng)提交華南國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)仲裁。
二十、新受托人的選任
本信托成立后，受托人由于公司終止、解散、處理信托事務(wù)不當(dāng)?shù)仍蛞婪ńK止其職責(zé)，導(dǎo)致受托人不能履行受托人職責(zé)時(shí)，在經(jīng)受益人大會(huì)認(rèn)可后，由受托人在終止履行受托人職責(zé)前選定新受托人，新受托人繼續(xù)履行受托人職責(zé)。
二十一、其他事項(xiàng)
(一)合同生效及文本
1、委托人應(yīng)在受托人營業(yè)場(chǎng)所或受托人指定場(chǎng)所辦理信托合同簽署手續(xù)。
2、本合同經(jīng)委托人或其經(jīng)公證的代理人簽字(委托人為自然人時(shí))、委托人法定代表人或其授權(quán)代表簽章、加蓋單位公章(委托人為機(jī)構(gòu)時(shí))并交付信托資金;且受托人法定代表人或其授權(quán)代表簽章、加蓋單位公章之日起生效。
3、本合同正本一式二份，簽署方各執(zhí)一份，并具同等效力。
(二)工作日順延
如本合同約定的信托資金收付日、信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)清算與分配日等為非工作日時(shí)，則順延至下一工作日。
(三)稅收
各受益人與受托人應(yīng)就各自的所得按照有關(guān)法律規(guī)定納稅。
(本頁無正文，為本合同之簽署頁)
委托人(受益人)：
□(自然人) 簽字/章：
□(法人) 名稱及公章：
法定代表人或授權(quán)代理人：
□(其他組織)名稱及公章：
負(fù)責(zé)人：
投資顧問
名稱及公章： ____________
法定代表人或授權(quán)代理人：
受托人：
名稱及公章：
法定代表人：
客戶經(jīng)理：
年 月 日于
證券投資集合資金信托合同 篇3
委托人：（以下簡稱：甲方）
（住所、法定代表人、電話、傳真、郵政編碼）
受托人：信托投資有限公司（以下簡稱：乙方）
（住所、法定代表人、電話、傳真、郵政編碼）
借款人：（以下簡稱：丙方）
（住所、電話、郵政編碼、身份證號(hào)碼）鑒于
甲、乙、丙三方為有效利用和管理資金，明確三方法律地位，經(jīng)協(xié)商一致，達(dá)成此協(xié)議。乙方接受甲方的委托，按協(xié)議辦理其信托貸款，保證按甲方指定的方式和程序向丙方發(fā)放貸款，丙方能否按時(shí)償還貸款本金及利息的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任由甲方承擔(dān)。合同正文
第一條標(biāo)的
1、根據(jù)本合同約定，甲方向丙方提供本金數(shù)額萬元（大寫：）的貸款。貸款項(xiàng)目、種類、金額、用途、利率、期限如下表：項(xiàng)目種類（1）固定資產(chǎn)（2）流動(dòng)資金金額（大寫）元（小寫）元用途利率每年%手續(xù)費(fèi)率每年%期限年月（從年月日至年月日）上述事項(xiàng)已經(jīng)甲方與丙方共同商定。
2、甲方保證該貸款資金來源和用途符合國家有關(guān)法律和政策規(guī)定。
第二條委托關(guān)系的確立
1、借款手續(xù)
在本合同簽字蓋章生效后30日內(nèi)甲方在乙方開立“信托存款專戶”，并將于年月日將貸款資金萬元（大寫：）一次存入專戶。在甲方貸款資金到賬后3個(gè)工作日內(nèi)，乙方將把信托貸款發(fā)放給丙方。甲丙雙方另有約定的，按雙方約定執(zhí)行。甲方委托乙方發(fā)放的貸款，不得超過信托存款資金總額。
2、還款來源
丙方承諾用其合法資金歸還本合同項(xiàng)下借款本息。
3、還款義務(wù)
丙方應(yīng)在合同第一條第1款規(guī)定的借款期限內(nèi)歸還全部借款本息。三方明確同意，經(jīng)甲方同意，丙方有權(quán)提前還款。乙方應(yīng)在收到甲方同意丙方提前還款的書面通知后，及時(shí)辦理提前還款手續(xù)。此外，三方同意甲方有權(quán)以向乙方和丙方發(fā)出書面通知的方式，要求丙方提前償還全部或部分貸款，丙方接到甲方通知后應(yīng)按甲方通知要求提前還款。
第三條收益分配
1、利息
乙方對(duì)甲方“信托存款專戶”余額，按中國人民銀行活期存款利率計(jì)付利息。計(jì)息以實(shí)際資金到賬日為準(zhǔn)。信托貸款利息由乙方代甲方向丙方收取，按每年%計(jì)，在每季度最后一個(gè)月的20日結(jié)息。乙方在收到利息后當(dāng)日將貸款利息劃入甲方賬戶，并通知甲方。如遇國家調(diào)整利率，甲方要求作相應(yīng)調(diào)整時(shí)，由甲方書面通知乙方，辦理利率調(diào)整手續(xù)，由乙方填制《委托貸款利率調(diào)整通知單》通知丙方。從調(diào)整之日起，按新的貸款利率計(jì)收利息。
2、手續(xù)費(fèi)
乙方發(fā)放信托貸款，按規(guī)定收取手續(xù)費(fèi)。三方同意，乙方收取的手續(xù)費(fèi)為信托貸款總額每年%，按季向丙方收取。如丙方不能支付，則由甲方支付。
第四條擔(dān)保條款
對(duì)本合同項(xiàng)下的信托貸款，甲方可根據(jù)需要，要求丙方提供擔(dān)保。擔(dān)保方式、擔(dān)保人資格和抵押財(cái)產(chǎn)等由甲方審定，由甲方與丙方另簽《保證合同》或《抵押合同》作為本合同附件。
第五條信托貸款的管理
1、乙方按合同規(guī)定，定期向丙方寄發(fā)利息單、催收利息；在信托貸款到期前，乙方向丙方寄發(fā)催收貸款通知書；收到還款后，乙方應(yīng)于當(dāng)日將還款劃入甲方賬戶，并通知甲方。
2、信托貸款到期不能歸還時(shí)，經(jīng)甲方要求，乙方有義務(wù)協(xié)助甲方催收，如需訴訟，乙方不承擔(dān)相關(guān)費(fèi)用。貸款損失的，乙方不承擔(dān)賠償責(zé)任。
3、在本合同有效期內(nèi)，如果甲方提出要求，乙方有權(quán)檢查貸款使用情況，丙方應(yīng)按乙方要求如實(shí)提供情況和資料。
第六條信托資產(chǎn)歸屬
信托貸款收回后，甲方可提取委托存款，也可指定新的委托貸款項(xiàng)目。
第七條合同的變更、解除
本合同生效后，當(dāng)事人任何一方不得擅自變更、解除本合同。需要變更或解除合同條款時(shí)，應(yīng)征得另外兩方當(dāng)事人同意，經(jīng)三方協(xié)商一致后達(dá)成書面協(xié)議。
第八條違約責(zé)任
1、甲方未按本合同第二條第1款的約定，如期將約定的資金存入“信托存款專戶”，或超出“信托存款專戶”總額要求發(fā)放信托貸款，乙方可拒絕發(fā)放信托貸款。
2、乙方未按本合同中確定的.貸款對(duì)象和貸款項(xiàng)目發(fā)放信托貸款，甲方可要求乙方支付貸款總額日萬分之五的違約金，并有權(quán)提取部分或全部信托存款。
3、信托貸款的延期必須由丙方向甲方提出書面申請(qǐng)，經(jīng)甲方審查同意，由甲方向乙方提出書面委托，并由甲、乙、丙三方共同辦理信托貸款展期手續(xù)。乙方違反本合同約定擅自同意丙方延期，應(yīng)向甲方支付延期貸款余額金額日萬分之五的違約金，甲方并可要求乙方限期收回延期信托貸款，由此造成的貸款損失由乙方承擔(dān)賠償責(zé)任。
4、本合同存續(xù)期內(nèi)，如丙方出現(xiàn)無力償還貸款的重大情形，乙方可根據(jù)甲方的要求提前收回貸款。
5、丙方未能按本合同的約定，歸還借款本息，應(yīng)甲方要求，乙方有權(quán)催收貸款。逾期貸款是否加、罰利息由甲方?jīng)Q定，并由甲方書面通知乙方，乙方按通知要求辦理。
第九條爭議解決
對(duì)與甲、乙、丙三方因本合同而發(fā)生的爭議，由甲、乙、丙三方協(xié)商解決。協(xié)商不成的，可向人民法院起訴。
第十條其他
1、本合同自甲、乙、丙三方簽字蓋章之日起生效。至本合同項(xiàng)下貸款本息全部清償時(shí)，本合同自動(dòng)失效。
2、本合同正式文本一式三份，甲、乙、丙三方各執(zhí)一份。
3、本合同于年月日，在簽署。
甲方：（蓋章）代表人：（簽字）
乙方：（蓋章）代表人：（簽字）
丙方：（簽字）