合規回頭看心得體會（精選17篇）
合規回頭看心得體會 篇1
最近我通過認真學習文件，進一步認識到依法合規操作的重要性和緊迫性，深刻認識到違規操作，案件高發的危害性。作為一名前臺柜員，我深知合規操作是基本原則。
一、提高思想素質，增強依法合規操作的理念。
我平時加強自身對法律法規、規章制度學習，提高風險防范意識，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。
二、堅決執行各項規章制度，從自身做起，增強規章制度的執行。
我認為作為銀行服務窗口的員工應從我做起，一點一滴，合規操作。在一個風險無時不在的行業中，沒有規矩不成方圓。作為前臺員工我會堅守規章制度，熟悉各項業務流程，做到防范風險，人人有責，合規操作，從我做起。工作處處有風險，慎重認真最重要。作為一名前臺員工，我深深的感受到合規操作的重要性，我們一定要在自己的職責與權限范圍內辦理每一筆業務。作為服務窗口的一名員工，我在認真做好每一件事，慎重對待每一筆業務的同時，也會牢記“客戶至上”、“以客戶為中心”的宗旨，嚴格按照規范化服務標準來接待每一位客戶，比如在實際工作中，我們經常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現金的客戶想違規提現，票據要素不全的要辦理結算等現象，但作為前臺人員，我們要提供服務也要堅持原則，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不符合規章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說“不”，而是要用良好的態度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風險的同時依然提供了優質服務。
總之，我們銀行的服務工作必須要要堅持執行各項規章制度，防范風險，保證資金安全。從自身做起，合規經營、合規操作、規范管理，優質服務，把我們各項工作做好。
合規回頭看心得體會 篇2
近期，我行開展了“合規建設回頭看”主題活動，在學習活動期間，我依照支行下發的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。
一、愛崗敬業、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們中行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是中行存在和發展的必需。中行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為中行人，為了中行的前途，為了中行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事中行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，自我參加工作以來，我一直從事這項職業，也一直熱愛這個職業，對中行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。
講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個中行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
二、加強業務知識學習、提升合規操作意識。“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執行。
三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。
近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交*互查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。
通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對中行改革的信心，增強維護中行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。
合規回頭看心得體會 篇3
20_年x月_日我行展開了"合規管理年"活動的學習總動員會，。通過我們深入學習，把理論具體化，根據實際建章立制，以規章制度管理人，以規章制度約束人，以規章制度培養人，以此我們要堅決遵循合規守紀的行為習慣。從"嚴"開始，抓實抓細，增強自己遵章守紀、依法合規經營的觀念和抵御職務犯罪的能力。經過學習，因此，我將自己的心得體會寫下來勉勵自己日后更加時刻提醒自己的主動合規"意識。
有這樣一則笑話：一個人和他的女朋友逛街，看到紅燈便闖了過去。女朋友說，你連紅燈都敢闖，什么違法的事不敢做，就跟他分手了。他又結識了一個女友，逛街時，看見了紅燈，便老老實實地等，女友不高興了，說你連紅燈都不敢闖，還能干什么事?
這雖是一則笑話，卻道出了一個事實，就是一些人對法律、規則的漠視。事實上，在我們的身邊，規則意識缺失的現象隨處可見。小到闖紅燈、軋黃線、隨地吐痰、亂丟垃圾，大到隨意違約、坑蒙拐騙、違法亂紀。對這些現象，有的人似乎已是習以為常、司空見慣。殊不知，個人意志高于社會規則，個體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非常可怕的事情。
沒有規矩，不成方圓。法律和行業規則是社會運行、企業發展的基石，是社會有序運轉、企業健康發展、人與人和-諧共處的基本元素。合規是銀行職業者的生命線。我們可以設想一下，如果法律富有彈性，形同虛設，社會必定混亂無序;如果規則可以靈活掌握，隨意調整，人人不擇手段，以實現一已私欲為目的，企業又會變成什么樣子?
遠的不說，從近年來，郵政儲蓄所發生的資金案件，在社會上造成不良的影響，銀行管理遭到質疑，員工法紀意識、道德水準遭到否定。究其原因來講非常簡單，"十案十違章"，有章不循，違章操作是發生案件的最主要原因。
以案為鑒，以過為鏡，防微杜漸。勿以善小而不為，勿以惡小而為之。我們應該意識到在郵政儲蓄銀行改革和發展取得顯著成績，信貸業務發展的同時，提高現代經營理念，深入推進違規積分，切實強化案件防控的重要性、緊迫性。它是搞好內部管理的中心環節。旨在提倡高標準的職業道德行業規范，弘揚誠信、合規、盡職等職業價值理念，提高銀行業從業人員的整體素質和職業道德水準。應該意識到，規矩不是阻礙個性發展的枷鎖，卻恰恰是個人想取得成功，企業穩健經營的核心環節和可持續發展的內在動力。
誠然，我們誰也不希望，一場運動式的教育活動之后，違規操作的問題卷土重來;不希望因為個別人的隨意操作和小問題不斷，使全行員工的利益受到牽連;不希望再有驚天動地的案件發生，卻只能在事后感慨萬千。因此，凡事堅持以人為本
合規回頭看心得體會 篇4
近期，我行開展了“合規建設回頭看”主題活動，在學習活動期間，我依照支行下發的有關活動意見，并結合我平時在工作中實際情況，對職業道德誠信、合規操作意識和監督防范意識有了更深一層的認識。現就此次學習活動的心得總結出幾點體會，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。
愛崗敬業、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業是各行各業中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡，實則偉大。從大的方面來說，一份職業，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發展的基礎保障。從小的方面講，比如我們中行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發展的保障，也是中行存在和發展的必需。中行要發展，要在這個競爭激烈的金融業中不斷強大，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為中行人，為了中行的前途，為了中行的榮譽，做一名愛崗敬業的人，是職業道德對我們最引為用以規范行為品質，評價善惡的行為規則。
作為一個金融單位的職工更應以自己所從事的職業上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務，就談不上自己的事業，也就沒有單位事業的興旺，就沒有個人事業的發展，也就失去了人身存在的社會價值。我現在正在從事中行工作，這是我的職業，也是我唯一的職業，自我參加工作以來，我一直從事這項職業，也一直熱愛這個職業，對中行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業的。只有愛崗敬業才是我為人民服務的精神的具體體現。
講求職業道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用，履行自己應承擔的義務。所以通過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個中行職工的根本、為人、言行和責任，就是自己在工作中不斷地加強學習，時刻按照職業規范去要求自己，努力工作，才能使自己立于不敗之地。
合規回頭看心得體會 篇5
近期以來，通過認真學習銀監會、省市行一系列“合規大討論”活動以及相關的文件規定，回顧我行近年來發生的巨大變化，更印證了省、市分行一系列治行方略、經營理念和管理要求的迫切和必要。“合規大討論”活動的開展，令我們振奮，也深刻感受到“合規”正在我們行逐步根植于我們心中，固化在我們的行動中。
一、讓“合規”融入全行的管理理念
企業文化建設的重要內容就是建立合規文化。合規文化是各個銀行企業文化大廈的基石。基石牢固，大廈就會風雨不動安如山;基石不牢，大廈將會搖搖欲傾，毀于一旦。
合規文化，關鍵是“規”。什么是“規”?對我們而言，“規”就是我們的各項制度辦法、各項業務流程、各項操作規范。“無規矩，無以成方圓”。一個國家，一個社會，如果沒有法律制度，就將沒有秩序，混亂不堪;我們銀行行業的經營管理如果沒有制度規程，也將漏洞百出，充滿風險。
對戰線較長、點散面廣、管理環節多的郵儲銀行來說，嚴格管理、從嚴治行決不是一朝一夕的權宜之計，只有借助于企業文化對員工思想觀念的強烈暗示和導向作用，逐步把嚴格管理的“硬”要求升華為“軟”文化，方能達到由被動管理向主動管理的轉變，達到理性的自我管理、自我約束、自我加壓的新境界。為了把合規文化與實際經營管理有效結合起來，我們必須立足當前，以“合規大討論”活動為載體，把合規文化和嚴格管理有機融合，倡導人人合規，要求事事合規，在全行上下營造“指示服從制度，信任不忘制度，習慣讓位制度”的合規文化氛圍。
我們的“規”是一代代經驗的累積、總結，是一次次血的教訓甚至是生命代價的轉換、警醒。所以，作為郵儲銀行的一分子，不論在哪個崗位，都必須牢固樹立合規意識，堅決依規辦事!
二、讓“合規”成為員工行為準則
企業文化建設是一項長期的、系統的群體性活動，其靈魂根基是以人為本。把剛性的制度要求轉化為每個員工的潛意識和價值取向，并成為自覺行為，是一個復雜、艱難的歷程。
在全員參與、互動共進的過程中，讓合規成為員工操作的基本準則，最大限度減少合規與違規的沖突頻率，將成為合規文化建設的關鍵點。首先要建立監管與操作兩個層面的有效互動。逐步糾正過去的“貓鼠游戲”規則，讓監管者和操作者多層面交流，達成合規共識。其次要建立教育與懲戒有效互動，減少制度運行阻力。大力宣傳弘揚合規人人有責，倡導主動合規，讓員工在心靈深處認同制度，使行為合規成為一種價值追求。第三，要建立學習與履職之間的有效互動，扎實開展崗位制度教育，通過定期學習和培訓，讓每個員工全面細致地熟悉崗位制度要求，增強風險責任意識。第四，建立發展與合規之間的有效互動。時刻擺正合規與發展的關系，嚴防借發展業務隨意沖擊制度執行，讓合規成為執行的底線和思想的警戒線，得到員工全面認同和發自內心的自覺貫徹執行。
通過學習和反思，我們深刻體會到：如何建設我們的美好家園，如何實現郵儲銀行的長治久安，必須要靠合規文化扎牢防范的籬笆，用合規文化打造內控的防線。
堅持制度，依規辦事，是對自己最好的保護。也許我們有一些不良的習慣，但是為了保護自己，我們必須改變。要讓“指示服從制度，信任不忘制度，習慣讓位制度”的要求扎根在我們的頭腦中，要讓按制度辦事、按規程操作變成我們自己的行為習慣。
歷史原因造成的不良資產，曾經使我們的經營舉步維艱，至今仍需要我們不得不付出時間和精力清收、處置。所以，違規經營就是無效發展、有害發展。我們必須時刻堅持科學的發展觀和正確的業績觀，必須時刻牢記審慎、規范、穩健的理念，必須時刻遵守“四個統一”的發展觀，讓上級行的管理思想、經營理念和管理要求成為我們業務發展的行動指南。
三、讓“合規”成為動力，得到切實執行
經過多種合規心境的培養、調節、約束和激發，最終使全行員工養成良好的合規心態，歷練合規有素的思想、合規有序的行為，從而形成全行上下時時守規章、事事合規則、處處律行為、環環控風險的良好合規文化氛圍，這必將為各級行順利推進經營轉型，實現兩大跨越和全面振興提供堅實保障。對我們全體員工來說最主要的一點是：執行制度、維護制度尊嚴要靠人人參與。我們必須明白：郵儲銀行是大家的，幸福是自己的，遵紀守法、關愛他人、珍惜自己才是最重要的。每個人在集體中都有一個特定的運行軌道，而制度就是員工在軌道上安全運行的路標和警戒線。無數事實告訴我們，各行其事、無所約束，勢必脫軌離道、脫離集體。所以，我們每個員工只有把這個“軌道”印在腦子里，烙在內心里，落實到行動中，化被動為自覺，使自覺成習慣，才能一往無前，順利開創中國郵政儲蓄銀行發展的新局面。
讓我們從現在開始，從我做起，共同努力培育“合規文化”氛圍，用心去建設我們賴以生存的美好家園!
合規回頭看心得體會 篇6
要實現銀行經營目標就必須在合規價值觀念和合規文化的培育上有統一的合規要求和員工行為規范。加強合規文化的教育要從上至下樹立合規意識，以管理人員的合規理念感染和引導員工的合規行為。如要使員工熟練掌握合規知識，并能應知、應會、應用。要把合規管理要求結合到各業務條線的操作流程中，實現流程控制、外部檢查、員工自律三者有機的結合，盡量減少各類不應有的合規風險和操作風險。為確保制度執行的嚴肅性、權威性，應將合規工作與提職任用、考核評級、薪酬獎金等掛鉤。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者，要給予保護、表揚或獎勵;對問題查處要從嚴從重從快，決不姑息縱容，使違規者得為自己的越軌行為“買單”，以達到令行禁止。只有在教化上觸及心靈，在懲處上敢下重手，做到教育本人，又能警示大家，良好的合規文化才能蔚成風氣。
回顧過去許多案件的形成，大多是制約機制失控和監管不嚴的結果。如何確保一個"規"在建立好后能夠被大家持續地遵守，并且保證這個"規"自身還能夠被及時加以修改和完善，必須有一套機制作保證。要切實建立合規風險管理機制，就必須從涉及銀行整體的企業文化、組織機構扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優化銀行的規章制度，建立專業化的合規風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，真正在銀行日常經營管理活動中體現合規風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。 無論多么完美的內控制度，如果得不到有效的執行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。我國銀行業制度建設比國外銀行復雜，關鍵是欠缺文化，因為再好的制度也只是提供了一個共同的規則，只有在執行中形成共同的習慣，并上升為穩定的價值理念和行為取向，春風化雨般的滲透才能落到實處。
因此，要引導員工增強利用制度自我保護意識，加大執行力度，提高執“規”的自覺性。 從全國金融系統發生的案件表明，銀行違規違章行為經常并時時發生，違規員工的共性就是缺乏法律法規知識、缺乏對違法犯罪后果的足夠認識。
因此，要用依法合規文化構筑預防案件的防線，就要培育員工樹立“四種意識”，做到“三個加強”。
四種意識：
一是合規辦事意識，堅決剔除憑感覺辦事，憑經驗辦事、憑習慣辦事的陋習;二是責任意識，應本著對事業負責、對同志負責、對自己負責，認真執行規章制度，處理業務要認真審核各項要素;
三是監督意識，員工互相之間不能盲目信任，干部和員工之間的信任必須建立在遵章守紀、按章辦事的基礎上，在處理問題的時候一定要形成自覺監督的意識，養成相互監督的習慣，這樣才能使自己少犯錯誤，才能監督別人不犯錯誤;四是保密意識，要做好銀行內部發展的保密工作，更要做好為客戶保密工作。
三個加強是：
一要加強違規監管力度，工作中凡不執行規章制度、違規操作業務的，不論是否造成經濟損失，都要依據有關規定進行相應處罰;
二是加強工作作風建設，要以身作則、艱苦樸素、腳踏實地、積極履行好工作職責，在思想道德上筑起一道預防違規違紀犯罪的牢固防線。
三是加強培訓。要通過一定方式對所有新上任的部門和網點負
責人進行上任前的合規培訓，通過培訓使其充分系統地了解和掌握各項主要規章制度和其所在部門的全部規章制度，達到對工作中可能涉及到的"規"了如指掌。而對那些經過培訓不合格的，則不能讓其上崗工作。
人是各種社會實踐的主體。合規文化的形成，與員工的文化層次、職業道德修養、品行有著直接的聯系。首先要建立“人人有責”的合規文化。由于銀行內部風險存在于各個環節、各個部門，因此，合規文化建設應強調人人有責，即每個人都是風險的責任人，每個部門或崗位都會有風險發生，作為銀行的員工，每個人都有責任和義務在自己的崗位上和部門內有效防范合規風險。員工應將合規文化建設與日常的工作和業務有機結合起來，將合規文化意識滲透到自己的工作中。
其次，合規的"規"要在實踐中得以貫徹執行，必須通過有效的激勵機制，把對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規問題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究責任，使整個團隊形成合規光榮，違規可恥的工作氛圍。
合規文化并不是僵硬的、一成不變的，合規文化建設必須與時俱進，不斷發展和創新，從而達到更高質量和更有效益的合規。我們既要不斷借鑒他行的經驗，博采眾長，又要適時根據外部環境、法規的變化，自主創新，培育和創建具有我行特色的合規企業文化。在實際工作中，將復雜的制度編寫成便于執行的《合規小手冊》，或以朗朗上口的歌訣、快板等形式，使之容易背誦和理解，也是一種創新。
合規文化建設只有起點沒有終點，是一個長期、漸進的過程，靠我們共同努力和不懈追求。因此，每一位員工都要從細微處做起、從我做起，管好自己，留心觀察身邊人，將“誠信、正直、守法、合規”的理念貫穿于為客戶服務的全過程，把合規理念轉化為合規行動，把合規行動升華為合規文化，把合規文化打造為合規價值，推進合規經營持之以恒，為建行安全經營、快速發展、提升效益保駕護航。
總之，加強合規文化建設，在全行積極倡導合規文化和合規理念，使其“合規”成為銀行一切經營活動的自覺規范行為，也只有這樣，良好的合規文化才能蔚成風氣。
合規回頭看心得體會 篇7
為進一步提高全行會計管理及操作人員合規意識，建立良好的道德誠信標準，增強內部會計控制及風險防范能力，創建農業銀行良好的合規文化。農行山東泰安分行按照農總行、省行的統一部署，結合本行實際情況，從七月份至九月份，在全行范圍內開展“從我做起，合規操作”專題教育學習活動。
開展這次教育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規管理、合規經營意識;切實提高員工業務素質和執行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，切實規范操作行為，有效遏制違規違紀問題和案件的發生;樹立農業銀行改革發展的信心，增強維護農業銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規文化。
該行此次教育學習活動分為學習自查和鞏固驗收兩個階段進行。學習自查階段的活動內容包括：一是學習相關制度。組織員工采取集中學習和自學相結合的方式，對相關文件、制度、規章進行學習，學習內容以業務操作規范為主，做好學習記錄和筆記，學習面達到100%。每名會計業務管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規操作”為主題的學習心得。二是對照制度進行自查整改。通過組織學習，結合“內控管理規范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規文化教育活動，深入排查會計業務風險點，查找合規操作方面存在的問題并落實整改。三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關于業務系統管理和會計制度方面的研討會，包括：對現行的會計業務生產系統和管理系統的內部控制進行探討和研究，提出完善系統風險控制的意見;對現行的會計業務規章制度進行認真梳理，查找分析現行制度中存在與業務發展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。四是開展會計操作風險案例巡回宣講工作。抽調業務骨干，組成宣講組，根據《中國農業銀行防范案件工作指引》中有關會計操作的風險點，以實際案例，進行風險分析和警示。鞏固驗收階段活動內容包括：一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規操作”活動進行檢查驗收。三是鞏固學習成果。修訂和完善會計結算專業的相關業務操作規范，建立崗位風險點提示制度，把合規管理、合規經營、合規操作的理念深入到每一個員工。
合規回頭看心得體會 篇8
今年的“合規回頭看”活動時間為10～12月，以全員合規為主題，將通過郵銀聯動、全員參與、全程督導的方式以及“合規回頭看”手冊、合規教育警示片的學習等措施，確保活動成效。活動重點圍繞“四看”開展：一看問題查找是否徹底，二看問題整改是否到位，三看違規問責是否符合規定，四看“十條禁令”是否有效執行。其中，查找發現問題是關鍵，違規問責是保障，核心是問題整改，重點解決屢查屢犯、屢查不改及責任追究不到位等問題，持續加強重點風險環節管控，持續推進合規文化建設，真正推動實現從“要我合規”向“我要合規”的轉變，全面提升郵政金融整體合規經營水平。
總行在全行開展“基礎管理提升年”活動，深入貫徹落實科學發展觀，堅持以管理促經營、以改革促發展，圍繞影響全行管理質量、管理水平、管理效能的關鍵環節和重點領域，長短結合，標本兼治，持續優化制度流程，創新管理工具，完善管理機制，強化信息支撐，提高員工素質，著力解決管理領域的基礎性、機制性和瓶頸性問題，提升管理科學化、精細化和信息化水平，進一步增強市場競爭力、風險控制力和價值創造力，為打造優秀大型上市銀行提供堅強的管理基礎支撐。
通過“基礎管理提升年”活動的開展和“合規文化大討論”的學習，我深刻的熟悉到，合規文化教育活動是在特定的歷史時期形成具有郵儲銀行金融特點的教育方式及與之相適應的治理制度和組織形式，是郵儲銀行治理經驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現了郵儲銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力，是推動農業銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次“基礎管理提升年”活動的開展和“合規文化大討論”的學習獲得自己的心得體會：
一、加強合規文化教育，是提高經營治理水平的需要。
開展合規文化教育強化學習提高熟悉樹立企業良好形象。我深刻的認識到加強合規文化教育，是提高經營治理水平的需要。開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的熟悉，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。
要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的熟悉，員工是企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，力求使農行員工隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工正確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規經營。
二、加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要。
企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到農業銀行應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進;在農行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發展有何建設性意見。要通過談熟悉，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規文化，進而提高農行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，果斷糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最后要結合工作實際，認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。
三、加強合規文化教育，是提高經濟效益的需要。
加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
“基礎管理提升年”活動的開展和“合規文化大討論”的學習提高了我行員工的思想意識和業務規范的提升，為我行成為優秀的上市公司打下堅實的基礎，全行員工更加緊密有效地圍繞在新一屆總行黨委的周圍，將農行的未來建設的更加美好!
合規回頭看心得體會 篇9
一、加強合規文化教育，是提高經營管理水平的需要。開展合規文化教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。按照“一崗雙責”的要求，認真履行崗位職責，特別是要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升管理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規文化教育的認識，全行干部職工是泉州農行企業合規文化建設的主體，又是企業合規文化的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規文化企業，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看，許多員工對企業合規文化教育建設的內涵缺乏科學的認識和理解，把企業合規文化建設與企業的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句口號，組織一些文體活動，唱唱跳跳就是企業合規文化建設。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，要使所有會計出納人員人人熟知制度規定，個個爭當合格柜員，柜面成為營銷舞臺;要強化財會人員政治、思想和職業道德的培訓，針對不同崗位的實際情況，采取以會代訓、專題培訓等不同形式，力求使財會隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工準確把握企業合規文化建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規文化建設中去，增強內控管理意識，狠抓基礎管理，促進依法合規經營。
二、加強合規文化教育，是建立長效發展機制的需要。企業合規文化教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工認識到農業銀行應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進;在新興支行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發展有何建設性意見。要通過談認識，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規文化，進而提高農行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，堅決糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規文化。最后要結合工作實際，認真開展規范化服務，按照總行各項規章規定中的條款，對一些細節問題、難點問題要進行專項學習。對當前的業務經營和柜臺服務形勢，認真總結和細分客戶群體和業務需要，整合有限資源，對存在較大矛盾和服務困難的服務焦點要集思廣益，打開思路，不斷創新服務方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業合規文化精華。
三、加強合規文化教育，是提高經濟效益的需要。加強合規文化教育的主要目的，是通過提高企業的凝聚力、向心力，降低金融風險，實現企業效益的最大化。工作中，應該做到“三要”。一要樹立正確指導思想。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性，防止出現為了片面追求高速業務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。特別要防止企業炒銀行的思想。一個項目必然會引起多家銀行競爭，在競爭中企業肯定會提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風險，要很好權衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜。寧愿不發展，不要盲目發展，而造成新的資金沉淀。二要建立健全各項規章制度。要始終把制度建設放在突出位置，注重用制度來約束人，用制度規范日常行為。為此，要結合工作實際，制訂并完善一系列規章制度，堅持用制度來規范業務經營過程，確保有章可循，切實堵住各種漏洞，防止違規行為的發生，確保每一個環節都不出現問題。要認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，要重視貸款風險集中度及關聯企業授信監控和風險提示，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度。要建立健全內控制度，保證經營的安全性、流動性、效益性，建立自我調整，自我約束、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度，加強操作風險防范。四要堅持思想教育。要緊緊抓住思想教育這一重要環節，經常開展有關規章制度的學習，有針對性地進行黨風廉政教育，不斷增強依法合規經營的意識，利用金融系統身邊發生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕。
合規回頭看心得體會 篇10
一、加強業務知識學習、提升合規操作意識。
“沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的'橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個“有心人”。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。
二、加強合規操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話。
有時，總是覺得有的規章制度在束縛著我們業務的辦理，在制約著我們的業務發展，細細想來，其實不然，各項規章制度的建立，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，只有按照各項規章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益能力。我們的各項規章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執行。
三、增強規章制度的執行與監督防范案件意識。
銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤、鐵帳本”。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規章制度的執行與否，取決于廣大員工對各項規章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規不遵，有章不遁是各行業之大忌，車行千里始有道，對于規章制度的執行，就一線柜員而言，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業務，認真審核每張票據，監督授權業務的合法合規，嚴格執行業務操作系統安全防范，抵制各種違規作業等等，做好相互制約，相互監督，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規章制度而不顧。堅持至始至終地按規章辦事。如此以來，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的執行，那也將走向它的反面。
近年來，金融系統發生的經濟案件，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設，沒有正確處理好思想政治工作與業務工作的關系，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習，通過學習，使各崗位人員真正做到明職責、細制度、嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案件的重要環節，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查、上級檢查、交_互查等方法，及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控與制約。
通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對中行改革的信心，增強維護中行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。
對于基層網點來說，接受各種業務檢查是不可避免的事。面對檢查，過去有的網點負責人雖然嘴上說歡迎、配合，實際上心里是無奈和消極應付，甚至還有抵觸情緒。而現在檢查，大部分態度是積極配合，對檢查的結果基本都能正確對待，認真整改。這種變化，一方面是因為網點依法合規經營，違規行為基本杜絕，經得起檢查;另一方面，在支行對違規操作的嚴厲處罰下，基層網點深刻認識到，檢查不是挑刺找茬，檢查是一種更高層次的愛護，是對網點、對員工負責，早發現早糾正就會避免發生大問題。
上述種.種變化雖然剛剛開始，但歸根到底是合規文化理念在員工思維和行為方式上的表現。從合規文化的層面來說，合規只是給大家提供了一個共同的規則，只有在執行中形成共同的習慣并上升為穩定的價值理念和行為取向，影響才能更加深遠。從發生在基層網點和員工身上這些變化，我們可以感受到合規文化的悄然形成，感受到合規文化正以春風化雨般的滲透力作用于_支行經營管理的全程。
合規回頭看心得體會 篇11
為大力推行我行的合規管理工作，提升人員自我管理能力，加強我行服務體系，營造“人人合規，事事合規，時時合規”的工作環境，以此來提高郵政儲蓄工作的高質、高效，全行人員在09-XX年開展了“合規管理年”和“業務行為規范年”等主題活動，均取得了良好的效果。今年為了進一步提高合規工作在我行的施行，我們開展了“合規管理回頭看”學習活動。通過這次活動的參與和學習，對我來說可謂受益匪淺。參加這次活動的心得體會如下：
一、合規文化是以“合規為榮、違規為恥”的一種集體榮辱觀。它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規行為的結合。即讓合規與犒賞情緒綁定，這樣，合規行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感;同時讓違規行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結合即為文化本源。情緒經過人為的干預重新與推崇的事件相結合，即為文化建設。
二、違規經營和違規操作屢禁不止的原因與傳統文化的影響有關。文化建設的優點是文化一旦建立就有相對的穩定性，難點是合規文化面臨著傳統文化的挑戰。當合規犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規也就悄然而至。因此，合規文化建設與傳統文化之間常常會有遭遇戰。在開展合規文化建設的時環境尤為重要。
三。規范的治理結構是合規文化生存的“環境土壤”
3.1監督者要給經營者制造壓力。壓力的最好來源是機構內部的實時監督
3.2監督者要受到重托才能充當守望者。那么又怎樣防止監督者自身去指使下層違規呢?監督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權才能建立重托，進而激發信任感、榮譽感，實現一個代表的職責。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環境，它是導致現實中不忠實的主要原因。
開展這次教育學習活動的目的，就是要幫助員工樹立正確的價值觀，找準工作立足點，增強合規管理、合規經營意識;切實提高員工業務素質和執行制度的自覺性，增強識別風險和控制會計風險的能力，切實規范操作行為，有效遏制違規違紀問題和案件的發生;樹立農業銀行改革發展的信心，增強維護農業銀行利益的責任心和使命感，建立良好的合規文化。
該行此次教育學習活動分為學習自查和鞏固驗收兩個階段進行。學習自查階段的活動內容包括：一是學習相關制度。組織員工采取集中學習和自學相結合的方式，對相關文件、制度、規章進行學習，學習內容以業務操作規范為主，做好學習記錄和筆記，學習面達到100%。每名會計業務管理和操作人員至少撰寫1篇以“從我做起，合規操作”為主題的學習心得。 二是對照制度進行自查整改。通過組織學習，結合“內控管理規范年”和案件治理“回頭看”檢查、合規文化教育活動，深入排查會計業務風險點，查找合規操作方面存在的問題并落實整改。三是組織召開制度研討會。在八月底組織一次關于業務系統管理和會計制度方面的研討會，包括：對現行的會計業務生產系統和管理系統的內部控制進行探討和研究，提出完善系統風險控制的意見;對現行的會計業務規章制度進行認真梳理，查找分析現行制度中存在與業務發展不相適應或存在漏洞、不銜接、不一致的問題，研究解決辦法，提出完善意見。四是開展會計操作風險案例巡回宣講工作。 抽調業務骨干，組成宣講組，根據《中國農業銀行防范案件工作指引》中有關會計操作的風險點，以實際案例，進行風險分析和警示。鞏固驗收階段活動內容包括：一是組織集中考試。圍繞本次活動的學習內容，組織全行會計管理人員和操作人員進行集中考試。二是檢查驗收。制定詳細檢查驗收方案，組織各單位對“從我做起，合規操作”活動進行檢查驗收。三是鞏固學習成果。修訂和完善會計結算專業的相關業務操作規范，建立崗位風險點
提示制度，把合規管理、合規經營、合規操作的理念深入到每一個員工。
合規回頭看心得體會 篇12
銀行事業的成長離不開合規經營，更離不開風險防范。而推進“合規文化建設”，必將為農行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現“長治久安”的工作局面成為了可能。
近年來，農行在發展業務的同時，全力推進以員工為主體和核心、面向業務、面向管理、面向操作的“合規文化”建設，通過強化教育培訓、組織風險點的成因分析，搭建防控體系、優化流程、規范管理，保證業務發展質量等系列活動的深入開展，“合規人人有責、合規創造價值”的觀念已深入人心;“依法決策、合規經營與管理，按章辦事、合規操作”在全行上下蔚然成風;有章不循、違規操作、屢查屢犯的頑癥得到整治;基礎管理工作存在的隱患得到及時消除;防范風險的能力得到增強，為業務持續健康地發展創造了良好的內部環境。
員工需要制度的約束固然重要，但僅此是遠遠不夠的，因為再好的制度最終要靠全體員工去執行。只有真正以廣大員工為本，堅持不懈地構筑合規文化，制度才能合規徹底地執行。基于這種理念，_支行召開了各種形式的員工座談會、廣泛開展“爭先創優”活動，樹立員工身邊看得見的模范,并出臺了“合規培訓計劃”，分別對信貸、會計、國際業務、電子銀行等幾大系列出臺了詳細的培訓計劃并注重領導干部和一般員工兩個層面，實行全員培訓。目前已舉辦了三期培訓，分別為：信貸規范化管理知識培訓、會計人員業務知識培訓、外匯業務合規和營銷知識講座，培訓范圍廣，參加人數達300多人次。為了能使培訓達到最佳效果，該行業務部門一改以往你說我聽，照本宣科，課后考試的傳統模式，通過案例分析、現場指導、角色扮演、互動交流等“多元化”培訓方式，把理論和實踐很好地整合在一起，激發了員工學習的主動性，通過思考、討論和反饋加深理解，使培訓達到了預期的效果。為了鞏固基礎管理月活動中開展的各項合規培訓效果，該行還將在5月中旬舉辦一場知識競賽，各部門根據支行業務存在的薄弱環節精心設計了考試題庫，內容涉及到信貸、會計、中間業務、國際業務等全面性的知識，并已在支行網站上發給員工學習。
今年以來，該行通過對內外部檢查中發現的問題進行分析，并從合規管理入手，繼續推進制度建設，重點在營業網點、前臺部門、后臺監督等三個環節強化內部控制力度。歸納出了會計、信貸、電子銀行、國際業務、中間業務等5個專業近百個風險點，這些風險點主要集中在會計業務重點環節控制制度執行不到位、限制性條款落實、賬務核對，開戶資料不全、政策執行上存在一定出入等方面。針對普遍存在的薄弱環節支行制定了培訓方案，通過合規培訓，為員工分析基礎管理中存在的問題，剖析問題產生的原因，明確整改措施，切實做到了“提示在前，預警在先”，使每一位員工對內控管理中存在的問題和形成風險點的原因有了更深刻的了解，執行制度的觀念有了明顯增強，使之明白了自己在工作中“應該做什么，怎么做、做到什么程度”，對違反制度的事“不敢為、不能為、不想為”。該行還把這些風險點作為各個崗位后續跟蹤檢查、培訓考試的重點，制定了各部門的檢查實施方案、考評方案、學習方案。在_年度縣級支行內部控制綜合評價后續跟蹤檢查中，_支行是受罰款金額最少的單位。
可以引用“子規夜半猶啼血，不信東風喚不回”的詩句來形容_支行夯實基礎管理，構筑安全防線，推行合規文化的決心和信心再恰當不夠了。過去，基層網點對制度要么被動執行，要么打折扣，有的還“遇到紅燈繞著走”。開展基礎管理活動以來，這種沉悶、散漫的狀況已經成為了歷史。隨著市場、效益觀念的強化，合規經營意識的提高，使員工從過去的被動執行轉向主動學習和自覺執行制度，并根據市場競爭需要和產品創新需要，該行及時制定更為行之有效的考評制度。從開展基礎管理工作前后的兩種結果來看，帶來的不僅僅是業務操作的規范化和資產質量的提高，它已經從深層次上改變了員工的行為習慣、思維方式和價值理念。
對于基層網點來說，接受各種業務檢查是不可避免的事。面對檢查，過去有的網點負責人雖然嘴上說歡迎、配合，實際上心里是無奈和消極應付，甚至還有抵觸情緒。而現在檢查，大部分態度是積極配合，對檢查的結果基本都能正確對待，認真整改。這種變化，一方面是因為網點依法合規經營，違規行為基本杜絕，經得起檢查;另一方面，在支行對違規操作的嚴厲處罰下，基層網點深刻認識到，檢查不是挑刺找茬，檢查是一種更高層次的愛護，是對網點、對員工負責，早發現早糾正就會避免發生大問題。
上述種.種變化雖然剛剛開始，但歸根到底是合規文化理念在員工思維和行為方式上的表現。從合規文化的層面來說，合規只是給大家提供了一個共同的規則，只有在執行中形成共同的習慣并上升為穩定的價值理念和行為取向，影響才能更加深遠。從發生在基層網點和員工身上這些變化，我們可以感受到合規文化的悄然形成，感受到合規文化正以春風化雨般的滲透力作用于_支行經營管理的全程。
合規回頭看心得體會 篇13
為大力推行我行的合規管理工作，提升人員自我管理能力，加強我行服務體系，營造“人人合規，事事合規，時時合規”的工作環境，以此來提高郵政儲蓄工作的高質、高效，全行人員在09-XX年開展了“合規管理年”和“業務行為規范年”等主題活動，均取得了良好的效果。今年為了進一步提高合規工作在我行的施行，我們開展了“合規管理回頭看”學習活動。通過這次活動的參與和學習，對我來說可謂受益匪淺。參加這次活動的心得體會如下：
通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對中行改革的信心，增強維護中行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。
合規回頭看心得體會 篇14
通過活動學習和規范，我更加知道了作為信貸員職責的重要性，作為儲蓄銀行信貸工作人員，我的崗位職責就是負責貸款業務的宣傳與營銷工作;負責貸款受理，對借款客戶進行貸前調查，簽署調查意見，并對借款人身份和貸款申請資料的真實性以及調查意見負責;最為主要的是，嚴格把守信貸業務的風險掌控，專注信貸業務的服務質量，為我行的效益發展做好信貸業務的支撐，這是我必須完成的責任。所以在工作中我要做到“以責為標，以任為尺”，盡自己最大的努力為我行創造價值。
對警示教育活動的學習，給我心靈的觸動是巨大的，看著一幅幅圖文，看著一位位落馬的官員，看著一個個活生生的教訓，我不禁深思，在我的工作崗位中，我該持有的心態。作為企業的一員，作為信貸的一員，我更應該堅持內心最深處的聲音，認真貫徹落實“三重一大”決策制度，嚴格執行工作中的“五十個嚴禁”，以“高標準、高要求、高謹慎”的態度對待工作，牢記信貸人員“八不準”，嚴格遵守我行規章制度，以道德規范自己，以責任衡量自身，抵制引導誘惑，堅持清正廉風。雖然我只是個信貸工作人員，但是我肩負的責任同樣重大，所以在工作中，只有清廉之風，才能得以光明前行。
三年來，在上級的支持和領導下，我行的文化建設和管理建設都取得了前所未有的成就，而在這樣優良的環境下，我更應該對自己嚴格要求，不斷豐富自己，充實自己，盡最大努力為我行創造價值，在信貸工作上付之以全力。只有這樣才能為我行明天的發展添磚加瓦，才能為我行明天的輝煌推波助瀾。
合規回頭看心得體會 篇15
為大力推行我行的合規管理工作，提升人員自我管理能力，加強我行服務體系，營造“人人合規，事事合規，時時合規”的工作環境，以此來提高郵政儲蓄工作的高質、高效，全行人員在09-20xx年開展了“合規管理年”和“業務行為規范年”等主題活動，均取得了良好的效果。今年為了進一步提高合規工作在我行的施行，我們開展了“合規管理回頭看”學習活動。通過這次活動的參與和學習，對我來說可謂受益匪淺。參加這次活動的心得體會如下：
1、響應大局、要求發展
“合規管理回頭看活動“的參與不僅僅是一個自我審查的機會，更是一個自我升華的機會，在活動過程中，我學習了很多關于職員應該如何定位發展的知識，作為儲蓄銀行的一員，在著眼未來發展的時候，要和我行的發展方向保持一致，時時響應大局發展需求，進而付諸于全力，所以這就要在前行的道路上不斷的豐富自己，發展自己，充實自己，讓自己成為一名子彈上膛的士兵，隨時等待被呼喚沖上戰場。在這個自我升華的過程中，合規管理是無比重要的，它是樹立我們踏上正確工作軌道的準則，更是嚴格規范我們工作道德的標桿，正所謂：“無規矩不成方圓”只有合規管理人人化，才能真正達到全員職工發展化。
2、責為標、以任為尺
通過活動學習和規范，我更加知道了作為信貸員職責的重要性，作為儲蓄銀行信貸工作人員，我的崗位職責就是負責貸款業務的宣傳與營銷工作;負責貸款受理，對借款客戶進行貸前調查，簽署調查意見，并對借款人身份和貸款申請資料的真實性以及調查意見負責;最為主要的是，嚴格把守信貸業務的風險掌控，專注信貸業務的服務質量，為我行的效益發展做好信貸業務的支撐，這是我必須完成的責任。所以在工作中我要做到“以責為標，以任為尺”，盡自己最大的努力為我行創造價值。
3、清正廉風、光明前行
對警示教育活動的學習，給我心靈的觸動是巨大的，看著一幅幅圖文，看著一位位落馬的貪官，看著一個個活生生的教訓，我不禁深思，在我的工作崗位中，我該持有的心態。作為企業的一員，作為信貸的一員，我更應該堅持內心最深處的聲音，認真貫徹落實“三重一大”決策制度，嚴格執行工作中的“五十個嚴禁”，以“高標準、高要求、高謹慎”的態度對待工作，牢記信貸人員“八不準”，嚴格遵守我行規章制度，以道德規范自己，以責任衡量自身，抵制引導誘惑，堅持清正廉風。雖然我只是個信貸工作人員，但是我肩負的責任同樣重大，所以在工作中，只有清廉之風，才能得以光明前行。
三年來，在上級的支持和領導下，我行的文化建設和管理建設都取得了前所未有的成就，而在這樣優良的環境下，我更應該對自己嚴格要求，不斷豐富自己，充實自己，盡最大努力為我行創造價值，在信貸工作上付之以全力。只有這樣才能為我行明天的發展添磚加瓦，才能為我行明天的輝煌推波助瀾。
合規回頭看心得體會 篇16
總行在全行開展"合規大行動"活動，深入貫徹落實科學發展觀，堅持以管理促經營、以改革促發展，圍繞影響全行管理質量、管理水平、管理效能的關鍵環節和重點領域，長短結合，標本兼治，持續優化制度流程，創新管理工具，完善管理機制，強化信息支撐，提高員工素質，著力解決管理領域的基礎性、機制性和瓶頸性問題，提升管理科學化、精細化和信息化水平，進一步增強市場競爭力、風險控制力和價值創造力，為打造優秀大型上市銀行提供堅強的管理基礎支撐。
通過開展"合規大行動"的學習，我深刻的熟悉到，合規大行動教育活動是在特定的歷史時期形成具有郵儲銀行金融特點的教育方式及與之相適應的治理制度和組織形式，是郵儲銀行治理經驗方式并付諸實踐的價值觀念，集中體現了郵儲銀行員工的價值準則、經營觀念、行為規范、共同信念及創造力、凝聚力、戰斗力，是推動農業銀行改革與發展的堅強政治保證和組織保證。可以說，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領導務能力。下面，就這次"基礎管理提升年"活動的開展和"合規大行動"的學習獲得自己的心得體會：
一、加強合規大行動教育，是提高經營治理水平的需要。開展合規大行動教育強化學習提高熟悉樹立企業良好形象。我深刻的認識到加強合規大行動教育，是提高經營治理水平的需要。開展合規大行動教育活動對規范操作行為，遏制違法違紀和防范案件發生具有積極的深遠的意義。一方面，要統一各級領導對加強合規大行動教育的熟悉，使之成為企業合規大行動建設的倡導者，策劃者、推動者。當今社會是一個知識經濟社會，各種新事物不斷涌現，新業務、新知識更是層出不窮。形勢的發展要求我們不斷加強學習，全面系統地學習政治理論、金融業務、法律法規等各方面的知識，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質，更好地適應全行業務提速發展的需要。認真履行崗位職責，要注重加強對政治理論、經濟金融、法律法規等方方面面知識的學習，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的能力，做到在大是大非面前立場堅定、頭腦清醒。同時，要進一步端正經營指導思想，增強依法合規審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道，推進各項業務健康有效發展。
要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，出實招，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環境，提升治理水平，嚴明紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和治理風險，維護和提升農行形象。一方面，要提高全體員工對加強企業合規大行動教育的熟悉，員工是企業合規大行動建設的主體，又是企業合規大行動的實踐者和創造者，沒有廣大員工的積極參與，就不可能建設好優良的合規大行動企業，更談不上讓員工遵紀守法。要集中時間、集中精力做好財會人員的培訓、考核，業務培訓力求達到綜合性、系統性、專業性、實用性、提升性，力求使農行員工隊伍的綜合素質在原有基礎上再上一個等級。通過系列活動，使全體員工正確把握企業合規大行動建設的真正科學內涵，自覺地融入到企業的合規大行動建設中去，增強內控治理意識，狠抓基礎治理，促進依法合規經營。
二、加強合規大行動教育，是建立長效發展機制的需要。企業合規大行動教育建設是一項工程浩大的系統性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發展目標，在一個時期內要有一定的規劃目標，最終建立適應企業長遠發展的機制。從我行來看，他應該包括企業精神、價值觀念、企業目標、企業制度、企業環境、企業形象、企業禮儀、企業標識等內容，形成有自已特色的文化經營理念。首先要采取走出去、請進來等形式，通過學習、交流、研討使全體員工熟悉到農業銀行應如何發展，員工在自已的崗位上應如何做好自已的工作，與別的員工相比差別有多大，應如何改進;在農行這個大家庭中自已是什么角色，自已出了多少力，對農行的改革與發展有何建設性意見。要通過談熟悉，談個人的人生觀、世界觀、價值觀，以此建立我行的合規大行動，進而提高農行的凝聚力、戰斗力。其次要與案件專項治理和正在開展的治理商業賄賂專項工作結合起來，要統籌兼顧，合理安排，加強對易發不正當交易行為和商業賄賂的業務環節的分析研究，突出重點，有的放矢地開展專項治理，果斷糾正經營活動中違反商業道德和市場規則，影響公平競爭的不正當行為，依法查處商業賄賂案件。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業合規大行動。
合規回頭看心得體會 篇17
在前段時間的學習教育活動中，我深刻認識到，農行事業的成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推進合規文化建設，必將為農行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降低金融風險，我談幾點粗淺見解。
第一，要把以"客戶為中心"的理念貫穿于我們工作的始終。"基礎牢固，穩如泰山;基礎不牢，地動山搖".風險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創造市場，客戶創造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業務才有發展，員工的價值才能夠體現。如果每個崗位的員工都能嚴格要求、嚴格規范、嚴格標準、嚴格執行規章制度，業務操作中的風險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導、深入宣傳價值最大化、資本約束、全面風險管理、風險與收益平衡、內控優先等先進理念，讓全體員工了解資產質量與經濟增加值、與薪酬分配的關系，自覺轉變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中，引導和帶領全行員工形成規范操作，防范風險的良好氛圍，真正把為前臺、為基層、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發點和歸宿，就能有效提高我行風險管理和內控政策、法規、制度的執行和落實，全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。
第二，要更新服務意識。現實看，銀行的業務基礎是市場，沒有市場就沒有銀行，沒有優質市場和優質客戶就沒有銀行的業務發展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭能力的當務之急。從我行看，我們的經營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但這些轉變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘。在當前市場競爭越來越激烈的情況下，要突破原有的局限，創造個性化服務，以全面優質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識，善于研究現實的和潛在的市場，善于拓展優質市場，善于競爭優質客戶，通過有效的市場營銷促進業務的快速發展。特別是要準客戶定位，牢固樹立為優質客戶服務的意識，因為20%的優質客戶將會給我們帶來80%的經營利潤。