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銀行個人客戶經理工作總結

發(fā)布時間:2022-08-08

銀行個人客戶經理工作總結(精選19篇)

銀行個人客戶經理工作總結 篇1

  作為客戶經理,在20xx年度的工作當中,時刻繃緊自己工作的那根弦,圍繞年初定下的工作目標,做好工作計劃,按照分階段完成小目標,逐步完成大目標買的工作進程開展各項工作,逐促使每一項工作都能按部就班,有章可循的進行,20xx年,我行新增存款任務3256萬元,完成計劃的 198.5%,辦理承兌匯票貼現(xiàn)9筆,金額521萬元,完成中間業(yè)務收入3萬元,完成個人攬儲77萬元,同時也較好的完成了基金銷售、信用卡、貸記卡營銷等工作,完成供電公司建行網上銀行系統(tǒng)推行上線工作,各項工作指標均已完成!

  隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革,客戶選擇銀行的趨勢已經形成,同業(yè)競爭日激烈,在業(yè)務開展上,我中有你,你中有我,在競爭中求生存,求發(fā)展,如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。

  我在工作中始終樹立客戶第一思想,把客戶的事情當成自己的事來辦,急客戶之所急,想客戶之所想,在工作方法上,始終做到“三勤”,勤動腿、勤動手、勤動腦,以贏得客戶對我行業(yè)務的支持。我在工作中能夠做一個有心人,他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息,及時反饋并跟蹤,最終使近2700萬元資金年初到帳,實現(xiàn)了“開門紅”,為全行的增存工作打下了良好的基礎。

  在服務客戶的過程中,我用心細致,把兄弟情、朋友意注入工作中,使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采,真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花,一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言,也一定會暫時把不快拋到腦后,而抱以一絲謝意;而當客戶不幸躺在病床,更會看到他忙前忙后,樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常、也很簡單,但向陳剛那樣細致的人卻不多。

  “客戶的需求就是我的工作”

  我認為作為一個好的客戶經理,時時刻刻地注重研究市場,注意市場動態(tài),研究市場就是分析營銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前提下,研究客戶,通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律,力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,實現(xiàn)資金的體內循環(huán),鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中,資金流量較大,為使其資金做到體內循環(huán),他從點滴做起,以優(yōu)質的服務贏得該單位的任信任,逐步摸清該單位的下游單位,通過多次上門聯(lián)系,使得該單位下?lián)艿幕ǹ疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業(yè)銀行情況下,他積極的上門聯(lián)系,成功留住某客戶在我行的開戶。

  又如以開展有益健康的健身活動為線索,與客戶開展乒乓球、羽毛球活動,既把與客戶的交往推向深入,又打破了傳統(tǒng)公關模式,在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時,獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣,他積極的工作,使其拍賣款500萬元,成功轉入我行。

  20xx,再接再厲,對待每一項工作都能盡心盡力,按時保質的完成。向20xx年的新挑戰(zhàn)提交一份更加滿意的答卷!

銀行個人客戶經理工作總結 篇2

  時光如電,轉瞬即逝,彈指一揮間,20xx年就過去了,在擔任支行這一年的客戶經理期間,我勤奮努力,不斷進取,在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時,思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將20xx年工作情況匯報如下:

  一、20xx年,在支行行長和各位領導同時的關心指導下,我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認真學習各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學習活動,不斷提高自身的理論素質和業(yè)務技能,到了新的工作環(huán)境,工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持,擴大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內通過優(yōu)質的服務和業(yè)務專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質客戶和業(yè)務,雖然目前賬面貢獻度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個人累計完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破。

  二、擔任客戶經理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止,均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機關,深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進行日常維護,哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中,認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查,資料及時提交審查及歸檔。20xx年,累計發(fā)放貸款3350余萬元,按時清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產生,在優(yōu)質獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。

  三、存在的問題

  在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

  (一)是學習不夠,面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化,如何掌握最新的財經信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐。

  (二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質量,提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

  (三)是進一步客服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

  四、今后努力地方向

  在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的知識的學習專研,改進工作方式方法,積極努力工作,增強服務宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實自己的業(yè)務基礎,朝著更高、更遠的方向努力,用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。

銀行個人客戶經理工作總結 篇3

  我于20xx年11月調往分理處擔任客戶經理一職。在分理處工作的將近12個月的工作中,我勤奮努力,注重創(chuàng)新,在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時,于思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將我本人在擔任客戶經理工作期間的情況總結匯報如下:

  20xx年11月21日,我由處調往處擔任客戶經理一職,在分理處領導和各同事的關心指導下,用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,我能夠認真學習各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學習活動,不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能。通過這次全方位的培訓和學習,使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感。在工作中,我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合,勇于探索新理論、新問題,創(chuàng)造性的開展工作。

  到了新的崗位,自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,對分理處業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作,就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我分理處業(yè)務的支持,加大自身客戶群體。在較短的時間內,我通過自身的優(yōu)質服務和理財知識的專業(yè)性,成功營銷了分理處的優(yōu)質客戶,提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

  擔任客戶經理以來,我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經理是我們銀行對公眾服務的一張名片,是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止,代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注,因此要求其綜合素質必須相當?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫唬瑥拈_始時的不適應到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中,心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變。剛開始時,我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖,責任相對比較重大。但是,慢慢的,我變得成熟起來,我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護,熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產得到保障就是我的工作范圍,當我明確了目的,有了工作目標和重點以后,工作對于我來說,一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,我已經可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息,都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果,從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時,在和不同客戶的接觸中,也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

  我在開展工作的同時也發(fā)現(xiàn)自己仍然存在很多問題:

  一、金融專業(yè)知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性,銀行信貸業(yè)務成為越來越多客戶的需求,如何能給我行優(yōu)質客戶提供專業(yè)貸款及理財服務,這就需要提高自身的學習能力和學習主動性,及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢,以提高自身金融專業(yè)知識水平;

  二、針對不同的客戶,還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現(xiàn)有的客戶資源,深挖細刨,根據不同客戶的需求和實際情況,做精準化營銷,提高支行收入;

  三、進一步克服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,不怕多做事,不怕做小事,在點滴實踐中完善提高自己,決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜,驕傲自大,而要保持清醒的頭腦,與時俱進,創(chuàng)造出更大的輝煌;

  由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,必須經過系統(tǒng)的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會,希望能參與AFP培訓等金融專業(yè)培訓,使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務基礎,朝著更高、更遠的方向努力,銀行客戶經理個人工作總結

  總結過去,是為了吸取經驗、完善不足。展望來年,我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作,以爭為我行來年個貸條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻。

銀行個人客戶經理工作總結 篇4

  時光如電,轉瞬即逝,彈指一揮間,20xx年就過去了,在擔任支行這一年的客戶經理期間,我勤奮努力,不斷進取,在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時,思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將20xx年工作狀況匯報如下:

  一、20xx年,在支行行長和各位領導同時的關心指導下,我用較短的時光熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認真學習各項金融法律法規(guī),用心參加行里組織的各種學習活動,不斷提高自身的理論素質和業(yè)務技能,到了新的工作環(huán)境,工作經驗、營銷技能等都存在必須的欠缺,加之支行為新設外地支行,要開展工作,就務必先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持,擴大自身客戶數(shù)量,在較短的時光內透過優(yōu)質的服務和業(yè)務專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質客戶和業(yè)務,雖然目前賬面貢獻度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個人累計完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破。

  二、擔任客戶經理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止,均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機關,深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每一天對不一樣的客戶進行日常維護,哪怕是一條信息祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用簡單地姿態(tài)和親切的微笑來應對客戶,快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務中,認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查,資料及時提交審查及歸檔。20xx年,累計發(fā)放貸款3350余萬元,按時清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產生,在優(yōu)質獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。

  三、存在的問題

  在過去的一年,雖然我在各方面取得了必須的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

  (一)是學習不夠,應對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化,如何掌握最新的財經信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐。

  (二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質量,提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

  (三)是進一步客服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自我,以上不足我正在努力改正。

  四、今后努力地方向

  在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的知識的學習專研,改善工作方式方法,用心努力工作,增強服務宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實自我的業(yè)務基礎,朝著更高、更遠的方向努力,用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。

銀行個人客戶經理工作總結 篇5

  20____年10月,我被支行委以客戶經理職務,在自覺幸運的同時,更深知自身資質尚淺、專業(yè)技能薄弱、人際溝通能力尚不成熟,恐難擔此重任。而今,回想近三個月以來摸索學習的過程,我堅信,自己在這期間最大的收獲并非是客觀羅列的營銷數(shù)據,而是越來越清晰地認識到自身專業(yè)素養(yǎng)的疏淺與能力的不足,也更深刻的意識到自我充實重要性。

  一、20____年工作可細分為如下方面:

  (一).潛在客戶開發(fā)。

  1.對公方面。成功開立新戶____口腔醫(yī)院、____衛(wèi)生局會計集中核算中心等賬戶,目前正在了解上述賬戶資金劃轉模式與結算渠道,為下階段開展結算工作做準備。此外,____婦幼保健院的開戶準備工作也接近尾聲,該院屬預算外撥款、獨立核算,本周可成功開戶。

  2.對私方面。儲蓄方面,于11月底組織專門人員進入各居民小區(qū)、學校、街道進行現(xiàn)場宣傳和講解,著重宣傳我行利率優(yōu)勢與我行財富通第6期、第7期理財產品,發(fā)放理財宣傳單頁200份,完成儲蓄(理財)新增410萬元。新客戶拓展方面,組織人員持續(xù)走進學校、走上講臺對家政學院、師范學院等學校進行現(xiàn)場宣講,發(fā)放宣傳單頁共計500余份,完成新增發(fā)卡1630張。

  (二).優(yōu)質客戶維護。一是積極攻關科局存款。自10月份始,實現(xiàn)了對資金流量大、結算頻繁的科局客戶的持續(xù)走訪,如____財政局、____會計集中核算中心、____民政局、____教育局、____自來水公司、____公路局等。目前____教育局教育經費、公路局工程款、水利局專項資金、民政局孤兒補助、自來水水費均在我行辦理日常結算。二是積極捕捉財政局撥款消息,并及時與各科局溝通實現(xiàn)資金留存。

  (三).優(yōu)勢產品營銷。

  在營銷過程中注重將優(yōu)勢產品與優(yōu)勢業(yè)務相結合,如在面向家政學院、師范學院等年輕客戶的宣傳中,著重將金鳳卡優(yōu)勢與支付寶卡通、無卡支付等業(yè)務的優(yōu)勢結合起來,在本季度學校新發(fā)卡中,新增支付寶簽約157戶,無卡支付簽約賬戶:戶。在理財宣傳中著重宣傳網銀購買優(yōu)勢,新增個人網銀67戶,網銀購買理財交易金額達127萬元。

  (四).代發(fā)業(yè)務留存

  10月份至今,累計代發(fā)民政局一次性補助76萬元、慈善救助120萬元、大病醫(yī)療補助170萬元,代發(fā)家政學院獎學金220萬元。每一次代發(fā)都將開立的存單、卡折進行精心包裝,并加入我行的宣傳頁,然后再發(fā)放給客戶,許多客戶將積累的存款轉成了定期,大大加強了存款的留存。

  二、存在的問題與不足為如下方面:

  (一).外部環(huán)境。____財政資金緊張,且財政存款分配格局相對固定,財政存款公關主觀性弱。

  (二).內部素質。客戶經理是實現(xiàn)銀行與客戶溝通的橋梁,必須外塑形象、內固素質。目前,商行形象過于年輕化,相比國有銀行說服力明顯呈劣勢,塑造專業(yè)素質的個人形象尤為嚴峻。

  三、20__主要工作計劃

  (一)維護存款。大客戶戰(zhàn)略,重點維護財政局、核算中心等科局單位。

  (二)增加結算。增加重點賬戶結算量,如自來水公司日常結算。

  (三)促進代發(fā)。重點維護民政局代發(fā)款項。

  (四)加強學習。強化自身專業(yè)素養(yǎng)。

銀行個人客戶經理工作總結 篇6

  我于20xx年4月接到省分行的調令,調任支行客戶經理。在支行8個月的工作中,我勤奮努力,注重創(chuàng)新,在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時,于思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結匯報如下:

  20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關心指導下,用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,我能夠認真學習各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學習活動,不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能。20xx年3月至6月,我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓,取得參加afp認證考試資格,并于20xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習,使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感。在工作中,我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合,勇于探索新理論、新問題,創(chuàng)造性的開展工作。

  到了新的崗位,自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,對行內業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作,就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務的支持,加大自身客戶群體。在較短的時間內,我通過自身的優(yōu)質服務和理財知識的專業(yè)性,成功營銷了支行的優(yōu)質客戶,提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

  擔任客戶經理以來,我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經理是我們xx銀行對公眾服務的一張名片,是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止,代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注,因此要求其綜合素質必須相當?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫唬瑥拈_始時的不適應到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中,心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變。剛開始時,我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖,責任相對比較重大。但是,慢慢的,我變得成熟起來,我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護,熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍,當我明確了目的,有了工作目標和重點以后,工作對于我來說,一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,我已經可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息,都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果,從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時,在和不同客戶的接觸中,也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

  存在的主要問題:

  一、金融專業(yè)知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性,銀行理財成為越來越多客戶的需求,如何能給我行優(yōu)質客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產品,這就需要提高自身的學習能力和學習主動性,及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢,以提高自身金融專業(yè)知識水平;

  二、針對不同的客戶,還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現(xiàn)有的客戶資源,深挖細刨,根據不同客戶的需求和實際情況,做精準化營銷,提高支行中間業(yè)務收入;

  三、進一步克服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,不怕多做事,不怕做小事,在點滴實踐中完善提高自己,決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜,驕傲自大,而要保持清醒的頭腦,與時俱進,創(chuàng)造出更大的輝煌;

  個人職業(yè)發(fā)展的愿景:

  由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,必須經過系統(tǒng)的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會,使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務基礎,朝著更高、更遠的方向努力。

  總結過去,是為了吸取經驗、完善不足。展望來年,我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作,以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻。

  時光如電,轉瞬即逝,彈指一揮間,xx年就過去了,在擔任支行這一年的客戶經理期間,我勤奮努力,不斷進取,在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時,思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將xx年工作情況匯報如下:

  xx年,在支行行長和各位領導同時的關心指導下,我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,在工作中,認真學習各項金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學習活動,不斷提高自身的理論素質和業(yè)務技能,到了新的工作環(huán)境,工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,加之支行為新設外地支行,要開展工作,就必須先增加客戶群體。

  工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持,擴大自身客戶數(shù)量,在較短的時間內通過優(yōu)質的服務和業(yè)務專業(yè)性,搜集信息、尋求支持,成功營銷貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司、xx市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質客戶和業(yè)務,雖然目前賬面貢獻度還不大,但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,個人累計完成存款2200多萬元,完成全年日均1800余萬元,代發(fā)工資、PS商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破。

  擔任客戶經理以來,我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止,均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧,掌握溝通方法,以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。

  從各方各面搜集優(yōu)質客戶信息,及時掌握客戶動態(tài),拜訪客戶中間橋梁,下到企業(yè)、機關,深入客戶,沒有公車時坐公交,天晴下雨一如既往,每天對不同的客戶進行日常維護,哪怕是一條短信祝福與問候,均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,與客戶良好的溝通并取得很好的效果,贏得客戶對我工作的普遍認同。

  在信貸業(yè)務中,認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查,資料及時提交審查及歸檔。xx年,累計發(fā)放貸款3350余萬元,按時清收貸款641萬元,其中無一筆不良貸款和信用不良產生,在優(yōu)質獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,保證了信貸資金的安全。

  存在的問題

  在過去的一年,雖然我在各方面取得了一定的成績,然而,我也清楚地看到了自身存在的不足。

  (一)是學習不夠,面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化,如何掌握最新的財經信息和我市發(fā)展動態(tài),有時跟不上步伐。

  (二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,客戶優(yōu)中選優(yōu),提高客戶數(shù)量和質量,提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

  (三)是進一步客服年輕氣躁,做到腳踏實地,提高工作主動性,多干少說,在實踐中完善提高自己,以上不足我正在努力改正。

  今后努力地方向

  在新的一年,我將再接再厲,更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務、新的知識的學習專研,改進工作方式方法,積極努力工作,增強服務宗旨意識,拿出十分的勇氣,拿出開拓的魄力,夯實自己的業(yè)務基礎,朝著更高、更遠的方向努力,用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難。

  20xx年已經過去了,我在支行領導的關心下,在同事們的幫助中,通過自己的努力工作,取得了一定的工作業(yè)績,銀行業(yè)務知識也有了較大的進步,個人營銷能力也得到極大提高。

  首先,工作業(yè)績方面,我在支行領導指導下,努力營銷對公客戶,成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業(yè)務,截至20xx年末,實現(xiàn)總授信額度5.5億元,帶動對公存款8000多萬元,實現(xiàn)利息收入160多萬元,實現(xiàn)中間業(yè)務收入29.55萬元。個人管戶企業(yè)成功申報為總行級重點客戶,并且正協(xié)助支行領導積極營銷一批下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面,也成功營銷了一家XX企業(yè),利用交叉營銷,實現(xiàn)]方案-范文'庫.整理.年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考核方面,我的成績排在全分行前5位。

  其次,通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習,我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候,對公司業(yè)務和授信產品一知半解,通過一年的學習,我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素,能夠通過跟客戶交流,根據客戶財務狀況、擔保狀況和業(yè)務特點,為客戶設計合理的授信方案和具體業(yè)務產品。此外,在熟悉業(yè)務產品的同時,我積極學習光大銀行信貸風險控制措施,作為唯一一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中,我撰寫《構建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

  最后,在業(yè)務營銷過程中,認真學習、點滴積累,努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經理,其職責是服務好客戶,一方面要熟悉自己的業(yè)務產品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶要什么,尤其是后一方面重要,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力'的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此,在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,特長,力爭講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題。

銀行個人客戶經理工作總結 篇7

  XX年已經過去了,我在支行領導的關心下,在同事們的幫助中,通過自己的努力工作,取得了一定的工作業(yè)績,銀行業(yè)務知識也有了較大的進步,個人營銷能力也得到極大提高。

  首先,工作業(yè)績方面,我在支行領導指導下,努力營銷對公客戶,成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業(yè)務,截至XX年末,實現(xiàn)總授信額度5.5億元,帶動對公存款8000多萬元,實現(xiàn)]方案-范文'庫.整理.利息收入160多萬元,實現(xiàn)]方案-范文'庫.整理.中間業(yè)務收入29.55萬元。個人管戶企業(yè)成功申報為總行級重點客戶,并且正協(xié)助支行領導積極營銷一批下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面,也成功營銷了一家xx企業(yè),利用交叉營銷,實現(xiàn)]方案-范文'庫.整理.年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經理小指標考核方面,我的成績排在全分行前5位。

  其次,通過向領導學習、向產品經理學習、向書本學習,我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務知識。一年前我剛轉崗公司客戶經理的時候,對公司業(yè)務和授信產品一知半解,通過一年的學習,我基本掌握了光大銀行大部分授信產品的要素,能夠通過跟客戶交流,根據客戶財務狀況、擔保狀況和業(yè)務特點,為客戶設計合理的授信方案和具體業(yè)務產品。此外,在熟悉業(yè)務產品的同時,我積極學習光大銀行信貸風險控制措施,作為一名客戶經理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中,我撰寫《構建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

  最后,在業(yè)務營銷過程中,認真學習、點滴積累,努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經理,其職責是服務好客戶,一方面要熟悉自己的業(yè)務產品,明白自己能夠給客戶帶來什么,另一方面,要明白客戶要什么,尤其是后一方面重要,明白了客戶的需求,才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力'方案范文.庫.整理~的提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶。因此,在與客戶交流的過程中,我不斷發(fā)掘客戶的愛好,興趣,特長,力爭講客戶感興趣的話題,解決客戶急需解決的問題。

  過去的一年對于我來說是充實的一年,是進步的一年,同時,這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導、鞭策是分不開的。當然,在過去一年里,我也犯過錯誤,有些不足,尤其是在維護存量客戶,挖掘客戶資源方面,我做的還不足,這也正是我將來需要努力的。

  XX年在工作上的計劃,首先是在目前信貸緊張的狀況下,努力維護現(xiàn)有授信客戶,用好資源,做好客戶營銷,實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化。其次是,緊緊抓住海珠區(qū)域特色,開拓專業(yè)市場,做好中小企業(yè)授信營銷,力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結算賬戶的潛力,營銷對公存款,方式是利用我行理財產品優(yōu)勢和加強上門服務力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶。第五是加強交叉營銷,與對私客戶經理一起,全方位服務客戶。

  XX年已經來臨,我決心更踏實工作,努力學習,爭取在各個方面取得進步,成為一名優(yōu)秀客戶經理。

銀行個人客戶經理工作總結 篇8

  下支行已有一段時間了,由支行副行長馬宇中擔任我的指導老師。在老師的精心指導下,我已基本上學會了客戶經理這崗位的工作。也漸漸了解并喜歡上這崗位,雖然壓力很大也很辛苦,但從中學到的東西是受益匪淺的。

  客戶經理,作為銀行與客戶溝通的橋梁,從某種程度上直接決定了銀行的競爭力大小。如何吸引客戶、服務客戶、留住客戶,提供良好的金融服務是基礎,而有效的溝通方式則是敲門磚。假設不能有效地向客戶傳達我們的服務內容,再好的金融產品也是虛設。日益激烈的銀行競爭,使金融產品的競爭不再成為主要,例如我行“存貸掛鉤”的貸款政策,很快就被其他銀行(泰隆)模仿。那么競爭的關鍵,就落到了服務上,而服務的關鍵,就是如何有效地與客戶溝通。在以后的日子里,我會努力學習客戶經理的崗位職責,盡快成為一名合格的客戶經理。

  要成為一名優(yōu)秀的客戶經理,就要學會如何跟客戶溝通跟營銷。在交流過程中能夠簡明扼要地向對方傳遞信息,并能通過自己的語言重新表述對方的觀點以及時獲得確認,保證對方已經準確了解了所傳遞的內容。

  月初貸款發(fā)放,我?guī)臀依蠋煱l(fā)放老客戶的貸款。從客戶的申請、信貸的審批、辦理借款合同的手續(xù)到貸款的發(fā)放。整這流程我都能基本上獨立完成。

  在這段時間我也試著去陌生拜訪,但收獲不大,覺地好難開拓。有的客戶一開始就是拒絕的態(tài)度,覺得接下來就很難溝通。有的客戶到是很熱情,也很配合我們,一直也在了解我們銀行的金融產品,但實際行動卻是沒有。我也在不斷的總結,是不是自己介紹的不夠詳細或是其他的問題呢?還是陌生拜訪真的很難成功,可別人為什么行呢?成功的客戶經理不也從陌生開始的嗎?我還會繼續(xù)努力的,也會不斷的讓自己從中獲益更多。積極的心態(tài)起著決定的作用,相信自己可以的。

  這月一直在忙貸款卡、中小企業(yè)的和一般帳戶的年審。這其實也是聯(lián)系客戶的一個機會。可以利用年審有效的跟老客戶進行溝通,并了解客戶的近況。

  這個月一張信用卡出現(xiàn)逾期,持卡人王某離開原單位,跟親戚做生意不成,后閑在家里,無收入來源。2月份貸記卡取現(xiàn)后一直未還,造成逾期,逾期3期后銀行經辦人員電話多次聯(lián)系持人王某,先前其一直自稱馬上歸還,在逾期4期后,經銀行人員一再催討,講明逾期后果,歸還了20_元。但以后不再接電話,也未再歸還款項。

  于是銀行人員聯(lián)系保證人及羅某,告知情況,并了解到其家庭地址及家里基本情況,安排人員上門向其父母催討。期間擔保人表示自己并不與持卡人王某相熟,只是認識,沒什么交往,當時但保時也是因羅某擔保,順便擔保,不好意思回絕,要求銀行向持卡人自己催討。

  先前兩次催討時王某父母較好地接待銀行人員,聽取貸記卡逾期后果分析,表示將盡快幫助歸還,還有第二次當場拿出500元交給催討人員以示誠意,并以家里月底要交納會費為由要求在8月10號一次性歸還,銀行人員聽信了他的承諾。

  到8月10日左右,該持卡人已逾期5期,持卡人電話告知銀行因家里親戚生病住院,需要晚些時候還款,經銀行人員多次電話聯(lián)系,雙方約定8月15日由持卡人王某父母將錢送達銀行歸還款項,但時間到了,持卡人父母又打電話告知因向朋友籌錢不及,再過一天歸還。于是銀行人員在16日會同羅某及擔保人郭某一同上門催討。到了其家中,持卡人父母的態(tài)度來了個180度大轉彎,表示現(xiàn)在沒錢,自己目前是心有余而力不足,要求分期還款,銀行不同意情況下,表示其兒子(即持卡人)已到福建上班去了,等有了錢再歸還,認為人已在外,銀行好不能拿他怎么樣,將自己置身事外。

  銀行通過擔保人了解到持卡人有一哥在福建晉江給當?shù)厥形I導開車,且有一親戚在臺州檢察系統(tǒng),于是電話與持卡人哥哥聯(lián)系,向其介紹情況,闡明事件后果嚴重性,分析利弊,要求其哥幫助還款,8月24日,其哥終于匯來3000元給擔保人還款,余下1600多元將于近幾天歸還,擔保人也表示這么點錢可以先幫助解決。此次卡逾期事件銀行終于得以解決。

  經驗與教訓:

  1、辦貸記卡就象放貸款,且貸記卡期限較長,有別于我們平時辦的短期貸款。必須加強實地調查及事后跟蹤。不管貸記卡授信額度大小,均應一視同仁。

  2、必須當擔保人的面,告知他為誰擔保,擔保額度和期限。必要時,告訴他若卡逾期,要他負責。

  3、借助持卡人熟人及擔保人,了解持卡人家庭情況,在催討逾期時尋找其最怕的弱點,開展攻心術。

  在到處的碰壁中讓我對生活有了新的認識和感悟。我相信我只要對客戶真誠,用心的去幫他們理財,一次不行,兩次直到成功。在今后的日子里,我當自我勉勵,在商行的大舞臺發(fā)揮自己的才能,與商行攜手共進。

銀行個人客戶經理工作總結 篇9

  光陰似箭,日月如梭,不知不覺又一年已經過去。在這一年里,在單位領導的精心培育和教導下,我通過自身的不斷努力,無論在思想上、營銷業(yè)務水平上,都取得了長足的進步和巨大的收獲,現(xiàn)將這一年來的工作總結如下:

  首先,在思想上,通過各級領導的精心培訓,耐心教導下,我更全面把握了各項營銷業(yè)務知識,提高了營銷能力;擁護電信公司各項方針政策,自覺遵守各項規(guī)章制度,集中精力學習營銷技巧,為能更好地做好本職工作而努力。

  其次,在工作上,作為電信營銷客戶經理,對于自己的本職工作,我能做到積極主動,認真對待,細心思考。'用心服務,客戶至上'是我們電信的服務宗旨,這句話時常記在我心。一年來,本人共參加公司組織的現(xiàn)場促銷活動達60多次,掃街掃村促銷手機活動達20多次,電話外呼營銷活動達10多次。通過對客戶的盡心服務,我很快也有了自己的一些客戶群,使我的業(yè)務量也有了很大的提高。在經過我的不懈努力,用比別人付出更多的汗水,常常利用工余時間加班加點,領導分配的各項任務都能超額完成。一共攬裝移動手機405分,寬帶176分,固話109分。

  再次,在日常工作中,本人常常利用自己過關的計算機知識幫助同事解決一些常會遇到的工作難題。平時在公司的一些日常瑣碎工作上都不會計較個人利益,盡心自覺地多作付出。也正是因為我的付出,使領導對我產生信任,因此常會安排我做一些集體營銷活動的前期和善后工作。也正是這些工作,使我的業(yè)務知識有了很大的提高,給我的成長帶來很大的幫助,也更使我得到團隊每一位成員的信任。同時也得到領導很高的評價和褒獎。

  回望過去,展望未來,總結經驗,我將以更高,更嚴格的標準要求自己。在工作中不斷提高業(yè)務技能水平,進一步提高分析問題、解決問題的能力,提高工作效率。

銀行個人客戶經理工作總結 篇10

  20xx年7月,我有幸進入工作。半年來,在領導的關心與指導下,我不斷積極應對挑戰(zhàn),加強適應與學習的進度,以期盡快達到一名合格稱職的客戶經理要求。現(xiàn)將年度工作小結總結如下:

  一、回顧總結

  (1)、工作方面

  在部門半年度工作會議上,我為自己設定的工作目標圍繞老客戶維護與新客戶開發(fā)展開,現(xiàn)將半年來的工作總結如下:

  老客戶維護上,我的主要工作內容是協(xié)助主管處理各類基礎性事務工作,包括基本的單項交易業(yè)務、客戶關系維護、貸后管理等。在工作過程中以“干中學”的方式學習技能、積累經驗。在這半年,我主要完成以下工作內容:

  單項交易:完成單向交易30余筆,其中流動資金貸款5筆、銀行承兌匯票11筆、銀票貼現(xiàn)20多筆,合計人民幣14億余元;

  續(xù)報工作:完成、*4家企業(yè)續(xù)報工作,撰寫這幾家續(xù)報授信報告。

  除此之外,我還承擔蘇北部信貸系統(tǒng)貸后管理的維護工作、客戶公司網銀維護以及銀企溝通、信息維護等等。

  新開發(fā)客戶方面,目前尚未有自行開發(fā),目標客戶群體有等幾家客戶。協(xié)助部門主管走訪的新客戶有等。目前與維維達成初步意向,正在撰寫維維授信報告。

  (2)、思想方面

  面對人生第一份職業(yè),我一直懷有感恩之情,也時時提醒自己懂得珍惜與把握機會。我部是一個十分鍛煉人的部門,部門對客戶經理要求也比較高,我一直有種緊迫感,也深知挑戰(zhàn)與機會并存。半年來在市場二部我相對得到了更多的鍛煉機會與成長空間,部門老總從我進入部門第一天就將我定位為正式工,而不是實習生,提醒我不要懈怠;主管能夠放心地托付我許多的工作鍛煉機會,并耐心指導我的工作,包容我的過失,幫助我成長。

  作為一名新員工,在**銀行的“導師式”培養(yǎng)機制中,我給自己設定的第一階段目標就是在工作過程中贏得“導師”的信任,成為他的左膀右臂。在“干中學”中不斷充實自己,同時將自己所學知識迅速轉化為“生產力”,盡職盡責的執(zhí)行、出色的完成領導交代的任務,直至具備分析問題與解決問題的能力,主動與領導一起分憂解難。半年來我都將這一目標作為自己的努力方向,目前也正往這個方向循序漸進。

  (3)、收獲

  因為早在3月份我就開始了在我行的實習工作,因此在適應工作環(huán)境與一些基礎性的工作上我比同一批新人更快一些。在正式進入我行工作這半年,我逐漸了解了銀行內部制度、業(yè)務流程,產品知識等;對銀行的經營政策、企業(yè)文化也有了更深刻的認識;使我之前對銀行業(yè)務的完全陌生,到現(xiàn)在逐步向一名職業(yè)的銀行人邁進。通過自己的前期工作以及自己對工作的掌握情況,也使得自己對以后的工作也充滿了信心。

  除此之外,在做人處事、做事效率以及工作方法上我都有了一些新的認識與提高。在與客戶打交道的過程中的談判藝術與技巧、在出差過程中的時間與行程的安排、在做單向交易過程中各個環(huán)節(jié)的運籌把握等等,領導在這些方面做出了良好的示范,我也諳熟于心。

  另外,在這半年的時間里,我也逐漸的融入了團隊,適應了自己的角色。與部門各位同事相處的十分融洽,不管在工作上、生活上還是學習上,都感受到了我們這個部門家庭式的溫暖與兄弟般的情誼。可以說自己非常幸運,在畢業(yè)后能夠得到這樣的工作、遇到在這樣的集體、找到自己的歸屬感。

  二、不足之處

  (1)、風險意識有待提高

  從學生到銀行從業(yè)者的轉換過程中,最大的感受就是銀行人的對風險的把控意識,而體現(xiàn)在日常工作中還有操作流程的規(guī)范意識。任何單向交易的操作看似冗繁枯燥,但是都必須一絲不茍,來不得半點馬虎。在一些工作中,我常因粗心犯一些低級錯誤,或者因不了解規(guī)章而忽略一些必要環(huán)節(jié)的操作,這些常導致工作效率受到影響,甚至可能成為日后風險點的隱患。現(xiàn)在我將出現(xiàn)的差錯或者失誤都總結下來以免下次再犯,并不斷試圖找到更好的工作方法來避免不必要的差錯。而風險以及合規(guī)意識是我在職業(yè)道路上需要不斷加強的能力。

  (2)、學習效率有待提高

  雖然自己在這半年里對業(yè)務了解有了較大的進步,但是學習進度以及效率并不如自己想象中的快,尤其是對銀行業(yè)務理論的學習。這主要是自己在時間安排上的問題,因為部門平時出差較多,自余時間比較零碎,沒有做好合理的時間運籌,也沒有制定完善的學習計劃,日后將要加快業(yè)務理論的學習進度,使自己更快實現(xiàn)專業(yè)化與職業(yè)化。

  (3)、成長速度仍需加快

  雖然與同一批進入我行的員工相比,我得到了更多的鍛煉機會,成長的相對也比較快。但就目前來說,感覺自己對部門的貢獻有限,成長的步伐仍需加快,我部人數(shù)較少,每個人都需承擔起自己的責任。拿新客戶開發(fā)來說,我部今年在新開發(fā)客戶進度上比較緩慢,排除客觀因素,這也與我部門今年以來人員流動頻繁、新員工尚未能做出有效貢獻有關。所以我將努力使自己能夠迅速成長起來,壯大客戶開發(fā)隊伍,完成自己與部門各項分行下達的任務指標。

  三、未來工作思路

  (1)、繼續(xù)做好現(xiàn)有客戶的維護工作

  扎實做好各項基礎性的事務工作仍是我的目前的工作重心,通過這些基礎性的工作加深學習,并逐步達到能夠獨立做好客戶關系維護各項工作的能力。

  (2)、做好開發(fā)新客戶的準備工作

  今年在新客戶開發(fā)上沒有建樹,分析原因,主要還是自身的業(yè)務能力尚未達到水平,不熟悉整個流程,也不了解與客戶磋商內容細節(jié)與技巧。現(xiàn)在與部門主管跟過大洋與維維兩個較為全面的案子之后,對整個客戶開發(fā)的流程有了初步的了解。在明年上半段,我將做好一些客戶開發(fā)的準備工作,與潛在客戶對象保持聯(lián)絡,并在政策及條件許可的情況下出擊,爭取能夠自主開發(fā)新客戶。

  (3)、加強自身的學習建設

  這半年來,因為自身水平有限,還沒有能夠在績效方面做出自己的貢獻,尤其在開發(fā)新客戶方面尚未體現(xiàn)出作用。因此,各種業(yè)務能力的學習是自己最有待加強的。一是業(yè)務理論的學習:在授信報告撰寫、企業(yè)財務分析、投行業(yè)務、國際業(yè)務以及不斷更新的我行金融產品知識等方面都亟待加強。二是業(yè)務能力的學習:銀行業(yè)務的流程、制度還需更進一步的熟悉與掌握;與客戶打交道的能力包括一些社交禮儀、談判技巧等,以及一些社會經驗等都需要多加積累。

銀行個人客戶經理工作總結 篇11

  由于工作需要,_年1月底至10月初,我在_支行個人業(yè)務部擔負部分經理。根據行黨委的工作思路和_支行個人業(yè)務發(fā)展的現(xiàn)狀,確立了重視傳統(tǒng)業(yè)務,狠抓新業(yè)務,圍繞新的經濟增長點,增進個人業(yè)務收進的穩(wěn)定快速地增長的努力方向。具體工作匯報以下:

  一、推動存款、貸款的穩(wěn)定增長。

  在行黨委的正確領導下,通過展開春天行動和夏日豪情等各種勞動比賽活動,周周督、每天催,推動儲蓄存款和個人貸款業(yè)務穩(wěn)定增長,在全行員工的共同努力之下,到9月末儲蓄存款在年初余額的基礎上,凈增..萬元,完成份行下達計劃的64.1%,各項貸款比年初凈增..萬元,使最近幾年來_較好的江臨天下和山水江岸兩個樓盤落戶_農行。

  結合_長江航道的優(yōu)良運力,配合市分行三農個人金融業(yè)務部的調研,出臺了《中國農業(yè)銀行..市分行個人船舶按揭貸款管理辦法(試行)》,_支行成為首批可以開辦個人船舶按揭貸款的支行。作為水上運輸?shù)拇罂h,我們又多了一個新利潤的經濟增長點。

  二、推動三農工作的延續(xù)發(fā)展,全力下降三農貸款的風險。

  以農商通、惠農卡和小額貸款作為支持點繼續(xù)推動三農工作。搜集農商通資料120多戶,4月份組織農商通安裝使用培訓會,一次安裝農商通60臺,開通小額取現(xiàn)農商通20戶,拓寬惠農卡的用卡環(huán)境。

  與分管行長到三個三農網點實地摸底調研,針對小額農貸不良貸款的增長的現(xiàn)狀和農戶的實際情況,制定并落實起訴一部份,震懾一部份,上門催收一部份,暫緩一部份的方案,對小額農貸的不良貸款,進行嚴防死堵。通過各種方法,全縣共收回180萬元,不良率控制在5%以下。

  三、狠抓新業(yè)務發(fā)展,理財產品和黃金銷售實現(xiàn)零的突破。

  針對金融市場的新變化和客戶的需求,從客戶利益動身,推動理財產品的營銷。首先自己帶頭營銷理財產品250萬元,其次制定了理財產品的嘉獎辦法,再把理財產品的精神對主任、大堂經理和客戶經理講透徹。剛開始每有新的理財產品就將資料和重點打印交給大堂經理王小燕等人,將營銷由點及面地推開。到9月底,共營銷理財產品39416萬元。

  針對黃金市場的升溫與客戶的要求,借市分行同意_支行營業(yè)部開辦實物黃金買賣的東風,在行領導的支持下,跑銀監(jiān)局、工商局、分行等和內部各部分的調和,使5月份_支行營業(yè)部實物黃金得以成功銷售,并在當月組織營銷實物黃金651克。在5月6月都取得了市分行三農行營業(yè)網點貴金屬銷售比賽活動第二名及各三千元的嘉獎。

  四、重視信用卡業(yè)務的發(fā)展。

  嚴格控制信用卡增量的優(yōu)良性,避免貨幣學中劣幣驅逐良幣的事情發(fā)生到白金信用卡的客戶群體中。對存量白金信用卡客戶,改變重發(fā)放、輕管理、缺教導的現(xiàn)狀,對原有客戶群體進行分類清算,恩威并舉,引導客戶正確使用白金信用卡正確消費,公道積分,避免歹意、歹意透支。高積分、高分期、高貢獻率的客戶給予繼續(xù)使用和適當升額,低積分和無分期,一味客戶給予降額和信用鎖定,推動信用卡業(yè)務良性、健康、可延續(xù)的發(fā)展。

  在分行卡部和行領導的正確領導下,我?guī)ьI個金部和網點客戶經理,積極開辟信用卡消費分期還款和信用卡分期付款購車業(yè)務。_年5月三農行中月新分期額230萬元,月新增汽車臺數(shù)12臺,位居第二名;6月_支行月新增分期額555萬元,月新增汽車臺數(shù)15臺,位居第二名;7月_支行月新增分期額868萬元,月新增汽車臺數(shù)26臺,位居第二名,獲分行對_農行嘉獎用度6萬元。在今年信用卡業(yè)務收進比往年同期增長157萬元,增長率153%,對今年的中間業(yè)務收進中做出了較大貢獻。

銀行個人客戶經理工作總結 篇12

  現(xiàn)在是20xx年,我擔任大客戶營銷經理已經四年了,盡力用誠心贏得客戶,用細心服務客戶,用愛心關心客戶,表現(xiàn)出良好的服務能力、協(xié)調能力和承受能力,取得了顯著的營銷服務業(yè)績,得到了公司領導和員工們的充分肯定,受到了大客戶們的一致好評。

  一、積極推進轉型業(yè)務,把握商機增效益

  為積極推進電信業(yè)務轉型,我堅持做到把握商機。20xx年5月陽光保險公司成立,在走訪客戶時發(fā)現(xiàn),該客戶比較重視宣傳本公司品牌。我看在眼里,喜在心里,迅速向這一客戶推出了號碼業(yè)務,其中客戶首選冠名播報業(yè)務。冠名播報是在用戶撥打114查詢號碼時,商家可以在播報查號進入服務程序前插播企業(yè)的品牌宣傳,每天近十萬次的查號量有助于商家迅速樹立品牌形象。

  但一開始,該客戶對114號碼陌生,對可能產生的效果表示懷疑。我當場撥打114,首先聽到的就是某品牌的播報,并告訴客戶平均每天撥打114的話務量。同時為客戶算了一筆經濟帳,將號碼廣告和電視廣告、報紙廣告以及其他媒體廣告的受眾群體、經濟成本、效益評估等方面進行了比較和測算。比較過后,客戶覺得冠名播報真的十分劃算,當場簽訂114號碼冠名播報的協(xié)議,繳納了業(yè)務費10000元。

  二、大力宣傳電信服務優(yōu)勢,鍥而不舍贏得業(yè)務

  公安局組建四級網,2m電路改100m電路,移動公司利用雙方領導層的私人關系,廉價出租100m電路,公安局通信科人員要求移動公司做出租電路的組網方案,這段期間,相互交往密切,在此嚴峻形勢下,我作為負責該單位電信業(yè)務的客戶經理沒有退縮,反而更激起了斗志,我一面向公司領導匯報,贏得領導支持.

  一面做公安局通信科領導的工作,指出使用移動100m電路的弊端,并宣傳和分析我們中國電信的優(yōu)勢。通過一系列的對比分析后,公安局領導和通信科相關人員都表示贊同,對我的服務態(tài)度表示滿意,表示如果報價合適將愉快地與電信合作。經過我的努力,一舉扭轉了被動的局面。然而在公安局排除移動公司后,聯(lián)通公司和廣電局又聞風而動,欲以更低廉的價格再把我電信擠出競爭之列,對此,我一直嚴密關注此事,積極聯(lián)系并協(xié)作配合,及時制定出相關策略應對,加大了和公安局相關人員的溝通,取得了共識。從開始洽談到簽定協(xié)議,幾經反復,歷時達半年之久,該局終于同意與我公司簽定四級網2m改100m的協(xié)議,新增每條電路700元,電路租金每年增加達萬多元。

  三、密切客戶關系,盡心盡力增量保量

  我市勞動局組建的醫(yī)保網,涉及分布于各醫(yī)院、各醫(yī)療診所、醫(yī)藥公司的營業(yè)網點,多數(shù)醫(yī)療網點使用的是窄帶撥號刷卡業(yè)務,每個網點電信月刷卡資費約30元/月左右,為激增量,大力發(fā)展寬帶業(yè)務,我反復與該局醫(yī)保處萬秀風主任洽談,將窄帶撥號刷卡業(yè)務全部改用vpn寬帶業(yè)務,開始萬主任不贊成,我毫不放松一次一次地上門說服,融洽客戶關系,只要有一點希望我要做100%的努力,攻關該局信息科科長徐伯明,請他提出窄帶刷卡設備老化已到期,已不能正常使用而需升級換代。

  讓醫(yī)療網點紛紛反映刷卡機使用不正常,影響生意。萬主任根據這一情況決定由勞動局醫(yī)保處發(fā)文通知所有醫(yī)療網點在20xx年12月31日后不再使用窄帶撥號刷卡業(yè)務,應全部到電信公司登記、簽訂vpn寬帶刷卡業(yè)務,如不與電信公司簽訂vpn寬帶協(xié)議的將取消其辦理醫(yī)療網點的資格。根據勞動局醫(yī)保處萬主任所說:在全省全部使用vpn寬帶刷醫(yī)保卡的,XX市是第一個,現(xiàn)在電信公司登記醫(yī)療網點的有多家,已辦理的用戶家,每年增長收入約xx萬元。在簽訂協(xié)議時,用戶對我們盡心盡力的敬業(yè)精神欽佩不已。

銀行個人客戶經理工作總結 篇13

  我是xx年6月來到公司,經過幾個月的證券知識培訓,透過考試,然后入職,在這幾個月的學習與工作的時光里,讓我學到了很多東西,同時感謝各位領導和同事的幫忙,下方我將匯報我入職以來的工作狀況。

  首先,我覺得證券是一個壓力性的工作,個性是對于我這種剛剛畢業(yè),身在異地,沒有經過生活厲煉的新一批社會青年來說更是一種艱難的考驗!作為客戶經理,我認為開發(fā)客戶與客戶維護是十分重要的,如今的市場行情,開發(fā)一個新客戶真是難上加難,第一個月透過自我的努力,時光緊任務重,盡力克服重重困難,讓自我傭有一個良好的開端!

  其次,在維護客戶方面,第一,常常給他們講解一些股票技術方法,第二,力所能及的回答他們咨詢的問題,第三,親情服務,與他們認真交心交朋友,同時在他們身上學習一些知識。在此之間,也發(fā)現(xiàn)了開發(fā)客戶是不容易的,維護客戶是更不容易的,此刻證券公司很多,競爭壓力大,一不留意客戶就很可能被轉到其他公司,所以與客戶之間建立良好的關系也是十分重要的,而我自我也在不斷地學習,學習新的知識來充實自我,因為知識永遠不熊市,這樣才會獲取客戶的認可與接納!

  如今我逐漸的喜歡上了證券行業(yè),雖然有壓力有困難,一切事在人為,我不怕,有壓力才會構成動力!客戶經理是一項長期的工作,需要的是要有足夠的耐心,平時工作的細心,坦誠的與客戶交流和溝通,相信自我能夠!我的工作與熱情一切盡在行動中!

  總之,上半年我的職業(yè)規(guī)劃及目標是:按照公司的規(guī)定,開發(fā)足夠的客戶,累積必須的資產,完成轉正要求!

銀行個人客戶經理工作總結 篇14

  在津市支行連續(xù)工作xx年后榮調到常德分行規(guī)模最大、效益最好、管理最嚴、要求最高的武陵支行從事公司客戶經理崗位工作,對于我來說,適應新的環(huán)境、融入新的集體、熟悉新的客戶、調整新的姿態(tài)、轉變新的作風等,都是一個重新開始的里程和起點。現(xiàn)在我把到武陵支行以來九月份的工作情況向各位領導和同事做個階段性匯報。

  一、牢記存款是立行之根本,把存款客戶的維護、營銷和管理放在首位。

  按照客戶經理組分工并受領導重托,占支行公存款近40%的經投、城投和交投的維護、管理和營銷重擔落在了我的肩上,剛接手時以上客戶存款已處于歷史高峰,經投4.87億元、城投0.43億元、交投1億元,而這些客戶又是常德市金融機構極力營銷的對象,隨著交行、長沙商業(yè)銀行等機構的進駐成立,深深感受到了與日俱增、日趨激烈的競爭壓力,為了解決與第一范文網客戶進行及時的聯(lián)系與溝通、及時解決客戶業(yè)務中的疑難問題、及時為壯大了的網銀客戶提供快捷便利的業(yè)務和技術支持,解決了當務之急的交通工具問題,大大提高了重點客戶的走訪頻率,管理效率也得到有效提高,先后三十余次送達客戶財務人員到相關銀行辦理業(yè)務和傳遞回單。

  即贏得了客戶對我的工作支持,又維護好了支行存量優(yōu)質客戶。在支行領導搞好客戶上層關系、客戶經理組通力合作的努力下,常德市三投在我行的存款至今仍保持在5.31億元以上(不包含交投購買乾元的7480萬元)。與此同時,按照支行客戶經理組的分配,不定期的對分管存款客戶進行差別化維護和走訪,尤其在掌握支行十大存款客戶資金變動以及賬戶的歸類上堅持每日有小計、每旬有統(tǒng)計、每季有分析,并及時提供給分管領導作為存款拓展的參考。

  二、切記資產質量是生命,把搞好貸款客戶的維護、監(jiān)管和營銷放在第一。

  我行現(xiàn)有貸款余額12.68億元,而我接手的貸款余額現(xiàn)在達到8億元,雖然只有四個客戶但占了支行63%貸款余額,深感責任之重大,這也是支行領導對我的莫大信任與重托。尤其是剛到武陵支行就碰到交通系統(tǒng)貸款的重組和轉移工作,因政策不明、操作方案未定一直處于風險預警狀態(tài)。

  為了盡早化解因國家政策變化而帶來的質押權滅失等風險,按照分行擬定的運作方案,利用晚上時間獨立完成了項目評估和材料的撰寫任務,并在5月底前成功的將我行存量9600萬元和兄弟行5200萬元存量貸款進行了有效債務轉移。另外,先后向經投發(fā)放前任客戶經理未發(fā)放的2.9億元貸款,并在兩個工作日內完成經發(fā)展公司5000萬元貸款的報批和發(fā)放工作,我行的辦事效率得到了客戶的肯定和認可。

  在日常信貸管理工作中,嚴格按照要求對信貸客戶進行綜合監(jiān)控和管理,及時按質按量的完成各項常規(guī)檢查和重大事項報告,在貸款資金使用的管理上嚴格按照銀監(jiān)局頒布的三個辦法進行操作,以規(guī)避監(jiān)管政策風險。同時順利完成第一范文網城投和經投的評級工作以及到逾期貸款的及時催收和進度報告。在信貸基礎資料的整理和完善工作中,先后對抵押物臺帳、中間業(yè)務臺帳、還款計劃臺帳和評級授信臺帳等進行了補充和歸集,有效實現(xiàn)了信貸資料的可查性、有效性和完整性,實現(xiàn)了分管信貸項目在今年市行季度檢查中未出現(xiàn)任何需整改的事項發(fā)生。

  三、順應轉型發(fā)展需要,把搞好產品的維護、營銷和管理作為提升交易量的重點。

  來到武陵支行就感到支行的網銀客戶量很大,而很多客戶對網銀的熟知程度還很膚淺,考慮資金安全出現(xiàn)任何丁點疑問就尋求我們的支持,在滿足客戶的要求就能更好的穩(wěn)定客戶理念下,先后不下五十余次現(xiàn)場處理企業(yè)網銀客戶技術和操作疑難問題,在8月份企業(yè)網銀營銷中按質按量的完成了支行下達的指令性計劃,并實現(xiàn)了及時100%現(xiàn)場安裝調試到位,得到了客戶的肯定。

  在產品營銷上針對性向客戶提供高收益、低風險的產品,掌握到交投得到財政撥付的償債資金后,了解到客戶需要提高資金的收益率,及時與主管行長一道向客戶介紹并著重推介乾元產品,得到認可后先后購買了1.048億元,在客戶得到可觀收益的同時,我行產品也得到有效推廣。

  四、存在的問題和今后的工作目標

  到武陵支行工作了近九個月,深感常德市的競爭壓力遠大于縣支行,所管第一范文網客戶的性質與在津市所管的工業(yè)企業(yè)截然不同,經過這幾個月來的工作自己深感在客戶深入度上還很欠缺,在新的市場中尋求有價值的營銷客戶一度出現(xiàn)過茫然和無助的感覺。但是,事在人為,在日益增多的競爭對手環(huán)境下,我將以嶄新的姿態(tài)和工作作風,珍惜來武陵支行工作的美好時光。

  1、加大同經投和城投的聯(lián)系和公關力度,建立更加堅不可摧的良好關系,進一步強化營銷手段和策略,把與客戶的工作關系和個人感情提升到新的高度,充分實現(xiàn)重點客戶的存款向我行有效傾斜,實現(xiàn)我行主辦行的權利。

  2、加強貸后管理和新客戶的拓展工作,關注貸款項目的進展情況、資本金到位情況及資金使用情況,及時收集和反饋信息,保證我行信貸資產的安全;有效提升與經投投資部門的聯(lián)系與關系,掌握該公司下一步合作和自身建設項目的進展,力爭得到第一手有用的項目資料,為下一步的營銷做好前期準備。

  3、嚴格執(zhí)紀執(zhí)規(guī)、遵紀自律、盡責盡職,加強自身綜合素質修養(yǎng)的磨練,服從領導的安排,珍惜現(xiàn)有的工作機會,讓自己的付出換來領導的認可。

銀行個人客戶經理工作總結 篇15

  201*年過去了回首這一年里的工作、生活,有很多需要記錄的東西。進入公司到現(xiàn)在已經兩年半多的時間,過去的一年多里,通過各位領導及同事的關懷和指導下,不僅監(jiān)理業(yè)務能力有了長足的發(fā)展,個人的綜合本質也潛移默化的有了很大的提高。嚴格執(zhí)行各種規(guī)章制度和考勤制度,落實現(xiàn)場監(jiān)理檢查工作制度和監(jiān)理日志填寫。同時兼鄭州移動無線專業(yè)偉德國際接口人。經常保持與建設方,施工方偉德國際與溝通,征求意見密切配合、服務于移動。根據建設工程委托監(jiān)理具體執(zhí)行文件及甲方具體要求,依據監(jiān)理規(guī)范、技術驗收規(guī)范尺度設計文件,完成了無線專業(yè)17年全年工程偉德國際治理的監(jiān)理工作。

  一、工作職責

  1、認真負責,嚴謹上進在15年的工作中我繼續(xù)負責本年度無線工建工程項目的偉德國際治理監(jiān)理工作,最主要的是天天對工程偉德國際進行通報公示工作,作為偉德國際接口人,負責鄭州移動市區(qū)及郊縣工程的偉德國際匯總。雖然有時候會感覺枯燥無味,但是我深刻熟悉到偉德國際治理是監(jiān)理工作的主要環(huán)節(jié)之一,每當有懈怠情緒時,我就及時的跟項目部的領導交流,做一次階段性的總結,把近期碰到的問題,解決的措施,進行梳理一下,并消除自己消極的情緒,繼續(xù)以認真嚴謹積極的態(tài)度投入到每日的工作學習中。

  二、存在的不足

  1、加強和客戶溝通,及時了解客戶各方面的工作需要,積極配合客戶處理各項工程,并向客戶提出改進措施及創(chuàng)新治理思路,以確保工程穩(wěn)步高效地進行

  2、加強內部治理工作以及人員培養(yǎng),努力為公司培養(yǎng)相關的偉德國際治理人才,加強團隊合作力度以及執(zhí)行相關計劃。

銀行個人客戶經理工作總結 篇16

  20__年,我們按照集團公司的統(tǒng)一安排部署,圍繞省公司的發(fā)展戰(zhàn)略和總體目標,以體系建設為基礎,以行業(yè)應用為突破口,以實施十百千萬工程為奮斗目標,充分發(fā)揮全業(yè)務優(yōu)勢,突出業(yè)務重點,不斷完善管理體系和營銷服務體系,提升隊伍素質和客戶服務滿意度,實現(xiàn)_集團客戶業(yè)務又好又快的發(fā)展客戶經理工作總結工作總結。

  在服務方面的主要工作如下:

  一、不斷完善集團客戶服務體系,提升服務質量和水平

  下發(fā)了《集團客戶分級服務規(guī)范指導意見》、《集團客戶服務聯(lián)動機制管理辦法》兩份主要文件,建立、完善集團客戶全業(yè)務服務體系。

  1、建立集團客戶分級服務體系,加強服務細分。

  2、強化集團客戶服務規(guī)范,提升服務水平。

  3、建立服務質量監(jiān)控機制,促進服務提升。

  4、完善服務流程,提升服務響應能力。

  二、深化集團客戶分層分級管理,推動特色標準化服務

  實現(xiàn)服務帶發(fā)展,發(fā)展促服務的良性循環(huán)。強化集團客戶名單制營銷服務制度,落實《關于實行集團大客戶名單制管理的通知》的各項工作要求,對_家省級集團客戶單位,做到每一個集團客戶都有指定的客戶經理負責其營銷和服務工作,確保集團大客戶的服務,整理明確了省、市二級集團大客戶、核心客戶名單,實現(xiàn)了有系統(tǒng)支撐的集團客戶服務管理。

  按照客戶類別屬性(行業(yè)客戶或商企客戶)、業(yè)務屬性(純移動業(yè)務集團、純數(shù)固業(yè)務集團、純行業(yè)應用類集團和綜合業(yè)務集團)、規(guī)模屬性(按照集團客戶收入和用戶量規(guī)模分級),建立多維度客戶分層分級管理體系。

  在此基礎上,提出新的針對不同類別集團客戶的標準化服務要求,整合集團客戶俱樂部服務平臺和客戶服務熱線,加強對俱樂部客戶服務規(guī)范、客戶經理服務規(guī)范以及客戶故障響應綠色通道等相應流程的落實;要進一步加深集團客戶的服務深度和廣度,增強客戶感知,體現(xiàn)服務差異化,提升集團客戶的滿意度和忠誠度,最終實現(xiàn)集團客戶和企業(yè)的雙贏。

  繼續(xù)利用好公司客戶俱樂部這一平臺,加強對各類集團客戶關鍵人物的通信外服務,特別是有針對性地開展大客戶行業(yè)推廣、年會等客戶關懷活動,達到持續(xù)提高大客戶滿意度的目的;面向中小企業(yè)客戶拓寬服務渠道、完善集團客戶積分體系、利用俱樂部資源支持客戶的商業(yè)運作,以延伸服務為核心打造商務客戶的特色服務。

  三、以服務促發(fā)展,突破行業(yè)客戶市場發(fā)展瓶頸

  完善行業(yè)客戶的服務體系,加強客戶經理服務規(guī)范以及行業(yè)故障響應綠色通道等相應流程的落實;客戶需求結合為客戶提供不同等級的服務,加深集團客戶的服務深度,體現(xiàn)不同類別客戶的服務差異化,增強客戶感知,提升集團客戶的滿意度和忠誠度,最終實現(xiàn)集團客戶和企業(yè)的雙贏。

  在此基礎上,對存量的行業(yè)客戶進行深度開發(fā),通過行業(yè)解決方案的應用為客戶提供一攬子的解決方案滿足黨政軍機關和企事業(yè)單位對信息化和通信的需求。

銀行個人客戶經理工作總結 篇17

  20xx年,對我來說是具有突破和成長的一年,在力道和同事們的關心支持下,我積極適應角色轉換,努力學習,自我加壓,較好地完成各項工作任務,現(xiàn)將一年來工作情況匯報如下:

  一、發(fā)揮市級客戶經理直銷職能,為系統(tǒng)營銷當好排頭兵

  一是實現(xiàn)國土、住房營銷擴戶增存。8月份,我負責國土、住房業(yè)務營銷。為了盡快適應新工作,彌補經驗上的不足,我積極對接濟南市國土及住房公積金中心歸集處領導,新增濟鋼支行為公積金經辦網點,參與濟鋼中心轉移培訓課件制作,全力配合公積金賬戶歸并及不動戶清理工作,得到公積金歸集處領導的認可研究對比我行公積金營銷的短板,發(fā)掘支行營銷潛力下半年新增歸集賬戶xx戶,歸集金額億元,歸集xx人,全年計劃完成率分別為、。配合重點資源引導,按周督導公積金、維修資金營銷進度,實現(xiàn)住房維修資金新增備案xx個,新增備案面積萬平方米,參與濟陽縣物業(yè)維修資金招標并以第一名成績中標,預計實現(xiàn)增存億元,實現(xiàn)維修資金印章電子化,成功上線商河縣土拍外幣賬戶,各區(qū)縣入賬土拍保證金億元。在領導的支持幫助下,先后完成國土、住房公積金營銷指引,為下一步國土網拍、公積金歸集營銷提供參考。

  二是積極挖掘客戶用信需求,為xx集團投放x億元中期流貸,實現(xiàn)與首筆信貸業(yè)務合作落地。為勘集團及本部評級

  二、發(fā)揮機關綜合統(tǒng)籌職能,為領導決策做好參謀助手。

  一是在領導同事們的指導、幫助下,按月完成經營情況分析及機構業(yè)務經營月報,完成xx期重點業(yè)務通報,協(xié)助部門領導建立客戶經理直銷制度,按客戶經理分工確立直管、監(jiān)測新營銷三類共計x戶重點客戶的分類分配。二是牽頭完成機構業(yè)務生態(tài)圖譜編制,研究制定全年考核計劃,制定20xx年機構業(yè)務重點資源獎勵辦法,并按季登錄計算支行條線考核結果及統(tǒng)計兌現(xiàn)機構業(yè)務績效工資。三是借助CMM等系統(tǒng)工具,按行業(yè)建立財政、社保、住房、國土等xx個客戶群組,涉及重點客戶xx戶,覆蓋機構存款%,季末、半年末、年末逐日通報存款變動因素分析,按支行確定變動客戶情況并逐一銷號核對,為領導及同事精準營銷提供依據。

  一、發(fā)揮分行溝通協(xié)調職能,為條線工作做好服務保障

  一是作為支部組織委員,配合支部書記完成部門同事轉正及預備黨員考察接納工作。二是及時轉發(fā)通知公文,積極報送辦公室行務要聞、部室工作及,增加機構條線在濟南分行乃至全省影響力。三是申報中間業(yè)務手續(xù)費減免份,四是做好辦公接待用品、公車接待、會議培訓的組織服務工作,清點盤點庫房,及時申報各項福利費、補助費,確保部門同事日常工作順利開展。

  回顧20xx年的工作,感觸較往年更深刻。以往只覺得機構業(yè)務各條線工作博大精深,外界評價機構部是高大上的部門。通過一年對機構業(yè)務和機構條線系統(tǒng)的學習接觸,我發(fā)現(xiàn)我們機構部確實像王總講的的那樣,不僅僅是顏值第一,更是業(yè)務第一,所依靠的是大家團結一致,心往一處想,勁往一處使,才有了20xx年整體環(huán)境不利前提下逆勢增長,才有了多項業(yè)務指標超額完成和系統(tǒng)內、同業(yè)第一,才有了機構部同事的進步成長。就像亮劍里說的,狹路相逢勇者勝,這就是敢于亮劍的精神,就像x行長說的,機構業(yè)務就怕你不招標,就怕你不選干部,這就是機構精神。我在身為機構團隊一員自豪的同時,也認識到自己在直銷方面主動性不足,業(yè)務經營全局性思維不全面,思想上存在僵化、懶惰的畏難情緒,這都是我今后需要改正的缺點和彌補的不足,新的一年,我將以更為嚴謹?shù)膽B(tài)度,更加飽滿熱情,投入到工作中去,請領導和同事作好監(jiān)督指正。

銀行個人客戶經理工作總結 篇18

  我是xx年1月來到公司,經過幾個月的證券知識培訓,透過考試,然后入職,在這幾個月的學習與工作的時光里,讓我學到了很多東西,同時感謝各位領導和同事的幫忙,下方我將匯報我入職以來的工作狀況。

  首先,我覺得證券是一個壓力性的工作,個性是對于我這種剛剛畢業(yè),身在異地,沒有經過生活厲煉的新一批社會青年來說更是一種艱難的考驗!作為客戶經理,我認為開發(fā)客戶與客戶維護是十分重要的,如今的市場行情,開發(fā)一個新客戶真是難上加難,第一個月透過自我的努力,時光緊任務重,盡力克服重重困難,讓自我傭有一個良好的開端!

  其次,在維護客戶方面,第一,常常給他們講解一些股票技術方法,第二,力所能及的回答他們咨詢的問題,第三,親情服務,與他們認真交心交朋友,同時在他們身上學習一些知識。在此之間,也發(fā)現(xiàn)了開發(fā)客戶是不容易的,維護客戶是更不容易的,此刻證券公司很多,競爭壓力大,一不留意客戶就很可能被轉到其他公司,所以與客戶之間建立良好的關系也是十分重要的,而我自我也在不斷地學習,學習新的知識來充實自我,因為知識永遠不熊市,這樣才會獲取客戶的認可與接納!

  如今我逐漸的喜歡上了證券行業(yè),雖然有壓力有困難,一切事在人為,我不怕,有壓力才會構成動力!客戶經理是一項長期的工作,需要的是要有足夠的耐心,平時工作的細心,坦誠的與客戶交流和溝通,相信自我能夠!我的工作與熱情一切盡在行動中!

  總之,上半年我的職業(yè)規(guī)劃及目標是:按照公司的規(guī)定,開發(fā)足夠的客戶,累積必須的資產,完成轉正要求!

銀行個人客戶經理工作總結 篇19

  這一載的光陰來到十二月。已然中旬,即使領導不予提示,我們也就應明白差不多該干什么事情了。在這個時候,人們總會爭相著感嘆時光的匆匆飛逝。若干年來,我總不知覺。但是今年,時光,她,個性的快,也個性的不知所謂。

  寫些文字,對我來說是不需糾結的易事。這些年來,也時常為支行內刊撐過門面。年終總結,更是不用拼湊,看完十一篇月結便能夠淡定起筆。然而今年,十一篇遂只有前五月章,也就意味著今年我的理財經理生涯只區(qū)區(qū)五個月。那么后七個月何如?二個月停崗,支行19樓面壁思過;五個月轉換到一個我陌生的網點,當然等待我的幸甚還不算一個陌生的工作。未及一年過半,卻是全新的開始。

  既然這一年被隔開了525三段。那作為年度工作上的總結,還務必得按部就班。于是照理我還是先回顧了下去年我做了些什么,寫了些什么——迂回千百字里行間,如此的躊躇滿志。待寫今年時,竟不明白那種洋灑的自信還丟了嗎?

  每年的一月都有一個‘開門紅’的營銷任務,以期將新一年的勝利之門打開。但是以我為首的整個延中個金戰(zhàn)線卻黯然無光。這個一月甚至被我喻為是我從事個金理財經理以來最壞的一個一月份。之后在和姚行長在那次使我作別個金隊伍的談話中,他問我說,個金隊伍需要引入競爭機制,這個周期不宜過長,也不宜過短。作為過來人。我要說,老的理財經理在發(fā)展各項業(yè)務到必須階段時,會遇上不能逾越的瓶頸的。一旦部門注入新鮮血液,必須會有鯰魚效應。新加入的理財經理常具意氣風發(fā)之度,初生牛犢之氣,猛虎下山之勇,所以甫一上手往往一沖會沖得很高,同一崗位換了種思維處事方式后總會帶有新氣象。久日,或許又是瓶頸了。——我可不是因為要退出隊伍而說些風涼話。我的退出,如果是一次徹底的拯救,那倒也罷了。

  一月頹勢之排山倒海,以致到了二月頭上還沒有緩過神來。那時我的營銷狀態(tài)還不是。也許是剛過節(jié),剛旅行,心太散了。但是,漸漸開始張羅起今年第一只營銷推進的基金,融通四季添利。盡管這第一筆在延中的融通添利的基金認購頗為不順,客戶不久便要反悔這筆認購,最后幾經些許環(huán)節(jié),也為初來乍到調節(jié)相關事宜的小周添了點麻煩。但隨后幾筆的認購則絲毫不含糊,我推的認真,客戶買的堅定。雖然終究離支行分發(fā)的該基金的銷售任務還差了一點,與其他網點同事火爆的銷售場景更無法相提并論,但總算是找回了以往營銷的自我狀態(tài),讓延中的個金業(yè)績在掙扎中慢慢起色。所以,我始終敢于期許陰霾總有消散之刻。

  三月份過去了,猶冷,天氣陰晴不定。

  開一季小組會的時候,按時寫完月結竟然變成了我身上的一抹亮色,這是領導客氣了。似乎除了營銷之外的工作我都很出色。務必承認,20xx延中個金營銷的頭并沒有開好。

  些許諷刺,說營銷羸弱了一些,可我覺得自身的服務水平是在不斷強化當中的,這可能單從數(shù)據化的報表上是細究不出來的。比如,我一向以為作為理財經理的工作是發(fā)現(xiàn)客戶,繼而了解他們的需求,然后配置貼合其自身風險潛力和收益要求的產品給他們,再追蹤,把服務加深,以期能夠挖掘出客戶更深的理財需求。這個過程,是需要用專業(yè)學識、金融市場的資歷乃至人情交往的情商去構成。不是說,客戶來了,他告訴你要買什么,然后我準確地利索地幫Ta做好,如果是一個低柜,那么我能夠得8分。

  但是,始終別忘了,我是理財經理,理財經理是用來發(fā)掘甚至創(chuàng)造客戶需求,繼而把適宜的產品賣給他。如今,我相信很多駐網點的理財經理都遇上將理財經理當?shù)凸袷沟幕袒螅谀壳坝绕涫倾y行理財產品銷售的程序無法改善,整個支行理財經理駐點機制無法改革的情形下,我們怎樣脫身出來去做一個非低柜的理財人員。

  應對紛繁復雜的理財產品申購,如果無法需求再造讓其轉投保險基金的話,透過便捷的網銀去完成成了一種思路。和直愣愣的柜臺填單處理,網銀的優(yōu)勢無與倫比,那里不一一詳贅。那里也有一個問題,就是怎樣讓那么多人理解我行網銀,使用網銀。那里也是我所要說的服務水平。這個引導過程需要時日,關鍵點在于自身務必對我行的網銀了若指掌,充分認可我行的網銀,并且有網銀實戰(zhàn)的經驗。說起實戰(zhàn)的經驗,我個人放下了使用能夠免費得到的usbkey證書,因為ukey證書由我父親開通,我自我則用文件證書,母親則使用‘自助注冊’。

  這樣的話,我就能了解到目前我行僅有的這三種網銀注冊方式的功能以及使用。任何網銀疑難雜癥,在我面前都能夠迎刃而解。在我的極力普及及推廣之下,假以時日,我敢說延中申購理財產品的客戶中,95%已在網銀的體系中運行這些產品了。很明顯,我完全有理由說我能騰出手來在理財經理的場面上有所作為。只是業(yè)績,還不如其體現(xiàn)得那么快。

  至于業(yè)績。領導在會議上時常會委婉地提到延中資源相對不是那么上等——其實,我在想,再怎樣沒有質優(yōu)量大的客戶資源,就堂堂一個以前的支行,熙熙攘攘的大堂,二三億的儲蓄存款,日十幾筆的定期存款,每逢十號,排著隊嚷嚷著要買國債的架勢,每日只是從中化取二三萬的保險增量,憑此應不是什么難事吧。我也想找些為不盡如人意的業(yè)績開脫的借口托詞,奈著實難以啟齒。至于指標,盡管這個名詞始終縈繞著讓人頭痛,但從當時最近會議上公布的指標來看,單論保險,單以延中資產規(guī)模下發(fā)的指標30萬,僅單天工作日1。5萬的銷量。真心認為,這個指標不算高,更不算遙不可及。

  四月,離離開理財經理的崗位還有二個月。這個月,我想分享一個也算我狀態(tài)回勇後的營銷案例。

  我每次在針對一件產品做營銷的時候,總有一個中心思想。比方,擺出‘點滴成金’報價每周都在走低的實況,然后寄出市場利率可能也會隨時走低的理論,進而讓一些有效的一向以來瞄準短期理財?shù)目蛻粲兴伎奸L期的計劃。因為通常在一個人或一個家庭中,也通常會有一些錢作為預防動機長期不用,正因為他們一向以來循環(huán)購買短期理財,是之前的利率水準一向處在一個上升的通道中,或者還能夠說是主流媒體的引導所致,其實不是他們短期都需要用錢。此刻則是反之的趨勢,那我正好激起他們長期投資的欲念。有了這個念,無非配上一些相關長期的產品,貌似保險便是首當其沖。

  但先別著忙,萬事講究一個戰(zhàn)略,得有一個巧妙的引導。我采取的方針是用國債去引導,因為我認為以四月所發(fā)行的五年國債6。15的收益率來說,還是擺得上臺面讓客戶去心動的。如果客戶這個都說沒問題,那么同樣滿期五年的銀保產品最難的一關就破了。也就是期限。也不用‘適當’誤導了,把五年說成三年,把三年說成一年,因為在我看來,所有這些銀保產品(除了國華二年那個特型外),只有滿期才有可能僅僅戰(zhàn)勝定存。能理解五年電子國債了,那這個期限就沒問題了,也同時兼顧了一下客戶的利益。

  既然介紹了每年6。15付息的國債,挺好的東西,那當然得讓客戶買。但不能全買。我的經驗是,首先長期的理念沒問題;第二就是再植一個資產配置的理念,必須要配置;第三,同樣也是事實,以國債目前的熱銷勢頭,不必須買得上。我能夠盡一些努力,讓客戶盡量買上,讓客戶感受如此貼心照顧的同時,再迂回促成其購買同樣五年期限的銀保產品。我當時挑選的是保底比較高的picc的那款金鼎富貴的C款作為主推,這樣我認為和國債6。15的落差顯得沒那么大,盡管它是有每年分紅的,但電子國債的每年付息(等于復利)又是何等的優(yōu)勢!實踐結果,四月出一單,買的金貴C款,13萬。同樣該客戶,讓其按下25萬,答應其在下一期國債的購買上盡量優(yōu)先。萬紫千紅的五月,又如法炮制了二筆相似的案例,也銷了13萬多。

  五月還出了我入主延中個金理財以來第一單的信托。

  其后,我還專門篩選排列了名下客戶,以期找到更多潛在的信托資源。既然保險基金的推進之路踽踽難行,便想以此途徑來增厚一下中收亦不失為異曲同工。可就在我豪情滿懷,自感眉目已露的時候,六月份的一天,領導突如其來的召見-——似乎我從不曾想過,四年多的理財經理生涯就在此刻風雨飄搖。

  從去年四月至那時,被查到八次違規(guī)操作。我面臨的現(xiàn)實,已容不得我半點狡辯,似乎等待的只是審判。然而,停崗、學習制度、作出書面深刻檢查,都只為了一個從輕發(fā)落。在19樓‘面壁思過’的日子里,我既閱盡了中國一二等富貴繁華之地,也像一個小學生那樣,被打回到學習課本基礎的原型。作為小學生,罰得最多的就是抄寫。‘面壁’頭一天,頭一件事,便是將《上海銀行業(yè)機構防范操作風險三十禁》用畢恭畢敬的觸筆重謄了一遍。這是一次自我的懲罰。印象深刻,感覺尤其在這些年來除了不斷豐富自我的專業(yè)水準以外,很久沒有這樣學習過如此基礎的制度約束了,而恰恰這又是我欠缺已久的。

  我待在一個營銷的崗位上,以營銷為己任,這是無可厚非的本職。但這壓根不能成為我漠視操作風險理所當然的理由。

  我也一度很不屑把制度理解至死的做法。之后漸漸明白,銀行運作的是一個很嚴格、很嚴密、很嚴謹?shù)凝嫶篌w系,所以規(guī)章制度猶如天上繁星。作為從事銀行業(yè)的人,無論從業(yè)資歷有多么恢宏,應對制度,我們要去做的就是無條件地遵守它并遵照執(zhí)行;應對制度,切不可‘勿以法小而不為’。在我身上一些日常的違規(guī)操作事實,能夠說,不是很難理解,卻又很難理解。我不想我14年職業(yè)生涯就此絆在如此顯而易見的基礎常識之上。14年了,職業(yè)生涯已不能算短。

  這么多年,工作上不見大的失誤失責,但磕磕碰碰的劃痕依然經年伴隨。試想人人都想得一完美,而往往愈想完美之人,到頭來不是因此在患得患失中所陷平庸,就是在大刀闊斧時玉石不分。多年來,遵紀守法,一向本分工作,以為踏踏實實。卻以這種‘面壁思過’的方式來到19樓,又以這種方式坐在支行領導的辦公室里。心理面臨著多大的煎熬。可能是多少年來,給予我對銀行內控操作流程的漠然理解和松散執(zhí)行的一次擲地有音的回響。

  八月,我會記得這個炎熱今夏的。我離開了,離開了我以前感嘆‘這是真正在做銀行’的理財經理的崗位。盡管這一去,我不明白還會不會回來,還有沒有勇氣回來。如果都不可能,那我期望仍舊保有心底的那份執(zhí)著和自信,來迎接新的挑戰(zhàn)。盡管這一去,沒有眷戀,沒有渴望,徒有彷徨,徒有感傷。而我從沒有認為跌倒就是輸,也從來都認為教訓是財富。我是離開了。似乎一切都停滯了,我的客戶,我的支行,我的夢想。這四年多我從經歷中真的學到了很多,也交到了很多有人生好處的朋友。所以哪怕明白這么一天我將失去,我都無悔當年的選取。

  八月二十一日,及至今的五個月,及再以后未知的日子,我都會在余姚路支行。盡管今年有大半光景都在那了卻,但請恕我在本文行將結尾處才第一次提起它。盡管大堂經理的崗位對我而言駕輕就熟;盡管張迅行長是我以前常德路的老領導,謙和親切,默契十足;盡管網點同事、行業(yè)同仁、搭子、經警、新客戶的相處都很歡樂,但我卻始終沒有從仿佛跌落沉淪的情緒中走出,內心焦慮失措。所以五個月來,只盡到了一些些大堂經理微薄的職責,只能說是做得很平常、很平常。把大堂經理另一個營銷主角則完全忽略了。大堂日常的管理、服務、營銷都是靠我那么多年的資歷和經驗在完成。說重些,這五個月,在余姚路支行做大堂經理,只是簡單重復,重復簡單,幾乎沒怎樣去用心思考。所以又何值一述呢?明年吧。明年我會用好心力,不要浪費四年多理財經理所帶給我的積累、見識以及各項潛力。在同樣能夠驚艷四座的大堂經理崗位上,交出一份矚目的答卷。

  這一年,各方原因,言談仍頻,文字甚微。令人莞爾的是,這關于狀況說明的檢查倒寫了二篇之眾。只能從側說明,這一年,討伐、警覺、反思以及重新的自我審視,乃我的關鍵字。如果明天不是世界末日,我期望這一年過去了,在我身上會有一個有好處的轉捩點。

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