銀行客戶經理崗位職責（精選17篇）

銀行客戶經理崗位職責 篇1

　　崗位職責：

　　1、信貸銷售：開拓銷售渠道，主動尋找和開發(fā)客戶，銷售公司信貸及抵押產品；

　　2、信貸評審：受理客戶貸款申請并對客戶貸款申請進行調查、分析、評估和初審；

　　3、客戶關系：維護客戶，為客戶提供優(yōu)質的貸前、貸中及貸后服務。

　　任職要求：

　　1、性別不限，本科學歷（條件優(yōu)秀者大專擇優(yōu)錄用），金融、經濟、財務、市場營銷等專業(yè)優(yōu)先考慮；

　　2、有銀行信用卡、消費貸款、房地產等相關金融信貸產品推廣工作經驗者優(yōu)先考慮；

　　3、良好的銷售技巧，溝通影響力、信息手機里、數(shù)據(jù)分析力和團隊協(xié)作力；

　　4、目標、市場和服務導向強；工作積極、主動，有高度的'責任心和良好的職業(yè)操守。

銀行客戶經理崗位職責 篇2

　　1、客戶經理既是公司與客戶關系的代表，又是公司對外業(yè)務的代表。其職責是全面了解客戶需求并向其營銷產品，同時協(xié)調和組織全公司各有關專部門及機構為客戶提供全方位的金融服務，在主動防范金融風險的前提下，建立和保持與客戶的長期密切聯(lián)系。

　　2、客戶經理的職責

　　(1)接待和聯(lián)系客戶客戶經理是全權代表公司與客戶聯(lián)系的“大使”，客戶有金融需求只需找客戶經理，客戶經理應積極主動地接待來訪客戶，并經常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”(one-stop)服務。

　　(2)開發(fā)客戶對現(xiàn)有的客戶，客戶經理與之保持經常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，客戶經理要積極地去開發(fā)。這里包括兩層含義，一是客戶現(xiàn)在還不是我公司的客戶，墮待開發(fā);二是客戶雖然現(xiàn)在是我公司的客戶，但客戶自己末發(fā)現(xiàn)某些金融需求，急待引導。

　　(3)營銷產品根據(jù)公司的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，對市場進行深入研究，并提出自己的營銷方向、工作目標和作業(yè)計劃;在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷公司理財產品。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的理財產品。對客戶的新需求，要及時向相關部門報告，探索為其開發(fā)專用產品的可能性。客戶經理營銷產品的手段主要有：廣為宣傳金融產品，面向重點客戶宣傳金融產品，市場公關和產品推銷。

　　(4)客戶管理對于已經購買理財產品的客戶進行管理，包括定期回訪，節(jié)日短信問候，以及是否按期向客戶支付了收益款項及到期償還本金。

　　3.客戶經理的素質要求合格的客戶經理必須具備良好的社會交際和組織協(xié)調能力，具有時間管理和團隊精神的現(xiàn)代管理意識，性格上要熱情開朗，負有責任感，并且要熟悉各種金融產品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發(fā)的管理經驗。

銀行客戶經理崗位職責 篇3

　　1.金融產品營銷：根據(jù)本行營銷策略和分支機構營銷目標，充分利用本行的各種金融產品，向客戶進行相關產品的營銷，努力拓展儲蓄存款和中間業(yè)務等個人金融業(yè)務產品，不斷開發(fā)優(yōu)質客戶，確保完成各項營銷目標;

　　2.客戶服務：主動熱情服務，為客戶答疑解惑，并根據(jù)客戶需求，為客戶提供財務分析、理財計劃和投資計劃等一攬子個人金融服務;

　　3.客戶關系管理：建立客戶檔案，做好客戶分級管理工作，與優(yōu)質客戶建立長期、穩(wěn)定的關系，提高客戶的滿意度與忠誠度;

　　4.營銷宣傳推廣：協(xié)助分支機構落實營銷策劃，實施各種小型營銷活動，宣傳推介我行的個人金融業(yè)務產品，提高我行個人金融業(yè)務的市場知名度和美譽度;

　　5.收集客戶信息：收集整理優(yōu)質客戶信息，了解和把握客戶金融服務需求，建立客戶檔案，為客戶提供更加專業(yè)的針對性服務，促進業(yè)務的進一步拓展;

　　6.市場調研：深入了解個人金融業(yè)務市場，積極關注市場動態(tài)，分析市場現(xiàn)狀和市場需求，及時反饋有關市場、產品、客戶需求等信息，提出業(yè)務創(chuàng)新建議，促進我行產品、服務創(chuàng)新和客戶服務水平的提升。

銀行客戶經理崗位職責 篇4

　　工作職責：

　　1、根據(jù)公司提供的資源通過公司的電話平臺對客戶的.需求進行挖掘和分析；

　　2、結合公司產品的特點通過公司的電話平臺給客戶提供最適合的保險產品服務，達成銷售業(yè)績；

　　3、通過公司的電話平臺對客戶進行跟蹤回訪，解答客戶的疑問，做好客戶關系維護。　

銀行客戶經理崗位職責 篇5

　　1、市場調研

　　客戶經理是銀行的“市場信息員”，要充分發(fā)揮與市場距離最近，與客戶距離最近的優(yōu)勢，掌握轄區(qū)客戶結構，確定目標市場，了解金融市場的發(fā)展變化、同業(yè)的營銷措施以及客戶所在行業(yè)的市場動態(tài)等。

　　2、識別需求

　　客戶經理是客戶需求的“采購員”，要經常主動了解客戶的金融需求，在各種信息中識別有效需求、真實需求，采購客戶所有的需求并挖掘客戶潛在的需求。

　　3、營銷產品

　　客戶經理是銀行產品的“導購員”，要在了解、挖掘、識別客戶需求的基礎上，將銀行的多種金融產品有機地結合起來，制定滿足客戶需求的金融服務方案，進而贏得市場，積極營銷，增加客戶對金融產品和服務的消費量。

　　4客戶維護

　　客戶經理是銀行與客戶之間的“聯(lián)絡員”，要在為客戶提供服務，滿足需求的同時，拓展和維護銀企關系。

　　5、創(chuàng)新業(yè)務

　　客戶經理是銀行各項業(yè)務創(chuàng)新的“推動員”，要不斷跟蹤市場和客戶需求的變化，獲取業(yè)務創(chuàng)新的第一信息，快速傳遞，及時反饋，配合產品經理尋求新的產品開發(fā)方向，積極做好新產品的推廣工作。

　　6、風險管理

　　客戶經理是銀行信用風險的“控制員”，是銀行風險管理工作的參與者，要及時跟蹤客戶的業(yè)務經營發(fā)展狀況及變化，對客戶的信用風險進行分析、預警和控制，及時提出客戶風險控制額度調整建議，采取有效措施保全銀行資產。

銀行客戶經理崗位職責 篇6

　　職責描述:

　　1.根據(jù)客戶需求擬定投保協(xié)議;

　　2.制作員工手冊和宣講PPT,并根據(jù)客戶需要召開客戶宣講會;

　　3.季度制作理賠報告和服務報告;

　　4.做好客戶服務,包括接聽客戶的電話、解答客戶/HR的疑問、協(xié)助解決客戶投訴等;

　　5.根據(jù)客戶需求,協(xié)調提供其他保單增值服務,如年度體檢、健康講座的安排等;

　　6.協(xié)調內部資源,定期向客戶推送健康相關資訊;

　　7.根據(jù)保單的實際情況,在保單到期前與客戶洽談續(xù)保事宜。

　　任職要求:

　　1. 大學本科學歷,海外留學背景優(yōu)先;

　　2. 1年以上相關行業(yè)工作經驗;

　　3. 能熟練應用Office辦公軟件;

　　4. 一定的英語聽說讀寫能力,性格開朗、良好的表達溝通能力、較強的自我驅動力及服務意識,能承受一定壓力,相貌端正,且有一定的親和力,有責任感。

銀行客戶經理崗位職責 篇7

　　1、負責系統(tǒng)資料庫的收集和錄入工作。

　　2、維負責定期回訪客戶，保持定期溝通，及時將最新辦理項目的資訊反饋給客人。

　　3、負責配合部門內部的.工作。

銀行客戶經理崗位職責 篇8

　　崗位職責

　　1、從事智能化分析預警軟件的銷售，主要銷售給商業(yè)銀行的公司部、風險部、授信部、投行部；

　　2、軟件國內外獨一無二，銀行一般走單一來源采購，需要有能力給銀行講清楚軟件的價值；

　　3、最好是從事過銀行相關業(yè)務或軟硬件銷售、或者從事過金融、投行、財務工作，或者有較強的突擊學習能力；

　　4、負責特定銀行客戶的銷售工作，包括聯(lián)絡、跟單、成單，具有銷售能力、銷售敏感性最為重要；

　　5、報酬結構是底薪加年終獎金制度，底薪取決于過去從業(yè)的.歷史業(yè)績，獎金取決于履職以后的業(yè)績；

　　6、要求溝通與合作能力強、職業(yè)精神好；

　　7、工作地點可在上地三街、望京項鋪中心、西客站附近的曉月樓三地選擇。

銀行客戶經理崗位職責 篇9

　　崗位職責

　　英語前臺客戶服務人員維世達診所北京市維世達德聯(lián)企業(yè)管理咨詢有限公司維世達診所職位描述：

　　1、運用中文及英語為客戶提供就診咨詢與預約服務，建立客戶檔案;

　　2、利用信息化系統(tǒng)進行病案管理、就診管理;

　　3、與其他部門緊密合作，為醫(yī)療中心的.市場發(fā)展活動提供高水準的支持服務。

　　任職資格：

　　1、形象氣質良好;

　　2、溝通能力強，有較強的服務意識;

　　3、英語聽力良好，口語流暢，有良好的閱讀和書寫能力;

　　4、有責任心，具備一定的抗壓能力，富有團隊精神;

　　5、愿意繼續(xù)學習，接受能力強。

銀行客戶經理崗位職責 篇10

　　1、根據(jù)診所項目，負責大客戶的開發(fā)、跟進協(xié)調工作；

　　2、制定個人工作計劃并在醫(yī)生協(xié)助下完成診所預期的銷售業(yè)績；

　　3、統(tǒng)計分析現(xiàn)有老客戶的`需求及信息資料；

　　4、維護客戶關系，定期拜訪客戶，及時反饋客戶信息，幫助客戶解 決問題；

　　5、調查分析潛在大客戶，不斷優(yōu)化大客戶的開發(fā)及運營管理；

　　6、協(xié)調診所與客戶之間的關系，提高客戶滿意度；

　　7、與市場部其他同事一起根據(jù)市場狀況和客戶狀況做出并實施有效 的促銷方案，提高銷量；

　　8、協(xié)助對診所開展項目的的市場調研活動；

　　9、協(xié)助公司廣告定期制作及宣傳工作；

　　10、參與策劃有關公司產品的發(fā)布、展會等活動；

　　11、獨立開發(fā)異業(yè)聯(lián)盟商家，制定具體合作方案，促成聯(lián)盟客戶到診 所成交。

　　11、協(xié)助上級領導開展其他運營管理工作。

銀行客戶經理崗位職責 篇11

　　1、區(qū)域市場的開拓、完成區(qū)域市場銷售渠道的建立及管理；

　　2、參加當?shù)卣箷�，負責達成區(qū)域市場的銷售任務，達成銷售額目標；

　　3、負責當?shù)貐^(qū)域內銷售活動的'策劃和執(zhí)行，制定市場策略及實施計劃；

　　4、上級安排的其他工作。

銀行客戶經理崗位職責 篇12

　　1、信貸銷售：開拓銷售渠道，主動尋找和開發(fā)客戶，銷售公司信貸及抵押產品；

　　2、信貸評審：受理客戶貸款申請并對客戶貸款申請進行調查、分析、評估和初審；

　　3、客戶關系：維護客戶，為客戶提供優(yōu)質的貸前、貸中及貸后服務。

銀行客戶經理崗位職責 篇13

　　1、服務于銀行VIP客戶，協(xié)助銀行理財經理為銀行高端客戶提供專業(yè)的貴金屬銷售服務；

　　2、協(xié)助銀行組織、策劃、執(zhí)行市場推廣活動，完成公司規(guī)定的銷售指標；

　　3、根據(jù)產品規(guī)劃組織需求調研及組織產品可行性分析。

　　4、制定產品需求開發(fā)計劃，撰寫產品功能需求說明書，負責需求的跟蹤和需求的控制。

　　5、熟悉掌握產品業(yè)務系統(tǒng)，制定產品業(yè)務規(guī)范，整理、完善產品文檔、業(yè)務流程及相關內容。

　　6、制定區(qū)域內階段性的工作計劃，完成銷售報表的填報；

　　7、負責部門間的協(xié)調，產品項目的實施及推進，負責產品的.案例設計、產品培訓及拓展等工作的支持和配合。

　　8、完成領導交辦的其他工作；

銀行客戶經理崗位職責 篇14

　　工作職責:

　　1、建立線上化經營平臺,設計線上客戶經營互動場景和具體產品,提升客戶黏性,規(guī)劃每個客戶交互環(huán)節(jié)對業(yè)務流程的經營場景

　　2、負責研究客戶行為特征,統(tǒng)籌小程序設計及線上推廣,并完成小程序機器人迭代優(yōu)化

　　3、負責遠程客戶經營活動的線上化推動,提升客戶經營效率,提高轉化率

　　4、 領導交辦的`其他事項

　　任職要求:

　　1、大學本科以上學歷,互聯(lián)網、營銷專業(yè)相關專業(yè)

　　2、5年以上營銷活動策劃、網站運營相關工作經驗,有金融行業(yè)活動客戶活動策劃經驗者優(yōu)先

　　3、應用場景設計、統(tǒng)籌規(guī)劃能力

　　4、熟悉客戶經營流程,具有互聯(lián)網思維,圍繞目標落地規(guī)劃能力

　　5、敏銳客戶體驗,整體統(tǒng)籌規(guī)劃能力,決策能力

銀行客戶經理崗位職責 篇15

　　1、加強市場研究分析，掌握市場變化，為領導決策提供詳實的參考依據(jù)。

　　2、負責對各支行上報的重點項目進度跟蹤、落實，按季進行通報。

　　3、在銀行從事個人客戶開發(fā)、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作。

　　4、在銀行網點識別并引導客戶、挖掘優(yōu)質客戶資源、推介銷售金融產品、提供業(yè)務咨詢和服務。

　　5、對現(xiàn)有的客戶，客戶經理與之保持經常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，客戶經理要積極地去開發(fā)。

　　6、負責組織(或參與)銀行某一金融產品或產品線的創(chuàng)新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。

銀行客戶經理崗位職責 篇16

　　1、在當?shù)亻_展信用卡及消費金融相關收益產品的推廣工作，完成本崗位級別既定的銷售任務指標;

　　2、根據(jù)屬地市場情況，結合信用卡中心及屬地資源，策劃并協(xié)助完成屬地創(chuàng)新營銷工作;

　　3、強化自身風險防控意識，做好前端風險防范工作;

　　4、識別客戶需求，做好現(xiàn)有客戶的.維護工作;

　　5、金融服務點日常運營及管理;

　　6、上級主管交辦的其他工作。

銀行客戶經理崗位職責 篇17

　　崗位職責

　　1、同業(yè)業(yè)務營銷：開拓全國市場的銀行、基金、保險、證券、信托、期貨等金融機構客戶，尋找與同業(yè)客戶相關的資產標的，包括但不限于債券、基金、定增、并購、股票質押回購、資產證券化、銀行間交易資產、利率互換等同業(yè)資產；策劃營銷方案并組織實施，完成相應的業(yè)績指標，提升客戶對銀行的價值貢獻度；負責項目的盡職調查報告撰寫、立項申報、信息溝通反饋、資金投放等流程；

　　2、渠道建設與客戶開拓：開拓與維護全國金融機構的客戶關系，發(fā)現(xiàn)客戶需求，推廣我行新業(yè)務和適合客戶的業(yè)務，保持與價值客戶的長期合作關系；對經管的客戶進行日常的業(yè)務檢查，包括日常走訪、填寫檢查報告；對業(yè)務風險進行分析、預警和控制，確保業(yè)務資產質量，采取有效措施保全銀行資產。

　　應聘要求

　　1、全日制本科及以上學歷；

　　2、銀行同業(yè)客戶經理崗2年以上從業(yè)經驗，擁有較好的`客戶資源優(yōu)先考慮；

　　3、學習能力強，抗壓能力強，富有工作熱情，能吃苦耐勞，擁有良好的團隊合作意識和溝通能力。

　　銀行客戶經理崗位職責10

　　1、加強市場研究分析，掌握市場變化，為領導決策提供詳實的參考依據(jù)。

　　2、負責對各支行上報的重點項目進度跟蹤、落實，按季進行通報。

　　3、在銀行從事個人客戶開發(fā)、客戶管理和維護、產品銷售、市場拓展等工作。

　　4、在銀行網點識別并引導客戶、挖掘優(yōu)質客戶資源、推介銷售金融產品、提供業(yè)務咨詢和服務。

　　5、對現(xiàn)有的客戶，客戶經理與之保持經常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，客戶經理要積極地去開發(fā)。

　　6、負責組織（或參與）銀行某一金融產品或產品線的創(chuàng)新設計、生產營銷、管理服務和應用實施工作的營銷人員。