金融專業的調查報告（精選3篇）

金融專業的調查報告 篇1

　　一、調查的目的和意義

　　金融專業是運用性極強的一門專業，它適用于任何人事部門、企業、機關及其他組織的活動中。通過大學兩年的課程學習，我學習了各種有關金融專業的理論知識。但是卻還沒有把所學知識淋漓盡致的運用到實踐生活中去。所以我的調查目的就是把所學知識運用于實踐，這是必須的。我的調查目的就是負責了解調查單位的業務流程及財務運作模式，進一步加深對金融專業理論知識的理解和運用。是自己理論知識和實際操作更加扎實，使專業技能更加提高，為畢業投身于社會工作打下良好的基礎。

　　二、調查單位簡介

　　我所在的調查單位是江西省興泰建設工程有限責任公司，是依法設立、從事招標代理業務并提供相關服務的社會中介公司。其性質不是一級行政機關，是從事生產經營的企業。是一個復雜的系統化公司，工作程序多，環節多，專業性強，工作人員分類精細，有造價工程師，工程造價預算員，會計師，項目經理，文員，出納等等，我所調查的職位是該公司的一名財務。

　　三、調查的內容

　　（一）原始憑證的審核、整理

　　所謂原始憑證就是當一筆經濟業務發生時最先取得或填制的，我的任務是把每次工作人員送來的憑證先審核其真實性，看看是否有填制單位公章和填制人員簽章。然后在確認憑證的完整性，看是否有涂改，數字是否清晰。確認其真實性之后再按時間順序整理裝訂，再將其進行分類，以方便記賬。

　　（二）原始憑證的錄入

　　原始憑證的錄入就是把填制的憑證數據將其歸類，然后填寫到單位的賬本里。我所在的調查單位的這一程序是由電腦來完成的。電腦有自己編織好的賬單表，然后我的任務就是對應手頭上的填制單，將其數據一個個的輸入進電腦。然后根據借貸雙方的原則，電腦自動生成賬本。這一步驟主要取決于細心程度，不然一個小數點，都可以使工作發生紕漏。

　　四、調查的認識

　　（一）真誠

　　你可以偽裝你的面孔或者外表，但是絕不能偽裝你的心。第一次在這種公司調查，心里不免有些困惑，不知道周圍同事怎么樣。應該怎樣與別人相處，第一次踏進辦公室，我就知道自己到了一個新環境，必須開始去適應這一切。但是無論你想怎么去適應它，真誠是唯一的方式。比如見面了一句微笑的問候，就能給自己和他人帶來很好的心情。也代表了對同事和周圍人的尊重，然別人感受到了尊重和關心。

　　（二）溝通

　　想要調查期間學到更多的東西，除了用耳朵，還要學會用嘴去溝通，跟領導之間，同事之間都需要有交流才會有收獲。剛開始領導并不會了解你的工作能力，也不清楚你的個人優勢在哪，溝通，是了解一個人最快的方式。跟老板之間的溝通同時也在考驗你的應變能力和口才水平，這就需要你發揮你的智慧，在短時間內讓老板知道你的個人長處，讓老板加深對你的印象。跟同事建立起好的關系也是從溝通開始的。很好的溝通能力其實這也是我們走向未來社會必須要具備的一項基本技能。

　　（三）講究條理

　　你不想讓你在上班期間忙的手忙腳亂，養成良好的有條理的習慣，在整理憑這一階段，各種各樣的憑證很多，這就需要學會有條理的去給它們分類，以便很好的區分。避免翻箱倒柜的找，憑證很小，但是你不能忽視它們，一張小小的憑證可能是整個工作任務是否能成功完成的關鍵。這使我聯想到一個故事，一個企業里，總有那么一個人每天都能把堆積如山的資料整理完成，而其他同事們卻每天都在為這些文件而煩惱，別人問他的成功之處，他就說雖然每天的信件很多，但是他可以將他們按緊急性和重要性來分類，是工作變的井然有序，辦事效率也隨之提高了。所以養成有條理的好習慣，能使我們在工作中受益匪淺。

　　五、調查的總結

　　轉眼間，暑假即將過去了，我也即將成為一名大三的學生了，這意味著大三過后，我們就要踏入社會，靜下心來回顧了一下自己的調查生涯，發現短短的一個月給我帶來的感觸頗深，調查真的是一個相當重要的環節，它不僅是對你一個學期下來對所學知識的一種檢驗，更是一個把理論跟實際相結合的最好方式。鍛煉我們所學的基礎理論，基本技能和專業知識。學會去獨立分析解決實際問題的能力，提高我們實際動手的能力。在整個調查過程中，我每天都有新的體會，和新的收獲。

　　這次的調查，我第一次接觸了原始憑證，以及各種各樣的發票，和賬單。還有各種原始合同，這讓我對經濟專業有了一個更加感性的認識，不懂的我上網查找或者問同事，并把所學知識結合在一起，這讓我對我的專業有個更加深刻的了解與體會，并知道了專業知識的重要性。

　　通過調查，我也使我的思維有了更多的轉變，邏輯能力也增強了。做任何事情都可以按部就班，循序漸進。我也懂得了，其實大學文憑只是一塊敲門磚，進入工作崗位，大家都是從頭開始，凡事都要自己去摸索，學會變通。沒有人會手把手教你，只有你自己去培養好自己的學習能力和動手能力，努力提高自身素質，以便適應時代的需要。通過這次調查，我主要有一下感想：

　　一、要確立自己的目標，并端正自己的態度。平時，我們不管做任何事情，都要給自己確立一個目標，在公司，你能否勝任這份工作也取決于你對你工作的態度是否積極，只有態度正確，即使你的專業知識在這方面很薄弱，你也可以很好的在最短的時間內掌握它，學習好它。態度正確了，再樹立好自己的.目標，實現目標的過程中一定要看看別人是怎么做的，聽別人是怎么說的，不斷的吸取經驗。

　　二、要有堅持不懈的精神，其實我們在校生不管在哪家公司工作都一樣，不可能一開始就會有大把大把的工作交給你，甚至在很長一段時間內，你都不知道你來這個公司你可以干嘛，甚至出現在這里上班沒意思，想要放棄的念頭，但是千萬不要有這樣的想法，你熟悉公司你需要一段很長的時間，同時公司熟悉你也需要一段很長的時間，你在這個期間必須努力學習，讓自己更加優秀，有能力的話就要做到讓公司離不開你的存在，這才是正確的方法。并且遇到任何困難都不要輕言放棄。

　　三、要勤勞，任勞任怨。我們在校生去調查，其實大部分人還是把我們當學生一樣去看待，公司一般不會把很重要的工作任務交給我們去做，我們只有從身邊最微小的工作開始做起，這樣才能得到領導的注意和賞識，勤勞是一個人最能讓人欣賞的本質，只有這樣，我們才有機會一步一步的往更高的層面去發展。所以不要抱怨任何小事，我們應該學會去做好任何一件小事。

　　這次調查不僅僅是對我大學兩年生涯所學知識的一種檢驗，更是讓我學到了很多書本上不知道的知識。并且在就業的心態上有了很大的改善，以前的我只想找一份自己喜歡，并且最好和專業對口的工作，但是現在我知道了，想找一份合自己興趣愛好的工作很難，找一份跟自己專業對口的工作也不是一件容易的事，很多東西我們是出了社會才開始學習和接觸的，甚至跟專業沒有任何關系。所以我們要建立起先就業在擇業的就業關，不要小看任何一份工作，任何一份工作你想要把它做好都很難很難。

　　這次調查讓我鍛煉了自己，提高了自己。這次實踐是我的一比寶貴的財富，相信在以后的工作生涯里，我能更好的熟悉我未來的工作，并且把它做的更好。

金融專業的調查報告 篇2

　　行業提薪率

　　調查發現，金融行業調薪兩極化趨勢明顯，隨著中國金融市場的朝氣發展，企業對金融人才的渴求度旺盛，導致人才之間競爭加劇，調薪動作多有發生。我國整體金融走向持續升溫，一方面預示著經濟實力不斷增強，另一方面使得金融行業逐漸演變為人才集聚地，吸引一批又一批年青一代選擇金融專業。

　　金融行業細分領域中，資產管理、互聯網金融和私募基金調薪率位居行業前三，而銀行等傳統領域為6%，保險行業有所升溫為6.5%，互聯網金融因為國際金融監管機構的重點關注調薪趨勢平緩7%。

　　以上數據顯示，我國金融市場的整體健康度依舊令人憂心，隨著科技的發展新的領域出現，傳統模式不再適用，人才核心競爭力也在全面開放的局面下受限。市場的發展核心是人才，人才的競爭是能力，對于這些會出現后繼無力的現象，我們要堅決避免。提高全民精英意識，無論是行業精英還是領域優質人才，都需要我們去開發。

　　行業流動率

　　金融行業規模不斷壯大，細分出來的領域也在增多，導致金融人才流動性也不斷提高。從20__年整體離職率來看，相比較其他行業的離職率，依舊是流水線般的金融線，平均在職時間更短。

　　頻繁的工作變動一方面給國家金融人才培養計劃帶來難題，另一方面也給金融人士個人造成不好的影響。而新興領域明顯高于傳統領域，互金領域離職率首次突破30%位居行業榜首。

　　基金信托、項目融資、受限及非壽險的主動離職率在15%-12%之間；外資行、期貨、基金、證券和租賃的主動離職率在15%以下。這些數據說明，金融行業雖然流動性高，但大多是行業內部流動，跨行業現象較少。

　　每天出入在陸家嘴的商務人士如過江之鯽，以90、80后為主的他們大多懷揣夢想抱負，有的背井離鄉，有些打拼奮斗，沒有誰會喜歡離職。只要平臺發展好，老板nice環境不錯工資拿的舒心，沒特殊情況都想一直呆下去，可行業競爭太激烈，偏偏金融業不能像一潭死水一般沉寂無聲。

　　需要聲響、需要吶喊、需要炮火聲。

　　金融是個考驗專業性的行業，在這里沒有繁文縟節的方圓規矩，也沒有侃侃而談的詞語接龍，只有嚴肅激烈的學術討論和黑白灰的心理戲。我們習慣了金融人士的西裝革履，卻不習慣他們背后的拼搏，在這個提起金融就一臉嚴肅的資本市場里，我們真有必要看看自己的真本事。

　　能力提高了，薪資自然就漲上去了；能力被認可了，流動性再高也會被人搶來搶去，終歸是沒本事。就像一位高頓部落上學員說的，每次求職最不想提及的便是上份工作，因為上份工作不是因為業績達不到就是工資不理想而離職，這都是自己不承認的現狀罷了。

　　行業薪酬報告一方面告訴金融人士，哪里工資高哪里需要人才，另一方面同樣在暗示這個殘酷的競爭機制里，沒有人會因為你是弱者就同情你。

　　身份是地位的象征，手段是能力的體現，證書是臉面的裝飾。

　　美國證監會認可CFA證書同等美證券從業員第七系列資格；

　　美紐交易所認可CFA持有人加試證券規則部分即可得到美證券分析師資格；

　　美會計師協會認可CFA持有人加考其舉辦的商業價值評估資格考試可得到AICPA商業價值評估專業資格；

　　英證券投資公會給予CFA證書持有人加入該公會的會員資格及成為資深會員的可能。

　　一位資深金融大咖，所具有的不僅是縱橫資本市場領軍能力，還有細致入微的專業實操，特許金融分析師在投行證券領域向來是金融機構熱衷追求的重點目標。只有高標準的專業能力才能顯示出在這一領域的執著追求，全球雇主都將CFA持證人視為金融行業投行等領域的專業標準，不是浮夸的說法，而是肯定的欣賞。

　　國家在尋求金融人才優化的同時，也在尋求行業機制的完善方向，宏觀調控是不是最終目標，微觀協助才能做到最好。未來金融行業革新的局面里，高端金融人才才是大家爭先恐后追求的熱點話題，所謂的調薪與流動率數據反映的真實情況恰恰是一種警示：再提升自己！

金融專業的調查報告 篇3

　　題目：

　　姓名：

　　專業：班級：學號：

　　XX年 月 日

　　村鎮銀行發展現狀調研

　　1:主題簡介

　　近幾年來，基于國家十分重視農村經濟的發展，浙江省農村金融和農村金融機構也在進一步完善，建立村鎮銀行就是為了彌補農村商業金融機構的空缺，增加農村金融市場的有效貨幣供給，創造競爭環境以解決農村銀行金融機構競爭的

　　不充分，從而更好地建設農村金融生態環境。但是村鎮銀行尚屬方興未艾之際，其在發展過程中尚存在一系列問題，我通過對浙江省5家村鎮銀行的村鎮銀行問卷調查和實證分析，科學總結現存問題、分析原因并提出對策，以期能為浙江省村鎮銀行更好的建設提供服務。

　　2:調研時間

　　3:調研情況

　　(1) 調研目的

　　希望通過了解浙江省村鎮銀行發展的現狀以及國外村鎮銀行發展模式，分析浙江省村鎮銀行發展的當前問題，然后通過剖析當前問題，以及借鑒國內外優秀村鎮銀行發展的模式和經驗，提出促進現階段浙江省村鎮銀行發展的一些對策和建議，并分析浙江省村鎮銀行可持續發展的前景。

　　(2)調研方法

　　主要通過查閱相關的書籍、報道（具體目錄見附件1）和進行問卷調查研究（調查問卷見附件2）以及上網查找相關資料

　　（3）現狀與問題

　　由于村鎮銀行是農村金融的新兵，剛剛起步，存在的問題還很多。部分村鎮銀

　　在經營過程中資金頭寸緊張，存款的增長速度和貸款增長速度嚴重不匹配。以吉林東豐村鎮銀行為例，截至20__年6月25日，該行儲蓄存款211萬元，其中活期存款180萬元，而同期貸款為1310萬元。而浙江省村鎮銀行成立的時間更短，第一家成立的時間是20__年的5月，所以仍然有很多的問題也是可以理解的，主要的問題有以下；四個方面。

　　（1） 經營模式還不成熟

　　村鎮銀行作為一種新型的金融機構，需要在摸索中不斷發展，不僅要在本地招聘一些有人際和經驗的人員，而且也需要更多具有專業技能和豐富執業經驗的人才。按照《關于調整放寬農村地區銀行業金融機構準入政策更好支持社會主義新農村建設的若干意見》要求，在人員素質上的要求并不高，但是農村的經濟環境與工資水平不利于招到合適的專業人才，而且符合要求的也大多都分布在已有

　　的金融機構中，村鎮銀行并不能夠提出更優越的條件以吸引具有從業經驗的人才。經驗不足及業務素質不高的從業人員存在著很大的操作風險。

　　（2）搞風險能力還很弱

　　村鎮銀行信貸支持的主要對象為弱勢產業的農業和弱勢群體的農民，農業作為高風險低受益的行業，受自然風險和市場風險影響巨大，而目前農業保險覆蓋率不高，且手續復雜，一旦發生自然災害，借款人就可能不按時履行還貸責任。即使有抵押，但由于抵押品大多數是農民住房、宅地或農機等，這些抵押品一般都很難變現，所以村鎮銀行還要承擔不良貸款損失。

　　（3）業務和營銷手段單一

　　村鎮銀行設立的初衷之一是要在農村地區發揮“鯰魚效應”，在經營管理、業務發展和產品服務創新上有所突破。但從岱山稠州村鎮銀行20__年經營情況來看，利息收入為1452萬元，在營業收入中的占比達到99.73，利潤來源和結構單一，嚴重缺乏創新動力。目前，岱山村鎮銀行開辦的中間業務也僅有代理企業產險和代理借款人意外傷害保險等幾項，還不能辦理代扣代繳稅金等中間業務，無法留住企業基本結算賬戶，吸收企業存款難度較大。

　　（4）高質量從業人員不足

　　村鎮銀行作為國家大力發展的一種新型金融機構，要想在競爭中求生存，就需要更多具有專業技能和豐富從業經驗的高素質人才。但是農村的經濟發達程度、工資水平等客觀因素，不利于吸引人才，直接制約了村鎮銀行的創新。

　　（4）解決方法

　　（1）通過強化監管措施，切實防范可能帶來的各種風險。

　　各級監管機構在積極爭取試點工作的過程中要加強監管與控制，要始終把防范風險放在第一位，優化產權結構，完善公司治理，加強內部控制，強化資本約束，把村鎮銀行辦成具有可持續發展能力的農村社區性銀行。

　　（2）.合理設置村鎮銀行規模。

　　在農村地區，必要的規模對于維持村鎮銀行信譽、防止擠兌、降低成本等方面均大有好處。根據國內外經驗，村鎮銀行應采取發起方式設立，且應有1家以上(含1家)境內銀行業金融機構作為發起人，并適度提高境內投資人入股農村地區村鎮銀行持股比例。最大限度防止新成立的村鎮銀行被單一的資金供給者所控

　　制，鼓勵投資來源多元化和股權結構分散化，為村鎮銀行未來的運作奠定良好的資本來源結構。

　　（3）減少政府的不當干預。

　　發展村鎮銀行，應該按照市場經濟的規則，政府對村鎮銀行的發展只能通過政策加以引導，使其向利于社會主義新農村建設的方向發展，而不能采取行政手段進行干預。組建村鎮銀行要杜絕政府參股和干預管理決策，為村鎮銀行提供一個市場化的、充分競爭的發展環境。

　　（4）加強培訓與教育，盡快建立一支高素質的村鎮銀行工作人員隊伍。 一是要強化對村鎮銀行工作人員的遵紀守法、行業自律意識教育和崗位業務技能培訓，培育出一批政治過硬、業務精良的員工隊伍。二是要加快人才引入步伐。既可考慮優薪從外地引進高素質人才，亦可通過協商從當地金融機構中吸納一批富有從業經驗的現有從業人員。

　　（5）建設村鎮銀行應因地制宜。

　　農村金融業務具有較高的風險，加上我國區域經濟發展差距較大，經濟結構和發展水平嚴重不均衡。因此，因地制宜，分類指導，堅持產權制度模式的多元化和組織形式的多樣性，應是村鎮銀行發展的基本原則。

　　4：總結

　　一直對暑期實踐充滿了期待，覺的暑期實踐是個很好的鍛煉機會。通過實踐可以接觸社會，并把學到的知識用到實際當中去，并把遇到的問題和看到的現象用學過的知識去分析，真正實現理論與實際相結合。而且通過暑期實踐鍛煉自己的能力，擴大自己的知識面，能夠了解到更多的東西，還能培養自己處理事情的能力，提高與人交流 的能力。總之，參加暑期實踐是一次非常有意義的活動。

　　附件：參考書籍和資料

　　1.中國村鎮銀行發展的長效機制研究（作者：吳少新 / 許傳華 / 張國亮）

　　2.村鎮銀行百度百科

　　3.村鎮銀行組建審批與運營管理指導手冊

　　4.銀行經營管理