內控自查報告（精選18篇）

內控自查報告 篇1

　　(一)目標控制法

　　目標控制是一種事前控制方法，指一個單位內部的管理工作應遵循控制目標，分期對生產、經營銷售、財務、成本等方面制訂切實可行的計劃，并對其執行情況進行控制的方法。目標是指所要達到的境地和標準。內部控制目標不僅是管理經濟活動、實施內部控制所要達到的標準，也是監督、檢查、評價企業內部控制系統的重要依據。 、

　　實行目標性控制，就是要使一個單位的活動不僅要達到近期目標，而且逐步實現其創建目標。首先要確定目標，并提出達到目標的具體措施，這樣更有助于達到預期目的;其次不僅要對計劃指標的執行情況控制，而且對于組織管理活動中的每一道環節都要施以監督，做到層層把關;再次要連續不斷地對所取得的成果進行測查，將實際同計劃目標進行比較，及時揭示實際與目標之間的差異及其原因進行定性、定量分析和做出客觀的評估，并把結論反饋給有關的管理人員，以便修改原定的計劃或采取有效的補救措施。

　　目標控制的內容很多，以制造業為例，應著重對財務成本、財務成果等方面進行目標控制。在財務方面的控制目標有目標銷售額、目標利潤額、流動資金周轉計劃天數等;成本方面的控制目標有原材料消耗定額、工資定額(或工時定額)、產品計劃單位成本、期間費用預算等;在財務成果方面的控制目標有毛利、利潤總額、凈利等。

　　總之，為了搞好目標控制，必須做到以下幾點：確定目標、健全目標體系、保持各種目標的一致性、建立有效的獎勵制度、建立完善的反饋系統。

　　(二)組織控制法

　　機構設置以后，必須要進行職責的劃分，并明確規定每一層次、每二..機構的任務和應負的職責，還要規定相互配合與制約的方法，這就是所指的組織控制方法。組織控制法，也是一種事前控制方法，是建立授權控制、實施程序與牽制控制的基礎，也是決定內部控制是否有效的關鍵。

　　職能實行分離，確保專業、職業和技術的專門化，實現內部管理控制所要求的職能獨立，以利于工作效率的提高。只要有可能，單位的業務包括交易的發生在內，工作人員的經營，特別是資財保管與控制以及會計分管等職責均應分離。職責和范圍應有明確規定，并為每個職工所知曉，以保證誰都不能包攬一項交易的始終或所有重要環節，以減少差錯、浪費或未察覺的不法行為的危險性。如授權、批準和記錄交易、資財的簽發和接受、款項支付、檢查或審計

　　經營業務等重要責任，應有計劃地授予若干部門或個人一，以保證檢查和結算的有效進行。內部控制措施應與業務流程融為一體，以保證在不增加費用或設立新的職位或新的經營機構的情況下，在現有的職工中進行職責分配和分離，以提高可靠性，并避免滋長官僚主義。在小單位中，如無法用劃分責任來實現完全的控制，則可采取經常進行內部審計等其他措施來加以控制。

　　在實施組織控制時，應遵循以下原則：①分清職責，杜絕一個部門或者個人控制交易的全過程;②每個執行部門都有權采取果斷的決策行動來切實履行職責;③明確規定個人職責，防止逃避責任、超越職權、文過飾非和推卸責任的事情發生;④負責分配職責和權力的主管人員，要進行追蹤檢查，考核下級是否切實執行命令;⑤被授權者應按規定期限經營業務，如無特殊情況，上級一般不予檢查，因此要求職工具有識別異常現象的能力;短)每個工作人員應向上級匯報其履行職責和所取得成果的情況;⑦應該確認單位有關授權法規的要求;⑧機構應具有彈性及可塑性，以便適應經營計劃、方針和目標的變化，⑨職能、責任和職權的分配，應避免重疊、重復和沖突;⑩應避免職權分工過細，而導致行動遲緩、職務虛設和效率低下，力求精簡機構。

　　(三)授權控法

　　所謂授權控制法，是指各項業務的辦理，必須由被批準和被授權人去執行，也就是說單位的各級人員必須獲得批準或授權，才能執行正常的或特殊的業務。授權控制同樣是一種事前控制方法。內部控制要求進行交易和經營活動時，要有授權批準制度，以確立完善的工作程序。授權控制的基本技巧：

　　1.進行授權控制

　　要求單位內部要有授權環節和明確各環節的授權者。一個組織的根本大權在其領導和其管理班子成員，管理當局應依次將職權授予具體人員或部門。

　　2.授權級別應與授權者地位相適應

　　如低層次主管人員只能進行提議、批準和執行日常工作，做較小的經營和交易方面的授權;高層次主管人員可以進行重大的非同尋常的經營業務和交易事項方面的授權。除特別重要的或巨額的交易進行特殊授權外，單位主要負責人應以書面形式授予下屬官員以批準和經營業務的權力。

　　3.要求被授權人應該是稱職的人員.對于不勝任的人不得授權

　　授權控制其實質是人事控制，更側重于對職工使用方面的控制。總體要求是：根據管理人員及廣大職工的資歷、能力、經驗分配其適當的工作，不分配給力所不能及的任務，不授予力所不能及的職位或權力。

　　4.嚴格要求各級人員按所授的權限辦事

　　不得隨意超越權限。如拒不執行應提出適當的理由，上級領導或部門主要負責人不能越俎代庖，不要統攬下屬工作。

　　5.無論采取什么樣的授權、批準形式.都應有文件記錄。用書面授權為主，方便以后查考。

　　6.注意“一般授權”和“特定授權”區別對待

　　“一般授權”是指對正常業務范圍內的授權，也即規定處理正常性業務的標準。這種授權是在涉及鑒別一般條件時遇到的，它是一種經常性的、連續性的授權。例如，授權給采購人員可在一定金額范圍內購買常用材料，如果他超限額采購或采購不常用的材料，他也就逾越了權限，必須得到“特定授權”，否則不得辦理。

　　“特定授權”是指對非正常業務處理的授權。這種授權是給予嚴格條件與所涉及的特殊個人的授權，是在遇到特殊情況，超過了一般條件才使用。因此，它是無連續性授權或為一次性授權，一旦業務完成，授權也就自行撤銷。

　　例如，某一組織要削價銷售不屬于一般銷售范圍的一大批呆滯材料，這就需要組織領導特別批準授權才能進行處理，如嚴格規定削價幅度、處理對象和數量等。

　　(四)程序控法(也叫標準化控制)

　　它是對重復出現的業務，按客觀要求，規定其處理的標準化程序作為行動的準則。進行程序控制，有助于單位按規范處理同類業務，有科學的程序、標準可依，避免業務工作無章可循或有章不循，避免職責不清等;有利于及時處理業務和提高工作效率;有利于減少差錯，有利于暴露或查明差錯;有利于追究有關責任人的應負責任;有利于及時地處理和解決問題等。

　　實行程序控制，需要將單位各項業務處理過程，用文字的說明方式或用流程圖的方式表示出來，以形成制度頒發執行。如制定現金管理制度，材料采購、核算、領用辦法，固定資產管理辦法，產品成本計算規程及各種業務操作方法，等等。

　　程序控制也是典型的事前控制方法，它不僅要求按照牽制的原則進行程序設置，而且要求所有的主要業務活動都要建立切實可行的辦理程序。任何業務的處理程序都要與單位的機構設置、人員配置相吻合;任何業務程序都要有助于制約錯誤和弊端;同時，還要注意程序的經濟性與有效性，既不能繁瑣與重復，也不能過于簡單或存在漏洞。

　　(五)職務分離控制

　　程序控制法的關鍵是實行職務分離控制，是將一些不相容的職務由幾個人分別辦理的一種控制。例如，在一個組織經營過程中，把經濟業務分為不同環節，由業務部門員工簽訂合同并辦理采購或銷售業務;財會部門負責收付款項并記錄發生的業務;倉儲部門負責保管財產物資等。

　　職務分離控制法一般包括以下五方面內容：

　　(1)某項經濟業務的授權批準職務與執行職務實行分管。如審批支付貨款的人員不能同時擔任出納，有權審批材料的人員不能同時擔任倉庫保管員。

　　(2)貨幣資金出納職務與總分類賬記錄職務實行分管。出納員只處理貨幣資金的收支及保管，記現金出納備查賬，而現金日記賬、銀行日記賬和總分類賬，應由其他人員登記，以便相互制約，杜絕舞弊，如果出納人員兼管現金、銀行存款日記賬，則總分類賬必須由別人登記，并要對日記賬進行經常性的檢查。

　　(3)物資的保管職務與物資的記賬職務分管。如倉庫的保管人員不能擔任材料明細賬的工作，否則就會偽造賬目、進行貪污舞弊，不能做到“賬實相符”。

　　(4)財物保管職務與財物、賬實核對職務實行分管。如財產清查的賬實核對工作不能由財產保管者擔任，銀行存款調節表的核對不能由銀行日記賬經手人擔任。

　　(5)經濟業務的執行者與經濟業務的記賬職務應實行分管。如會計部門與經濟業務部門分別設置，采購員、售貨員不能兼任記賬工作：

　　(六)檢查控制法

　　檢查控制法是指對內部控制制度貫徹、執行情況所進行韻監督檢查方法。

　　各單位在執行內部控制制度中，要認真做好檢查工作，具體包括對內部控制的執行情況進行檢查和評價，寫出檢查報告;對各方面經濟業務中出現的缺陷提出改進意見;對執行內部控制檢查工作的人員根據工作績效實行獎懲等。其目的是保證內部控制功能的充分發揮，促成既定政策的貫徹和管理目標的實現。

　　任何組織的領導如果不實行嚴格的檢查監督控制，就會陷入盲目輕信，就會放縱下屬玩忽職守或貽誤工作。因此，每個組織必須實行專業檢查和自我檢查等制度，具體包括：

　　(1)建立內部檢查或內部審計機構，實行專業檢查;

　　(2)內部檢查機構應獨立于業務部門之外，直屬單位主要負責人領導;

　　(3)內部檢查機構應事先制訂檢查監督計劃、工作程序，報請單位領導批準后實施;

　　(4)內部檢查機構應嚴格檢查和如實報告檢查結果，要確保報告的客觀性和可靠性;

　　(5)內部檢查機構應根據檢查中發現的偏差，建議領導采取糾正措施，并監督有關部門及時改進工作。

　　(七)風險控制法

　　任何組織生產經營中都可能面臨各種風險，如何避免或降低風險，提高經濟效益，是組織內部控制的重要方法之一。風險控制法就是在組織內部各種控制活動中認真分析可能面臨的風險，研究風險與收益的關系，避免風險或減少風險的途徑或措施;或者在一定風險存在的基礎上，如何防范風險并提高經濟效益。

　　風險控制法的要求是：樹立風險意識，針對各風險控制點，建立有效的風險處理系統，通過風險預警、風險識別、風險評估、風險分析、風險報告等制度，最終達到抵御風險和降低風險的目的。

　　(八)預算控制法

　　預算是計劃的量化表述形式，即以貨幣的形式將組織決策目標所涉及的經濟資源具體地、系統地反映出來。預算控制法，是指各單位事先確定各經濟事項的預算指標，要求單位內部各部門和人員嚴格執行，最終按照預算指標對照實際完成指標情況作為績效考核的依據。

　　預算控制的具體要求是：首先，預算控制應包括組織的各項活動。各單位要以組織的總體目標為前提，以銷售預算為起點，依次對生產、成本、現金收支等各方面進行預測，并在此基礎上編制最終的現金預算表、預計利潤表、預計資產負債表等。其次，預算控制應是全過程的控制。在編制全面預算的同時，還應加強各項預算的執行、分析、考核等環節管理，明確預算項目，建立預算標準，規范預算的編制、審定、下達和執行程序，及時分析和控制預算差異，采取改進措施，確保預算的執行。在預算執行過程中，預算內資金實行責任人限額審批，限額以上資金實行集體審批。嚴格控制無預算的資金支出。

　　(九)內部控制法

　　內部控制方法還有多種分類形式，如經營控制，包括制訂計劃、編制預算、建立會計和信息系統、制定證明文件、授權、制定政策和程序、建立秩序等控制。人事控制，包括招聘和選擇合適的員工、定向培訓和發展、監督等控制。定期檢查，包括對員工的檢查、對經營和項目的內部檢查、外部檢查和同行業檢查等控制，還有設備和設施的控制。

　　內部控制功能具體體現在積極獲取各項經營管理活動中出現的偏差信息，積極采取有力措施，限制偏差積累，即將實際績效與計劃目標加以比較，發現潛在的和現實的錯誤或問題并進行處理，有利于確保組織實現預計的目標。內部控制的一般模式是：應具體規定和明確闡述應予實現的目標或目的;根據目標或目的規定并闡述計劃和程序;將實際績效與目標計劃比較;抽查和分析差異及例外事項;向管理部門反映比較、分析的結果;采取必要的改進措施，或者修訂計劃目標，或者采取補救措施，如比較結果未發現任何差異，原制度無須加以修訂，照常繼續執行。任何事項的內部控制制度都是一個連續不斷的動態過程，既無起點，也無終點，專為監測現存狀況，評估“是”與“應該是”之間的區別，必要時進行適當調節。控制目標是控制工作得以開展的前提，是檢查和衡量實際工作的依據和尺度。如果沒有控制目標，便無法衡量實際工作，控制也就失去了目的性。標準是一種作為規范而建立起來的測量標尺或尺度。控制標準是控制目標的表現形式，是測定實際工作績效的基礎。對照控制標準，管理人員可以對工作績效好壞做出判斷。沒有一套完整的控制標準，衡量績效和糾正偏差就會失去客觀的依據。因此，制定控制標準是控制工作的起點。

內控自查報告 篇2

　　按照文件要求，我社成立內控制度執行自查領導小組，為組長，為成員。組長為自查第一責任人，各成員相互配合。現將自查情況匯報如下：

　　一、對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理等進行自查；發現庫存有連續三天超限額現象。

　　二、對內外賬務核對、開戶業務、大額資金業務、掛失及提前支取等業務操作的合規性進行自查。發現九月份之前有代理開戶現象，掛失申請書填寫不規范的情況。

　　三、對授權管理，考勤情況進行檢查，存在分筆授權現象，考勤方面，有員工離開崗位時間過長，我社將進一步進行處罰，若不改正，交予聯社處理。

　　我社自查找出了存在問題，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業務操作流程規定辦理業務，提高工作質量，防控操作風險，消除風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節進行自查，合規經營。

　　四、建議加強學習，提高風險防控能力

　　為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點，提高我們作為一線柜員的道德素養。

內控自查報告 篇3

　　今年以來，根據上級行的要求，營業部開展了學習《守則》及合規文化專題教育學習活動，這充分表明了上級行對《守則》的學習以及合規管理工作的重視。現在我就學習《守則》、執行《守則》等方面情況，述職如下:

　　一、學習《守則》的基本情況。

　　為切實提高依法合規經營的自覺性，轉變經營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內控案防水平。我按照營業部部署參與了學習《守則》及合規文化專題教育學習活動。一是參加動員會后，先行進行了自學，學習總區行營業部三級領導的動員講話，《守則》原文，并自覺地記錄了學習筆記，二是學習結束后，參加了以學《守則》用《守則》的大討論活動。三是參加學習《守則》的考試。通過這次主題教育活動，進一步提高了風險防范意識，強化了合規操作的意識，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性。

　　通過學習深刻體會到，任何差錯、風險、問題和案件的發生，都不是一朝一夕突然形成的，都會經過從小到大、從量變到質變這一客觀自然規律。通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營的危害性。我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。

　　通過此次合規教育活動，找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點，增強了合規辦理和合規經營意識，通過對相關制度的深入學習，對提高自己的業務素質和執行制度的自覺性有了更高的.要求，為識別和控制業務上的各種風險增強能力，積極規范操作行為和消除風險隱患，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的責任心和使命感及建立良好的合規文化都起到了極大的幫助。

　　二、執行《守則》情況

　　1、能注意加強學習，增強依法合規經營的理念。加強對員工和自身的風險防范教育，認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。能從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

　　2、嚴于律己，率先垂范。在工作中、生活中，我嚴格要求自己，以《守則》的內容和標準衡量自己的言行，自覺遵守黨的政治紀律和金融法律、法規，在部門中講大局、講原則、講團結。在工作和生活中，要求同志們做到的，自己首先做到，要求同志們不做的，自己堅決不做。事事處處以大局為重，以集體和員工利益為重，以黨和國家、農行利益為重。同時，嚴格要求本部門其他同志嚴格按照規則辦事，不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理，嚴謹徇私舞弊，并要限時解決。在同事中積極倡導互相監督互相提醒，構建和諧團隊。

　　3、加強內控管理，堅持兩手抓

　　從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。所以，平時注意不斷完善各種管理辦法，認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，強化內部防范機制，努力做到在規范的前提下辦理業務。堅持一手抓經營發展中心工作不動搖，一手抓內控案防管理基礎不松勁，依法合規穩健經營，時刻繃緊內控案防這根弦不放松，牢固樹立風險識。

　　4、組織實施本部門的合規工作。

　　以《守則》為依據，高標準要求員工。在對照部門崗位職責和相關規章制度，認真對工作進行自查時，發現問題及時研究解決;對已發現問題隱患能做到及時預警，及時整改。切實提高部門員工依法合規經營的自覺性，進一步教育和引導員工轉變經營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風險管理能力和內控案防水平。

　　《守則》檢查教育活動與案件專項治理工作、企業文化建設是我部合規工作的重要組成部分。在開展《守則》檢查教育活動的同時，一是配合開展案件專項治理工作，對照制度深查過去工作中存在的違規違章行為，合規操作。二是將《守則》檢查教育活動與推行iso9000質量管理工作相結合，根據工作的實際情況，對每種業務、每個崗位、每項工作的流程進行進一步的完善，努力實現規范管理、持續改進，規范部門的各項管理和業務操作，為推行精細化管理提下良好基礎。

　　三、存在問題及努力方向

　　一是對運用科學發展觀指導和推動合規經營的方法掌握還不夠。二是執行各項規章制度有時有松懈現象，合規管理還存在一定的問題。

　　三是部門作風抓得不夠到位，致使部門員工工作效率不夠高、協調溝通不夠好。四是執行力不夠強，精細化管理不到位:表現在團隊精神不強、信息反饋慢、辦事效率不夠高等執行力問題。

　　在今后工作中，我要認真總結和分析以往的過失，進一步解放思想，轉變觀念，加強管理，努力提高執行力及精細化管理水平，依法合規經營，努力搞好本職工作，為我部各項業務發展的健康發展做出更大的貢獻。

　　四河信用社自接到聯社文件《關于印發遼寧省農村信用社“內控和案防制度執行年”活動實施方案》的通知后，認真組織學習，按照省聯社提出的活動要求，結合我社實際查找在制度執行力方面存在的突出問題和薄弱環節，對照省聯社、銀監部門的有關制度文件，全面梳理和審查各項內控和案防制度，現將自查情況匯報如下：

　　1、我社認真落實貸款“三查”制度，貸款業務都能夠按流程操作，規避了操作風險。

　　2、現金出納業務能夠執行相關文件規定，沒有違規現象。

　　3、負債業務都能嚴格按制度要求操作，特別是大額存款管理、開銷戶管理、掛失業務等都能夠嚴格按規定操作。

　　4、崗位輪換制度，干部交流制度，強制休假制度，親屬回避制度、員工行為排查制度、干部任免監督制度、離任審計制度等我社都能按照省社要求認真執行，確保我社工作的有效開展，穩健運營。

　　5、安全保衛方面，沒有任何違規現象，我社能做到警鐘長鳴，對安全保衛工作常抓不懈，對任何細小的問題都能做到及時發現，及時處理，確保我社的資金安全和人員安全。

　　通過此次對四河信用社內控和案防制度細微全面的自查，未發現我社在制度執行力方面存在突出問題和薄弱環節，但我社會在今后的工作中將內控和案防制度作為工作的重中之重，常抓不懈，切實將內控和案防制度落實到位。

內控自查報告 篇4

　　為切實加強醫療保險經辦機構內部控制體系建設，維護醫療保險基金安全，根據部、省的相關文件精神和統一部署，我市市本級及所屬縣醫保經辦機構于20xx年6月至20xx年9月對本部門、本單位醫保經辦機構內控制制度建設進行了認真檢查評估，積極查找問題，梳理經辦風險。為此專門成立了檢查評估小組，領導并具體組織實施本次檢查評估工作。整個檢查評估分為自查自糾和檢查評估整改兩個階段。評估內容主要包括經辦機構組織機構控制、業務運行控制、基金財務控制、信息系統控制、內部控制的管理與監督等五個方面。現將檢查評估情況報告如下：

　　一、基本情況

　　（一）組織機構控制

　　一是建立主任負責，副主任分管協作的管理制度。市醫保中心在市委市政府有關部門的領導下，在市社會和勞動保障局的指導下，獨立自主的開展醫療保險工作。中心設中心主任一名，全面負責醫保中心工作，協調解決各副主任間工作中遇到的問題，謀劃醫保中心全局工作，開拓進取、與時俱進、科學發展。中心設有三名副主任和辦公室等七個業務科室。中心決策機構為中心主任辦公會議，由中心主任主持、三名副主任參與決策。

　　二是建立了業務各個環節互相監督制約制度。醫療保險經辦機構各個業務科室之間的內部控制職責明確、業務信息傳遞、反饋、監控流程規范。各項待遇支付時，首先由業務科室審核、再經分管領導復核、最后經主要領導簽字。真正做到了各個環節互相監督制約。

　　三是強化業務、優化了崗位設置。市醫保中心設立辦公室、財務科、醫療科、征集科、結算科、特殊病科、計算機室等七個業務科室。

　　辦公室：協助領導組織，行政管理工作；負責中心后勤工作。 財務科：負責醫療保險基金管理及中心內部的財務管理工作。 征集科：負責醫療保險參保登記及繳費基數審核,參保人員信息變更審批,醫保IC卡發放、掛失等工作。

　　醫療科：負責參保人員門診、住院費用的審核，對定點醫院

　　（藥店）監督檢查，對其報告分析等工作。

　　結算科：負責醫保中心與定點醫院（藥店）的費用結算；個

　　人醫療費用的報銷；醫療費用的統計、分析等工作。

　　特殊病科：負責《慢性病就診卡》的發放及慢性病就醫管理，三種特殊慢性病的門診補助的確認等工作。

　　計算機室：負責醫療保險計算機系統的維護和管理及軟件開

　　發、完善工作。

　　各業務科室分工協作，各有專攻，合理設置的內設科室組織

　　架構進一步明確了各科室間的業務信息傳遞、反饋、監控流程，為深化醫藥衛生體制改革過程中起到重要作用。

　　（二）業務運行控制

　　1、依法操作 有章可循

　　我市醫療保險經辦機構嚴格規范行為，依據國家社會保險有

　　關法規和政策并結合本地區實際制定業務操作管理辦法和工作制度，確保各項措施有法可依、有章可循。

　　根據國發?1998?44號文件、皖政?1999?27號文件、淮政辦?1999?42號文件、淮勞障?20xx?108號文件、淮政?20xx?67號文件精神，先后制定了我市職工醫療社會保險的操作管理辦法和工作制度、靈活就業者參加醫療保險制度以及城鎮居民基本醫療保險的操作管理辦法和工作制度，以及城鎮職工、居民醫療保險繳費標準。

　　同時我市醫療保險經辦機構結合社會經濟發展，不斷提高醫

　　療保險待遇。根據淮勞障?20xx?50號文件精神，職工基本醫療保險統籌基金最高支付限額為5萬元，大額醫療救助基金最高支付限額為20萬元；城鎮居民醫療保險基金支付限額，少年兒童、在校學生為10萬元，其他參保居民為6萬元。

　　2、完善服務 方便保民

　　醫療保險經辦機構緊緊圍繞服務下功夫，改進就醫、報銷模

　　式，方便參保人就醫、報銷。參保人持IC卡、證歷、復式處方到

　　本市內定點醫院（藥店）就診或購藥。因病情需要急診的，可就近醫院治療，后轉至定點醫院治療。長期在外的，可辦理異地就醫手續在異地就醫。

　　在本市定點醫院就診的患者，直接在醫院結算；已按規定辦

　　理異地居住手續的或急診的患者，治療結束后，可持醫保卡、住院發票、病歷復印件等相關材料到醫保中心報銷。

　　3、嚴格流程 獨立操作

　　醫療保險經辦機構對各業務環節的經辦范圍、程序、要求和

　　辦理時限等方面進行明確規定。各業務科室的操作流程既要各司其職、獨立操作，又能相互銜接、相互制約，操作人員嚴格按照規定的操作流程在其職權范圍內開展工作。同時明確各項業務審核、復核和審批要求，明確規定審核的相關報表、憑證等的真實、完整和有效。

　　6、政務透明 開門納諫

　　建立政務公開制度，設立政務公開欄，對社會保險政策、業

　　務流程、經辦人、辦理時限和內容等方面做到公開透明。同時每周做客淮北市廣播電臺的行風熱線欄目，接受聽眾咨詢、建議。在收費項目上，我市醫療保險經辦機構根據省財政廳、省物價局（皖價費?20xx?288號）文件精神，制定職工醫療社會保險收費項目。并制作“職工醫療社會保險收費公示欄”在醫保服務大廳、電子觸摸屏公示。

　　7、檔案管理 嚴格規范

　　建立業務檔案資料保管制度，明確業務經辦過程中涉及的相關資料的留存、歸檔、立卷和保管。

　　（三）基金財務控制

　　1、建立財務會計等管理制度。我市醫療保險經辦機構按照國家的法律、法規、政策和社會保險基金財務會計制度，同時結合本地實際，建立起一套合理的財務會計等管理制度；

　　2、統籌基金與個人賬戶基金分別獨立核算，運用合理的會計方法對發生的業務進行賬務處理；

　　3、建立分工明確的崗位責任制。設立會計負責人（主管）、記賬、出納等崗位。會計人員輪崗或調離時，履行交接手續。財務印鑒、票據、空白憑證實行專人分別保管；

　　4、財務收支審批實行分級授權，杜絕未經授權越崗代辦；

　　5、堅持不相容崗位相互分離。貨幣、有價證券的保管與賬務處理分離，空白憑證的保管與使用分離，資金收支的審批與具體業務辦理分離，會計處理與業務經辦、信息數據處理分離；

　　6、財務與業務進行定期核對，并做到賬證、賬賬、賬表、賬實相符。

內控自查報告 篇5

　　整合后的三體系文件自發布實施以來，得到公司員工的重視和貫徹執行，經歷兩次內部審核、一次管理評審、一次三體系復評審核質量和監督審核環境和職業健康安全、一次CRAA產品認證的監督審核、經歷CQC中國節能產品認證的初審和一次監督審核，其結論是公司管理體系符合標準要求，符合公司的管理要求，符合認證機構的.專業要求，體系運行有效。

　　也存在著不足和改進的機會，如文件制定部門要根據公司的發展需求修訂文件內容，提高文件的適宜性和可執行性；各部門需不斷強化文件培訓，考核文件培訓效果，提高對文件的理解水平和執行力度；需進一步規范已發放的技術文件的管理；進一步規范供方管理，把好產品質量的入口關，減少退換和服務頻次；進一步規范設備管理和維護保養；提高操作水平、細化過程檢驗，塑造過硬的藍德質量形象；等等。

　　公司領導對各類審核中發現的問題高度重視，多次召開專題會議研究改進方案，結合外審專家的建議和公司的管理要求，于年底對體系文件進行了補充和修訂，調整了公司管理目標，修訂了工藝文件、安全保衛管理規定、設備管理程序，補充了工藝管理規定、檢驗管理制度和設備維護保養要求，等。

　　上述各類審核中的不符合項已經得到糾正，且經過跟蹤驗證措施基本有效。

　　去年管理評審提出的三項改進計劃，采購供應部已按要求對庫存物資的產品采取了有效措施；對積壓庫存物資進行了匯總分類、制定和實施了處置措施；試車臺耗電量的管理方案已制定和實施，生產部按方案要求記錄和匯總了上年度機組試車耗電量并報技術部。不合格品管理：上年度將不合格品發生及退換情況輸入信息月報，采購部基本上能夠按計劃完成退換，目前尚有1個電磁閥（大連奧星）沒有按期完成退換，還在與代理商進行交涉。

　　上年度目標考核情況：顧客滿意度9987%；采購入庫檢驗合格率大于99%；到貨及時率較往年有較大提高，但與目標要求還有距離；生產過程中無不安全事故事件；生產試車盡量安排在谷時。

內控自查報告 篇6

　　按照市局下發的關于《三門峽市社會保險經辦機構內部控制檢查評估方案》的要求，我中心在7月21日至8月10日期間，對失業保險制度建設、業務規程、基金財務、信息系統、監督與管理等方面進行了自查。現將自查情況匯報如下：

　　一、制度建設方面。

　　（一）中心領導和班子成員能夠嚴格執行國家和上級部門頒布的政策法規，努力做好失業保險內部控制決策工作。

　　（二）建立健全考核制度、獎懲制度、政治業務學習制度、責任追究制度。

　　二、業務規程方面

　　（一）根據失業保險條例規定，按照規及時辦理參保人員登記，核定參保單位或個人參保人員的繳費基數，提交相應的征收計劃，征繳后失業保險金及時納入財政專戶。參保單位的社會保險變更、注銷等事項要求資料齊全、并由相關責任人簽字,方可變更或注銷。

　　（二）失業保險待遇審批經辦過程符合《三門峽市失業保險業務工作程序》，分別由市失業中心領導和縣中心領導簽字蓋章，業務操作形成嚴格的制約關系。

　　（三）對進入失業程序的失業職工，建立完備的檔案資料保管和借閱制度，檔案資料指定專職人員保管，并制定詳細的'查、借閱辦法。

　　三、基金財務方面

　　（一）按照《社會保險基金管理財務制度》，結合我縣的實際情況制定了“基金收支管理制度”、“失業保險金內部管理臺帳制度”、“失業保險基金專用票據管理規定”等各項規章制度，會計人員都具有從業資格證書，財務各項制度較全面規范。

　　（二）建立分工明確的崗位責任制，按要求設置了會計帳薄、收、支科目。按會計憑證的業務內容分類記帳，做到全面、連續、準確、及時和控制基金，會計資料真實有效。失業保險待遇支出結算表項目和格式與會計核算支出明細科目一致，收支金額相符。

　　（三）失業保險基金實行收支兩條線管理，定期與財政部門和銀行對賬，做到賬賬、賬款、帳單相符，確保了基金的安全運行。

　　四、信息系統運行方面

　　（一）按照市中心的要求建立失業保險“實名制”操作系統，由專人負責網絡建設、維護等工作，并制定嚴格的操作流程及操作權限制度。

　　（二）加強對信息數據的管理和維護。制定并實施數據庫備份方案，建立異地備份制度，確保數據安全。

　　隨著經營形式的變化，公司以“為員工提供適合培育才智發現的多元化、包容的環境，創造并傳遞創新知識，建立可持續發展的創新型多元化產業集團”為企業愿望，秉承“尊重知識、認同價值、責任分清、利益共享”的核心價值觀，堅持以人為本，科學發展，實現了公司持續、穩健、和諧發展。

內控自查報告 篇7

　　一、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進的問題

　　1、進一步完善董、監事會決策機制；

　　2、進一步加大基層機構的內控執行力；

　　3、制定、完善獨立董事和外部監事津貼制度。

　　二、公司治理概況

　　本行在股份制公司設立時，就著重考慮如何依據境內外相關法律、法規構建公司治理結構并規范其運作。為此，本行設立、完善了股東大會、董事會、監事會和高級管理層的組織架構，制定了符合現代金融企業制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監事會與高級管理層以及董事、監事、高級管理人員的職責權限，以實現權、責、利的有機結合，建立科學、高效的決策、執行和監督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。

　　（一）構建現代公司治理的組織架構。

　　本行根據《公司法》、《股份制商業銀行公司治理指引》等相關法律、法規、部門規章的規定，設立了股東大會、董事會、監事會，選舉了獨立董事、職工監事和外部監事，聘請了具有豐富的商業銀行工作經驗和卓越過往業績的人士擔任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風險負責人、行長助理、財務負責人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為最高決策機構，董事會為主要決策機構，監事會為監督機構，高管層為執行機構的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監事和3名職工代表監事。本行董事會下設戰略發展委員會、審計與關聯交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負責人均由董事擔任，其中，審計與關聯交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。

　　1、股東大會

　　股東大會是本行的權力機構，股東通過股東大會合法行使權利，遵守法律法規和公司章程的規定，不得干預董事會和高級管理層履行職責。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規則，詳細規定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權原則等內容。該議事規則作為本行章程的附件，經本行XX年第一次臨時股東大會通過和中國銀監會核準后，已得以貫徹執行。

　　此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規和公司章程規定的公司重大事項平等地享有知情權和參與權，確保股東大會的工作效率和科學決策，從而使投資者獲得較高回報。

　　2、董事會

　　董事會是本行的決策機構，由股東大會授權直接經營管理公司。如何確保董事會充分發揮其作用和履行其職責是公司治理的重要問題。董事會成員15人，其中獨立董事5名，執行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業從業經驗和卓越的過往業績，而且，還有戰投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務。多元化的董事結構，高素質的董事隊伍，有利于董事會對重大經營事項的正確決策，有利于本行的業務發展和業績提升。

　　目前，本行已初步建立了董事會組織架構和決策程序，董事會下設戰略發展委員會、審計與關聯交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業委員會，專業委員會于XX年3月份開始進入正式運作階段。四個專門委員會中，審計與關聯交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事擔任。

內控自查報告 篇8

　　按照總行關于“合規文化和內控達標年”活動的安排，進一步促進完善內部控制體系建設提高內控管理水平，保證內控評價工作高效率、高質量地展開。我認真做好自己日常的自查自糾工作。

　　一、加強組織領導，強化責任落實。

　　為把20xx年度內控評價的各項工作落實到位，迅速成立了我行內控評價領導小組。我行在加強組織領導的同時，還強化了各部室、網點的責任落實，內控評價領導小組具體負責、組織、協調支行內控評價有關事項和工作，全行統一認識、統一標準、統一進度，統籌安排和調度各部室、網點的內控評價工作落實到位，確保內控評價自評工作的順利進行。

　　二、加強內評文件資料的學習和培訓，正確理解和掌握各項評價指標的評價標準、評價要點、評價依據及評價方法。

　　認真學習我行內控制度的相關文件。吃透精神，熟練掌握評價方法，提高自評工作質量。

　　三、加強和完善內控評價自評工作的基礎管理，實現內控評價日常管理行為的制度化。

　　內控評價的目的不僅僅是促進內控管理制度、措施的完善，更重要的'是將內控評價過程中形成并完善了的各項內控管理行為制度化，真正在各級、各部門日常的管理中自覺執行到位。該行針對評價過程中發現的內部控制中存在的缺陷或問題，在充分彌補完善和整改的基礎上，對相關日常操作規程和管理考核實施細則等進行了修改和補充，力求結合執行力建設實現內控評價日常管理行為的制度化。

　　四、加強評價工作的信息交流和溝通，充分發揮職能部門的作用。

　　根據各部門的狀況不同，進行內控評價的內容和方式方法也不相同。為保證支行自評工作的質量和進度，作為支行牽頭的綜合崗充分發揮職能部門的積極作用，在認真、學習領會和掌握上級行精神和要求的基礎上，吸收借鑒其他行的先進經驗，在支行部室、網點之間加強評價工作的信息交流和溝通，上下聯動、協調一致，使各項自評工作高質量按時完成。

　　通過內控評價自評工作，我充分認識到加強內控管理的重要性，正在不斷完善內部控制體系建設，強化內控管理執行行為，提高管理水平，促進各項業務穩健運行。

內控自查報告 篇9

　　為了深入貫徹落實銀監會、省銀監局、市銀監分局關于加強防范操作風險，落實案件專項治理的有關文件精神，根據東信聯發[20__]192號文件的要求，結合我社的實際情況，我社制定了具體案件專項治理工作自查方案，并組織全體職工對此項工作進行了全面的學習。通過學習，我對這項工作有了較為深刻的認識。這次工作旨在以案件專項治理工作為契機，加強制度建設，強化監督檢查，增強法紀觀念和遵守規章制度的自覺性，有效遏制案件高發的勢頭，確保我縣農村信用社安全、合規、穩健經營。同時使廣大員工明確執行規章制度和操作規程的重要性、必要性，進一步認識到違反規章制度操作規程的危害性。

　　根據實施的方案，在社領導的組織下，我利用工余時間，再次認真地學習了我社制定的《xx市農村信用社會計、出納員與復核員崗位職責暫行辦法》、《xx市信用社會計出納人員違規處罰實施細則》、《xx市農村信用合作社安全保衛工作管理實施細則》、《xx市農村信用社經營管理指標百分制考核辦法》、《xx市農村信用社會計出納人員操作規程》、《xx市農村信用社20__年度財務費用管理實施辦法》、《xx市農村信用社干部職工勞動管理與違規處罰實施細則》等規章制度和操作規程。通過學習，加深了對各項規章制度和操作規程的印象，我對照相關的條例，對自己一年以來的工作、學習和生活一一進行了回顧，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱環節，以便于及時補缺補漏，及時整改，逐步完善。下面，我對自己的工作學習和生活進行一次全方位的自查。

　　業務方面：

　　1、一年多來，本人擔任農村信用社主辦會計一職，在社主任的領導下，負責本單位的會計、出納工作，協調、理順內部各崗位之間的關系。但是在應經常向主任匯報會計、出納工作情況及內勤人員的思想、行為情況方面做得不夠好，不夠主動及時向主任提供這方面的信息。為使轄內的會計、出納工作日趨規范，能夠隨著業務的發展，按照新的業務操作流程和規范，結合本社的實際情況，及時制定適宜的、統一的操作規范，以加強內部管理。但是由于我社人員配置較緊，無法經常組織會計、出納人員集中對業務進行培訓。有些規定只能以書面的形式下發到各個網點，交由各人各自學習，這就容易造成內勤人員關于業務操作方面理解不一致，會出現個別崗位能力較為薄弱的現象。

　　2、作為信用社的主辦會計，既是會計輔導員，又是二級稽查員，我在抓好各項內控制度的落實的同時，能及時發現、解答和解決業務中碰到的疑難問題，做好事前輔導。能堅持每月不少于一次的會計輔導與檢查，及時發現工作中存在的問題與薄弱環節，及時提出整改意見，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，并及時向主任匯報發現的問題，取得領導的支持，以使各項制度的執行更加到位。但是有時因為事務繁忙，時間安排不夠合理，由于時間有限，對網點的會計輔導與檢查的力度與深度不夠。根據聯社的相關制度，結合我社的實際情況，編制檢查評分表，明確獎罰，年終依據評分情況進行獎優罰劣，以此激勵會計出納做好本職工作。

　　3、作為主辦會計，我能認真核算各項財務收入，嚴格成本管理，認真組織會計核算，正確反映和評價經營成果，為主任的.經營決策提供數據。

　　4、認真做好全轄重要空白憑證的管理。能嚴格按照重要空白憑證的領用手續，做好網點重要空白憑證的領用登記、出庫。合理安排各網點和存量。每月堅持不少于一次的帳實檢查，確保憑證的使用、銷號有序、正規，避免出現遺失。

　　5、能按照制度規定做好以下日常工作：

　　一是正確提取各項費用；

　　二是做好各網點的傳票、會計檔案的收集、登記、保管工作；

　　三是結息日做好各網點結息的輔導和事后監督工作；

　　四是及時核對內部帳，督促會計做好內外帳戶、總分帳、往來帳、帳戶余額的核對工作。

內控自查報告 篇10

　　作為一名管理人員，我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發展。

　　一、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念

　　加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

　　二、建立建全各項規章制度，加強內控管理

　　從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。

內控自查報告 篇11

　　為貫徹省聯社[今年]60號文件《關于開展財務專項檢查工作的通知》精神，根據縣聯社的安排，我社于今年6月2日，組織財務會計人員，分別對我社上年1月1日至上年12月30日，今年1月1日至3月30日的費用開支情況，進行了認真的專項檢查，現將檢查情況報告于后：

　　一：上年1月1日至12月30日財務費用列支情況：

　　（一）、手續費支出上年度，我社列支手續費319046.82元，經核查，我社20xx年儲蓄月平余額為4344.18萬元，共五人辦理存款業務，其中二人為代辦員，應列支代辦儲蓄手續費139013.76元，實際列支35549.40元，少列支103464.34元；20xx年列支代辦收貸手續費158970.00元，其中，與退休職工陳加金簽訂管理萬山片區貸款協議，全年收回不良貸款本金224047元，收回貸款利息76584.28元，按綜合付費?%計算，應給付手續費12041.24元，剔減借新還舊因素，實際支付10000.00元；員工收回“雙呆”貸款本金1684728元，計費率3%；收回“雙呆”貸款利息1968566元，計費率5%；兩項應計付手續費148970.00元，經聯社審查并報經國稅局同意列支148970.00元。20xx年列支代辦其他業務手續費124527.40元，其中因人少，業務量大，任務重，員工不能休假計提的超任務、超出勤工資22436元，聯社不同意計發外，其余都符合列支規定并經聯社審批。

　　（二）、營業費用支出

　　1、比例費用列支：20xx年實現總收入2995464.07元，其中貸款利息收入2720455.56元，應列支業務宣傳費13602.28元，實際列支32806.00元，超支19203.72元經聯社審批同意列支；廣告費應列支59909.28元，實際列支13820.00元；未超支、亂支；業務招待費應列支14977.32元，實際列支36938.00元，超支21960.68元。

　　2、比例費用計提：20xx年職工工資列支188146.69元，應計提職工福利費26340.54元，職工教育經費2822.20元，工會經費3762.93元。經審查符合計提范圍和標準，無超范圍、超比例計提現象。

　　3、低值易耗品攤銷；20xx年列支30713.00元，系購買檔案柜、辦公桌椅等低值易耗品，且經聯社審批，無在其中列支固定資產和與之不屬于列支或攤銷的項目。

　　4、其他營業管理費用：均按《農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的.相關規定列支，大額費用經聯社審批后列支。并嚴格控制額度和比例。

　　5、專項獎金：20xx年列支57122.00元，其中業務經營發展的專項獎金列支29279.00元，政府出具政策的獎金27843.00元。都經聯社審查批準列支。

　　（三）、其他營業支出：20xx年共列支136446.80元，其中固定資產折舊、呆賬準備金等計提，均按《xx縣農村信用社20xx年都會計決算工作指導意見》和相關精神執行；其他營業支出124454.25元經聯社審查列支。

　　（四）、營業外支出：20xx年列支39150.00元，其中非常損失33735.00元系經批準處理歷史遺留問題，其他營業外支出5415.00元均符合有關規定或經聯社審批列支。

　　二、今年1至3月費用開支情況

　　（一）、手續費支出26082.40元，其中代辦儲蓄手續費列支3484.00元，系支付的二個代辦員的基本生活保障費，一季度儲蓄存款凈增870萬元，手續費半年考核計發；代辦其他業務手續費列支22598.40元，符合開支范圍并經聯社審查批準。

　　（二）、營業費用開支164538.57元，均按《xx縣農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的相關規定和標準計提、審批、列支，其中業務招待費應列支3764.20元，實列支9718.00元，多列支5923.80元。 (三)、其他營業支出101044.50元，其中固定資產折舊按規定計提357.50元，預提呆賬準備60000.00元，其他營業支出40687.00元符合開支范圍并經聯社審批。

　　（四）、其他營業外支出1900.00元，經查符合開支范圍，并經聯社審批。

　　三、存在的問題及原因通過自查，我社費用列支存在以下問題：

　　1、部分費用超標，如業務宣傳費、業務招待費，其原因是確定的標準與促進業務快速發展不相適應，與解決和處理歷史遺留問題的措施不相適應。

　　2、個別營業費用項目使用不正確。主要是業務人員對開支項目確定不準。如在代辦儲蓄手續費中列支超出勤工資11580.00元.

　　四、整改措施：

　　對過去費用開支中出現的問題，聯社于20xx年十二月組織人員，對全縣20xx年度財務情況進了大檢查，對檢查中發現的問題以《信聯發（20xx）267號文件通報全縣：對未經批準計發加班費的信用社主任處罰款200元，對超支業務招待費，化雜費，水電費，郵電費等限額比例費用的社根據《xx縣農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》的相關規定，由責任人（信用社三長）按比例進行賠償。其比例是業務招待費按超支金額的10%賠償；公雜費、水電費、郵電費按超支金額的20%賠償；責任人的賠償比例是：主任為50%，副主任、監事長各20%、主辦會計10%。在手續費、其它營業支出、其它營業外支出中列支營業費用的，處主任、主辦會計罰款各300元，以此引以為戒，警示信用社“三長”切實加強財務管理，嚴格費用開支，真實加強財務核算。我社除認真執行聯社處罰決定外，對自查中存在的問題提出以下整改措施；

　　1、認真加強財務核算，努力開源節流，以增加收入來擴大正常費用開支額度。保證業務正常發展。

　　2、認真加強財務管理，嚴格費用開支，特別是嚴格壓縮非業務性開支，降低經營成本。

　　3、認真加強財務制度和管理辦法的學習，正確列支財務費用，真實反映經營成果。

　　4、對未經批準開支計提的超任務工資，轉入資本公積科目，增加資本實力。

　　通過自查，我社在費用管理上，能按照《農村信用社財務管理制度》和《xx縣農村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》等規定列支費用，按照“勤儉辦社，厲行節約”的方針管理財務收支，大額費用按規定報批列支，各項提留按規定標準或指導意見計提。我社將在今后的業務經營中，繼續嚴格財務費用的管理，認真執行財務核算制度，依法合規列支費用，努力提高經營效益，促進業務健康快速發展。篇二：某分行會計檢查整改報告

內控自查報告 篇12

　　聯社營業部根據舞信聯88號文《關于開展經營成果真實性與內控制度建設執行情況大檢查的通知》要求，于20xx年7月4日組織有關人員，認真學習了文件精神，并成立了有邢任組長，任副組長，、陳X、張X、王為成員的檢查領導小組，組長邢全面負責，卞、張X、陳X分別負責經營真實性及內控制度建設執行情況的自查工作，現將自查結果報告如下：

　　止6月底，營業部各項存款余額5737萬元，較上年底上升786萬元。各項貸款9818萬元，較上年凈投放2845萬元。其中，逾期貸款余額3萬元，較上年底下降2萬元，呆滯貸款余額851萬元，較上年下降223萬元，不良貸款占比9%，存貸比例154%，貼現余額1355萬元，較上年底增1275萬元，股金余額1559萬元，較上年凈增119萬元。總收入898萬元，總支出836萬元，實現利潤62萬元。

　　1、信貸管理方面：上半年新發放的貸款274筆，均堅持集體審批并嚴格執行了“貸前公開”制度，建立了新增貸款臺帳。但存在有以下問題：

　　①5萬元以上的貸款存在有沒堅持按月清息現象;

　　②貸款有超訴訟時效現象。

　　2、盤活資金方面，截止6月底，不良貸款余額854萬元，較上年底下降225萬元。經查實有129萬元貸款應調未調入不良貸款科目。但于7月3日已調入不良貸款科目。

　　3、股金方面：止6月底股金余額1559萬元，較上年底凈增119萬元。存在提前退股金現象。

　　4、盈虧方面：止6月底，總收入898萬元，總支出836萬元，盈余62萬元。各項費用的開支合理、合規、無擅自提高費用開支標準，無費用掛帳，越權列支現象，各項費用列支均執行了財務公開。存在的問題：

　　①業務招待費超比例多列支元;

　　②呆帳準備金多提566,元;

　　③應收利息未按照規定計提，少提184,元，經查實5—6月份，計提的收貸手續費、貼現手續費均采取分筆計提，有逃避市辦審批現象。

　　5、重要空白憑證，經核實帳、實物相符。但作廢的重要空白憑證沒按規定剪貼冠字號粘貼。

　　6、電腦業務操作方面。故障恢復操作沒有及時進行登記，沖帳補帳業務沒進行登記，打印的資料缺動戶余額表和分戶明細帳。

　　7、登記簿有內容登記不全現象。

　　貸款形態不實的原因：

　　①信貸會計執行制度不力，沒及時按規調整貸款形態;

　　②內部領導為完成上半年任務，從主觀上縱容指示信貸會計違規操作。提前退股的原因：

　　①前期對股民的`分紅承諾與現實不符，致使個別股民提前退股;

　　②個別股民對入股政策領會不到位，濫用了過去的入退股習慣。業務招待費超比例支開的原因是聯社的招待費在營業部列支所致。呆帳準備金多提元原因是應計提的呆帳準備金基數合計錯所致。少打印的動戶余額、分戶明細資料是原來沒有要求。

　　經過自查6月底貸款形態應調未調不良貸款科目129萬元。多提呆帳準備金566086 、32元，少提應收利息元，貼現手續費少提元，超列業務招待費元，6月底應盈余元，比帳面少盈余元。

　　以上是營業部20xx年上半年的經營成果真實性暨內控制度建設執行情況的自查，對查出的問題已及時進行了整改糾正，在今后的經營工作中，我部將嚴格按照各項規章制度以規經營，嚴格經營管理，圓滿完成聯社交給的各項任務。 XX年公司財務部自查報告二：

　　為進一步建立健全懲治和預防腐敗體系切實加強對權力的運行監督制約，從源頭上預防腐敗現象發生。縣糧食局根據3月14日全省《嚴格資金管理，防范資金風險電視電話會議》精神，對照縣紀檢關于嚴格資金管理防范資金風險要求進行了認真自查，現總結如下：

　　(一)切實加強領導。

　　組織成立了精干的自查領導小組。3月8日，縣糧食局專門召開了黨政聯席會議，研究成立了領導小組。并抽調財務、紀檢、審計業務骨干充實領導小組。

　　(二)加大監管力度。

　　為進一步做好資金規范管理，縣糧食局切實加強對權力的運行監督制約，加強民主集中制原則，對重大重點工程實行集體研究決定，防止“一把手”說了算。單位主要領導干部按照組織要求堅持做到“四個不直接分管”，有效地防止了腐敗現象發生，同時他們還結合各股室和個人的職責，查找風險點，一是干部職工結合自己的工作職責，對照《廉政準則》和黨員的義務，認真查找個人“思想道德、崗位職責、行為過程、外部環境”四類風險點，二是結合糧食局工作職責，從“制度機制和行為過程”認真查找班子存在的廉政風險點。三是結合各股室工作職責，從“制度機制和行為過程”認真查找股室存在的風險點。由于實行對權力的監督，實行財務公開,強化了資金安全管理，有效地堵塞了漏洞，從制度上和機制上促進了單位資金管理走向規范化。多年來，縣糧食局經審計等部門多次審計，在資金管理上從末出現風險

內控自查報告 篇13

　　根據迪慶州民政局轉發的《云南省審計廳關于審計迪慶州社會保障資金的通知》（云審經通[20__]11號）文件要求，我局對管理的社會保障資金落實情況認真進行了自查，現將情況匯報如下：

　　一、社會保障資金管理情況

　　（一）城鄉居民最低生活保障

　　1、城市居民最低生活保障。我縣自20xx年開始，全面啟動城鎮居民最低生活保障工作，建立了城市居民最低生活保障制度。經長期的努力和實踐，城市居民低保工作有了較大發展，基本實現了“應保盡保、動態管理”，形成了較完備的管理工作機制，保障標準逐年提高，月保障標準從180元提高到了279元。保障對象由原來的主要保障城市“三無”對象，擴展到符合條件的的所有非農業戶口居民，覆蓋下崗、失業等所有低收入家庭。

　　2、農村居民最低生活保障。20xx年起，我縣全面啟動農村居民最低生活保障工作，將原來的農村特困救助整體過渡到新的農村低保救助，按照低標準、廣覆蓋的原則，保障人數從20xx年的42805人增加到20xx年的50005人，基本建立起一張覆蓋城鄉的社會救助網絡。

　　（二）城鄉醫療救助工作。

　　城鄉醫療救助是社會救助工作的一項重要的輔助政策，是有效降低城鄉居民“因病致貧、因病返貧”的重要措施。經過不斷探索和實踐，我縣逐步修訂和完善了《維西縣城鄉醫療救助實施細則》。按照“扶貧幫困、分類施救”的指導思想，將城鄉低保戶、五保戶、重點優撫對象作為救助的重點，逐步實現了與新農合、城鎮居民醫療保險和“新農保”等社會保障制度的有效對接，三種對象負擔農村合作醫療保險金全部由民政支付。

　　（三）農村五保供養。按照《農村五保供養條例》相關規定，我縣五保供養主要采取以集體供養為主，國家給予適當補助的方式，使他們的生活基本上得到保障。集中供養五保對象享受城市居民最低生活保障待遇，目前標準為287元/月；散居五保供養標準提升至現在的1440元/年，全部實行銀行打卡社會化發放，所有五保對象都納入了新型農村合作醫療全額補助。

　　（四）自然災害救助。

　　我縣救災救濟工作，按照“政府主導、分級管理、社會互助、生產自救”的救災工作方針，做好受災群眾的緊急轉移安置和臨時生活救助；

　　把受災困難群眾的生活安排與低保制度、五保制度銜接起來，把受災困難群眾的冬春生活安排與元旦、春節期間的走訪慰問結合起來。恢復重建工作，按照新農村建設的要求，采取自建為主，援建和幫建相結合的方式，區分受災群眾的具體情況，給予分類救助并逐步與防災減災工作相銜接。

　　1、廣泛開展抗災救災工作

　　我縣地處高寒貧困山區，干旱、洪澇、冰雹、霜凍雪災等自然災害頻繁發生，泥石流、山體滑坡等地質災害連年不斷，民房火災時有發生。每逢災害發生后，民政部門及時深入災區第一線開展搶險救災、查災核報，并在當地鄉（鎮）人民政府的大力配合下緊急轉移安置受災群眾，組織災區群眾開展生產自救、恢復生產重建家園。及時下撥救災款物，組織開展社會力量募捐救助活動，多渠道、多形式解決災民的吃、穿、住、醫困難，確保了災民的基本生活和災區社會穩定。

　　2、完善住房救助制度，民房恢復重建工作有效開展。

　　（1）實施住房救助制度。減免農業稅以來，我局累計對全縣農戶住房實行統保，每戶保額為：一類區5000元；二類區4000元；三類區3000元。在保障險期限內，民房因災造成毀損或局部毀損的，保險公司均按約定給予了賠償。

　　（2）民房恢復重建工作。期間，我縣因雪災、火災、泥石流等自然災害造成倒房的民房恢復重建工作任務繁重。其中較為嚴重的有葉枝鎮瓦口村民小組山休滑坡、白濟汛鄉永安村洛佐洛民房火災、葉枝新化特大民房火災和攀天閣鄉工農村泥石流等民房恢復重建工作。我局在災后及時下達了民房恢復重建資金，幫助災民重建家園，社會反響良好。

　　二、社會保障資金收支情況

　　（一）城市居民最低生活保障資金收支情況分別為：

　　20xx年收入116萬元，支出125.6788萬元； 20xx年收入151萬元，支出160.1002萬元； 20xx年收入2397920元，支出2665696元； 20xx年收入4177000元，支出3784406元； 20xx年收入6207850元，支出5215267元； 20xx年收入5914000元，支出5919926元； 20xx年收入7455800元，支出1256788元。

　　（二）農村居民最低生活保障資金收支情況分別為：

　　20xx年收入21194700元，支出20438960元；20xx年收入40916642元，支出32505720元；20xx年收入39085550元，支出39849150元；20xx年收入58503000元，支出50069470元；

　　（三）自然災害生活救助資金收支情況分別為：

　　20xx年收入2878000元，支出1656113元； 20xx年收入2073000元，支出1678252.91元； 20xx年收入1370000元，支出3290905.49元； 20xx年收入8290000元，支出5473309.67元； 20xx年收入4700000元，支出4888928.60元； 20xx年收入10181184.20元，支出8905387.89元； 20xx年收入420xx00元，支出5120xx0元。

　　(四)農村醫療救助資金收支情況分別為：

　　20xx年收入35萬元，支出8.33萬元； 20xx年支出24100元； 20xx年收入100萬元，支出372872.34元； 20xx年收入1540000元，支出489893.90元； 20xx年收入743萬元，支出1554593.63元； 20xx年收入4794500元，支出9779446.22元； 20xx年收入6729900元，支出4624231.7元。

　　(五)城市醫療救助資金收支情況分別為：

　　20xx年收入8.5萬元，支出11300元； 20xx年收入59.9萬元，支出44300元； 20xx年收入54萬元，支出88900元； 20xx年收入495600元，支出949110元； 20xx年收入650300元，支出47900元。

　　（六）農村五保供養資金收支情況分別為：

　　20xx年收入467280元； 20xx年支出470503.56元； 20xx年收入元，支出元； 20xx年收入元，支出元； 20xx年收入1952640元，支出1952640元； 20xx年收入2047830元，支出2047830元； 20xx年收入2359880元，支出1982720元。

內控自查報告 篇14

　　根據《關于在20__元旦春節期間惠民利民政策執行情況進行監督檢查的通知》（安糾辦通[20__]1號）文件要求，結合本區社會保險工作實際，現將我局養老金、失業保險金運行情況自查如下：

　　一、基本情況

　　目前，全區養老保險參保人數xx人，占目標任務數xx人的%；失業保險參保人數xx人，占目標任務數xx人的%；20__年度，共征繳養老保險費xx萬元，占目標任務數xx萬元的%；失業保險費xx萬元，占目標任務數xx萬元的%。發放企業退休職工養老保險金xx元；發放失業保險金xx元；平均發放居民養老待遇xx人，金額xx萬元；平均發放居民養老待遇xx人，金額xx萬元。

　　二、自查工作

　　（一）提高思想認識，加強組織領導

　　社會保險基金是社會保險的生命線，基金安全關乎廣大參保人員的切身利益，影響社會和諧穩定，也事關黨和政府的執行力和公信力。我局高度重視社會保險基金自查整改工作，接到《通知》后，立即認真安排部署。重點圍繞社會保險基金的征繳、管理和支付等方面，認真開展自查工作。

　　（二）健全規章制度，嚴格規范管理

　　一是建立財務、會計制度。為規范和加強社會保險基金的管理使用，進一步健全了財務管理制度，實行收支兩條線，對征收1

　　的社會保險費均單獨核算，分開管理，專款專用，沒有社會保險基金之間相互串用問題。在銀行建立社會保險資金財政專戶，征繳的社會保險基金全部存入財政專戶（或上解市社會保險事業局），做到專款專用，沒有挪用問題。嚴格執行社會保險基金會計制度，規范會計核算，做到社會保險基金會計報表編報及時、數字真實、內容完整、說明清楚、手續齊備。努力做好社保基金

　　的計劃、控制、核算、分析和考核工作，如實反映基金收支狀況。

　　二是建立內部監督制度。建立內部控制制度，防止出現紕漏。在基金征繳和支付方面建立了各股室間相互監督機制，征繳科與基金科及時核對應收款項與開出的票據，保證了票款賬相符，并建立了領取、收回簽章負責制。

　　三是建立基金及時上解制度。社保基金收入及時上繳到財政專戶（機關事業單位養老失業保險），企業養老、失業保險上解到市社保局，定期與財政專戶對賬，保證了賬賬相符。

　　四是定期不定期進行自查。定期不定期對社保基金運行情況進行監督檢查，對易出現問題的崗位實行隨時檢查，嚴肅基金紀律。對檢查中發現的問題，及時、認真加以整改。同時，分析查找在機制、制度、管理中存在的薄弱環節，采取有效措施，規范管理，嚴格監督。

　　（三）強化基金征繳，嚴把支出關口

　　為做好基金征繳，嚴把支出關口，我們局不斷加大基礎工作，設立了征繳、審核、支付等股室，安排業務能力強負責把關。同時，通過業務學習、培訓，加強干部隊伍建設，提高經辦能力，逐步實現社會保險經辦管理的專業化。

　　1、嚴把收入關，確保基金征繳應收盡收。一是加強政策宣傳，做好擴面工作。通過送法到企、政策宣傳周、舉辦培訓班、發宣傳單、張貼標語等形式，廣泛宣傳社會保險的目的、意義及政策規定，使更多的人了解政策，從而提高勞動者和企業法人的參保意識，擴大社會保險覆蓋面，實現應保盡保的目標，增強基金保障能力。二是加強領導，落實責任，將指標任務層層分解落實到每個工作人員，與工資、評優掛鉤，做到人人有指標，充分調動全員收繳的積極性。三是大力清欠，實現顆粒歸倉。深入欠費企業和企業主管部門進行稽查，對少繳、漏繳的單位，敦促及時補繳。對繳費單位進行稽查，核對企業參保人數，核實繳費基數。機關事業單位加大清欠征繳力度，通過政策宣傳、電話催繳等行政和法律手段進行催繳及時催收，保證了基金足額征繳。

　　2、嚴把支出關，確保基金合理使用。一是嚴格工作程序，規范業務流程。社會保險基金管理中心嚴格追款沖賬業務手續，凡是重復繳費的，需提供繳費收據原件，注明原因，經辦人員審核簽字，局領導審批方可返款。凡涉及新增參保人員的保險費征繳、合同制人員的保險費補繳、新增退休人員的養老金支出、死亡離退休人員的喪葬費、撫恤金支出、個人賬戶的轉移支出等方面，全部經由初審、復審后上報局里，審批后執行。二是與公安戶籍管理等部門共同把關，每年做好離退休人員生存信息認定，杜絕養老金冒領，從源頭上防止基金流失。三是做好待遇核準，認真做好失業職工的接收和檔案審驗認定，做好工齡認定和失業保險待遇標準核定工作。經自查，養老及失業保險基金均嚴格執行國家和省、安順市社會保險基金支付政策，沒有擅自擴大使用范圍，沒有貪污、截留、擠占、挪用社會保險基金情況發生，也沒有采取欺詐手段套取、騙取社會保險基金現象。

　　（四）健全監督體系，實行全方位監督

　　基金監督體系是社會保障體系不可或缺的組成部分。隨著社會保障事業的發展，社會保險基金規模不斷擴大，對于保證基金的安全性、提高收益率提出了更高的要求。為保證監督的有效性，我局主動接受行政監督、專門監督、社會監督，充分發揮社會監督、媒體監督的作用。

　　一是嚴格規范社保基金的管理與運行，絕不出現套取或挪用現象。嚴格遵守財經紀律，加強監督和檢查，務必要把老百姓的“保命錢”管好、用好，確保基金的安全安全運行，健康發展。

　　三、下步打算

　　加強社保基金的監督管理，確保基金安全，是社會保障體系正常運行的前提條件。領導重視是做好社會保障基金安全工作的關鍵，規范業務操作、落實目標責任制是做好社會保障基金自查與整改工作的基礎，實行社保基金信息化監管是做好監督工作的保障，積極開展各項檢查是做好社保基金行政監督工作的重要手段。根據自查情況，下步重點加大征繳力度，確保應收盡收。并派專人深入企業，定期、不定期對繳費情況進行檢查，檢查各參保單位是否有漏繳漏報現象發生，做到應收盡收。對當期欠費或拒不繳費單位，請示市人力資源和社會保障局采取行政、法律、輿論措施，強制催繳，減少社會保險費當期欠費現象的發生。

　　總之，今后，我們要進一步建立健全社會保險基金的各項規章制度，做好基礎工作，規范業務流程，嚴格執行上級統一部署和要求，不斷創新工作思路，積極探索基金安全運行的有效途徑，確保社會保障基金的收繳、支付、管理、運營的安全。

內控自查報告 篇15

　　為進一步完善郵儲銀行內控管理工作，全面提升郵政金融整體合規經營水平，郵儲銀行上海分行根據郵政集團公司和總行的統一部署，于近日聯合上海市郵政分公司儲匯局全面啟動了20xx年“內控達標年”活動。

　　據悉，本次活動重點圍繞“與上市規范對標”、“與監管要求對標”、“與內控評價對標”、“落實整改問責”和“內控知識培訓及考試”開展，同時合“兩個加強，兩個遏制”回頭看活動，組織全體員工開展內控案防“天天微課堂”、學習《內控達標年學習手冊》、撰寫自查報告和學習心得體會。其中，對標查找是關鍵，問題整改是核心，違規問責是保障。

　　“內控達標年”活動是郵儲銀行在20xx年至20xx年連續三年合規活動取得良好效果的基礎上，開展的又一項重要的內控管理活動。活動旨在通過與上市規范、監管要求和內控評價對標，深入查找郵政金融在內控管理上存在的差距和問題，切實強化整改問責，不斷提升各級機構內控管理水平，有效支撐全行改革發展。

內控自查報告 篇16

　　臨滄市社會保險局：

　　根據《臨滄市社會保險局轉發省社會保險局關于加強社會保險經辦機構內部控制建設做好社會保險基金安全管理工作的通知》（臨社險發20__）4號）精神，我局高度重視，召開專題會議進行了安排部署，成立了自查工作領導小組，領導小組下設辦公室，由社會保險局局長李進紅負責日常工作，對社會保險基金管理情況進行自查，現將自查情況匯報如下：

　　一、基本情況

　　（一）人員情況。滄源縣社保局人員編制8名，實有人數6名。其中局長1名，基金會計1名（兼統計工作），基金出納1名，養老保險業務員1名（兼老農保和被征地農民養老保障工作）、個人賬信息系統管理員1名（兼企業退休員待遇審核工作），工傷、生育保險業務員1名（兼工傷認定工作）。存在人少事多、一人多崗現象。

　　（二）、基金收支情況

　　1、參保情況。截止20xx年12月31日，養老保險參保人數7240人，生育保人保險參保人數1478人，工傷保險參保人數人，老農保參保人數3357人，被征地農民基本養老保障參保人數570人。

　　2、基金征繳情況。20xx年12月31日止，共收取城鎮企業職工基本養老保險收入2648萬元，工傷保險收入82.69萬元，生育保險收入29.24萬元，農村養老保險收入27萬元，被征地農民養老保障收入1979.92萬元。

　　3、基金支出情況。20xx年12月31日止，養老保險支出2983萬元。工傷保險支出64.3萬元，生育保險支出.53萬元，農村養老保險（老農保）.29萬元，被征地農民養老保障支出38.03萬元。

　　通過自查，我局各項社會保險按照各項管理要求，實現了專款專用，在資金環節做到了按照程序和政策規范發放，沒有虛報、冒領、套取以及貪污、侵占等違法違紀現象，在政策執行上，做到了規范嚴格、沒有發現違反規定執行政策情況，在監管環節上，做到了職責明確，監督檢查到位，確保了資金安全規范運行。

　　三、主要做法

　　（一）成立基金安全管理工作領導小組

　　我局高度重視基金安全管理工作，把此項工作作為首要任務來抓，成立了以人力資源和社會保障局局長李雪峰為組長，社會保險局局長李進紅為副組長，社會保險局工作人員為成員的領導小組，明確工作職責，進一步加強對基金安全工作的組織和領導，確保此項工作的順利進行。

　　（二）基金收支結算情況

　　我局嚴格按照《關于開展社會保險基金安全專項檢查的通知（人社險中心函20xx）71號）文件精神要求，基金收支結算一律采用轉帳支票，從根源上杜絕了貪污和挪用社會保險基金。同時還制定了社保中心規章制度和人員崗位職責制及基金內控制度，相互監督，相互制約。進一步加強社會保險基金管理，確保基金完整安全。

　　（三）銀行帳戶管理情況

　　1、我縣養老、工傷、生育、農保基金帳戶均開設兩帳戶，即社會保險基金收入戶（財政專戶）和支出戶。嚴格實行收支“兩條線”管理。

　　2、被征地農民養老保障金還未納入財政專儲，資金收支共用一個帳戶，達不到收支“兩條線”的要求。

　　（四）對賬制度和執行情況

　　嚴格按照《社會保險基金會計制度》規定，每月和銀行、地稅以及財政對賬一次，完善“四方對帳”制度，確保了賬賬相符，賬實相符。

　　（五）優化經辦管理

　　計算機業務系統設有密碼和設置操作權限，做到了計算機處理業務的痕跡具有可復核性和可追溯性，進一步進行了業務操作過程的有效管理和分析。同時設立了財務系統與外部互聯網完全隔離，有效防止財務數據外泄，確保數據安全。

　　（六）業務流程情況

　　嚴格執行業務初審及復核制度，切實做到現金、支票保管與賬務處理相分離，資金收支的審批與具體業務辦理相分離，資金收入或待遇支付與審查相分離，信息數據處理與業務辦理及會計處理相分離。

　　（七）廉政教育

　　我縣高度重視對工作人員的法律法規和黨風黨紀廉政教育，把法制和廉政教育作為日常工作與其他業務工作一起研究部署，一并抓好檢查落實。把法制和廉政教育制度化和正常化，并將其納入經辦機構、人員培訓工作中，重點做好關鍵崗位人員的教育工作。20xx年邀請縣紀律廉政辦主任到我局進行現警示教育，做到警鐘長鳴。

　　四、存在的問題

　　通過自查，我局能嚴格執行基金內控制度，在社會保險使用和管理中不存在貪污、擠占和挪作他用的現象。確保了我縣社會保險基金安全完整。但還存在一些不足之處，主要表現為：一是人員嚴重不足，一人多崗的情況突出，對基金安全存在一定隱患；二是被征地農民養老保障金還未納入財政專儲，出現該資金收支只能共用一個帳戶，達不到收支“兩條線”的要求；三是辦公設備老化，阻礙了各項工作的正常開展。

　　五、整改措施及下一步工作打算

　　整改措施：一是積極與財政部門協調，從20xx年4月起將被征地農民養老保障金納入財政專儲，由財政部門統一管理。

　　下一步工作打算：

　　（一）繼續加強社會保險基金的監管力度。一是進一步完善各項規章制度，在下一步工作中，我們將不折不扣的執行國家及省市有關政策規定，加強內部控制度建設，健全規章制度，規范業務流程，做到以制度管人管錢管事。二是創新基金監管手段。在管理中規范，在實踐中摸索，逐步摸索出適合我們基金管理的好經驗好做法。三是加強社會保險經辦能力建設，切實加強領導，統籌安排，精心組織，不斷提高社會保險經辦能力。

　　（二）加強思想教育，增加工作人員遵紀守法廉潔自律的意識。我們將采取靈活多樣的形式，經常開展基金管理政策和法紀法規教育，主動與防止職務犯罪部門搞好現場警示教育，以增強管理、監督、經辦人員的政策法規意識和拒腐防變的能力，自覺抵御各種不良誘惑。

　　社會保險基金管理工作事關群眾切身利益，事關社會和諧穩定意義深遠，責任重大。今后我們將進一步加強領導，完善制度，嚴格監管確保基金安全規范運行。

內控自查報告 篇17

　　20xx年，農行榆林分行高度重視內控合規工作，大力推行合規理念，使全行廣大干部員工逐步認識到良好的合規文化是農業銀行實現長治久安和可持續發展的基礎和根本保證，全行上下逐步形成了“抓合規，強基礎、控風險、促發展”的良好工作氛圍，連續四年被評為內控管理一類行，轄屬支行內控管理一類行占比達到89%。

　　一、深入開展合規文化建設。

　　該行制定了合規文化建設規劃，深入推進“六位一體”合規文化長效機制建設，確定目標和任務，并分解落實到各支行、各部門、各崗位。落實合規教育“四個必講”、合規承諾書等措施，增強合規文化建設的針對性、實效性和可操作性。發揮合規文化建設的平臺作用，將合規文化貫穿于經營管理全過程，全員主動自覺合規意識逐步增強。

　　二、扎實推進基礎管理提升年活動。

　　制定了信貸、運營、財會、信息科技、人員管理五個方面精細化管理方案，進一步明確工作任務，完善管理手段，細化措施，強化執行，不斷推進基礎管理工作的標準化、規范化和流程化建設，切實提升精細化管理成效。

　　三、持續開展案件風險排查。

　　該行始終把案件風險排查作為案件防控的重要手段和內控合規管理工作的重要抓手，嚴格按照實施方案，先后組織開展了四次案件風險排查，始終保持案防高壓態勢，收到了良好的防控和警示效果。

　　四、完善監督檢查措施。

　　該行將各部門盡職履責情況納入對部門的內控考核體系，統籌整合了各部門檢查監督需求，將專項檢查與日常檢查、現場檢查與非現場檢查、業務檢查與行為排查有機結合起來，統一制定了年度檢查計劃，統籌監督檢查資源，建立常態化、滾動式合規檢查機制，形成了監督檢查合力，提升了監督檢查效能。

　　五、做好各類問題的整改。

　　該行通過內控合規管理信息系統（ICCS系統），狠抓各類問題的整改，對內外部檢查和審計發現的各類問題，做到行為糾正到位、風險控制到位、責任追究到位，同時將整改工作納入內控評價及綜合績效考評。全年各類檢查存在問題的整改率達到99%。

　　六、不斷增強案件防控能力。

　　認真落實防范案件責任制，逐級簽訂防范案件責任書，將案件防控工作責任層層細化分解到各級領導干部和員工，保證了全行案件防控各項工作措施的落實。深入開展案件查防，落實行級領導聯行抓點防控案件工作，持續開展案件專項治理活動和重點行巡查，強化警示教育，全轄案件防控工作不斷增強。

　　七、有效提高法律保障水平。

　　認真開展法律法規知識學習培訓，加強法律隊伍建設，規范訴訟案件和合同管理，強化法律審查，為依法合規經營和有效防范風險提供了有力保障。

內控自查報告 篇18

　　根據審計要求，我局高度重視失業保險基金自查整改工作，立即召開專題會議進行安排部署，重點圍繞失業保險基金的征繳、管理和支付等方面，認真開展自查和整改工作。現將自查情況報告如下：

　　一、失業保險基本情況及監管措施

　　失業保險制度歷史沿革

　　失業保險是社會保障體系的重要組成部分，是我國與養老保險同步實施的最早的社會保險制度，1986年國務院頒發的《國營企業職工待業保險暫行規定》，是失業保險最早的法規。1993年4月12日國務院發布了《國有企業職工待業保險規定》，1998年國務院正式頒發了《失業保險條例》，將失業保險納入了法律體系，標志著失業保險制度基本建立。XX年四川省根據有關規定制定了《x省失業保險條例》，現在x區根據《x省失業保險條例》規定開展失業保險征收、待遇核發、基金管理等工作。

　　失業保險基金增長變化情況

　　以期間為例，隨著每年參保人員增加和繳費基數的提高，失業保險費征收和待遇支付每年都在遞增，XX年至XX年間x區失業保險費收入分別為336萬元、326萬元、379萬元、923萬元、1558萬元、2573萬元、6244萬元，累計收入為1.23億元；失業保險待遇支出為144萬元、428萬元、845萬元、1099萬元、1301萬元、2228萬元、4408萬元，累計支出為1.05億元；截止XX年底，失業保險基金結余3073萬元。

　　失業保險基金管理措施

　　1、完善失業保險工作制度，規范資金管理

　　收好、管好、用好失業保險基金，責任重于泰山。近年來，x區不斷強化制度建設，狠抓保費征繳，嚴格基金監管，著力促進失業保險基金安全平穩運行。

　　一是嚴格執行《x省失業保險條例》、《社會保險基金財務制度》、《社會保險基金會計制度》、《社會保險基金行政監督辦法》以及《x省社會保險費征繳暫行規定》，貫徹落實《關于做好失地無業農民失業保險和再就業工作的實施意見》文件規定。

　　二是印制了《x區失業保險基金管理制度》、《基金內控制度》、《財務管理制度》等，規范業務流程，合理設置崗位，明確工作職責，建立崗位之間相互監督制約機制，加強對基金收、存、撥、支各主要環節的監督控制。定期對失業保險基金、財務管理制度進行檢查，對薄弱環節及時完善，不斷提高基金內控制度的科學性、全面性和可操作性，保證經辦工作的規范運行。

　　三是嚴格失業保險基金財務管理。帳戶按規定開設，我區失業保險的收入戶、支出戶及財政專戶，均在國有商業銀行開設，其利息收入按規定計入基金。失業保險費的征收標準統一，帳務準確，同時做到收入戶資金及時劃轉財政專戶，堅持每月與銀行對帳。嚴格執行《會計法》、《社會保險基金財務制度》，會計人員一律持證上崗。基金會計、出納做到職責權限明確并相互分離、相互制約，出納不得記錄和保管基金賬簿，不編制、審核記賬憑證，基金會計賬簿、原始憑證每半年由單位組織相關人員內部審計一次。

　　2、規范失業保險征收發放流程

　　首先嚴控收入環節，把好“入口關”。一要嚴把繳費基數申報關。在參保單位失業保險登記及申報中，切實做到“四有三準一規范”。“四有”：有參保單位的《社會保險登記表》、營業執照或其他核準執業證件的復印件、組織機構代碼證書復印件、《社會保險費申報表》和《參保單位參加社會保險人員繳費基數申報表》；“三準”：參保單位繳費臺帳記錄和個人繳費記錄準，轉出、轉入、停保、續保記錄準，年終結算準；“一規范”：以上相關資料準確、規范，裝訂合理、合規，查閱方便、快捷。二要嚴把全員參保關。實行各用人單位參保申報的繳費工資，必須經職工本人簽字確認。三要嚴把稽核監督關。堅決杜絕瞞報、少報、漏報職工工資和繳費人數，增強征繳工作的透明度，防止保費流失，做到應收盡收。其次嚴控支出環節，把好“出口關”。嚴格執行《失業保險內部控制管理辦法》、《失業保險發放程序》等規定，著力抓好提檔介紹、資料比對、實地調查、會議討論、待遇計算、手續辦理、社區報到等關鍵環節，嚴把政策關、年齡關、資格關、發放關，切實加強基金使用監管，實現了失業保險金撥付不拖一天、不漏一人、不錯一分的“三不”目標。

　　3、完善了失業保險參保信息及待遇享受基礎檔案

　　目前，建立了參保單位臺帳，為參保人員建卡立檔，詳細記錄每個參保人員的繳費情況。失業保險待遇的申報、審核、發放情況都建有檔案，做到了資料翔實，裝訂成冊，完善了所有人員從參保到領取待遇的全部個人資料。

　　4、健全監督體系

　　建立和完善基金管理內部監督辦法，狠抓保險基金的現場監督，細化三方對帳制度，確保基金支出聯合審批制度落到實處；嚴格執行基金內查內審制度，定期組織開展基金管理情況的內查內審，并主動接受審計、財政等專門監督機構的專項審計和檢查，自覺接受人大、政協、新聞媒體等社會監督，使內部監督和外部監督互相配合，彼此銜接，形成監督的整體合力。

　　5、建立投訴舉報制度。為維護參保人員的切身利益，建立投訴舉報制度，各經辦機構公開投訴舉報電話號碼，隨時接受監督。對舉報的問題進行調查，業經查實，實行責任追究制度，嚴肅處理。

　　二、失業保險工作取得的主要成效

　　失業保險以其保障生活和促進就業的雙重功效，經過二十多年的發展和鞏固，現在失業保險基金不但緩解了失業人員的基本生活壓力，還承擔了失業人員的技能培訓經費，接受就業再就業服務所提供的各項幫助，為再就業創造條件，為促進全區經濟健康發展、維護社會穩定等發揮了應有的作用。同時從參保人員到保障內容都有新的發展，一是失業保險其參保人員覆蓋范圍從城鎮職工、農民工，到因國家征用土地后轉非的失地農民，二是從生活救濟、就業促進到基本醫療保障等方面，失業保險基金發揮了更多的作用。

　　目前，全區參加失業保險單位503戶，參保職工11400人。其中：事業單位469戶，參保職工8154人；企業34戶，參保職工3024人。以XX年為例，我區征收城鎮職工失業保險費517萬元，征收失地農民失業保險費5727萬元；發放失業保險金3791萬元，其中為303名城鎮失業人員發放失業保險金182萬元，為6015名失地無業農民發放失業保險金3609萬元。

　　保障了失業人員基本生活

　　近年來，到因破產、關閉、改組、改制終止和解除勞動關系后失業人員增加較大，失業保險對失業人員的基本生活發揮積極的保障作用。為確保失業人員按時足額領取失業保險待遇，經辦人員深入關閉、破產、改制企業調查研究、了解情況，做到應接盡接、應保盡保。先后深入糧食系統、絲廠等破產改制、裁員較多的企業，宣傳失業保險政策，了解失業人員構成、數量、流向等信息，幫助他們解決人員分流問題，確保所有符合領取條件的失業人員無障礙進入失業保險，及時足額發放失業保險金和其他待遇。同時，深入街道社區發放宣傳材料10萬余份，擴大失業保險的影響力，提高廣大勞動者的維權意識。XX年以來，全市累計為19688名失業人員發放失業保險金7660萬元，切實保障了失業人員的基本生活。

　　提升失業人員就業能力，促進其再就業

　　促進失業人員再就業，幫助他們重返勞動力市場是失業保險工作義不容辭的職責。結合就業市場實際情況，對失業人員進行職業技能培訓或技能提升培訓，是促進失業人員再就業的最有效途徑。在深入調研的基礎上，向上級主管部門提出了《關于進一步強化失業保險基金促進失業人員再就業的請示》，制定了《正在領取失業保險待遇人員開展職業技能培訓方案》，內容涉及培訓人員、培訓學校、培訓專業、培訓時間、培訓補貼標準等方面。近幾年，共從失業保險基金中提取失業人員職業培訓補貼38.9萬元，培訓失業人員846人。同時，由于失業職工通過技能提升盡快實現了再就業，客觀上又減少了失業保險金的支出，從而實現了失業保險和促進就業良性發展。

　　積極落實“五緩四降三補”政策，幫助企業穩崗促進就業

　　為應對金融危機，上級下發了《關于采取積極措施減輕企業負擔穩定就業局勢有關問題的通知》，這一政策可以概括為“五緩四降三補”政策，允許暫時無力繳納社會保險的困難企業，緩繳半年的五項社會保險費，緩繳的社會保險費不加收滯納金；根據基金支付能力，降低城鎮職工醫療保險、失業保險、工傷保險、生育保險的費率，期限為12個月，其中失業保險費率由原來的3％降低到2％。

　　為使這一政策盡快落實到位，采取“緩大補小，計劃實施”的辦法，確立了受金融危機影響較大的愛眾股份、正大集團、大安鹽廠等企業為緩繳重點，根據市勞動保障行政部門認定標準和戶數，及時辦理緩繳手續；嚴格執行失業保險征繳新費率標準，準確核算降費后的應繳金額；XX年和XX年共降失業保險費75萬元。

　　強化了失業人員醫療保障

　　XX年市人社局、市財政局、市國土局三家聯合印發了《關于做好領取失業保險金期間的失業人員參加職工基本醫療保險工作的通知》，通知規定了從XX年7月份開始為領取失業保險金人員參加城鎮職工基本醫療保險繳納醫療保險費，停止了以前支付醫療門診補助，這樣增大了失業保險金支付力度，進一步強化了失業人員的醫療保障，XX年繳費基數為1462元/月，標準為117元/人月，5913人共繳納基本醫療保險費399萬元。XX年來，共支付醫療保障費621萬元。

　　加強平臺建設，提供高質量的公共就業服務水平

　　凡是參保人員失業后申請失業保險待遇時，都免費提供就業求職登記，借助公共就業服務平臺，納入了公共就業服務范圍。通過基層服務網絡體系，從求職登記、職業介紹、崗位培訓、家政服務、信息收發、就業援助、法律咨詢等方面提供就業服務。

　　三、失業保險工作中存在的主要問題

　　由于區域經濟發展不均衡，企業發展有差異，有些企業對失業保險認識不足，促使失保費征收難度增大。

　　失地農民參保人數劇增，x區財力薄弱，失地農民失業保險費國家應繳部分有掛帳情況，但能保證失地農民的失業保險待遇支出。

　　四、完善失業保險政策措施的意見和建議。

　　提高失業保險待遇，給予農民工同等的待遇，確保每一位繳了失業保險費的下崗失業人員在失業后有失業保險金領，助其盡快再就業。

　　強化和改進失業保險的促進就業和再就業功能。失業救濟金主要是解決失業與重新就業之間的短期生活困難問題。產業結構的調整和企業結構的調整，使一部分人不得不進行職業變更。在這種變更中，無論是學習新工種還是尋找新單位，都需要一定的時間。在此期間，確實需要通過失業救濟金來解決他們一定時期內的生活困難。但是，我們不能把失業者特別是年輕的失業者長期養起來，關鍵是讓他們掌握一技之能，通過培訓和再培訓重新就業。這客觀上要求調整現有的失業保險制度，通過改革現有的失業保險費的籌集、發放辦法，通過調整失業保險金中用于技術培訓、轉崗訓練的費用比例的辦法，從以往簡單的生活保險轉化為促進失業人員的再就業，由消極保險轉化為積極的失業保險，以避免單純救濟導致職工不求進取甚至是主動失業的現象，從而強化失業保險的促進就業和再就業功能。

　　加大對失業保險政策的宣傳力度，提高企業參加失業保險的認識。由于用人單位對為職工參加失業保險不重視，企業不辦理失業保險登記或不如實申報參保人數和繳費基數，使得失業保險擴面工作進長緩慢。

　　今后，我們要進一步建立健全失業保險基金的各項規章制度，做好基礎工作，規范業務流程，嚴格執行上級統一部署和要求，不斷創新工作思路，積極探索基金安全運行的有效途徑，確保失業保險基金的收繳、支付、管理、運營的安全。