金融市場部工作計劃（通用3篇）

金融市場部工作計劃 篇1

　　一、工作思路

　　根據公司20xx年度總結會議，董事會提出并設定“五年三階段”發展規劃，達成“打好三個基礎，強化兩項管理，實現一項指標”的“321”工作目標，20xx年將是至關重要的基礎年，公司將在金融開放和資本市場中力求在完善中前進，在穩健中發展。同時，將P2P項目定位為公司主營業務，擬定在20xx年實現500萬銷售利潤，依照目前信貸部門提供的利潤率，為達成此利潤目標，預計信貸目標為：信用類2400萬，抵押類1000萬。市場部門將全力配合公司目標，制定相應工作目標及計劃，并嚴格按照此計劃方案落實執行。由于市場部成立時間短，部門業務人員不足，前期業績達成存在一定困難，需要在不斷完善過程中從低到高逐步累積提升。

　　二、工作目標

　　根據目前人員狀況，以及市場部成立初期，設定此計劃目標：

　　三、具體工作執行方案

　　（一）部門人員架構完善，理財團隊建設

　　完善部門人員配置，合計20人左右，部門經理1人（到崗），培訓督導1人（到崗），企劃推廣專員2人（目前1人），招商專員1人（暫無），理財專員12~15人（目前3人），團隊長1~2人（暫無，根據理財業績狀況及管理能力，從理財專員中產生）。

　　1、拓寬招聘渠道，配合人事部門抓緊時間招聘，如有需要，參加現場招

　　聘會一次，3月分中旬之前，理財專員人數達到10人；

　　2、根據部門業績狀況，對理財專員全面定崗，優勝劣汰，在四月中旬之

　　前，確定部門人員數量，并在4月底之前，全部配置完成。

　　（二）擴大“中盈”品牌影響力

　　1、網站建設：

　　客戶投資平臺系統升級，目前正在測試中，擬定20xx年5月1日正式上線，完善平臺功能，豐富界面內容，由企劃王勇飛負責，并不定期召集相關人員檢討平臺功能；

　　2、制作公司宣傳畫冊：

　　目前企劃人員正在設計中，公司放年假之前完成，并要求公司所有人員攜帶部分回家過春節，利用春節拜訪親人朋友過程中宣傳公司，提高公司知名度；

　　3、多制作軟文宣傳：

　　利用公司公眾平臺及職員個人社交平臺（微信、QQ、博文、微博、貼吧等），提高品牌影響，具體操作將制作PPT課件，并在3月底之前對公司人員培訓，由王程負責；

　　4、加大廣告投放力度：

　　目前有收集相關資料，正在甄選中，建議電視廣告繼續保留，另外，個人建議，公交站牌小型區域廣告（簡短，重在“中盈”品牌宣傳），公交車內部廣告，出租車或私家車簡短廣告宣傳語等（如：“中盈財富，您的理財首選”、“中盈財富，讓您放心的投資平臺”、“中盈財富，您最真誠的財富管家”等），具體廣告投放方案，在3月中旬完成，提交審批后，在四月份之前，完成第一批的廣告投放，后續根據需要，適當追加廣告投放力度。具體負責人員由部門經理及企劃人員共同協商完成；

　　5、參加有影響力的`行業會議、活動：

　　積極拓展與國內金融機構、投資機構的互通合作，參加一些有形影響力的行業會議，及時掌握政策動態，獲取市場資源，以項目投資分享為合作點，強化"中盈P2P"品牌影響。

　　（三）融資目標達成方案

　　1、理財專員業務開展

　　首先，培訓理財專員，全面了解公司產品，認可公司產品，從緣故市場著手開展業務，并要求理財專員設定個人目標，提出具體方案，并監督落實執行（現有人員，已全部要求年假之前提交20xx年業務拓展計劃）；

　　2、定期舉辦小型投資沙龍

　　暫定每月1至2次，以茶話會或交流會的形式，在公司內部會議室舉辦，由理財專員或公司職員，邀請意向客戶參加，并設定活動的具體方案，具體由王程負責策劃并制作相關課件，擬定從20xx年3月份開始執行；

　　3、定期舉辦公益性理財推廣活動

　　在業務拓展過程中，與贛州各大住宅小區物業聯系，在小區內部舉辦一些小型公益性理財推廣活動，主要提供免費理財咨詢，適當配備注冊小禮品，提高“中盈”知名度，挖掘客戶資源；

　　4、不定期舉辦較大型會議營銷活動

　　根據市場發展狀況及公司發標狀況，以招標會或財富論壇的形式，不定期舉辦中型會議營銷活動，因活動規模較大，需要作全面的活動策劃后方可執行，具體活動由市場部提出申請，王程負責策劃，審批后執行。暫定20xx年舉辦2~3次此類活動；

　　5、借助中國傳統節假日，舉辦客戶答謝會議，維護好老客戶，并向客戶傳達政策以及公司長遠規劃，以便挖掘客戶背后的客戶資源；

　　（四）配合及支持

　　1、公司內部定期舉辦一些戶外拓展活動，加強員工之間的溝通，增強員工歸屬感和團隊凝聚力，以便于留住人才，管理人才，應用人才。

　　2、適當時間，允許員工攜帶1~2名家屬參與公司舉辦的戶外活動，以便得到家屬支持，并推薦家屬的親朋好友參與公司的理財投資，培養忠誠投資客戶；

　　3、建議信貸部門配合發標多樣化，根據理財周期不同，設定不同年化收益率，設定部分短期標，便于讓新客戶體驗式投資，而較短時間內完成體驗，從體驗升級為正式投資客戶；

　　4、建議行政部門完善獎懲制度，可適當設定一些非計劃性獎懲制度，針對現行工作表現，適時給予適當獎懲。尋求一些新的小型活動或游戲（比如乒乓球、臺球比賽、KTV等），成本低，耗時少，增進員工之間交流，提升員工的工作士氣，創造良好和諧的工作環境；

　　5、建議公司高層管理人員，定期召開全體動員會議，讓員工熟知公司現行狀況，發展規劃以及公司目標達成狀況，提升員工士氣，增強工作執行力。

　　以上，市場部根據公司整體發展方向及年度利潤目標所制定的部門年度執行方案，具體執行過程中，視實際情況作適當調整。如有余漏或不妥之處，還請各位領導提出寶貴意見。此方案中涉及各部門的相互配合及領導的支持，希望能通力合作，共同完成公司的年度目標。

金融市場部工作計劃 篇2

　　金融市場部的工作一直都處在較高的水平，這是我們一起協力用心的成果，在去年所積累下的成績，對可以作為對我們部門成員的一種激勵。接下來我們要繼續活躍工作氛圍，讓每個人都充斥著趕緊，將心思意念全都幾種在一塊，朝著一個方向一齊用力。別看現在我們的工作已經無可挑剔，可是競爭的威脅從未消失過，若是我們滿足于目前的成就，將會失去警惕性，極容易被同行趕超。那么我們除了要保持好良好的勢頭，另外還要錘煉我們的業務能力，讓我們金融市場部始終保持良性運轉，以下就是我的工作計劃。

　　1、完成指標

　　每個階段我們的工作都是有規劃的，就是要給自己設定好合理的`預期，先要保障預計的額度能夠足量完成，保障好常規工作的進展，把握住風險的預判和處置。在就是要跟其他業務相關的部門搞好合作，時刻觀測好各項指標的浮動情況，以便能夠及時的了解行情變幻，好根據這些信息作出分析。

　　2、投資管理

　　之前我們的投資效果是不錯的，每個項目都有很高的收益，同時未出現過風險問題。那么下一步要對證券投資進行追加，另外基金投資也可以在拓展一下，不過在操作過程中一定要慎重的評估風險，不可以盲目冒進。紀要保證收益性，也要考慮投資是否可靠。

　　3、強化管理

　　盡管大家的個人能力都很強，各自都有自己的擅長方向，不過我們不能因為有貢獻就對個別人發放特權，這樣會使他失去原則性。所以我們在搞業績之前，先要將管理體系給調整好，不論做什么都要有一個尺度的框架。那么管理一方面要考監督，再一個要嚴格管控好票據賬目的真實性準確性。

金融市場部工作計劃 篇3

　　20xx年，全行個人金融業務的總體思路是：“以客戶為中心、以市場為導向”，全力實施“經營客戶”戰略。堅持“一個中心，六個基本點”的基本策略，即以“經營客戶”為“中心”，以客戶、產品、渠道、服務、經營品質、執行力“六個基本點”作為“經營客戶”戰略的重要支點，繼續強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手。通過實施渠道管理精細化、客戶經營精細化、服務管理精細化、操作風險管理精細化、產品銷售精細化五個方面入手，全面提升個人金融精細化管理水平，推進經營管理上臺階、上水平。

　　一、20xx年個人金融業務經營管理策略

　　(一)產品策略：繼續堅持狠抓產品銷售不動搖，以做全和做強產品為目標，在鞏固傳統強項產品優勢地位的基礎上，進一步加強弱項產品的銷售能力;優化產品銷售結構，注重現有網點產能的挖掘，重點抓好點均線下網點的產能提升，力爭通過現有網點產能的整體提升，最大限度的縮小與同業在規模上的差距;以交叉營銷和聯動營銷為抓手，提高客戶對產品的認知度和依賴性，通過產品的交叉覆蓋和服務的完善改進，穩定和拓展客戶基礎，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度。

　　(二)客戶策略：要充分依托理財中心，深化二代轉型，圍繞“一個中心，六個基本點”，堅定不移的落實“經營客戶”戰略;20xx年經營客戶的重點要在精細和固化上下功夫，要堅持客戶拓展和產品銷售互促共進，擴大規模和優化結構并舉并重的經營原則，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶，強化客戶營銷維護能力，挖掘存量客戶潛能。通過提高產品覆蓋度來留住客戶，培育客戶向上遷移成長，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。

　　(三)渠道策略：20xx年渠道建設重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升、區域結構優化、功能擴充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩步、快速擴大物理網點數量，要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”，以及經濟快速發展的縣域地區，形成和同業抗衡的主陣地;二是繼續大力發展自助渠道建設，力爭在三年之內使自助銀行與物理網點數量達到3：1比例，延伸服務半徑;三是著力建設客戶經理和理財中心軟渠道，按照專職、專業、專注要求，帶出一支新隊伍，開拓一片新天地，打造一個新陣地，形成物理網點、自助設備、理財中心和客戶經理相互協同、相互呼應、相互補充的全新渠道格局。

　　(四)區域策略：持續推進中心城市地區、重點發展地區和發展地區三大區域發展策略，著重打造“第二個”。20xx年“三大梯隊”的經營目標是：中心城市行個人存款新增和中間業務收入還要保持同業第一，堅守主陣地，作出更大貢獻;繼續打造“第二個”，使其在同業形成絕對競爭力，提高貢獻水平，瞄準第一梯隊，實現突破跨越;“第三梯隊”要實現快速崛起，通過加速發展，趕超同業，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進靠攏，提高對全行業務的貢獻度。

　　二、20xx年個人金融業務工作要點

　　(一)加強業務創新，做全、做強產品

　　1.狠抓一季度個人業務旺季營銷工作，以“個人存款，實物金、個人客戶”為核心，以基金、保險、借記卡，產品覆蓋度和臨界區間客戶提升，自助設備開機率、賬務性業務替代率及網點替代率為重點，做實旺季營銷。

　　2.完善自上而下到網點的產品銷售垂直作業模式，加大通報考核力度，營造良好的競爭氛圍。

　　3.繼續推進產品“掃零、達標、越級” 和“保險、基金、黃金攻堅戰”，做全產品，彌補“短板”，提升網點均衡銷售能力。

　　4.持續加大對理財產品的銷售力度，加強總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規理財產品特別是開放型產品的銷售工作，進一步鞏固提升我行自行設計發起的“乾元”系列理財產品當地品牌優勢;加大對信托公司信托計劃產品的代理銷售力度，逐步搭建我行理財產品和信托公司產品相互補充的銷售模式。

　　5.進一步做大做強個人黃金業務，擴大品牌影響力，加強實物金業務成本控制，提升實物金經營管理水平;加強對賬戶金的銷售力度，與電子銀行渠道聯動，提高賬戶金產品覆蓋度;加強賬戶金交易規范管理。

　　6.試點推出移動保管箱業務，建立從業務布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業務管理辦法和操作規程，穩步推進保管箱業務的發展。

　　7.建立完善自上而下的基金產品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金、主代銷基金、基金定投營銷能力;充分發揮個人客戶經理隊伍作用，提升各級銷售人員的系統工具使用能力、數據挖掘能力、客戶服務能力和精準營銷水平，努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作，做好基金從業資格考試;加強與電子銀行渠道聯動，進一步規范貨幣基金交易。

　　8.做好憑證國債、儲蓄國債、記賬式國債產品的銷售工作，鞏固提升地區同業優勢地位;加強記賬式國債的風險管控，利用技術手段建立頻繁、大額交易日常監控機制。

　　9.提高對代理保險產品的銷售管理能力，建立完善代理壽險產品網點資源配置考核方案;建立保險公司銷售支持人員規范管理制度;加強與保險公司合作，加大對網點一線銷售人員保險專業知識培訓力度，做好保險從業資格考試工作，提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風險評估，提高客服務水平。

　　10.加強理財卡、龍卡通借記卡、支付寶聯名卡等發卡的工作力度，擴大借記卡存量市場份額，提高新發卡的質量;持續開展折轉卡及提升借記卡的動戶率，加強對準貸記卡業務資產質量的管理，控制不良透支的攀升，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通、預付卡等新產品。

　　11.加大個人外匯業務宣傳力度，加強隊伍建設，加大制度梳理和對下培訓力度;試點開辦并逐步推廣外幣代兌業務;選擇重點地區、重點網點加大對個人國際速匯、個人外幣匯款、個人結售匯等外匯產品的推廣工作力度，打造全區個人外匯業務標桿網點，并發揮其帶頭作用。

　　12.穩步推出電話支付業務，建立電話支付業務管理制度和操作流程;加強與中糧可樂公司合作，積極拓展中糧支付業務。

　　13.強化產品交叉銷售，推廣個人金融產品套餐服務，提升產品覆蓋度。

　　14.調度內外部媒體資源，做好重點產品營銷宣傳和品牌推廣，做好客戶體驗活動宣傳，把好宣傳材料關。

　　(三)完善隊伍建設 強化客戶服務

　　15.繼續強化個人客戶經理隊伍建設，提高專職個人客戶經理的覆蓋度和充足率。

　　16.以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評辦法。

　　17.量化個人客戶經理考核指標，完善客戶經理產品銷售、客戶新增等關鍵業績的考核量化，突出個人客戶經理銷售主渠道的作用。

　　18.以產品銷售為紐帶，以顧問式客戶關系管理為依托，建立并完善全新的客戶關系管理體系。

　　19.通過多種手段持續鞏固二代轉型成果，全力做好20xx年網點二代轉型工作。

　　20.抓住客戶增長、產品覆蓋度、理財卡配卡、存量客戶保有率、服務VIP客戶時間占比、客戶聯系計劃覆蓋率等關鍵業績指標，提升客戶經理產品銷售和服務能力。

　　21.固化100家理財中心VIP窗口柜員配置規范的基礎上，向全轄網點理財中心覆蓋推廣，進一步解決理財中心空心化問題。

　　22.強化客戶分層服務，加強理財中心客戶引導分流，進一步提升理財中心客戶服務功效。

　　23.在二級分行層面抓好經營客戶系列提升措施、規定動作和個性動作的實施落實;創新內容和形式，持續執行個人客戶例會制度。

　　24.在持續開展標準化理財中心創建的基礎上，著力實施創建精品理財中心活動，以點帶面，形成理財中心成長發展的良好梯隊。

　　25.持續做好客戶經理三大工具的運用推廣，優化客戶經理營銷作業考評系統，與產品推廣緊密結合，提高系統工具的使用效能。設計“理財規劃與客戶資產配置分析工具”，為客戶經理進行產品銷售和客戶維護提供強有力的支持。

　　26.持續常態推進臨界區間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣，提升產品覆蓋度和聯動營銷能力，強化客戶聯系和產品推薦。

　　27.將客戶信息質量維護作為一項基礎性工作，持續抓好分階段客戶信息質量提升。

　　28.全力實施客戶經理營銷能力素質提升打造項目。

　　29.開發系統平臺，對個人客戶經理基礎信息和日常維護

　　實施系統化、工具化管理;在客戶經理營銷作業考評系統中搭建客戶積分管理系統，按客戶忠誠度和產品覆蓋情況對客戶進行分層和差別化服務。

　　30.組織全行個人客戶經理專業技能考試，強化個人客戶經理經營和管理水平

　　31.舉辦個人客戶經理銷售PK賽，增強個人客戶經理實戰能力

　　32.舉辦各類專題培訓班，全面做好一線員工培訓工作

　　33.抓好基金銷售從業人員培訓及考試工作。

　　34.加大個人黃金業務從業人員培訓力度，研究通過外部權威機構考試認證方式。

　　35.做好保險從業資格考試工作，提高保險從業資格持證人員數量。

　　(三)加強渠道建設 提升服務水平

　　36.持續調整網點布局結構，在20xx-20xx年布局規劃指導下，結合西部大開發與規劃發展戰略，適當增設我行在發達地區(包括縣域)的營業網點。

　　37.持續推進網點購置、裝修建設，加強中心城市行和重點區域的資源配置，切實提高中心城市行的網點自有率水平，使中心城市行網點自有率提高5-10個百分點;重點調整低產網點和5年以上未標準化裝修網點;繼續優化營業網點視覺形象標準，符合總行VI標準網點比例達到98%以上;結合我行二代轉型及打造100家標準化理財中心戰略繼續支持個人理財中心的優化改造工作;在赤峰建設1家保管箱業務項目;繼續加大離行自助銀行選址規劃建設，使離行自助銀行成為物理網點的有效補充。

　　38.全面提升渠道建設管理水平，落實集約化管理，制定全行網點建設工作流程和考核機制，進一步強化和完善網點建設責任機制。

　　39.試點推廣網點建設后續跟蹤評價工作，完善網點后評價體系，建立網點配置模型、網點選址模型，完善兩大渠道建設管理模式，加大網點建設情況檢查督導力度;總結分析資本性支出對網點銷售的支持提高程度。

　　40.進一步完善自助業務運營管理體制，深入推進自助設備集中專業化管理步伐，力爭年底實現全行自助設備的集中管理工作，打造一支專業化和高效化的自助設備管理隊伍。

　　41.進一步強化自助業務基礎管理，繼續加大自助設備“剁尾巴”考核力度;加大宣傳，提高設備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進一步精細對設備服務廠商的管理和考核，切實提高設備運行和服務質量。

　　42.繼續加大自助設備的經營管理考評力度。要突出對重點行、重點地區的政策傾斜。打造第一梯隊，提高上述行的經營管理水平，使其在設備規模、運營指標、設備收入貢獻、柜面替代率水平上切實起到引領全區的作用。在此基礎上，帶動以呼倫貝爾、赤峰、通遼、錫盟、烏海為代表的第二梯隊加快發展，有效提高設備交易量和收入貢獻度。帳務性替代率要達到60%以上，同時要重點提高附行式設備的替代業務能力。

　　43.突出抓好離行式自助銀行的建設。將自助渠道的建設放在與網點同等重要的程度來建設。力爭在未來三年內實現自助銀行與網點數量比達到3：1。

　　44.調整設備布局結構，力爭實現全行每個網點配備存款功能設備;嚴格控制低產、低效設備的產生。力爭將低產設備控制在5%以內。

　　45.繼續做好自助業務風險的防控工作。進一步規范自助業務操作流程;提高自助業務自查、抽查及普查工作質量，教育員工識別和自覺規避業務風險，提高自助業務風險防范能力和履崗能力。

　　46.利用行內外資源，采取多種渠道和方式來加強自助業務知識培訓。

　　47.通過持續開展星級網點管理，固化和提升網點轉型效果。擬在原有五星級、四星級、三星級網點的基礎上，把星級向下延伸，增加二星級網點的評選。

　　48.整體提升全行網點服務質量，重點體現網點服務的穩定性和服務的固化。

　　49.從破難點和頑疾點入手，貫穿全年開展“抓服務、固成果、上水平”服務提升攻堅活動，循序漸進，實現網點服務水平的有序提升。

　　50.按照每季度兩次的頻率對所有營業網點開展神秘人檢查。

　　51.打造理財中心服務標準，提高理財中心服務質量，打造建設銀行理財中心服務品牌。

　　52.完善網點服務考核機制，強化網點的服務考核，在規范統一服務流程的基礎上，提高零售網點的營銷服務質量和水平。

　　53.加強對網點和個人客戶經理的培訓力度。在培訓分工上，區分行側重對員工能力提升的培養，二級分行則重點進行基礎知識的培訓。

　　(四)強化基礎管理，倡導合規經營

　　54.貫穿全年開展“破難點、整頑疾”風險管理提升攻堅活動，以進一步加強對私柜面操作風險管理，強化屢查屢犯問題的整改。

　　55.繼續強力打擊自辦業務和柜員禁止性規定，徹底杜絕有章不循、違規操作，提高柜員風險防控和合規經營的意識。

　　56.提高發卡質量，對不動卡進行定期激活和清理，規范理財卡等產品收費，建立完善的客戶升降級機制，實現按標準發卡，提高銀行卡年費收繳率及商戶回傭，優化準貸記卡功能，對打卡等事務性業務逐步進行全行性集中處理。

　　57.制定并下發《零售網點崗位績效考核管理試行辦法》，規范統一全行零售網點各崗位的績效評價內容、過程和結果。

　　58.理順理財產品銷售規范，解決理財業務多頭管理問題，加強對條線、分行特色理財業務的監督和指導，定期對分行銷售合規性開展檢查，規范操作。

　　59.加強全行網點資源配置的集中統一管理，全面清退外部保險機構駐點，做好代銷保險產品銷售組織

　　60.加強投資者教育，正確引導客戶合理配置資產和穩健投資，幫助客戶樹立正確的投資理財理念。

　　61.繼續抓好基礎管理系列措施工作，將其作為常態化、制度化管理手段，實行動態考核，著力提高網點人員基本業務技能和風險防范意識，建立個人金融部位風險和案件防控的長效機制。

　　62.加強主動發現問題、分析問題的能力，做到事前預防。對于各類審計、總行及區分行相關部門提供的內外部最新風險防控動態，及時跟蹤、搜集和梳理整理，認真研究分析，發現風險點，做到事前預防。

　　63.強化整改工作。將各類審計、內外部檢查發現問題的整改工作納入常態化管理機制，按照不同檢查層面的發現問題，制定整改流程，明確整改責任，確保整改效果，對不及時、不認真落實整改工作的，要對二級分行相關責任人實行問責。

　　64.完善基礎管理考核機制。繼續以個人金融業務基礎管理考核系統為依托，對營業網點、二級分行基礎管理水平綜合評價，連續考核，進一步夯實全行個人金融業務基礎管理水平;按月對委派柜員主管評價考核，組織開好柜員主管例會，加強柜員主管的履職能力。

　　65.抓好柜面操作風險管理，協調各級檢查團隊落實個人金融業務檢查計劃，對檢查結果充分整改和利用，提高對柜面業務操作的垂直指導力度。

　　66.完善“5+1”考評體系的基礎上，將理財中心考核納入其中，形成條線“6+1”考評模式，配套實施談話制度和二級分行經營管理評價制度，條線上下形成合力，確保各項政策措施的執行落地。

　　(五)加強系統建設 做好流程優化

　　67.繼續強化對數據特別是產品與客戶的分析和挖掘，進一步將管理做深、做細。

　　68.按照總行要求做好證券業務系統、理財產品綜合支持系統、核心業務系統、PBCS等系統的版本上線推廣，做好PBCS等系統使用情況的跟蹤通報。

　　69.做好區分行個人金融業務綜合管理平臺等自行開發系統的優化需求的提交及功能的日常使用管理。

　　70.進一步發揮總行營銷服務系統、分行客戶經理作業系統、OCRM、ACRM等系統工具客戶數據挖掘分析功能，提升精準營銷能力。

　　71.推廣網點業績評價系統、網點銷售門戶系統、網點資源調度系統、網點排隊和客戶識別系統及新功能。

　　72.通過個人客戶經理服務支持項目，開發客戶經理業績評價功能，建立全行客戶經理服務VIP客戶和產品銷售業績的統一評價標準。

　　73.依托“個人金融產品營銷服務系統”，加強客戶挖掘，提高商機處理率，加強商機統一管理，優化網銀精準營銷。

　　最后，啟動包括客戶經營、渠道管理、風險管理、服務管理、產品管理等在內的條線精細化管理提升一攬子計劃，推進條線經營管理再上新臺階。

　　三、20xx年個人金融業務通報體系

　　為進一步加大對全行個人金融條線業務的督導和通報力度，及時通報個人金融業務發展狀況，搭建全區個人金融條線溝通交流的平臺。20xx年區分行將進一步規范和完善個人金融業務通報考核體系。在通報頻率上將按照日、周、旬、月、季度等;通報內容涵蓋營銷及綜合、客戶管理、產品、基礎管理、自助服務及網點建設等方面;通報對象維度涉及全區個人金融條線各個層級。